ธนาคารที่ดีที่สุดสำหรับสินเชื่อเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็กในอินเดีย

วัฒนธรรมการเริ่มต้นได้ยึดครองโลก ผู้คนจำนวนมากขึ้นแสดงความสนใจที่จะเริ่มต้นธุรกิจของตัวเอง การเติบโตเมื่อเร็ว ๆ นี้ที่โลกเริ่มต้นมีมากมายและจะไม่หยุดในเร็ว ๆ นี้ อย่างไรก็ตาม การเริ่มต้นสตาร์ทอัพหมายถึงการต้องการสิ่งสำคัญที่สุดอย่างหนึ่ง นั่นคือ การลงทุนหรือเงินทุน หากไม่มีการเงิน ธุรกิจก็ไม่สามารถเกิดขึ้นได้

ผู้ที่เปิดธุรกิจของตนเองค้นหาการเงินเนื่องจากต้องการเงินทุนเพื่อขยายบริษัท ธุรกิจสร้างรายได้ด้วยการยืมเงินสด ดังนั้นจึงมีธนาคารหลายแห่งที่ยินดีให้สินเชื่อแก่ธุรกิจขนาดเล็ก ในบทความนี้เราจะพูดถึงธนาคารบางแห่งที่คุณสามารถกู้เงินได้ เกณฑ์คุณสมบัติและเอกสารที่จำเป็น มาเริ่มกันเลยดีกว่า

เป็นความคิดที่ดีหรือไม่ที่จะขอสินเชื่อจากธนาคาร?
รายชื่อธนาคารที่ดีที่สุดสำหรับสินเชื่อเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็ก
สินเชื่อธุรกิจธนาคาร HDFC
สินเชื่อธุรกิจ Citi Bank
สินเชื่อธุรกิจธนาคาร ICICI
Axis Bank สินเชื่อธุรกิจ

เป็นความคิดที่ดีหรือไม่ที่จะขอสินเชื่อจากธนาคาร?

การจัดหาเงินกู้จากธนาคารเพื่อการเริ่มต้นด้วยแนวทางแห่งอนาคตเป็นความคิดที่ดีเสมอ เงินกู้ถือเป็นแหล่งเงินทุนที่ดีกว่าสำหรับธุรกิจที่ทำกำไรได้ดีกว่าหุ้นทุนเมื่อคุณมีเลเวอเรจที่ดีกว่า คุณสามารถเพลิดเพลินกับอัตราผลตอบแทนส่วนเกินจากดอกเบี้ยที่คุณจ่ายสำหรับการกู้ยืม ในการเริ่มต้นธุรกิจสตาร์ทอัพ คุณต้องตระหนักเป็นอย่างดีถึงวิธีรักษาอัตราดอกเบี้ยให้ต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้พร้อมผลประโยชน์สูงสุด

สินเชื่อช่วยเพิ่มขอบเขตธุรกิจของคุณโดยช่วยคุณในการขยายธุรกิจเช่นกัน ในทางกลับกัน มันยังทำหน้าที่เป็นตัวเร่งปฏิกิริยาเพื่อกระตุ้นให้คุณผลิตผลงานได้ดีขึ้น คุณสามารถใช้ประโยชน์จากข้อดีเหล่านี้ของการรับเงินกู้เริ่มต้น -

• คุณสามารถรับแรงกระตุ้นเพื่อพัฒนาแผนธุรกิจที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น
• คุณสามารถจัดการกระแสเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• อัตราผลตอบแทนจากเงินทุนที่สูงขึ้น

รายชื่อธนาคารที่ดีที่สุดสำหรับสินเชื่อเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็ก

มีธนาคารหลายแห่งที่เสนอสินเชื่อให้กับธุรกิจขนาดเล็กเพื่อให้ผู้ประกอบการสามารถเติมเต็มความฝันในการดำเนินธุรกิจได้ อย่างไรก็ตาม ธนาคารที่ได้รับความนิยมมากที่สุดที่เสนอสินเชื่อและได้รับการสนับสนุนมากที่สุดมีดังต่อไปนี้:

สินเชื่อธุรกิจธนาคาร HDFC

สตาร์ทอัพสามารถขยายการดำเนินงานได้โดยรับความช่วยเหลือทางการเงินเพิ่มเติมผ่านธนาคาร HDFC ผู้ประกอบการทุกคนต้องการมีเอกสารน้อยที่สุด อายุยืนยาว และอัตราดอกเบี้ยต่ำ ซึ่งคุณสามารถรับได้จาก HDFC ธนาคารเสนอสินเชื่อเพื่อเติมเต็มที่เกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุน ความต้องการทางธุรกิจทุกประเภท

วงเงินกู้และอายุขัย

• จำนวนเงินกู้ธุรกิจสูงถึง INR 40 Lakhs และ INR 50 Lakhs ในสถานที่ที่เลือก
• ระยะเวลาเงินกู้คือ 12 เดือนถึง 48 เดือน

คุณสมบัติ

• ผู้ประกอบการ, เจ้าของ, Private Ltd. Co. และบริษัทหุ้นส่วนที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจการผลิต การค้าขาย หรือบริการ
• ธุรกิจมี ผลประกอบการขั้นต่ำ Rs. 40 แสน.
• บุคคลที่ ทำงานมาอย่างน้อย 3 ปี และมีประสบการณ์การทำงานอย่างน้อย 5 ปีในสาขานี้
• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ การทำกำไรในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา
• ธุรกิจต้องมี รายได้ประจำปีขั้นต่ำ (ITR) อย่างน้อย 1.5 แสนรูปีต่อปี
• ผู้สมัครจะต้อง มีอายุอย่างน้อย 21 ปี เมื่อสมัครขอสินเชื่อและ ไม่เกิน 65 ปี เมื่อครบกำหนดเงินกู้

เอกสาร

หากคุณสนใจสินเชื่อเพื่อการเติบโตของธุรกิจ คุณสามารถสมัครโดยใช้เอกสารต่อไปนี้

1. เอกสารบังคับ [ประกาศเฉพาะข้อเสนอหรือสำเนาหนังสือรับรองการเป็นหุ้นส่วน, หนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของบริษัทรับรองสำเนาถูกต้อง (รับรองโดยกรรมการ) และมติคณะกรรมการ (ต้นฉบับ)]
2. สำเนาเอกสารใด ๆ ต่อไปนี้เพื่อใช้เป็นหลักฐานแสดงตน:

• การ์ด Aadhaar
• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง
• บัตรแพน
• ใบขับขี่

3. สำเนาเอกสารใด ๆ ต่อไปนี้เพื่อเป็นหลักฐานที่อยู่:

• การ์ด Aadhaar
• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง
• ใบขับขี่

4. ITR ล่าสุด พร้อมการคำนวณรายได้ งบดุล และบัญชีกำไรขาดทุนในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา หลังจากผ่านการรับรอง/ตรวจสอบจาก CA

5. หลักฐานการดำเนินการต่อ (ITR/ใบอนุญาตการค้า/การจัดตั้ง/ใบรับรองภาษีการขาย)

6. ใบ แจ้งยอดธนาคารย้อน หลัง 6 เดือน

อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม

• ช่วงดอกเบี้ยสำหรับแร็ค อยู่ระหว่าง 11.90% ถึง 21.35%
• ค่าธรรมเนียมการดำเนิน การสินเชื่อ - มากถึง 2.50% ของจำนวนเงินกู้

ประโยชน์

• คุณไม่จำเป็นต้องส่งหลักประกันหรือหลักประกันใด ๆ ในการกู้เงินจาก HDFC
• ขั้นตอนการสมัครนั้นง่ายมาก
• จำนวนเอกสารน้อยที่สุด
• มีบริการบันไดหน้าประตูในธนาคารนี้
• คุณลักษณะเพิ่มเติมคือการเข้าถึงวงเงินเบิกเกินบัญชี คุณจ่ายดอกเบี้ยเฉพาะจำนวนเงินกู้ที่ใช้ไปพร้อมกับแผนคุ้มครองสินเชื่อ
• คุณสามารถมีแผนคุ้มครองเครดิตได้ในราคาปกติ

สินเชื่อธุรกิจ Citi Bank

Citi Bank เสนอสินเชื่อที่เรียกว่า CitiBusiness ซึ่งให้สินเชื่อธุรกิจซึ่งสตาร์ทอัพสามารถจัดการเงินทุนหมุนเวียนได้อย่างมีประสิทธิภาพ สตาร์ทอัพยังสามารถเลือกใช้ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ MSME ที่หลากหลาย ซึ่งรวมถึง สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน สินเชื่อ ระยะสั้น สินเชื่อ ระยะยาว เงินเบิกเกินบัญชี รวมถึง ตัวเลือกทางการเงินเพื่อการส่งออกและนำเข้าด้วย

วงเงินกู้และอายุขัย

• สินเชื่อธุรกิจขั้นต่ำจำนวน INR 10 Lakhs และจำนวนสูงสุดคือ INR 15 Lakhs
• ระยะเวลาเงินกู้ 12 เดือนถึง 120 เดือน

คุณสมบัติ

• สามารถให้เงินกู้แก่ผู้ประกอบอาชีพอิสระ เจ้าของกิจการ และแม้กระทั่งผู้ที่เลือกทำธุรกิจหุ้นส่วน
• บุคคลที่อยู่ในธุรกิจนี้เป็นเวลา 3 ปี
• ต้องมีอายุ 21 ปีขึ้นไปจึงจะสามารถขอสินเชื่อได้
• อายุสูงสุดของบุคคลที่สามารถขอสินเชื่อได้คือ 65 ปี

เอกสาร

1. แพนการ์ด
2. สำเนาเอกสารใด ๆ เพื่อยืนยันตัวตนด้านล่าง:

• การ์ด Aadhar
• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง
• ใบขับขี่
• แพนการ์ด

3. สำเนาเอกสารหลักฐานที่อยู่ด้านล่าง:

• การ์ด Aadhar
• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง
• ใบขับขี่

4. ใบแจ้งยอดธนาคารย้อนหลัง 6 เดือน

5. ITR ล่าสุด พร้อมการคำนวณรายได้ งบดุล และบัญชีกำไรขาดทุนในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา หลังจากผ่านการรับรอง/ตรวจสอบจาก CA

6. หลักฐานความต่อเนื่อง (ใบอนุญาตการค้า/ ใบรับรองภาษีขาย)

อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม

• ค่าธรรมเนียมดอกเบี้ยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของธนาคาร
• ค่าธรรมเนียมการดำเนินการคือ 2% ของเงินกู้และมีภาษีที่เกี่ยวข้องเช่นกัน

ประโยชน์

• คุณสามารถรับเงินกู้ได้ในเวลาเพียง 48 ชั่วโมง
• ผู้ค้ำประกัน ไม่จำเป็นต้องได้รับเงินกู้ของคุณ
• อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ธุรกิจอยู่ในระดับต่ำ
• CitiBank เสนอค่าธรรมเนียมการชำระล่วงหน้า 4%
• การดำเนินการค่าธรรมเนียมและการจัดทำเอกสาร นั้นรวดเร็วและง่ายดาย

สินเชื่อธุรกิจธนาคาร ICICI

ICICI ยังเสนอสินเชื่อเริ่มต้น พวกเขาได้ คิดค้น "iStartup 2.0" ซึ่งนำเสนอ โซลูชันทางธุรกิจที่หลากหลายซึ่งช่วยลูกค้านอกเหนือจากความต้องการด้านการธนาคารและธุรกิจ ซึ่งสามารถช่วยให้คุณประหยัดเวลาและพลังงาน และช่วยให้คุณมีสมาธิกับด้านธุรกิจที่สำคัญ โปรแกรมนี้มี จัดทำขึ้นเพื่อให้ผู้ประกอบการสามารถใช้ประโยชน์จากสินเชื่อได้

หากคุณเลือกใช้ iStartup 2.0 ซึ่งรวมถึงบริการด้านการธนาคาร มีบริการอื่นๆ มากมาย ซึ่งมีบทบาทสำคัญในการพัฒนาธุรกิจของคุณ เช่น บัตรเดบิตที่มีข้อจำกัด และอื่นๆ

วงเงินกู้และอายุขัย

• จำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับเงินกู้คือ INR 1 Lakh และจำนวนสูงสุดคือ INR 40 Lakhs
• ระยะเวลาเงินกู้คือ 12 เดือนถึง 36 เดือน

คุณสมบัติ

• สามารถให้สินเชื่อแก่บุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระและเกณฑ์อายุคือ 28 ปี สำหรับแพทย์เกณฑ์อายุคือ 25 ปี
• มูลค่าการซื้อขายขั้นต่ำของธุรกิจสำหรับผู้ไม่มีมืออาชีพจะต้องเป็น INR 40 Lakhs และสำหรับมืออาชีพจะต้องเป็น INR 15 Lakhs
• กำไรขั้นต่ำจะต้องเป็น INR 2 Lakhs สำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระและ INR 1 Lakhs สำหรับผู้ที่ไม่ใช่มืออาชีพ
• ต้องมีความสัมพันธ์ขั้นต่ำ 1 ปีกับธนาคาร ICICI โดยมีบัญชีกระแสรายวันหรือบัญชีออมทรัพย์

เอกสาร

1. สำเนาบัตร PAN เพื่อยืนยันตัวตน

2. สำเนาเอกสารใด ๆ ต่อไปนี้เพื่อเป็นหลักฐานที่อยู่:

• การ์ด Aadhaar
• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง
• ใบขับขี่

3. โฉนดห้างหุ้นส่วนหรือหนังสือรับรองสำหรับธุรกิจห้างหุ้นส่วนและสำหรับใบรับรองการจัดตั้งเจ้าของคนเดียวเป็นสิ่งจำเป็น

4. รายงานทางการเงินที่ตรวจสอบแล้ว 3 ปีล่าสุด ซึ่งรวมถึงยอดคงเหลือ บัญชีกำไรขาดทุน รายงานการตรวจสอบภาษี

5. ใบแจ้งยอดธนาคารย้อนหลัง 6 เดือน

อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม

• อัตราดอกเบี้ย 15.50%
• ค่าธรรมเนียมการดำเนินการเริ่มต้นที่ 0.99% และสูงถึง 2%

ประโยชน์

• ไม่จำเป็นต้องมีหลักประกันหรือความปลอดภัย
• ธนาคารให้บริการวงเงินเบิกเกินบัญชี
• มีสาขามากมายของธนาคารในอินเดีย
• การประมวลผลสินเชื่อทำได้ง่ายและรวดเร็ว

หากคุณเลือกใช้ iStartup 2.0 คุณจะได้รับโซลูชันที่สมบูรณ์แบบสำหรับการดูแลสุขภาพ ไอทีและบริการ อสังหาริมทรัพย์ และ การผลิต ในระยะสั้นอาจเป็นก้าวเล็ก ๆ ในการก้าวกระโดดครั้งใหญ่

Axis Bank สินเชื่อธุรกิจ

Axis Bank เป็นหนึ่งในธนาคารที่อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณ จัดหากองทุนที่จำเป็นเพื่อเป็นเงินกู้สำหรับความต้องการของธุรกิจของคุณ ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดเล็กสามารถสมัครสินเชื่อใน Axis Bank ได้อย่างง่ายดาย

วงเงินกู้และอายุขัย

• จำนวนเงินกู้สูงถึง INR 50 Lakhs
• อายุงาน 36 เดือน

คุณสมบัติ

• ธุรกิจต้องมีอายุ อย่างน้อย 5 ปี และ ดำเนินกิจการ
• มีการ หมุนเวียนประจำปีขั้นต่ำ ของ INR 30 Lakhs ถึง INR 10 Crores
• บุคคลต้องอยู่ในกลุ่มอายุ 21 ถึง 65 ปี
• บุคคลดังกล่าวจะต้องเป็นชาวอินเดียเพื่อขอสินเชื่อ

เอกสาร

1. สำเนาเอกสารใด ๆ เพื่อยืนยันตัวตนด้านล่าง:

• การ์ด Aadhar
• หนังสือเดินทาง
• บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง
• ใบขับขี่
• แพนการ์ด

2. สำเนาเอกสารหลักฐานที่อยู่ด้านล่าง:

• หนังสือเดินทาง
• ค่าโทรศัพท์
• ค่าไฟ
• ใบแจ้งยอดธนาคารพร้อมเช็ค

3. เอกสารคืนภาษีเงินได้ 2 ปีล่าสุด

4. ใบแจ้งยอดธนาคารย้อนหลัง 6 เดือน

5. หลักฐานการก่อตั้งธุรกิจ

6. รายงานทางการเงิน 2 ปีที่ผ่านมาซึ่งรวมถึงงบกำไรขาดทุนและงบดุล

อัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม

• อัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ 14.25% ถึง 18.50%
• ค่าธรรมเนียมการดำเนินการคือ 2% ของจำนวนเงินกู้ที่ขอ

ประโยชน์

• ไม่จำเป็นต้องมีหลักประกันหรือความปลอดภัย
• จำนวนเอกสารน้อยที่สุด
• ขั้นตอนการสมัครสินเชื่อนั้นง่าย
• ระยะเวลาการชำระหนี้มีความยืดหยุ่น

บทสรุป

ผู้ประกอบการส่วนใหญ่ที่ดำเนินธุรกิจพยายามหาเงินด้วยตัวเองและลงทุนในธุรกิจของตนและก้าวไปข้างหน้า หากคุณย้อนเวลากลับไปหาผู้ที่มีเงินกู้ มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่สามารถใช้เงินที่ได้รับ ปัญหาสินเชื่อธนาคารเป็นปัญหาใหญ่สำหรับบางคน แต่ข้อกำหนดเพียงอย่างเดียวคือวิธีการใช้สินเชื่ออย่างถูกวิธี วัฒนธรรมการเริ่มต้นเติบโตขึ้นทุกวัน ดังนั้นความต้องการสินเชื่อธุรกิจก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

คำถามที่พบบ่อย

ธนาคารไหนดีที่สุดสำหรับสินเชื่อธุรกิจ?

ธนาคารที่ดีที่สุดสำหรับการให้สินเชื่อแก่ธุรกิจเริ่มต้นคือ:

• สินเชื่อธุรกิจธนาคาร HDFC
• สินเชื่อธุรกิจ Citi Bank
• สินเชื่อธุรกิจธนาคาร ICICI
• Axis Bank สินเชื่อธุรกิจ

คะแนนเครดิตที่ดีที่จะได้รับเงินกู้ธุรกิจคืออะไร?

คะแนนเครดิตที่สูงกว่า 650 อาจเป็นคะแนนที่ยอดเยี่ยมในการมีสิทธิ์ได้รับเงินกู้ธุรกิจ

สำหรับสินเชื่อธุรกิจที่ไม่มีหลักประกัน: คะแนนเครดิตสูงกว่า 700
สำหรับสินเชื่อธุรกิจที่มีหลักประกัน: คะแนนเครดิต 650 ถึง 700

ฉันจะมีสิทธิ์ได้รับเงินกู้ธุรกิจได้อย่างไร

เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับเงินกู้ธุรกิจ จำเป็นต้องมีข้อกำหนดบางประการ

• คะแนนเครดิตธุรกิจ
• รายได้ประจำปีของธุรกิจของคุณ
• แผนธุรกิจใหม่ที่รวมการคาดการณ์งบการเงิน
• จำเป็นต้องมีหลักประกันทางการเงินเพิ่มเติมเพื่อค้ำประกันเงินกู้

ฉันสามารถรับเงินกู้จากธนาคารเพื่อธุรกิจได้หรือไม่?

อย่างแน่นอน. คุณสามารถขอสินเชื่อบริษัทสตาร์ทอัพผ่านธนาคารเพื่อเริ่มต้นและทำให้บริษัทเติบโต อัตราดอกเบี้ยจะขึ้นอยู่กับขนาดของเงินกู้และระยะเวลาในการชำระคืน