รีวิว Fundrise: ความเร่งรีบด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์มูลค่า 100,000 ดอลลาร์ของฉัน

ในปี 2558 ฉันเริ่มสร้างสิ่งที่ฉันเรียกว่า “พอร์ตกระแสเงินสดของฉัน” นี่คือชุดการลงทุนเฉพาะที่ออกแบบมาเพื่อสร้างดอกเบี้ยและเงินปันผลเป็นอันดับแรก

ความคิดของฉันคือ ฉันจะได้รับเงินซ้ำแล้วซ้ำเล่าจากงานที่ฉันทำเพียงครั้งเดียวได้อย่างไร

และด้วยการลงทุนเพื่อกระแสเงินสด ฉันสามารถเปลี่ยนทุก “พิเศษ” $1,000 ที่ฉันได้รับเป็น $20-80 ต่อปีเป็นรายได้แบบพาสซีฟอย่างแท้จริง … ตลอดไป

ฉันเพิ่มพอร์ตกระแสเงินสดอย่างขยันขันแข็งทุกเดือนแล้วปีเล่า วันนี้สร้าง รายได้หลายพันดอลลาร์ต่อเดือน

องค์ประกอบหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอนั้นคืออสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ผ่าน Fundrise

การเปิดเผยข้อมูล: ฉันเป็นนักลงทุน Fundrise และหุ้นส่วนพันธมิตรมายาวนาน เมื่อคุณเข้าร่วมผ่านลิงก์อ้างอิง ฉันจะได้รับค่าคอมมิชชั่น ความคิดเห็นเป็นของฉันเอง

ในโพสต์นี้ฉันจะแยกย่อย:

• Fundrise ทำงานอย่างไร
• สิ่งที่ดึงดูดฉันไปที่แพลตฟอร์ม
• ข้อดีและข้อเสีย
• ภาพรวมในบัญชี Fundrise ของฉัน
• ทางเลือกในการพิจารณา

พร้อม? มาทำกันเถอะ!

Fundrise คืออะไร?

ทำไมฉันถึงเลือกลงทุน

ฉันสนใจ Fundrise ด้วยเหตุผลหลายประการ รวมถึง:

• การดึงกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอ
• ต้องการเพิ่มความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอของฉัน
• ปรัชญาของบริษัท

กระแสเงินสดที่สม่ำเสมอ

ฉันเป็นนักลงทุน Fundrise ตั้งแต่ปลายปี 2558 และ พวกเขาได้จ่ายเงินปันผลทุกไตรมาส ตั้งแต่นั้นมา เนื่องจากหนึ่งในเป้าหมายของฉันคือการสร้างรายได้แบบพาสซีฟ โอกาสของอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 8%+ ในช่วงแรกจึงค่อนข้างน่าสนใจ

(ตั้งแต่นั้นมาก็ลดลงเมื่อแพลตฟอร์มเติบโตเต็มที่และมีความหลากหลาย)

เพิ่มการเปิดรับอสังหาริมทรัพย์

ในอดีต นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ได้รับประโยชน์จาก:

• การแข็งค่าของทรัพย์สิน
• รายได้จากค่าเช่า
• การรักษาภาษีที่ดี

และเนื่องจากผู้เชี่ยวชาญบางคนแนะนำถึง 20% ของพอร์ตโฟลิโอของคุณในอสังหาริมทรัพย์ ฉันจึงมองหาวิธีเพิ่มบางส่วน — โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของบ้าน

ปรัชญาของบริษัท

ฉันสอดคล้องกับปรัชญาการลงทุนของ Fundrise ซึ่งฉันสามารถอธิบายได้ดีที่สุดว่าเป็นการมองโลกในแง่ดีอย่างระมัดระวัง บริษัทไม่ได้ต้องการได้มาซึ่งทรัพย์สินทุกประเภทในนามของการกระจายความเสี่ยง แต่มุ่งเน้นไปที่ไม่กี่แห่งที่พวกเขารู้สึกอย่างแรงกล้า

ได้แก่:

• สิ่งอำนวยความสะดวกด้านโลจิสติกส์ "ไมล์สุดท้าย"
• คุณสมบัติที่อยู่อาศัยของ Sunbelt

สิ่งเหล่านี้สมเหตุสมผลสำหรับฉัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับห้างสรรพสินค้าและอาคารสำนักงานในยุคของอีคอมเมิร์ซและการทำงานจากระยะไกล

การส่งข้อความของ Fundrise คือ (และยังคงเป็น) “อสังหาริมทรัพย์ที่เปิดใช้งานเทคโนโลยีและผ่านการตรวจสอบแล้ว สร้างขึ้นเพื่อผลตอบแทนระยะยาวที่แข็งแกร่ง” ฉันคิดว่าฉันถูกดึงดูดด้วยความมีระดับของมันทั้งหมด

ฉันเริ่มต้นด้วยเงินฝาก $5,000 เพื่อ ทดสอบน่านน้ำ และได้เพิ่มลงในบัญชีของฉันตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา

ข้อดีและข้อเสียของ Fundrise

ข้อดี:

• การลงทุนขั้นต่ำต่ำ — คุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินเพียง $10
• เปิดให้ทุกคน — บางแพลตฟอร์มเปิดให้เฉพาะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
• ค่าธรรมเนียมต่ำ — Fundrise คิดค่าธรรมเนียม 1% ของมูลค่าบัญชีของคุณทุกปี
• กระจายความเสี่ยงทันที — ไม่ต้องเลือกดีล ความเสี่ยงของคุณกระจายไปทั่วเป็นชุดคุณสมบัติเชิงพาณิชย์ที่คัดสรรแล้ว
• ประสิทธิภาพที่ผ่านมาที่ดี — บัญชีของฉันได้รับ 10% ต่อปี หากดูเฉพาะรายได้จากเงินปันผล ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 5.29%
• ความผันผวนต่ำ — เนื่องจากกลยุทธ์แบบอนุรักษ์นิยม Fundrise จึงไม่ได้รับผลกระทบหนักเท่ากับ REIT สาธารณะในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

จุดด้อย:

• สภาพคล่อง — หากคุณต้องการดึงเงินสดออกจากบัญชี คุณสามารถทำได้โดยไม่มีค่าปรับไตรมาสละครั้ง แต่ Fundrise ขอสงวนสิทธิ์ในการระงับการถอนเหล่านี้ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด สิ่งนี้ควรถูกมองว่าเป็นการระงับระยะยาว
• ไม่ หลากหลาย — REIT สาธารณะ เช่น VNQ ของ Vanguard ให้คุณได้สัมผัสกับอสังหาริมทรัพย์นับพัน โดยที่ Fundrise คุณอาจมีเพียงไม่กี่สิบแห่ง
• ประวัติการดำเนินงานที่จำกัด — บริษัทเพิ่งดำเนินธุรกิจมาตั้งแต่ปี 2555
• อัพไซด์ที่อ่อนกว่า — ด้วยความผันผวนที่ต่ำลง มาพร้อมกับประสิทธิภาพอัพไซด์ที่อ่อนแอลงเมื่อตลาดกำลังเฟื่องฟู

ภายในบัญชี Fundrise ของฉัน

นี่คือสิ่งที่ดูเหมือนในบัญชี Fundrise ของฉัน ขั้นบันไดเล็กๆ บนแผนภูมิคือจุดที่ฉันฝากเงินมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

หากฉันสลับไปที่ผลตอบแทนสุทธิ ฉันจะเห็นว่าบัญชีได้รับรายได้มากกว่า 42,000 ดอลลาร์ตั้งแต่ฉันเริ่ม — แยกระหว่างเงินปันผลและค่าชื่นชม

สิ่งที่น่าสนใจในที่นี้คือการแข็งค่าครั้งใหญ่ในช่วงที่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เฟื่องฟูในปี 2564 และการปรับฐานในปีถัดไป

เนื่องจากฉันพยายามสร้างกระแสเงินสดแบบพาสซีฟ เมตริกการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสจึงมีความสำคัญมากกว่าสำหรับฉัน เมื่อเร็ว ๆ นี้อยู่ที่ประมาณ 1,200 ดอลลาร์ต่อไตรมาสหรือ 400 ดอลลาร์ต่อเดือน

ภายในพอร์ตโฟลิโอ บัญชีของฉันมี โครงการที่ใช้งานอยู่ 169 โครงการ:

สิ่งเหล่านี้แบ่งออกเป็นสองประเภทกว้าง ๆ :

1. การเติบโตด้านอสังหาริมทรัพย์
2. รายได้อสังหาริมทรัพย์

ในอดีต ส่วน "การเติบโต" ให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งกว่า

ในขั้นต้น ฉันตั้งเป้าหมายไว้ที่ "รายได้" แต่ Fundrise จะจัดสรรการลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติสำหรับ eREITs ทั้งการเติบโตและรายได้ ตอนนี้คุณสามารถเลือก eREIT เฉพาะที่สอดคล้องกับเป้าหมายของคุณมากที่สุด

ตัวอย่างเช่น นี่คือคุณสมบัติบางส่วนที่รวมอยู่ในพอร์ตการลงทุน Fundrise ของฉัน:

ใครควรหลีกเลี่ยง Fundrise เช่นเดียวกับโรคระบาด?

Fundrise ไม่เหมาะหากคุณ:

• ต้องการสภาพคล่องระยะสั้น
• คิดว่าตลาดอสังหาริมทรัพย์กำลังจะพัง
• รักรถไฟเหาะของ REITs สาธารณะ
• ชอบการลงทุนอสังหาริมทรัพย์โดยตรง เช่น การซื้อบ้านเอง

ทางเลือก Fundrise

เมื่อพูดถึงการสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ Fundrise เป็นเพียงหนึ่งในตัวเลือกมากมาย ต่อไปนี้เป็นทางเลือกที่ควรพิจารณา

เว็บไซต์ Crowdfunding ด้านอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ

แพลตฟอร์มอื่น ๆ หลายแห่งทำงานคล้ายกับ Fundrise แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วจะมีการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าและอาจเปิดให้เฉพาะนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น:

• Yieldstreet — กระจายไปสู่อสังหาริมทรัพย์ ศิลปะ สินเชื่อส่วนบุคคล และอื่นๆ ขั้นต่ำ $10,000; นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
• Crowdstreet — ขั้นต่ำ $25,000; นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
• EquityMultiple — ขั้นต่ำ $5,000; นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น
• Diversyfund — เชี่ยวชาญด้านที่อยู่อาศัยหลายครอบครัว การลงทุนขั้นต่ำ $500

REIT สาธารณะ

คุณยังสามารถซื้อแชร์ในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ต้นทุนต่ำผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ สิ่งเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตกระแสเงินสดของฉันเช่นกัน

ตัวอย่างเช่น นี่คือวิธีที่ VNQ ของ Vanguard ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

หุ้นมีมูลค่าใกล้เคียงกับเมื่อ 8 ปีที่แล้ว แต่กองทุนจ่ายเงินปันผลทุกไตรมาส

สร้างผลงานอสังหาริมทรัพย์ของคุณเอง

ผู้อ่าน Side Hustle Nation หลายคนชอบความเร่งรีบด้านอสังหาริมทรัพย์มากกว่า

สำหรับคนอย่างดัสติน ไฮเนอร์ อาณาจักรอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าของเขามีกระแสเงินสดมากพอที่เขาเกษียณก่อนกำหนด การลงทุนโดยตรงรูปแบบนี้ใช้เวลาทำงานมากขึ้น แต่ให้คุณใช้ประโยชน์และสิทธิประโยชน์ทางภาษีได้มากกว่าที่ Fundrise ทำ

ตัวอย่างเช่น ด้วยเงินดาวน์ 100,000 ดอลลาร์ ฉันสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่ามูลค่า 500,000 ดอลลาร์ได้ จากนั้นผู้เช่าของฉันจะค่อยๆ ชำระหนี้จำนองให้ฉัน และตามทฤษฎีแล้ว ฉันจะได้รับกระแสเงินสดค่อนข้างคงที่ทุกเดือน

(ในขณะที่ตัดค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ค่าเสื่อมราคา และดอกเบี้ยจำนองออกจากภาษีของฉัน)

ในการแลกเปลี่ยน คุณจะต้องรับผิดชอบ:

• การซ่อมบำรุง
• ปัญหาผู้เช่า
• ตำแหน่งงานว่าง

สำหรับบางคน ความรับผิดชอบเหล่านั้นเป็นราคาเล็กน้อยที่ต้องจ่ายเพื่อสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวและหลีกหนีจากการแข่งขันหนู

หากคุณไม่ต้องการจัดการกับสิ่งนั้นแต่ยังคงชอบแนวคิดเรื่องรายได้จากค่าเช่าของครอบครัวเดี่ยว ลองดูแพลตฟอร์มเช่น Arrival คุณสามารถซื้อความเป็นเจ้าของเศษส่วนของค่าเช่าที่หมุนเวียนด้วยเงินสดในราคาเพียง $100 และไม่ต้องดำเนินการใดๆ

Fundrise ตามตัวเลข

นี่คือสถิติ Fundrise ที่ควรพิจารณา:

• Fundrise เป็นหนึ่งใน 50 นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์รายใหญ่ที่สุด
• ปัจจุบันบริษัทบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์มูลค่ากว่า 7 พันล้านดอลลาร์
• นักลงทุนเกือบ 2 ล้านคนเข้าร่วมแพลตฟอร์มแล้ว
• ได้รับการขนานนามว่าเป็น “เว็บไซต์ระดมทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น” โดย Investopedia
• ได้รับการตั้งชื่อว่า "แอปการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุด" โดย Business Insider

หวังว่าบทความนี้จะช่วยให้เข้าใจว่า Fundrise เหมาะสมหรือไม่ที่จะ เพิ่มพอร์ตการลงทุนของคุณ

กำลังมองหาความช่วยเหลือเพิ่มเติม Side Hustle?

• เริ่มการท้าทาย $500 ฟรีของคุณ หลักสูตรอีเมลฟรี 5 วันของฉันแสดงวิธีเพิ่ม $500 ให้กับกำไรของคุณ
• เข้าร่วมชุมชน Side Hustle Nation ฟรี กลุ่ม Facebook ฟรีเป็นที่ที่ดีที่สุดในการเชื่อมต่อกับนักธุรกิจด้านอื่น ๆ และรับคำตอบสำหรับคำถามของคุณ
• ดาวน์โหลด The Side Hustle Show. พอดคาสต์ฟรีของฉันแบ่งปันวิธีสร้างรายได้พิเศษด้วยตอนประจำสัปดาห์ที่นำไปใช้ได้จริง

Side Hustle Show ที่ได้รับรางวัลคือ
พอดคาสต์ผู้ประกอบการ 10 อันดับแรก
ด้วย คะแนนระดับ 5 ดาวกว่า 1,100 รายการ!

ฟังในแอพพ็อดคาสท์ที่คุณชื่นชอบหรือในเบราว์เซอร์ของคุณโดยตรง