Zeta - Как этот стартап помогает финансовым учреждениям лучше обслуживать клиентов

Профиль компании — это инициатива StartupTalky по публикации проверенной информации о различных стартапах и организациях.

Необанки, как определяет Википедия, — это банки, которые работают исключительно онлайн без традиционных физических отделений. В ряде стран, включая Индию, необанкам не выдаются банковские лицензии. Таким образом, необанки предоставляют свои услуги, сотрудничая с лицензированными банками. Благодаря своему удобству необанки набирают огромную популярность, особенно среди миллениалов. SaaS-компания Zeta, базирующаяся в Бангалоре, помогает банкам и финтех-компаниям предлагать своим клиентам опыт нео-банкинга. Вот история стартапа Zeta и того, как он помогает банковским и финтех-компаниям лучше обслуживать своих клиентов.

Зета - Основные сведения о компании

Зета - О компании
Зета - Основатели и команда
Зета - Миссия и видение
Зета — слоган, слоган и логотип
Зета — Бизнес-модель и модель доходов
Зета - Финансирование и инвесторы
Зета – Рост
Зета - Продукты и услуги
Зета - Инвестиции
Зета – Слияния и поглощения
Зета - Партнерство
Зета — Конкуренты
Зета - Награды и достижения
Зета - Проблемы, с которыми сталкиваются
Зета - Планы на будущее

Зета - О компании

Zeta помогает банкам и финансовым организациям предлагать своим клиентам финансовые услуги нового поколения с использованием передовых технологий. Клиентами компании являются ведущие банки и финтех-компании.

Банки, финтех-компании и предприятия по всему миру пользуются услугами Zeta.

Кроме того, Zeta предлагает услуги по управлению программами, в том числе консалтинговые услуги, которые помогают банкам создавать, развивать, продавать и управлять розничными портфелями с высокой рентабельностью активов и низким соотношением затрат к доходам.

Zeta также предлагает решения, которые позволяют предприятиям управлять пакетами льгот и компенсаций сотрудникам, а также корпоративными подарками. Используя комплексные решения Zeta, сотрудники отдела кадров компании могут легко управлять налоговыми льготами и программами вознаграждения сотрудников. Менеджеры по персоналу, используя единый веб-интерфейс, могут оставаться на связи с сотрудниками через смартфоны и отправлять сотрудникам компенсации, подарки, ваучеры и т. д. одним нажатием кнопки. У сотрудников есть либо приложение Zeta на своем смартфоне, либо физическая суперкарта Zeta, которую они могут использовать для расходования вознаграждений и компенсаций.

Зета - Основатели и команда

Бхавин Турахия и Рамки Гаддипати основали Zeta в апреле 2015 года.

Бхавин Турахия

Бхавин Турахия (родился 21 декабря 1979 г.) — владелец Flock, Radix, CodeChef и Zeta, а также миллиардер и серийный предприниматель. Он является основателем и генеральным директором компаний Flock и Zeta. Всемирный экономический форум назвал его молодым мировым лидером 2011 года. Бхавин Турахия инвестировал в Зету 19 миллионов долларов в 2016 году. Бхавин вместе со своим братом Дивьянком Турахией вошел в число 95-х самых богатых людей Индии в 2016 году по версии Forbes. с чистым капиталом в 1,3 миллиарда долларов США.

Рамки Гаддипати

Рамки Гаддипати окончил Институт технологий и науки Бирлы (BITS) Пилани со степенью магистра менеджмента и степенью магистра программных систем. Он проработал в Directi Group семь лет, руководя различными технологическими инициативами на разных должностях. В настоящее время он является соучредителем и техническим директором Zeta. Его обязанность в Zeta — управлять сильной командой инженеров, чтобы обеспечить прочную основу для продукта. Когда дело доходит до разработки продуктов, он производит впечатление высокомотивированного профессионала, который проявляет инициативу и стремится к достижению совершенства на каждом этапе.

Бхавин и Рамки хотели работать в среде, где они могли фундаментально изменить ситуацию или оказать существенное влияние. Изначально Zeta предлагала только ряд услуг по льготам для сотрудников. Среди первых услуг компании были цифровые корпоративные решения для налоговых льгот для сотрудников, автоматизированные кафетерии, подарки для сотрудников и цифровые платежи. Позже компания развилась и начала предлагать банковские технологические решения, позволяющие банкам и финтех-компаниям лучше обслуживать своих клиентов и увеличивать их доходы.

«Банки все еще застряли в 80-х. Многие из них до сих пор используют язык программирования COBOL. Они предлагают плохой пользовательский опыт», — сказал Турахия на брифинге для прессы, добавив, что, чтобы компенсировать это, банкам приходится работать с десятками поставщиков и технологических партнеров. «До сих пор никто не думал о создании банковского стека с нуля. Любую финансовую услугу, о которой вы только можете подумать, Зета предоставляет ее сегодня».

По словам основателей, они не хотят, чтобы Zeta Tech была финтехом, необанком или банком; вместо этого они хотят, чтобы это была платформа, расширяющая возможности финансовых учреждений.

Зета - Миссия и видение

В заявлении о миссии и видении Zeta говорится : «Мы предоставляем комплексные, междисциплинарные решения с пониманием, компетентностью, заботой и точностью. Наша цель в ZETA — обеспечить прибыльность, надежность и устойчивое развитие для наших клиентов, основываясь на следующих элементах: понимание потребностей и целей наших клиентов».

Зета — слоган, слоган и логотип

Лозунг Зетов гласит: « Ускорение перехода мира к невидимым платежам».

Зета — Бизнес-модель и модель доходов

Zeta работает по модели B2B2C, в которой она выступает в качестве поставщика технологических услуг и продает свои технологические товары банкам и финтех-компаниям. Зета взимает с банков плату в зависимости от количества транзакций или клиентов, при этом конкретная информация о ценах отсутствует.

Эмитенты BFSI в Индии, Азии и Латинской Америке используют продукты компании. RBL Bank, IDFC First Bank и Kotak Mahindra Bank входят в число клиентов Zeta, а клиентами компании являются более 14 000 предприятий. По состоянию на 2022 год Zeta используют 4 миллиона человек через свои банки и другие финансовые организации.

Кроме того, выручка компании увеличилась в результате эпидемии Covid 19, которая побудила людей перейти на цифровой режим обслуживания во время карантина.

Бизнес-стратегия стартапа заключается в том, чтобы убедить крупные банки передать ему свою цифровую инфраструктуру, что позволит кредиторам сконцентрироваться на соблюдении требований и услугах. Zeta также выпустила омниканальный стек API для финансовых учреждений, позволяющий им создавать индивидуальные серверные платформы для необанкинга, потребительских кредитов и анализа мошенничества.

Зета - Финансирование и инвесторы

Зета – Рост

Платформой Zeta пользуются более 2 миллионов частных лиц и крупные банки, такие как RBL Bank, IDFC First Bank и Kotak Mahindra Bank. Финансовые учреждения, включая Sodexo, а также более 14 000 корпоративных клиентов, включая Amazon, используют решения, предлагаемые Zeta. Программа корпоративных подарков Zeta используется рядом индийских банков.

После инвестиций Softbank в мае 2021 года стоимость Zeta оценивается в 1,45 миллиарда долларов. Турахия и Рамки Гаддипати пояснили, что последнее финансирование, привлеченное в этом году (2021), будет использовано для расширения деятельности компании на Ближнем Востоке, в Латинской Америке и Южной Азии.

«Наша цель — стать де-факто платформой банковских технологий во всем мире. Если исходить только из наших существующих контрактов, в ближайшие 4-5 лет наша платформа будет иметь 70 миллионов пользователей, что сделает ее крупнейшей необанковской платформой в мире», — заявил генеральный директор Zeta Бхавин Турахия в интервью после увеличения раунда финансирования в мае 2021 года.

Финансы

Распределение расходов

Общие расходы Zeta вырастут с 637 крор рупий в 22 финансовом году до 796 крор рупий в 23 финансовом году.

EBITDA

Рентабельность компании по EBITDA выросла до 4,3%. В 23 финансовом году получение одной рупии операционного дохода стоило 0,98 рупий за единицу.

С точки зрения финансов Зета значительно продвинулась в период между 21 и 22 финансовыми годами. Маржа EBITDA продемонстрировала хорошую динамику рентабельности, значительно увеличившись с -12,05% в 21 финансовом году до -1,81% в 22 финансовом году. Что касается операционных доходов, компании также удалось снизить свои расходы, которые снизились с 1,17 рупий в 21 финансовом году до 1,04 рупий в 22 финансовом году.

Зета - Продукты и услуги

Платформа Zeta Omni Stack

Первый на рынке современный, облачный и полностью поддерживающий API стек для банков. Комплексный стек Zeta объединяет основные банковские операции, кредитование, эквайринг, выдачу, обработку, мошенничество и риск, а также многие другие функции в единый стек поставщика.

Зета Тахионный люкс

Этот современный пакет, разработанный для банков, включает в себя основные банковские операции, обработку кредитов и дебетов, предоплаченный хостинг и кредиты, все из которых связаны с мобильным приложением, чтобы помочь банкам предоставить необанковский опыт, продавать больше кредитов и минимизировать мошенничество.

Слияние

Разработанная для финтех-технологий платформа Fusion на основе API-интерфейса «платформа как услуга» (PaaS) позволяет финтех-компаниям разрабатывать финансовые продукты для различных вариантов использования и управлять ими. Fusion позволяет финтех-компаниям интегрировать свою платформу с банками, платежными сетями, принтерами карт и другими сервисами для создания превосходного качества обслуживания клиентов.

Зета - Инвестиции

Зета – Слияния и поглощения

По состоянию на июль 2019 года служба льгот и вознаграждений Sodexo (Sodexo BRS), подразделение по льготам и вознаграждениям сотрудников Sodexo India, объявило на пресс-конференции о слиянии с подразделением льгот для сотрудников финтех-компании Zeta, базирующейся в Бангалоре. После сделки Zeta получила миноритарную долю в Sodexo BRS India.

Зета - Партнерство

Мастеркард

Zeta и Mastercard заключили партнерское соглашение 22 июня 2022 года для поддержки процессов обработки кредитов нового поколения в банках и финтех-компаниях.

Пространство функций

Мировые лидеры в области корпоративного мошенничества и предотвращения финансовых преступлений Featurespace и Zeta объявили 21 марта 2023 года о своем партнерстве с целью вывести на рынок решение, которое сочетает в себе обнаружение мошенничества с лучшей в своем классе обработкой кредитных карт для эмитентов США.

Зета — Конкуренты

Основными конкурентами Zeta являются такие компании, как Fico, Fiastra, Nets и Accarda.

Сосновые лаборатории | Индийские финтех | Профиль компании |

Pine Labs — индийская торговая платформа, предоставляющая технологии финансирования и розничных транзакций «последней мили». Узнайте больше о его бизнес-модели и т. д.

StartupTalky Сарика Ананд

Зета - Награды и достижения

• NASSCOM назвал его одним из стартапов Emerge 50.
• Индийский форум FinTech объявил о своих восходящих звездах FinTech во время церемонии вручения наград India FinTech Awards 2017.
• Премия BusinessWorld Techtors 2018
• Премия Finovate West Digital Best of Show будет вручена в 2020 году.
• Премия «Лучший финтех в сфере дополнительных услуг» от Business Today и KPMG в 2020 году.

Зета - Проблемы, с которыми сталкиваются

Zeta предоставляет набор решений для оплаты труда сотрудников, кредиторской и дебиторской задолженности для предприятий. Фирма предлагает банкам услуги по выпуску коммерческих карт и хостингу. Содействие взаимосвязанности между корпорациями, их банками и бэк-офисными системами является ключом к снижению сопротивления корпоративным платежам с обеих сторон.

Внедрение новой технологии, связанной с финансами, в любом бизнесе, банке или финансовом учреждении всегда требует времени, а также сталкивается с некоторым сопротивлением, что является проблемой для Зетов.

«Любое принятие решения, связанного с платежами, должно быть интегрировано с существующими финансовыми и бухгалтерскими системами внутри предприятия, что занимает некоторое время», — объяснил генеральный директор Zeta Бхавин Турахия , — «добавив, что изменения, как правило, часто создают разногласия и могут встретить сопротивление в бэк-офисах компании». - прокомментировал он.

История успеха слайса | История стартапа | Основатель | Финансирование | Инвесторы |

Кредитная карта Slice считается суперкартой. Он также известен как главный конкурент кредитных карт в Индии. Основателем компании является Раджан Баджадж. Узнайте больше о финансировании, бизнесе, моделях доходов и т. д.

StartupTalky Пурбали Дутта

Зета - Планы на будущее

У Зеты есть амбиции выйти на рынки Канады, Мексики, Бразилии и Аргентины, а также Европы. В интервью генеральный директор Zeta, опубликованном в июне 2021 года, он сообщил, что компания планирует расширить свою деятельность в 30 странах в течение следующих двух финансовых лет и сосредоточиться на дополнительных вертикалях, таких как управление активами.

В рамках предложения по льготам для сотрудников, которое в настоящее время действует в Sodexo, Zeta планирует в ближайшее время предоставлять корпоративные подарки. Его используют более 1,5–2 миллионов человек, на его борту зарегистрировано более 8 000–10 000 предприятий.

Зета хочет, чтобы 300 крупнейших банков мира стали его клиентами, и хочет, чтобы через пять лет на долю США приходилось 60% его доходов. В ближайшие 12 месяцев фирма намерена увеличить штат в четыре раза, который сейчас насчитывает около 800 человек.

70% средств, привлеченных от Softbank, будут использованы для роста компании, а остальная часть пойдет на привлечение новых клиентов. Средства будут использованы для расширения деятельности, персонала и платформы компании, чтобы удовлетворить потребности ее растущей клиентской базы. Основное внимание будет уделено созданию стека обработки кредитных карт.

В краткосрочной перспективе Zeta сосредоточится на найме новых сотрудников и усовершенствовании продуктов. В конечном итоге он может рассмотреть возможность публичного листинга.

Зета – часто задаваемые вопросы

Что делает Зета?

Zeta — это полнофункциональный центр обработки данных, необанковское решение с API-интерфейсом, финтех-фирма, работающая над платформой, которая позволит сотрудникам контролировать свои расходы, предоставлять корпоративные подарки и использовать совместные дебетовые и кредитные карты.

Кто основал Зету?

Бхавин Турахия и Рамки Гаддипати основали фирму в апреле 2015 года.

Как Зета зарабатывает деньги?

Они взимали с банков плату в зависимости от количества транзакций или количества клиентов. У компании также есть модель распределения доходов для финтех-стартапов.

С какими компаниями Zeta конкурирует?

Основными конкурентами Zeta являются Fico, Finastra, Nets и Accarda.