Betterment: แอปการลงทุนและการออมที่มีประสิทธิภาพสูง

ข้อมูล บริษัท เป็นความคิดริเริ่มโดย StartupTalky เพื่อเผยแพร่ข้อมูลที่ได้รับการยืนยันเกี่ยวกับการเริ่มต้นและองค์กรต่างๆ เนื้อหาในโพสต์นี้ได้รับการอนุมัติ จาก Betterment

เมื่อพูดถึงการลงทุน เกือบทุกคนคาดหวังว่าจะไม่รู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่ ผู้คนคาดว่าจะสับสนเกี่ยวกับตัวเลือกการลงทุนที่ควรพิจารณาเพียงเพราะผู้เล่นดั้งเดิมทำให้เกิดความสับสน อย่างไรก็ตาม เพียงเพราะผู้เล่นดั้งเดิมได้ออกแบบระบบการเงินในลักษณะหนึ่ง ก็ไม่ได้หมายความว่ามันถูกต้อง

Betterment เป็นบริษัทในอเมริกาที่มุ่งออกแบบอุตสาหกรรมการเงินไปสู่สิ่งที่ดีกว่า ช่วยให้ผู้คนจัดการเงินของพวกเขาและลงทุนอย่างมีกำไร อ่านต่อเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Betterment รวมถึงผู้ก่อตั้ง เรื่องราวการเริ่มต้น ความท้าทาย ผลิตภัณฑ์และบริการ เงินทุน การเติบโต และอื่นๆ

การปรับปรุง – จุดเด่นของบริษัท

การปรับปรุง – เกี่ยวกับ
การปรับปรุง – อุตสาหกรรม
Betterment – ​​ผู้ก่อตั้งและทีมงาน
Betterment – ​​เรื่องราวการเริ่มต้น
Betterment – ​​พันธกิจและวิสัยทัศน์
การปรับปรุง – โลโก้
การปรับปรุง – รูปแบบธุรกิจ
Betterment – ​​รูปแบบรายได้
การปรับปรุง – สินค้าและบริการ
ดีขึ้น - เผชิญกับความท้าทาย
Betterment – ​​เงินทุนและนักลงทุน
Betterment – ​​การควบรวมและการเข้าซื้อกิจการ
ดีขึ้น - เติบโต
การปรับปรุง – พันธมิตร
Betterment – ​​รางวัลและความสำเร็จ
การปรับปรุง - คู่แข่ง

การปรับปรุง – เกี่ยวกับ

Betterment เป็นที่ปรึกษา robo อิสระบนแอพที่ให้บริการด้านการลงทุนดิจิทัล การเกษียณอายุ และการจัดการเงินสด แอปพลิเคชันการลงทุนและการออมมีเครื่องมือสำหรับการใช้จ่าย การออม และการพัฒนาแผนแบบกำหนดเองสำหรับอนาคต นอกจากนี้ ผู้ใช้มักมุ่งเน้นไปที่การลงทุนในเงินสดสำรองและ ETF เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

การปรับปรุง – อุตสาหกรรม

การบริหารความมั่งคั่งเป็นบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนที่ผสมผสานการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและการเงินเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้า อุตสาหกรรมโดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการจัดหากลยุทธ์เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงิน การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ อสังหาริมทรัพย์และการวางแผนทางกฎหมาย การจัดการพอร์ตโฟลิโอ ฯลฯ

ขนาดทั่วโลกของตลาดการบริหารความมั่งคั่งอยู่ที่ประมาณ 1.25 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2020 และคาดว่าจะสูงถึง 3.43 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2030 โดยมีอัตรา CAGR 10.7% ความต้องการอย่างรวดเร็วสำหรับการลงทุนทางเลือก ซึ่งรวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์ หุ้นเอกชน พระราชบัญญัติทรัพย์สินทางปัญญา เฮดจ์ฟันด์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ เป็นแรงขับเคลื่อนสำคัญของอุตสาหกรรมการบริหารความมั่งคั่งทั่วโลก อย่างไรก็ตาม โควิด-19 ได้ส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมเนื่องจากการชะลอตัวของเศรษฐกิจ ตลาดที่มีความผันผวนสูง และภาคการเงินทั่วโลกที่คาดเดาไม่ได้

JP Morgan Chase & Co., Bank of America Corporation, Goldman Sachs, Julius Baer Group และ Citigroup เป็นผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่งระดับโลก

Betterment – ​​ผู้ก่อตั้งและทีมงาน

Jon Stein และ Eli Broverman เป็นผู้ร่วมก่อตั้ง Betterment

จอน สไตน์

Jon Stein เข้าเรียนที่ Harvard University สำหรับปริญญาตรีสาขาเศรษฐศาสตร์และการศึกษาก่อนการแพทย์ และ Columbia Business School สำหรับ MBA in Entrepreneurship เขาเป็นสมาชิกคณะกรรมการของ Demin และ Valora และเป็นที่ปรึกษาของ CEO ที่ Solve Finance, SpinWheel, Setpoint.io, Concreit, Parallel Markets และ Treasury Interactive

จอนร่วมก่อตั้ง Betterment และทำงานเป็น CEO จนถึงปี 2020 ปัจจุบันเขาเป็นผู้ก่อตั้งและสมาชิกคณะกรรมการของ Betterment

อีไล โบรเวอร์แมน

Eli Broverman เข้าเรียนที่ Brown University สำหรับ AB สาขาเคมี และ New York University School of Law เขาเป็นสมาชิกคณะกรรมการบริหารของ BitFinance และที่ปรึกษาของ Bloom Credit, Good Money และ Masterworks Eli ร่วมก่อตั้ง Betterment and Treasury ยิ่งกว่านั้น เขาอยู่ในคณะกรรมการบริหารของ Betterment

ซาราห์ เลวี่

Sarah Levy สำเร็จการศึกษาด้านเศรษฐศาสตร์จากมหาวิทยาลัยฮาร์วาร์ด และปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจจาก Harvard Business School เธอทำงานเป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการที่ Nickelodeon และ Viacom ปัจจุบัน Sarah เป็นสมาชิกคณะกรรมการของ Funko และประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Betterment ซึ่ง เป็นผู้นำทีมที่มีพนักงานประมาณ 400 คน

ทีมงานที่ดีขึ้น

• ซาราห์ เลวี - ซีอีโอ
• Raoul Bhavnani - ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายสื่อสาร
• Peter Lorimer - ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงิน
• Kim Rosenblum - ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการตลาด

Betterment – ​​เรื่องราวการเริ่มต้น

Jon Stein และ Eli Broverman ร่วมกันก่อตั้ง Betterment ในปี 2008 Jon ประสบกับพฤติกรรมการลงทุนที่ไม่ดีเมื่อเขาลงทุนเงินผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เจ็ดบัญชี เขาตรวจสอบบัญชีของเขาอย่างต่อเนื่องและพยายามจับเวลาตลาด แต่ส่งผลให้เสียเวลา ภาษี และต้นทุนการทำธุรกรรม

เขาต้องการบริการที่สามารถบอกได้ว่าจะทำอย่างไรกับเงินของเขาและทำเช่นเดียวกันกับเขา แต่จอนตระหนักว่าเขาจำเป็นต้องสร้างบริการประเภทนี้ด้วยตนเอง เขาเริ่มมุ่งเน้นไปที่ส่วนหน้าของ Betterment และเพื่อนร่วมห้องของเขา Sean Owen ซึ่งเป็นวิศวกรซอฟต์แวร์ ได้สร้างทุกอย่าง รวมถึงเซิร์ฟเวอร์ Apache และ Tomcat ฐานข้อมูล MySQL และแอปพลิเคชัน Java สำหรับเว็บไซต์ ต่อไป จอนต้องเข้าใจแนวการกำกับดูแล เมื่อเขาเริ่มสนทนากับ Eli Broverman ซึ่งเป็นทนายความด้านหลักทรัพย์

จอนและอีไลพบกันในเกมโป๊กเกอร์ทุกสัปดาห์ และอีไลสนใจที่จะก่อตั้งบริษัทของเขาเอง ทั้งคู่ไปทานอาหารกลางวันที่ร้านอาหารโดมินิกันบนถนนอัมสเตอร์ดัม อเวนิว ร่างแผนการทำงาน และทันใดนั้นก็ทำธุรกิจร่วมกัน ฌอน จอน และอีไลได้พบกับไรอัน โอซุลลิแวน ผู้ก่อตั้งร้านเสื้อผ้าขายปลีกชื่อ Le Tigre และขายให้กับ Kenneth Cole เขาเข้าร่วม Betterment ในฐานะหุ้นส่วน BD

ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2551 Betterment มีสมาชิกผู้ก่อตั้งสี่คน ได้แก่ จอน ซีล อีไล และไรอัน เมื่อวันที่ 29 มกราคม 2551 บริษัทแม่ของ Betterment LLC และ Betterment Securities คือ Betterment Holdings, Inc ก่อตั้งขึ้นในเดลาแวร์ หลังจากไรอันและฌอนออกจากบริษัทในฐานะสมาชิกผู้ก่อตั้ง จอนและอีไลทำงานเกี่ยวกับ Betterment เป็นเวลาหนึ่งปี

และเมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม 2010 Betterment ได้เปิดตัวในงาน TechCrunch Disrupt ครั้งแรกและได้รับรางวัล 'Biggest New York Disruptor' ภายใน 24 ชั่วโมง บริษัทสามารถดึงดูดลูกค้าได้ประมาณ 400 ราย ลูกค้ากว่า 800,000 รายไว้วางใจบริษัท และมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่า 3.6 หมื่นล้านดอลลาร์ในปี 2566

Betterment – ​​พันธกิจและวิสัยทัศน์

Betterment มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้ผู้คนมีชีวิตที่ดีขึ้นโดยการเพิ่มเงินของพวกเขา ภารกิจคือการให้คำตอบที่ดีที่สุดสำหรับคำถามที่ว่า "ฉันควรทำอย่างไรกับเงินของฉัน"

การปรับปรุง – โลโก้

Betterment เปิดตัวโลโก้ใหม่ในเดือนพฤศจิกายน 2021 โดยมีไอคอนแทนพระอาทิตย์ขึ้น

การปรับปรุง – รูปแบบธุรกิจ

Betterment เป็นที่ปรึกษาระบบอัตโนมัติที่กำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ของนักลงทุนโดยอัตโนมัติตามเป้าหมายทางการเงิน การตั้งค่า และความเสี่ยงที่ยอมรับได้ อันดับแรก นักลงทุนต้องบอกบริษัทว่าเขาต้องการนำเงินไปทำอะไร จากนั้น Betterment จะให้คำแนะนำและตั้งค่าบัญชีที่เหมาะสม

เมื่อสร้างบัญชีของนักลงทุนแล้ว เทคโนโลยีของแพลตฟอร์มจะจัดการเงินของเขาเพื่อช่วยให้เขามีรายได้มากขึ้น ยิ่งไปกว่านั้น เมื่อเงินของนักลงทุนเพิ่มขึ้นและลำดับความสำคัญของเขาเปลี่ยนไป แพลตฟอร์มจะพัฒนาไปพร้อมคำแนะนำและการอัปเดตอย่างต่อเนื่องเพื่อช่วยให้เขาสามารถติดตามได้ สุดท้าย นักลงทุนรายเดิมสามารถถอนและใช้เงินของเขาได้

Betterment – ​​รูปแบบรายได้

ราคาของ Betterment สำหรับบัญชี "Investing" คือ $4 ต่อเดือน และบัญชี "Crypto" คือ 1% + ค่าใช้จ่ายในการซื้อขาย บัญชี "เงินสดสำรอง" และ "กระแสรายวัน" ให้บริการฟรี

นอกจากนี้ บริษัทยังสร้างรายได้มากที่สุดจากค่าธรรมเนียมการจัดการพอร์ตโฟลิโอซึ่งคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ทั้งหมดภายใต้การจัดการ (AUM) นอกจากนี้ Betterment ยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนและค่าคอมมิชชั่นจากธนาคารพันธมิตรและสร้างรายได้จากการขายคำปรึกษาทางโทรศัพท์

ผู้บันทึก: บริการจัดการสินเชื่อ | ผู้ก่อตั้ง | เงินทุน

Recordent ให้บริการจัดการสินเชื่อที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี รู้เกี่ยวกับโปรไฟล์บริษัทของ Recordent ผู้ก่อตั้ง รูปแบบธุรกิจ เงินทุน และอื่นๆ

StartupTalky ปรีติ กรรณา

การปรับปรุง – สินค้าและบริการ

ด้วย Betterment ผู้ใช้สามารถเปิดบัญชี Investing, Crypto Investing, IRAs and 401(k)s, Roth IRAs, Checking High-yield cash และ Trusts นอกจากนี้ยังมีการลงทุนประเภทต่างๆ รวมถึงตัวเลือกพอร์ตโฟลิโอ การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม การให้เพื่อการกุศล การลงทุนที่ชาญฉลาดด้านภาษี การโรลโอเวอร์ 401(k) และรายได้หลังเกษียณ

แอปพลิเคชันให้การเข้าถึงเครื่องมือต่างๆ เช่น การวางแผนเกษียณอายุ แดชบอร์ดแบบครบวงจร ติดตามเป้าหมายของคุณ รางวัล และโปรแกรมแนะนำเพื่อน

ดีขึ้น - เผชิญกับความท้าทาย

ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2566 สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้เรียกเก็บเงินจาก Betterment สำหรับการแสดงข้อมูลที่ขัดต่อข้อเท็จจริงอันเป็นสาระสำคัญและการละเว้นเกี่ยวกับบริการจัดเก็บผลขาดทุนทางภาษีอัตโนมัติ (TLH) ไม่แจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสัญญา และไม่เก็บรักษาหนังสือและบันทึกที่จำเป็นบางอย่าง บริษัทตกลงที่จะจ่ายค่าปรับ 9 ล้านดอลลาร์และแจกจ่ายเงินให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบเพื่อเป็นข้อตกลง

Betterment – ​​เงินทุนและนักลงทุน

การระดมทุนกว่า 10 รอบ Betterment ระดมทุนได้ 435 ล้านดอลลาร์ รอบการระดมทุนครั้งล่าสุด – Debt Financing Round ดำเนินการเมื่อวันที่ 29 กันยายน 2564 นักลงทุน 26 รายให้ทุนแก่บริษัท ซึ่งรวมถึง Kinnevik, Aflac Global Ventures, ID8 Investments, Citi Ventures, Bessemer Venture Partners และ Francisco Partners

Betterment – ​​การควบรวมและการเข้าซื้อกิจการ

Betterment เข้าซื้อกิจการ 3 บริษัท ได้แก่ Gradvisor เมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2022 Makara เมื่อวันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2022 และ ImpulseSave เมื่อวันที่ 18 ตุลาคม 2013

ดีขึ้น - เติบโต

รายรับของ Betterment เพิ่มขึ้นเป็น 100 ล้านดอลลาร์ในปี 2564 ซึ่งเติบโตอย่างน่าทึ่งถึง 30% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ยิ่งไปกว่านั้น AUM ของบริษัทเติบโตขึ้น 50% ในปี 2020 และ 18.5% ในปี 2021 อย่างไรก็ตาม การเติบโตของ AUM ของบริษัทชะลอตัวลงเหลือ 1.2% YOY ในไตรมาสที่สองของปี 2022 การประเมินมูลค่าหลังการขายของ Betterment ในปี 2021 อยู่ที่ 1.3 พันล้านดอลลาร์

การปรับปรุง – พันธมิตร

Betterment ได้ร่วมมือกับ:

• โกลด์แมน แซคส์
• หินสีดำ
• ราศีเมถุน
• ประโยชน์
• พิมพ์ใหญ่
• แบนคอร์ป อิงค์

Betterment – ​​รางวัลและความสำเร็จ

Betterment ได้รับรางวัลอันทรงเกียรติมากมาย:

• ได้รับเลือกให้เป็นหนึ่งใน Robo-Advisors ที่ดีที่สุดในปี 2022 โดย Morningstar และ Wall Street Journal Buyside
• Kristen Carlisle ผู้จัดการทั่วไป ได้รับรางวัล "ความเป็นเลิศในด้านคุณประโยชน์" โดย EBN ในปี 2022
• รางวัล "Best for Cash Management" โดย Investopedia ในปี 2020

การปรับปรุง - คู่แข่ง

คู่แข่งหลักของ Betterment คือ:

• ชวาบ
• แนวหน้า
• เวลธ์ฟรอนท์
• ทุนส่วนตัว
• โอ๊ก
• ตีระฆัง
• โรบินฮู้ด

คำถามที่พบบ่อย

Betterment ทำอะไร?

Betterment เป็นที่ปรึกษา robo อิสระบนแอพที่ให้บริการด้านการลงทุนดิจิทัล การเกษียณอายุ และการจัดการเงินสด

ใครคือผู้ก่อตั้ง Betterment?

Jon Stein และ Eli Broverman ร่วมกันก่อตั้ง Betterment ในปี 2008

CEO ของ Betterment คือใคร?

Sarah Levy เป็น CEO ของ Betterment

ราคาของบัญชี Betterment คืออะไร?

ราคาของ Betterment สำหรับบัญชี "Investing" คือ $4 ต่อเดือน และบัญชี "Crypto" คือ 1% + ค่าใช้จ่ายในการซื้อขาย บัญชี "เงินสดสำรอง" และ "กระแสรายวัน" ให้บริการฟรี