Почему бренды должны приветствовать возможности партнерства в сфере финансовых технологий?

Финансовые технологии - это любые программы или решения, которые компании используют для улучшения или автоматизации финансовых услуг и операций (например, мобильный банкинг, страхование, криптовалюта и инвестиционные приложения).

Аналитики прогнозируют, что число людей, пользующихся услугами финтех-услуг, как одной из самых быстрорастущих моделей в мире, будет ежегодно расти до 20%.

После непростого 2020 года потребители стали еще больше ориентироваться на оцифровку «офлайновых» услуг, чтобы облегчить себе жизнь.

Вот где в игру вступает финтех.

В Scaleo популярность финтех-издателей растет во всех вертикалях рекламодателей, и в 2020 году они принесут брендам в несколько раз больше дохода, чем в 2019 году, благодаря простой технической интеграции, таргетингу на собственные данные и более широкому использованию потребителями.

Даже если слово «финтех» для вас в новинку, десятки тысяч потребителей ежедневно устанавливают долгосрочные отношения с этими компаниями. Это связано с тем, что финтех-компании предоставляют клиентам единственные в своем роде способы с добавленной стоимостью тратить и инвестировать свои деньги.

Финтех-компании также быстро адаптируются, разрабатывая собственные или используя сторонние технологии для модернизации традиционных финансовых услуг и оптимизации операций.

Партнерские отношения между бизнесом (B2B) могут быть критически важным каналом продаж для многих финтех-стартапов, особенно тех, которые работают в инсуртех-индустрии, где требуется высокий уровень доверия. Установить новые доверительные отношения может быть непросто, но продажа через партнера с установленным авторитетом к бренду и пользовательской базой может помочь стартапам расширить свой охват и быстро привлечь новых клиентов.

Такое партнерство дает стартапам доступ к постоянному потоку высококачественных потенциальных клиентов за счет использования существующих отношений партнера со своими клиентами. В конце концов, клиенты, которые имеют положительные отношения с текущим брендом или поставщиком услуг, более склонны покупать рекомендации или новые товары от этого бренда.

Кроме того, при работе с долей дохода партнерство может помочь обеспечить положительную экономику подразделения с самого начала с точки зрения затрат на привлечение клиентов (CAC).

Однако продажа через партнерство B2B подразумевает, что у стартапов нет прямой линии связи с клиентами, и они должны полагаться на партнера B2B, чтобы представлять их. В результате успешные продажи через партнерство B2B требуют партнерских отношений, которые выходят за рамки юридического соглашения и включают стратегическое согласование.

Стартапы не работают хорошо, когда партнерство используется только для того, чтобы выйти на аудиторию партнера. Вместо этого стартапу необходимо всестороннее понимание клиентской базы партнера, бизнес-стратегии и операционной стратегии, а также каналов связи.

Они требуют полной поддержки и приверженности со стороны партнера с самого начала отношений, чтобы оптимизировать выгоды для обеих сторон и дать реальную ценность каждой из них.

Преимущества работы с финтех-аффилиатами

Количество возможностей партнерства в сфере финансовых технологий растет с каждым днем. Помимо быстрого роста, есть множество преимуществ для рекламодателей, которые включают финтех-издателей в свой партнерский микс:

• Расширение возможностей: по мере того, как эти финтех-технологии улучшаются и добавляются новые функции, внимание потребителей будет только расти, поскольку потребители будут проводить больше времени в Интернете, делая финансовые вложения, используя возможности покупки сейчас, платите позже и управляя личным банкингом. В результате финтех - и связанные с ним возможности партнерства - будут только расти.
• Простая техническая интеграция: при работе с финтех-издателями, как правило, требования к интеграции немногочисленны или отсутствуют. Как правило, этим аффилированным лицам требуются только эксклюзивный код скидки, API продуктов (если они доступны) и рекламные материалы (логотип, описание и т. Д.).
• Надежная, ориентированная на будущее аналитика: партнеры Fintech могут использовать свою базу данных о потребителях, чтобы помочь розничным торговцам лучше нацеливать людей на нужные продукты и услуги в нужное время. Более того, данные, собранные этими издателями, являются собственными, что гарантирует, что они не подпадают под действие расширяющегося законодательства о конфиденциальности данных.

Типы финтех-паблишеров

• Платежи и переводы , также известные как издатели «купи сейчас, плати потом», - это все о быстрых платежах. Эти аффилированные лица предоставляют клиентам различные варианты оплаты в момент продажи и делают денежные переводы максимально простыми.
• Личные финансы связаны с более эффективным использованием собственных денег. Эти инструменты предназначены для того, чтобы помочь вам увеличить ваши сбережения, диагностировать и отслеживать финансовые трудности, а также действовать в качестве виртуального советника на вашем личном банковском счете.
• Финансирование и инвестирование считаются отличными от «личных финансов» из-за того, что больший упор делается на ссуды компаний и инвестиционные платформы. Помимо рекомендаций по инвестициям, финансирования и инвестирования, издатели предлагают финансовую помощь как в сфере B2C, так и в сфере B2B.
• Инновационный банкинг , часто известный как «Neobanks», работает исключительно в Интернете и через приложения для смартфонов. Neobanks имеют преимущество перед традиционными учреждениями в том, что они могут предложить более гибкие сроки обработки и надежные услуги, такие как криптовалютный банкинг (где вы можете купить биткойны, лайткойны и эфириум) и обмен валюты по более низким ценам.
• InsurTech преобразовал традиционную систему страхования в полностью онлайн-среду, которая улучшает потребительский опыт.

Как финтех-стартапам следует развивать партнерские отношения в сфере B2B?

Учитывая все, что мы обсуждали до сих пор, для финтех-стартапов важно учитывать следующие элементы при партнерстве с партнерами B2B:

Создайте для каждого партнера решение, которое будет простым и уникальным.

Имея эти базовые элементы, вам следует подумать о создании продукта, который будет казаться персонализированным, сделанным на заказ и интегрированным. У партнеров B2B будет свой собственный способ подключения и общения с клиентами, а также собственный набор технических требований, внутренних процессов и т. Д.

Крайне важно создавать индивидуализированные сообщения и «продукты» для партнеров B2B, чтобы они казались адаптированными исключительно для них, даже если адаптация носит лишь поверхностный характер. Прежде чем обсуждать предлагаемое решение, задайте много вопросов о том, чего они хотят достичь с помощью этого партнерства. Настройте обмен сообщениями в зависимости от того, что для них важно, даже если вы готовы предложить основные функции / ожидания во время партнерства.

Создавайте сообщения, адаптированные к вашему партнеру и его аудитории.

Успешное партнерство B2B - это такое партнерство, при котором пользователи воспринимают оба бренда как согласованные и приносящие новую добавленную стоимость за счет сотрудничества. Совместная услуга предпочтительнее, но если это невозможно, убедитесь, что любые сообщения, отправляемые пользователям вашего партнера от вашего имени, максимально актуальны для их аудитории.

Составьте контракт так, чтобы интересы обеих сторон были представлены.

После того, как вы согласовали ценность для пользователей и приняли концептуальное обязательство, жизненно важно оформить это обещание в письменной форме, прежде чем приступать к какой-либо интеграции или объявлению. Для оптимизации партнерства в контракте должны быть четко прописаны условия и условия. Обдумайте желаемые результаты и работу, необходимую вашему партнеру для достижения успеха, например:

• обмен данными,
• маркетинг и
• технологическая интеграция.

Убедитесь, что условия и положения построены на предпосылках успеха.

Убедитесь, что стоимость предложения соответствует целевому рынку партнера.

Чтобы партнерство B2B было эффективным, ваш продукт должен цениться и соответствовать целевой аудитории партнеров. Работа с вашей компанией должна помочь вашему партнеру укрепить отношения со своими клиентами и / или увеличить их охват и прибыль.

Потратьте значительное количество времени на изучение фирмы, которую вы рассматриваете, и приходите к обсуждению подготовленным, с полным пониманием ее предложения, целевой аудитории, потенциальных болевых точек и областей, в которых, по вашему мнению, вы можете повысить ценность. Изучите их социальные сети, пресс-релизы, веб-сайты и профили людей, с которыми вы будете разговаривать, и свяжите свой разговор с созданной вами личностью покупателя.

Итак, почему бренды должны приветствовать партнерство в сфере финансовых технологий?

Многие финтех-издатели будут работать с рекламодателями по типовой схеме CPA, что устраняет необходимость в партнерстве со специальной структурой вознаграждения.

Партнерские отношения обладают огромной силой, которую нельзя недооценивать. Это особенно верно в отношении бизнеса финансовых услуг, который претерпевает существенные преобразования, поскольку экосистема смещается в сторону партнерства, а не отдельных предприятий.

Конкуренция накаляется, и мы уже видели, как технологические гиганты, такие как Google, Apple, Facebook и Amazon, предпринимают шаги для выхода в финансовый сектор.

Партнерские отношения необходимы для того, чтобы оставаться впереди в перегруженной отрасли: сотрудничество с ведущими компаниями, специализирующимися в определенной области, экономит время и ресурсы, увеличивает время вывода продукта на рынок и помогает ускорить процесс обучения компании.

Партнерские отношения используются корпорациями и финтех-организациями для различных целей, в том числе для следующих:

Новые или лучшие технологические навыки

Это наиболее распространенный вид финтех-партнерства, в рамках которого финтех или бизнес по разработке программного обеспечения маркируют свою базовую технологию или программное обеспечение для банков и других финансовых учреждений.

Партнерство предоставляет финансовым учреждениям быстрый доступ к самым последним передовым технологиям или новые возможности для более быстрого выхода на новые рынки или выхода на новые потребительские сегменты, не требуя внутренних разработок.

Это сокращает время выхода на рынок и помогает снизить затраты, которые в противном случае были бы понесены, если бы новые возможности были созданы с нуля собственными силами. Между тем, финтех-стартапы имеют доступ к недорогому финансированию благодаря надежному партнерству, а поставщики программного обеспечения вкладывают средства в расширение своих портфелей услуг.

Новые каналы приобретения

Поиск и поддержание эффективных каналов привлечения клиентов - одно из реальных препятствий, с которыми сталкивается любая компания, ориентированная на быстрый рост, будь то небольшой банк-претендент или зрелый финтех, стремящийся ускорить масштабирование.

Партнерские отношения с организациями, которые уже имеют значительную клиентскую базу, заманчивы, потому что они позволяют получить доступ к сотням тысяч клиентов, которые могут мгновенно получить выгоду от привлекательных финтех-услуг. Между тем, партнер увеличивает ценность своей клиентской базы, а также увеличивает вероятность новых возможностей получения дохода.

Повышенное удовлетворение цифровых клиентов

Клиенты все чаще используют цифровые каналы для решения многих аспектов своей жизни; финансовые услуги - это всего лишь одна отрасль, которая была преобразована в цифровую форму.

Поскольку ожидания клиентов в отношении бесперебойного обслуживания растут, банки должны предоставлять быстрые и удобные цифровые услуги, если они хотят, чтобы клиенты были довольны и сохраняли свое конкурентное преимущество.

Партнерство с финтех-организацией предоставляет существующим банкам более быстрый путь к обеспечению наилучшего обслуживания клиентов, что может быть трудно реализовать собственными силами из-за устаревших технологий.

Обслуживание новых групп клиентов

Банки смогут обслуживать новые потребительские сегменты, сочетая свои ресурсы и силу бренда с новаторскими решениями, разработанными финтех. Такое партнерство позволяет банкам выделиться среди конкурентов и позиционировать себя как перспективные финансовые учреждения.

Получение доступа к выдающемуся опыту

Финансовые услуги не являются исключением в эпоху, когда в различных отраслях не хватает лучших специалистов. Найти квалифицированных инженеров, ученых и другой обученный персонал для проектирования, создания и поддержки новых цифровых платформ, продуктов и предложений является сложной задачей. В результате неудивительно, что многие предприятия вступают в партнерские отношения со специализированными поставщиками услуг, чтобы получить доступ к лучшим мировым знаниям.

Партнерские отношения могут предоставить фирмам сочетание этих преимуществ и возможностей одновременно. Партнерские отношения в сфере финансовых технологий в целом предоставляют огромные возможности для выравнивания игрового поля, сокращения внутренних процедур, расширения технологических возможностей и, что наиболее важно, улучшения качества обслуживания конечных потребителей.

Существующие финансовые учреждения получают значительные выгоды, начиная от стимулирования внутренних инноваций и заканчивая обеспечением счастья и удержания потребителей. Партнерские отношения помогают организациям в достижении эффективности, ускорении вывода на рынок и, в конечном итоге, помогают предприятиям ускорить рост доходов.

Заключение

Партнерство с финтех-компаниями дает бесконечные преимущества, даже если вы уже являетесь авторитетным брендом. Согласно McKinsey, доля финансовых технологий с продуктами B2B выросла с 34% в 2011 году до более 50% в 2016 году. Это свидетельствует о том, что стартапы переходят от строго предоставления продуктов B2C к работе и предложению продуктов или услуг существующим финансовым учреждениям, которые контролировать отношения с конечным потребителем. Это позволяет финтех-компании получать финансирование, не жертвуя собственным капиталом, обеспечивать альтернативный режим монетизации, а в некоторых ситуациях даже устанавливать новую стратегию. Как бренд, вы можете воспользоваться их знаниями и опытом в этой области и пожинать плоды их цифрового труда.