Facet Wealth Review: แนวทางใหม่ในการวางแผนทางการเงิน

เมื่อคุณต้องการยกระดับการเงินของคุณไปอีกระดับ อาจเป็นเรื่องยากที่จะรู้ว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน สำหรับบางคน นักวางแผนทางการเงินอาจช่วยได้

น่าเสียดายที่ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้อาจหาได้ยาก และหลายคนก็ให้บริการเฉพาะบุคคลที่มีทรัพย์สินจำนวนหนึ่งเท่านั้น Facet Wealth ตั้งเป้าที่จะแก้ไขปัญหานั้นโดยทำให้บริการวางแผนทางการเงินสามารถเข้าถึงได้มากขึ้น

การตรวจสอบ Facet Wealth ของเราในปี 2022 ประเมินบริการเพื่อช่วยให้คุณพิจารณาว่าเป็นโซลูชันที่เหมาะสมกับความต้องการในการวางแผนทางการเงินของคุณหรือไม่

4.6

คะแนนโดยรวม

สรุป

Facet Wealth เป็นบริการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมซึ่งให้บริการลูกค้าแบบเสมือนจริง 100% เนื่องจากบริษัทไม่มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ ทำให้ทุกคนสามารถเข้าถึงการวางแผนทางการเงินได้มากขึ้น

• บริการที่นำเสนอ

  5

• ค่าที่ปรึกษา

  3.5

• หนังสือรับรองที่ปรึกษา

  5

• บัญชีขั้นต่ำ

  5

ข้อดี

• บริการวางแผนการเงินแบบวงกว้าง
• ไม่มีขั้นต่ำในการลงทุน
• ค่าบริการขึ้นอยู่กับบริการ
• นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง
• การประชุมที่จัดขึ้นจริง

ข้อเสีย

• ไม่มีบริการด้วยตนเอง
• อาจมีราคาแพงกว่าสำหรับบางคน

• เยือน Facet Wealth

Facet Wealth คืออะไร?

Facet Wealth คือบริษัทวางแผนทางการเงินที่ให้บริการเต็มรูปแบบ ซึ่งแตกต่างจากที่ปรึกษา robo และบริษัทอื่นๆ ใช้บริการที่มักมีให้เฉพาะบุคคลที่มีฐานะร่ำรวยเท่านั้น และทำให้ทุกคนเข้าถึงได้ในราคาที่เหมาะสม

บริษัทก่อตั้งขึ้นในบัลติมอร์ด้วยความเชื่อที่ว่าคำแนะนำทางการเงินที่เป็นกลางเป็นสิ่งสำคัญในการดำรงชีวิตที่ดี นับตั้งแต่เปิดตัว บริษัทได้เติบโตขึ้นเพื่อให้บริการลูกค้ามากกว่า 10,000 รายใน 50 รัฐ และมีพนักงานมากกว่า 300 คน

แม้ว่าแพลตฟอร์มจะให้คำแนะนำด้านการลงทุนและบริการด้านการจัดการ แต่ก็ทำได้มากกว่านั้น ลูกค้าสามารถรับคำแนะนำเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลได้ทุกด้าน และไม่จำเป็นต้องมีบัญชีขั้นต่ำในบัญชีการลงทุนใดๆ ของคุณ

บริการดำเนินการออนไลน์ทั้งหมด อย่างไรก็ตาม ไม่เหมือนที่ปรึกษา robo หรือบริการทางการเงินออนไลน์อื่นๆ บริษัทยังคงให้ความช่วยเหลือโดยตรง

ซึ่งรวมถึงการประชุมรายไตรมาสกับที่ปรึกษาทางการเงิน

Facet Wealth ทำงานอย่างไร?

Facet Wealth มีขั้นตอนง่ายๆ ที่ลูกค้าต้องทำเพื่อทำงานร่วมกับนักวางแผนทางการเงินและก้าวหน้าไปสู่เป้าหมายทางการเงินของตน

1. นัดเวลาปรึกษา

สิ่งแรกที่คุณจะทำเมื่อคุณพร้อมที่จะทำงานกับ Facet Wealth คือนัดหมายการโทรแนะนำตัวกับผู้เชี่ยวชาญ การให้คำปรึกษานี้ ฟรีทั้งหมด ดังนั้นจึงคุ้มค่าแม้ว่าคุณจะไม่แน่ใจว่าต้องการดำเนินการในขั้นต่อไปหรือไม่ก็ตาม

ในการเริ่มต้น คุณเพียงแค่กรอกแบบฟอร์มออนไลน์สั้นๆ บนเว็บไซต์ของบริษัท หรือโทรไปที่ 1-888-321-5909

2. พบกับ CFP . ของคุณ

เมื่อคุณได้รับการแนะนำและลงนามเพื่อทำงานกับ Face Wealth แล้ว คุณจะมีการประชุมแบบตัวต่อตัวครั้งแรกกับ Certified Financial Planner (CFP) โดยเฉพาะ ของคุณ

คุณจะพบกับ CFP เฉพาะของคุณ หลายครั้งตลอดทั้งปี แต่การประชุมครั้งแรกเป็นการลงลึกในรายละเอียดเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายแต่ละอย่างของคุณ เพื่อให้ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณสามารถช่วยให้คำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนต่อไปได้

3. สร้างแผน

จากข้อมูลที่คุณให้ไว้ในการประชุมครั้งแรก CFP ของคุณจะสร้าง แผนทางการเงินที่ครอบคลุม เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ แผนของคุณจะครอบคลุมสี่องค์ประกอบพื้นฐาน

จัดระเบียบ

ประการแรก แผนของคุณจะกำหนดเป้าหมายทางการเงินและชีวิตของคุณ นอกจากนี้ยังจะสรุปว่าการเงินของคุณอยู่ที่ไหนในปัจจุบันและกล่าวถึงหัวข้อที่มีลำดับความสำคัญสูง

เพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสด

ขั้นต่อไป แผนของคุณจะรวมถึงการปรับกระแสเงินสดและงบประมาณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังดำเนินการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ มันยังช่วยจัดลำดับความสำคัญของงบประมาณพื้นฐานอื่นๆ เช่น การสร้างกองทุนฉุกเฉิน

หนี้และการลงทุน

แผนทางการเงินของคุณจะรวมถึงขั้นตอนในการชำระหนี้โดยมุ่งเน้นที่การกำจัดหนี้ที่ "ไม่ดี" อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ยังมีพอร์ตโฟลิโอที่กำหนดเองเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลของคุณและขั้นตอนในการตั้งค่าบัญชีการลงทุน

การประกันภัยและความเสี่ยง

สุดท้าย ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะสร้างแผนปกป้องทรัพย์สินของคุณผ่านการบริหารความเสี่ยง รวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และสร้างความมั่นใจว่าคุณมีกรมธรรม์ประกันภัยที่เหมาะสม

4. หล่อเลี้ยงและปรับแผนของคุณ

เมื่อ CFP เฉพาะของคุณได้สร้างแผนทางการเงินแล้ว งานจะไม่เสร็จสิ้น คุณทั้งคู่จะเริ่มต้นทำตามแผนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ

คุณจะได้พบกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเกือบสี่ครั้งต่อปีเพื่อทบทวนสถานการณ์ทางการเงินของคุณ หารือเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงในชีวิต และพูดคุยเกี่ยวกับเป้าหมายใหม่

สิ่งสำคัญที่สุดในการทำงานกับ Facet Wealth คือการทำให้แน่ใจว่าแผนทางการเงินของคุณสะท้อนชีวิตของคุณเสมอ

เมื่อคุณต้องผ่านการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในชีวิต เช่น การแต่งงาน การมีลูก การก้าวหน้าในหน้าที่การงาน และอื่นๆ แผนการของคุณจะเปลี่ยนไปเพื่อสะท้อนถึงสิ่งนั้น

Facet Wealth ราคาเท่าไหร่?

ค่าธรรมเนียมของ Facet Wealth มีตั้งแต่ $1,800 ถึง $6,000 นี่เป็นค่าธรรมเนียมคงที่ และจำนวนเงินที่คุณจะจ่ายขึ้นอยู่กับบริการที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณมากที่สุด

โครงสร้าง ค่าธรรมเนียมรายปี แบบคงที่นี้ครอบคลุมบริการทั้งหมดของคุณสำหรับปี ตั้งแต่การจัดการการลงทุนไปจนถึงแผนการเงิน ไปจนถึงการประชุมกับนักวางแผนทางการเงินเพื่อขอคำแนะนำทางการเงิน และอื่นๆ

บริษัทแตกต่างจากคู่แข่งหลายรายโดยไม่คิดค่าธรรมเนียมตามเปอร์เซ็นต์การจัดการสินทรัพย์

จากข้อมูลของ Facet สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การจัดการไม่จำเป็นต้องเป็นวิธีที่ถูกต้องในการพิจารณาว่าคุณต้องการความช่วยเหลือมากแค่ไหนตลอดทั้งปี

แทนที่จะเรียกเก็บเงินจากผู้อื่นโดยพลการตามจำนวนสินทรัพย์ที่พวกเขามี บริษัทเชื่อว่าการเรียกเก็บลูกค้าตามบริการที่พวกเขาต้องการนั้นเหมาะสมกว่า

Facet Wealth คุ้มค่าหรือไม่?

Facet Wealth จะคุ้มหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ และคำตอบอาจแตกต่างกันไปในแต่ละคน

สำหรับบางคน แพลตฟอร์มอาจคุ้มค่า บริษัทคิดค่าธรรมเนียมคงที่มากกว่าร้อยละของสินทรัพย์

โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงสามารถรับความช่วยเหลือในการวางแผนทางการเงินออนไลน์ผ่านบริษัทได้ในราคาที่ต่ำกว่าที่พวกเขาจะได้รับจากนักวางแผนรายอื่น

ในทางกลับกัน สำหรับนักลงทุนที่มีสินทรัพย์น้อยกว่า ค่าธรรมเนียมที่ Facet Wealth เรียกเก็บนั้นค่อนข้างสูง หากคุณเพิ่งเริ่มต้นการลงทุนและมีสถานการณ์ทางการเงินที่ค่อนข้างง่าย อาจไม่คุ้มค่า

การพิจารณาบริการที่คุณต้องการก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน หากคุณกำลังมองหาการจัดการการลงทุนแต่กำลังเริ่มต้นด้วยสินทรัพย์จำนวนเล็กน้อย คุณอาจพบว่าที่ปรึกษา robo หรือบริการที่คล้ายกันเหมาะสมกว่า

อย่างไรก็ตาม หากคุณรู้สึกว่าคุณจะสามารถใช้ประโยชน์จากบริการทั้งหมดที่ Facet Wealth มีให้ ค่าธรรมเนียมรายปีอาจคุ้มค่า

Facet Wealth ช่วยคุณได้อย่างไร

Facet Wealth ให้บริการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม ดังนั้นจึงสามารถช่วยเหลือคุณในทุกด้านของชีวิตทางการเงิน นี่คือส่วนการเงินของคุณที่แพลตฟอร์มสามารถช่วยคุณได้

การเปลี่ยนแปลงในอาชีพ

Facet Wealth สามารถแนะนำคุณตลอดการเปลี่ยนแปลงต่างๆ ในอาชีพการงานของคุณ สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงงานใหม่ อาชีพใหม่ หรือการเพิ่มเงินเดือน

แพลตฟอร์มนี้ยังช่วยแนะนำคุณในส่วนที่ซับซ้อนมากขึ้นของการเงินในอาชีพของคุณ เช่น การจัดการกับแผนหุ้นของพนักงาน การเลือกผลประโยชน์ของคุณ หรือการเตรียมการเงินของคุณเพื่อเริ่มต้นธุรกิจ

เกษียณอายุ

เป้าหมายที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งของเราคือการเกษียณอายุ และ Facet Wealth สามารถช่วยได้ บริการนี้สามารถช่วยวางแผนการออมเพื่อการเกษียณของคุณ รวมทั้งจำนวนเงินที่คุณควรลงทุนในแต่ละเดือน

นอกจากนี้ยังสามารถช่วยในการกระจายกลยุทธ์ การนำทางประกันสังคม และการวางแผนสำหรับความต้องการด้านการดูแลสุขภาพของคุณเมื่อคุณเกษียณอายุจริง

เหตุการณ์สำคัญในชีวิต

พื้นที่อื่นที่ Facet Wealth สามารถช่วยได้คือเมื่อคุณกำลังนำทางการเปลี่ยนแปลงของชีวิตและไปถึงเป้าหมายชีวิตที่แตกต่างกัน

การเปลี่ยนแปลงชีวิต รวมถึงการแต่งงานหรือการหย่าร้าง การมีลูก การซื้อบ้านหรือการรับเงินก้อนโต อาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อการเงินของคุณ บริการนี้สามารถช่วยคุณนำทางเหตุการณ์เหล่านี้ได้

การลงทุนและภาษี

นอกจากนี้ Facet Wealth สามารถช่วยเหลือคุณในขณะที่คุณสำรวจการลงทุนและภาษีของคุณ นักวางแผนทางการเงินของคุณสามารถช่วยคุณวางแผนการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อการลงทุนและตัดสินใจว่าจะลงทุนเท่าใด ทั้งเพื่อการเกษียณอายุและเพื่อเป้าหมายอื่นๆ

บริการนี้ยังช่วยปรับสถานการณ์ภาษีของคุณให้เหมาะสมและตอบคำถามเกี่ยวกับการวางแผนภาษีที่คุณมี

คุณสมบัติที่เป็นประโยชน์ Facet Wealth

นอกจากบริการต่างๆ ที่ Facet Wealth นำเสนอแล้ว เว็บไซต์ของบริษัทยังมีคุณสมบัติมากมายที่จะช่วยให้คุณเริ่มต้นการวางแผนทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว บางส่วนสามารถเข้าถึงได้โดยตรงบนเว็บไซต์ของบริษัทโดยไม่ต้องสมัครใช้บริการ

พื้นฐาน

ห้องสมุดของ Facet Wealth มีบทความเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการเงินส่วนบุคคลทุกด้าน ตัวอย่างเช่น เว็บไซต์มีบทความที่กล่าวถึงสิ่งที่นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองทำและสิ่งที่คุณต้องรู้ก่อนร่วมงานกับ

ยิ่งไปกว่านั้น ยังมีบทความที่จะช่วยให้คุณเริ่มจัดการการเงินได้ด้วยตัวเอง และทำความเข้าใจวิธีการจัดการเงินของคุณให้ดียิ่งขึ้น

เรียนรู้

นอกจากบทความของ Facet Wealth เกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินโดยทั่วไปและความช่วยเหลือที่คุณจะได้รับจากที่ปรึกษาทางการเงินแล้ว บริษัทยังมีบทความด้านการศึกษาที่กล่าวถึงหัวข้อเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการเงินส่วนบุคคล

คุณสามารถอ่านบทความเกี่ยวกับการจัดทำงบประมาณ การชำระหนี้ การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ การขยายครอบครัว และอื่นๆ

วีดีโอ

ไม่ใช่ทุกคนที่เรียนรู้ได้ดีที่สุดจากการอ่านบทความเพื่อการศึกษา ข่าวดีก็คือ Facet Wealth ยังมีวิดีโอเพื่อการศึกษามากมายสำหรับผู้ที่เรียนรู้ได้ดีขึ้นด้วยการดูวิดีโอ

เช่นเดียวกับบทความที่เขียนโดย Facet วิดีโอของพวกเขาให้ข้อมูลด้านการศึกษาเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลของคุณในหลายด้าน วิดีโอเหล่านี้ช่วยให้คุณเริ่มดำเนินการได้ก่อนที่จะสมัครร่วมงานกับนักวางแผน

Facet Wealth บทวิจารณ์

ก่อนสมัครใช้งาน Facet Wealth อย่าลืมอ่านบทวิจารณ์ออนไลน์ของพวกเขาและทำความเข้าใจว่าลูกค้าปัจจุบันและอดีตมีความคิดเห็นอย่างไร

เนื่องจากบริษัทยังค่อนข้างเล็ก จึงไม่ค่อยมีบทวิจารณ์ออนไลน์มากนัก อย่างไรก็ตาม มีข้อมูลบางอย่างที่ต้องเปิดเผย

ตามเว็บไซต์ของแพลตฟอร์ม บริษัทมี อัตราความพึงพอใจของลูกค้า 95% บริษัท ยังมี 3.7 จาก 5 ดาวใน Trustpilot แม้ว่าจะมีบทวิจารณ์ที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพียงฉบับเดียวเท่านั้น แต่ก็เป็นไปในเชิงบวก

นอกจากนี้ บริษัทไม่มีใบรับรอง Better Business Bureau แต่มี คะแนน A+ อย่างไรก็ตาม มีการร้องเรียนจากลูกค้าหลายราย โดยห้ารายการถูกปิดในปีที่ผ่านมา

ทางเลือกสู่ความมั่งคั่งด้าน

Facet Wealth ให้บริการวางแผนทางการเงินแบบครบวงจร อย่างไรก็ตาม มีแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่มีกลุ่มบริการที่คล้ายคลึงกันหรือให้บริการหลักอย่างน้อยหนึ่งบริการที่ Facet Wealth นำเสนอ

ต่อไปนี้คือทางเลือก Facet Wealth บางส่วน หากคุณไม่แน่ใจว่าบริการนี้เหมาะสำหรับคุณ

ดีขึ้น

หากคุณกำลังมองหาบริการจัดการสินทรัพย์และไม่ต้องการบริการที่ครอบคลุม คุณอาจต้องการพิจารณา Betterment

Betterment เป็นที่ปรึกษา robo ซึ่งหมายความว่าจะจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณและสร้างการจัดสรรสินทรัพย์ที่หลากหลายตามเป้าหมายทางการเงินของคุณ มี ค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ 0.25%

สะระแหน่

สำหรับคนจำนวนมากที่เพิ่งเริ่มควบคุมการเงิน การเน้นที่งบประมาณเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีกว่าการใช้นักวางแผนทางการเงิน ถ้านั่นฟังดูเหมือนคุณ Mint อาจเป็นเครื่องมือที่เหมาะกับความต้องการของคุณ

Mint เป็น แอปจัดทำงบประมาณฟรี ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถตั้งค่างบประมาณรายเดือนเป้าหมาย ติดตามการใช้จ่ายโดยเชื่อมต่อบัญชีธนาคาร และติดตามความคืบหน้าในการบรรลุเป้าหมาย

ทุนส่วนตัว

ทุนส่วนบุคคลเป็นบริการที่คล้ายกับ Facet Wealth บริษัทให้ความช่วยเหลือด้านการวางแผนทางการเงินโดยมุ่งเน้นที่การจัดการการลงทุน เช่นเดียวกับ Facet Wealth ลูกค้าแต่ละรายทำงานโดยตรงกับ CFP เฉพาะ

ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างบริษัทเหล่านี้คือ เงินทุนส่วนบุคคลจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ นอกจากนี้ คุณต้องมีบัญชีขั้นต่ำ สำหรับสินทรัพย์การลงทุนของคุณเพื่อทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินของบริษัท

คำถามที่พบบ่อย

คุณยังคงสงสัยว่า Facet Wealth เหมาะกับคุณหรือไม่? เราได้ตอบคำถามที่พบบ่อยบางข้อเพื่อให้คุณตัดสินใจได้

Facet Wealth ถูกต้องหรือไม่?

ใช่ Facet Wealth นั้นถูกต้อง ตามเว็บไซต์ของบริษัท พวกเขามี อัตราความพึงพอใจของลูกค้า 95%

นอกจากนี้ บริษัทยังเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต.

Facet Wealth ให้บริการอะไรบ้าง?

Facet Wealth ให้บริการวางแผนทางการเงิน ซึ่งรวมถึงการจัดการการลงทุน การวางแผนเกษียณอายุ การบริหารกระแสเงินสด การบริหารความเสี่ยง และอื่นๆ

Facet Wealth แตกต่างจากคู่แข่งอย่างไร?

Facet Wealth แตกต่างจากคู่แข่งในหลายวิธี ประการแรกไม่เหมือนกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษา robo หลายราย Facet Wealth เรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่ แทนที่จะเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร

นอกจากนี้ยังไม่มีบัญชีขั้นต่ำสำหรับบัญชีการลงทุนของคุณ ซึ่งหมายความว่าเข้าถึงได้ง่ายขึ้นสำหรับคนทั่วไป

นอกจากนี้ ผู้วางแผน Facet Wealth ทุกคนคือ CFP ดังนั้นคุณจึงรู้ว่าคุณได้รับบริการในระดับสูงสุดเมื่อเทียบกับที่ปรึกษา robo

ฉันจะติดต่อ Facet Wealth ได้อย่างไร

หากต้องการติดต่อกับฝ่ายบริการลูกค้าของ Facet Wealth คุณสามารถส่งอีเมลไปที่ [email protected] หรือโทร (433) 376-6222

Facet Wealth เหมาะกับใคร?

Facet Wealth เหมาะที่สุดสำหรับทุกคนที่ต้องการความช่วยเหลือด้านการวางแผนทางการเงินที่แข็งแกร่ง แต่อาจมีสินทรัพย์ไม่เพียงพอที่จะทำงานกับบริการวางแผนแบบดั้งเดิม

สรุป

Facet Wealth ทำให้การวางแผนทางการเงินเข้าถึงได้ง่ายขึ้นด้วยการนำเสนอแบบออนไลน์ทั้งหมด และให้บริการแก่ลูกค้าด้วยสินทรัพย์จำนวนเท่าใดก็ได้

เนื่องจากค่าธรรมเนียมคงที่แทนที่จะเป็นค่าธรรมเนียมแบบเปอร์เซ็นต์ ราคาไม่แพงมากสำหรับคุณจะขึ้นอยู่กับจำนวนสินทรัพย์ที่คุณมีและบริการที่คุณวางแผนจะใช้

ข่าวดีก็คือ หากคุณตัดสินใจที่จะทำงานกับ Facet Wealth คุณสามารถวางใจได้ว่าบริษัทจะช่วยคุณในเรื่องสุขภาพทางการเงินในทุกๆ ด้าน