11 กลยุทธ์กระแสเงินสดสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก

82% ของธุรกิจขนาดเล็กล้มเหลวเนื่องจากปัญหากระแสเงินสด ฟังดูเป็นสถิติที่น่ากลัวใช่ไหม? ก็จริงนะ! การจัดการกระแสเงินสดอาจเป็นความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กต้องเผชิญ เมื่อคุณเป็นหัวหอกในการขาย การตลาด และการสื่อสาร เป็นเรื่องง่ายที่จะมองข้ามปัญหากระแสเงินสดที่ซ่อนอยู่ในธุรกิจของคุณ

แต่คุณรู้หรือไม่ว่ากลยุทธ์กระแสเงินสดที่เหมาะสมสามารถ:

• ป้องกันไม่ให้คุณประกาศล้มละลาย
• รักษาเสถียรภาพทางการเงินในการทำงานของคุณ
• ต่อสู้กับภัยคุกคามภายนอกและ
• ปรับปรุงความเป็นอยู่ทางการเงินของคุณ?

หากคุณพร้อมที่จะเดินบนเส้นทางทองสู่ความสำเร็จทางการเงินในระยะยาว แสดงว่าคุณมาถูกที่แล้ว

ในบทความนี้ คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับ 11 กลยุทธ์กระแสเงินสดสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก กลยุทธ์ที่ได้รับการพิสูจน์แล้วเหล่านี้มาจาก CFO โดยตรงที่ช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กและผู้สร้างเนื้อหาตัดสินใจทางการเงินอย่างชาญฉลาดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงิน!

แต่ก่อนที่เราจะพูดถึงกลยุทธ์ เรามาตอบคำถามนี้ก่อน...

เหตุใดกระแสเงินสดจึงมีความสำคัญต่อธุรกิจขนาดเล็ก

กระแสเงินสดเป็นส่วนสำคัญของทุกธุรกิจ ซึ่งแสดงให้คุณเห็นว่าเงินหมุนเวียนไปที่ไหนและจำนวนเท่าใดทั่วทั้งบริษัทของคุณ ตั้งแต่วินาทีแรกที่คุณสร้างรายได้จนถึงวินาทีที่ออกจากบริษัท กระแสเงินสดจะเผยให้เห็นถึงสถานะทางการเงินและความยั่งยืนของธุรกิจของคุณ

กระแสเงินสดที่เป็นบวกหมายความว่าคุณมีรายได้มากกว่าการใช้จ่าย และคุณมีเงินสดส่วนเกินเพื่อใช้จ่ายรายวัน ลงทุนเพื่อการเติบโต และจัดการค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ไม่คาดคิด

ในทางกลับกัน กระแสเงินสดติดลบหมายถึงสถานการณ์ที่คุณใช้จ่ายมากกว่าที่หาได้ ซึ่งทำให้คุณไม่สามารถจ่ายเงินให้พนักงาน เติมสต็อกสินค้าคงคลัง และครอบคลุมค่าใช้จ่ายรายเดือนเพื่อให้ธุรกิจของคุณดำเนินต่อไปได้!

การจัดการกระแสเงินสดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก เนื่องจากจะช่วยสร้างงบประมาณและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลโดยลดความเสี่ยงทางการเงิน นอกจากนี้ยังเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีเยี่ยมในการรับทราบถึงความสามารถของธุรกิจของคุณในการปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงิน และต้นทุนการดำเนินงาน ตลอดจนสร้างคะแนนเครดิตที่เป็นบวกสำหรับผู้ให้กู้และนักลงทุนในอนาคต

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: ความจำเป็นในการพยากรณ์กระแสเงินสดในธุรกิจ

11 กลยุทธ์กระแสเงินสดสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

ไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นกลยุทธ์กระแสเงินสดของคุณอย่างไร? ต่อไปนี้เป็น 11 กลยุทธ์กระแสเงินสดที่ได้รับการพิสูจน์แล้วเพื่อปรับปรุงการจัดการกระแสเงินสดของคุณเริ่มตั้งแต่วันนี้!

สร้างเงินสำรองฉุกเฉิน

ทุกคนและธุรกิจจะต้องผ่านช่วงเวลาที่น้อยลงและสภาพอากาศที่เลวร้าย แต่คนที่ออกมาจากที่นั่นโดยดูไม่ได้รับบาดเจ็บกลับมีสิ่งหนึ่งที่แตกต่างออกไป

พวกเขาสร้างเงินสำรองฉุกเฉินหรือที่เรียกว่ากองทุนฉุกเฉิน

กองทุนฉุกเฉินเป็นแหล่งเงินสดเพื่อใช้ในกรณีฉุกเฉินและวิกฤตการณ์ สามารถช่วยบรรเทาความเครียดทางการเงินเมื่อมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น ลองพิจารณาสิ่งนี้: คุณเผชิญกับความพ่ายแพ้ในธุรกิจของคุณถึง 500 ดอลลาร์เนื่องจากสินค้าคงคลังที่เสียหาย ด้วยกองทุนฉุกเฉิน คุณไม่จำเป็นต้องยกเลิกคำสั่งซื้อหรือขายอุปกรณ์เพื่อสั่งอะไหล่ และคุณก็สามารถรับเงินสดจากกองทุนเหล่านั้นได้!

ชำระเงินและใบแจ้งหนี้อัตโนมัติ

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กมักจะพบว่าตัวเองต้องดิ้นรนเรื่องเวลาหรือลืมสิ่งสำคัญในรายการสิ่งที่ต้องทำ คุณสามารถจัดการปัญหาทั้งสองนี้ได้ด้วยการชำระเงินและใบแจ้งหนี้อัตโนมัติ

การทำให้กระบวนการเหล่านี้เป็นอัตโนมัติช่วยประหยัดกำลังคนและเวลา ในขณะเดียวกันก็รับประกันว่าไม่มีอะไรจะพลาด เมื่อคุณไม่รอที่จะส่งใบแจ้งหนี้ คุณจะปรับปรุงการหมุนเวียนของลูกหนี้ของคุณด้วย นอกจากนี้ ขั้นตอนการออกใบแจ้งหนี้และการชำระเงินอัตโนมัติยังเป็นทรัพย์สินทางธุรกิจที่ยอดเยี่ยมที่ดึงดูดนักลงทุนที่กำลังมองหาธุรกิจที่รวบรวมเข้าด้วยกันอย่างมืออาชีพ!

ซอฟต์แวร์ที่ดีที่สุดบางส่วนที่สามารถช่วยคุณในการทำงานอัตโนมัติ ได้แก่:

• คลื่น
• เพย์พาล
• ใบแจ้งหนี้ Zoho
• สี่เหลี่ยม
• หน้าแรกใบแจ้งหนี้
• เพย์โม

เสนอส่วนลดสำหรับการชำระเงินก่อนกำหนด

ก่อนหน้านี้ผมได้พูดถึงคำว่า “ มูลค่าหมุนเวียนของลูกหนี้ ” นี่เป็นอีกวิธีที่ดีในการปรับปรุงอัตราส่วนนั้น! การเสนอส่วนลดสำหรับการชำระเงินก่อนกำหนดจากลูกค้าหมายความว่าคุณสามารถเพิ่มเงินสดเข้าสู่ธุรกิจของคุณได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งจะช่วยปรับปรุงกระแสเงินสดของคุณ สิ่งนี้ถูกเปิดเผยใน KPI ที่สำคัญมากมายสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก!

แต่การเสนอส่วนลดยังมีประโยชน์อื่น ๆ อีกด้วย มันดึงดูดลูกค้าและทำให้บริการหรือผลิตภัณฑ์ของคุณดูคุ้มค่ามากขึ้น สิ่งนี้สามารถนำไปสู่ผลกระทบแบบโดมิโนได้เมื่อฐานลูกค้าของคุณเติบโตขึ้น เนื่องจากคุณสร้างแรงจูงใจให้กับกระบวนการซื้อของพวกเขา และทำให้เป็นประสบการณ์ที่น่าพึงพอใจ

คาดการณ์กระแสเงินสดอย่างมีกลยุทธ์

ธุรกิจส่วนใหญ่ไม่เขียวชอุ่มตลอดปีและมีรายได้และค่าใช้จ่ายผันผวนตลอดทั้งปี พวกเราบางคนอาจเผชิญกับกระแสเงินสดไหลเข้ามหาศาลในช่วงเทศกาลวันหยุด เนื่องจากลูกค้าซื้อของขวัญมากขึ้น ในขณะที่คนอื่นๆ เห็นว่าสินค้าบางรายการในเมนูเพิ่มขึ้นในช่วงเวลาต่างๆ ของปี

การสร้างการคาดการณ์กระแสเงินสดเชิงกลยุทธ์ช่วยให้ธุรกิจสามารถจัดสรรทรัพยากรได้อย่างมีประสิทธิภาพ จัดหาแหล่งเงินทุนเมื่อจำเป็น และรับมือกับความท้าทายทางการเงินที่ไม่คาดคิด นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณกำหนดความคาดหวังที่สมจริงและให้บริบทเพิ่มเติมกับ KPI ทางการเงินเพื่อแสดงภาพลักษณ์ที่แท้จริงของผลการดำเนินงานของธุรกิจของคุณ

ทำงานร่วมกับประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน

ปัญหากระแสเงินสดอาจเข้ามาหาคุณแบบฉับพลันและฉุนเฉียว แต่พวกเขาไม่ค่อยเป็นเช่นนั้น

ปัญหากระแสเงินสดสะสมเมื่อเวลาผ่านไป และถูกมองข้ามเมื่อคุณจมอยู่กับกิจกรรมทางธุรกิจในแต่ละวัน และถึงเวลาจ้างประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน!

CFO นำความเชี่ยวชาญในการจัดการทางการเงิน นำเสนอข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสด การควบคุมค่าใช้จ่าย และการสร้างรายได้ พวกเขาพัฒนากลยุทธ์ทางการเงินที่ครอบคลุมซึ่งปรับให้เหมาะกับธุรกิจ ช่วยให้วางแผนกระแสเงินสด การลดความเสี่ยง และโอกาสในการเติบโตได้ดีขึ้น

ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ยังสร้างตัวชี้วัดทางการเงินและระบบการรายงานสำหรับธุรกิจของคุณ ซึ่งช่วยให้คุณมีข้อมูลในการตัดสินใจ ประสบการณ์ของพวกเขาในการรักษาความปลอดภัยทางการเงิน การจัดการการลงทุน และการปฏิบัติตามกฎระเบียบทำให้มั่นใจถึงเสถียรภาพทางการเงินและความสำเร็จในระยะยาว!

ลดต้นทุนของคุณ

ในทางเทคนิคแล้ว มีเพียงสองวิธีในการปรับปรุงกระแสเงินสดของคุณ:

• เพิ่มอัตรากำไรหรือสินทรัพย์ของคุณ – กล่าวคือ กระแสเงินสดไหลเข้า หรือ
• ลดต้นทุนและหนี้สินของคุณ – กล่าวคือกระแสเงินสดไหลออก

การลดต้นทุนของคุณจะเพิ่มกระแสเงินสดของคุณทันที การลดต้นทุน เช่น ค่าโสหุ้ย วัสดุ หรือแรงงานสามารถช่วยให้คุณรักษาเงินสดในมือได้มากขึ้น นอกจากนี้ยังช่วยเพิ่มอัตรากำไรของคุณและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของคุณโดยการลดทรัพยากรที่สูญเปล่า!

เมื่อคุณประหยัดเงินได้หลายเพนนีเป็นกำไร คุณสามารถลงทุนในธุรกิจเพื่อการเติบโตได้ ซึ่งช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางธุรกิจได้เร็วขึ้น มาตรการลดต้นทุนยังสร้างเบาะแสทางการเงินที่สามารถช่วยคุณฝ่าฟันพายุทางการเงินได้ ทำให้มั่นใจได้ว่าธุรกิจของคุณสามารถดำเนินงานได้อย่างต่อเนื่องและปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินแม้ว่ารายได้จะลดลงก็ตาม

กล่าวอีกนัยหนึ่งก็คือ win-win!

ปรับปรุงการจัดการสินค้าคงคลัง

กลยุทธ์นี้เป็นแนวทางเชิงรุกในการจัดการกระแสเงินสดที่ปรับสมดุลระหว่างความต้องการของลูกค้าและระดับสินค้าคงคลังให้เหมาะสม ส่งผลให้ต้นทุนการถือครองลดลง

การปรับปรุงการจัดการสินค้าคงคลังของคุณสามารถทำได้โดยการสร้างแดชบอร์ดสินค้าคงคลัง การสั่งซื้ออัตโนมัติไปยังผู้ขายเมื่อระดับสินค้าคงคลังต่ำ และการเก็บสต็อกก่อนถึงจุดสูงสุดที่คาดการณ์ไว้ วิธีนี้ช่วยให้คุณประหยัดต้นทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ลดกระแสเงินสดไหลออก และช่วยให้การดำเนินงานของคุณราบรื่นยิ่งขึ้น!

กระจายวิธีที่ลูกค้าจ่ายเงินให้คุณ

การกระจายวิธีที่ลูกค้าสามารถจ่ายเงินให้คุณเป็นกลยุทธ์ที่ชาญฉลาดและได้รับการประเมินต่ำเกินไปในการเพิ่มกระแสเงินสดของคุณ ในการทำเช่นนี้ คุณทำให้กระบวนการในส่วนของพวกเขาราบรื่นขึ้น รวมถึงให้แน่ใจว่าคุณไม่มีความล่าช้าในการชำระเงินที่ยาวนาน (กระแสเงินสดเข้า)

ธุรกิจขนาดเล็กที่มีกลยุทธ์การรับบัตรเครดิตอัตโนมัติมักจะพบว่าตัวเองได้รับเงินเร็วขึ้น ช่วยป้องกันปัญหาทางการเงินในภายหลัง!

ตัวอย่างเช่น คุณสามารถกระจายวิธีการชำระเงินของคุณโดยเสนอการผสมผสานระหว่าง:

• เพย์พาล,
• ผู้จ่ายเงิน
• แอปเปิล เพย์,
• Google จ่าย
• กระเป๋าเงินมือถือ,
• บัตรเดบิต และบัตรเครดิต
• โอนเงินผ่านธนาคาร และ
• เงินสด

เข้าใจเมื่อคุณคุ้มทุน

มีเส้นแบ่งระหว่างกำไรและขาดทุน และเรียกว่าคุ้มทุน!

จุดคุ้มทุนเกิดขึ้นเมื่อค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณเท่ากับรายได้รวมของคุณ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ได้ทำเงินหรือสูญเสียเงินใดๆ เลย นี่เป็นสถานการณ์ในอุดมคติสำหรับธุรกิจในช่วงเริ่มต้น เนื่องจากนั่นหมายความว่าธุรกิจของคุณสามารถดำเนินการต่อไปได้ และยังมีพื้นที่สำหรับการปรับปรุงและผลกำไร

ดังนั้น การทำความเข้าใจว่าเมื่อใดที่กระแสเงินสดไหลออกเท่ากับกระแสเงินสดเข้าของคุณ จึงเป็นกลยุทธ์กระแสเงินสดที่สามารถเปลี่ยนวิธีดำเนินการและประสบความสำเร็จในธุรกิจของคุณได้!

กำหนดเงื่อนไขการชำระเงินที่ดีกับผู้ขาย

อีกครึ่งหนึ่งของการจัดการกระแสเงินสดขึ้นอยู่กับกระแสเงินสดไหลออกหรือเงินที่ออกจากธุรกิจของคุณ และสำหรับธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ สิ่งแรกที่ปรากฏขึ้นเมื่อมีกระแสเงินสดไหลออกคือการจ่ายเงินให้กับผู้ขาย

หากคุณมีความสัมพันธ์ในการทำงานที่ดีกับผู้ขายของคุณ อย่ากลัวที่จะขอกรอบเวลาที่กว้างขึ้นเพื่อชำระค่าธรรมเนียม ในบางกรณีอาจเป็น 60 วันและสูงสุด 90 วัน!

ดังนั้น แทนที่จะเอาเงินที่ไหลเข้ามา คุณสามารถลงทุนในธุรกิจและขยายธุรกิจโดยไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมในระยะเวลาอันสั้น ในกรณีที่คุณประสบปัญหาทางการเงิน เงื่อนไขการชำระเงินที่ดีสามารถช่วยคุณและบรรเทาความเครียดบางส่วนได้ ดังนั้น คุณจะไม่มีกระแสไหลออกถึง 10 กระแส และไม่มีทางที่จะซ่อมแซมความเสียหายได้

พรุนสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่า

สินทรัพย์อาจกลายเป็นหนี้สินได้ง่ายหากสินทรัพย์ไม่มีประสิทธิภาพเท่าที่ควร สินทรัพย์ส่วนเกินและที่ไม่ได้ใช้ประโยชน์จะเชื่อมโยงทรัพยากรอันมีค่าเข้าด้วยกัน เช่น เงิน พื้นที่ และความเอาใจใส่ ในขณะเดียวกันก็เพิ่มต้นทุนที่สามารถหลีกเลี่ยงได้ เช่น ค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษา ค่าใช้จ่าย และการดำเนินงาน

การขายทรัพย์สินเหล่านี้ถือเป็นการอัดฉีดเงินสดเข้าสู่ธุรกิจของคุณและปรับปรุงสภาพคล่อง อย่างไรก็ตาม คุณยังลดโครงสร้างต้นทุนและปรับปรุงความสามารถในการทำกำไร ซึ่งแสดงให้เห็นผลกระทบเชิงบวกต่อตัวชี้วัด เช่น ผลตอบแทนจากสินทรัพย์ (ROA) และผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ที่ดึงดูดนักลงทุนและผู้ให้กู้!

ความคิดสุดท้าย

ปัญหากระแสเงินสด ภาษี และการเสียชีวิตมีสิ่งหนึ่งที่เหมือนกัน: คุณไม่มีทางหนีรอดไปได้! แต่ด้วยกลยุทธ์กระแสเงินสดที่เหมาะสม คุณสามารถดูแลได้อย่างน้อยสองอย่าง

เนื่องจากกระแสเงินสดแสดงให้เห็นว่าธุรกิจของคุณดำเนินธุรกิจทางการเงินได้ดีเพียงใด กลยุทธ์ไม่เพียงแต่ช่วยลดภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นกับธุรกิจของคุณ แต่ยังช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณจะเติบโตได้อย่างแข็งแกร่งอีกด้วย

ในบทความนี้ ฉันได้เจาะลึกถึง 11 กลยุทธ์กระแสเงินสดที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว เพื่อให้คุณก้าวไปข้างหน้า หากคุณต้องการให้ธุรกิจขนาดเล็กของคุณดำรงตัวเองไว้ได้เพื่อรับมือกับการเปลี่ยนแปลงในอนาคต ตั้งแต่การทำงานร่วมกับ CFO ไปจนถึงการลดต้นทุน ใช้กลยุทธ์เหล่านี้ร่วมกันและดูแลความสำเร็จทางการเงินของคุณตั้งแต่วันนี้!