5 способов получить прибыль во время инфляции

Успешное инвестирование во времена инфляции может быть сложной задачей, потому что ваши доходы от инвестиций должны опережать темпы инфляции.

Этой цели может стать трудно достичь, поскольку доллар теряет покупательную способность, а компании изо всех сил пытаются приносить прибыль акционерам.

К счастью, по-прежнему можно нажить состояние на нескольких активах, благоприятных для инфляции. Мы нашли некоторые из лучших способов получить прибыль во время инфляции.

Что такое инфляция?

Инфляция – это когда цены на товары и услуги растут. Например, магазины Dollar Tree теперь берут 1,25 доллара за единицу вместо 1 доллара.

Причин повышения индекса потребительских цен несколько, в том числе:

• Увеличение производственных затрат
• Затраты на оплату труда увеличиваются
• Денежная масса увеличивается
• Повышение процентных ставок
• Дефицит товара (также известный как дефицит)

По существу, когда затраты увеличиваются или предметы становятся более дефицитными, возникает инфляция и индекс потребительских цен повышается. Федеральная резервная система регулярно отчитывается об инфляции.

Типы инфляции

Чтобы лучше понять инфляцию, важно знать, что существует три разных ее типа.

К трем основным типам инфляции относятся:

• Встроенная инфляция: Цены растут из-за роста зарплат и стоимости жизни
• Инфляция издержек: увеличение производственных затрат приводит к увеличению продажных цен.
• Инфляция спроса: Рост цен на товар из-за потребительского спроса

Сообщается, что из этих трех типов инфляции инфляция спроса является наиболее распространенной категорией. Однако, независимо от типа инфляции, результатом является повышение цен.

Как инфляция влияет на активы?

Получать прибыль можно при любой экономической ситуации, в том числе и при инфляции. Однако зарабатывать деньги на инвестиционных возможностях может быть труднее, когда индекс потребительских цен высок.

В конечном счете, то, как инфляция влияет на инвестиции, зависит от самого актива.

Инфляция активов вредит

Из-за экономической неопределенности инфляция может повредить следующим активам.

Потребительские дискреционные акции

Поскольку цены на предметы первой необходимости, такие как продукты, коммунальные услуги и газ, растут, у людей остается меньше денег, чтобы тратить их на дизайнерскую одежду, высококачественную электронику и роскошный отдых. Это может снизить прибыль компаний, предлагающих такие виды товаров и услуг.

Акции роста

Компании, ориентированные на рост, как правило, имеют небольшую норму прибыли и высокие остатки долга. Если потребительские расходы снижаются, у них остается меньше денег, чтобы оставаться прибыльными и поддерживать темпы роста.

Облигации и депозитные сертификаты инвестиционного уровня

Большинство портфелей с фиксированным доходом содержат консервативные облигации и банковские депозитные сертификаты со стабильной доходностью. Это помогает избежать волатильности и сохранить богатство. К сожалению, доходность инвестиций с поправкой на инфляцию все еще может быть отрицательной.

Активы, которые выигрывают от инфляции

Хотя у трудных экономических времен есть несколько недостатков, инфляция также может иметь инвестиционные преимущества.

Материальные активы

Рыночная стоимость материальных активов, таких как недвижимость и товары, может увеличиться, если спрос останется стабильным. Вы можете получить прибыль, если владеете активом, который другие люди готовы купить по более высокой цене.

Недолларовые активы

Инвесторы могут конвертировать обесценивающиеся доллары в «хеджирование от инфляции», например, в золотые слитки. Это может иметь меньший риск снижения.

Ценные инвестиции

Стоимостные акции имеют относительно меньший потенциал повышения цены, чем акции роста в бычьих условиях. Тем не менее, эти компании могут превзойти рынок, поскольку они с большей вероятностью будут прибыльными и будут выплачивать дивиденды.

Высокодоходные сберегательные счета

Банки могут увеличивать процентную ставку по своим сберегательным счетам и доходность банковских депозитных сертификатов по мере роста процентных ставок. Если это так, ваши вклады могут принести больше денег, так как банк будет платить проценты по более высокой ставке.

Как получить прибыль во время инфляции

Эти инвестиционные идеи могут быть наиболее прибыльными во времена растущей инфляции. Рассмотрите несколько из этих вариантов, перечисленных в алфавитном порядке, чтобы разнообразить свой портфель.

1. Товары

Инфляция снижает потребительские расходы, но не останавливает покупки полностью. Фабрики по-прежнему будут производить товары, а магазины продолжат продавать продукты питания и товары.

В результате производителям потребуются природные ресурсы для производства товаров, в которых нуждаются потребители и предприятия. Инвестирование в предметы, которые нужны людям с гибким или фиксированным доходом, может быть разумным во времена инфляции.

Однако товары по своей природе волатильны. Кроме того, у них есть циклическая ценовая история, которая может быстро превратиться из прибыли в убыток.

Некоторые из исходных материалов, которые вы можете получить, включают:

• Сельское хозяйство: сельскохозяйственные культуры, удобрения и сельскохозяйственные угодья
• Энергия : сырая нефть, уран, природный газ и возобновляемые источники энергии.
• Промышленные металлы: алюминий, медь, железо и сталь.
• Драгоценные металлы: золото, серебро, платина и палладий.

Самый простой и наименее рискованный способ получить доступ к этому классу активов — через товарные фонды. Вы можете зарабатывать деньги на росте спотовых цен.

Тем не менее, вы должны быть уверены, что продаете до того, как начнется дефляция и цены на сырьевые товары упадут.

Важно отметить, что большинство инвестиций в сырьевые товары получают налоговую форму Графика K-1 вместо более распространенной формы 1099. Возможно, вам придется подождать до конца сезона подачи налоговых деклараций, чтобы подать налоговую декларацию, поскольку эти декларации поступают позже.

Кроме того, единственный способ получать дивиденды от сырьевых товаров — это инвестировать в компании, производящие сырьевые товары, или в лицензионные акции.

Если вы новичок в инвестировании в сырьевые товары, вы можете рассмотреть всепогодный портфель. Эта стратегия рекомендует распределение активов на уровне 7,5%.

2. Индексированные на инфляцию облигации

Некоторые государственные облигации автоматически увеличивают свою доходность, поскольку Федеральная резервная система вызывает рост инфляции.

Таким образом, эти облигации становятся более привлекательными, когда уровень инфляции увеличивается, поскольку они могут иметь значительно более высокую доходность, чем облигации инвестиционного уровня.

Как правило, доходность большинства облигаций растет по мере того, как инвесторы продают свои существующие облигации, что снижает торговую стоимость. С традиционными облигациями долгосрочные инвесторы могут получать больший процентный доход. Однако они могут потерять деньги, если стоимость облигации снизится.

Через Казначейство США доступны две привязанные к инфляции облигации. Облигации I (сберегательные облигации серии I) относятся к первому типу.

I Облигации предлагают следующее:

• Минимальный год владения
• Полная зрелость после 30 лет
• Процентная ставка корректируется каждые шесть месяцев
• Можно покупать банкноты на сумму до 10 000 долларов в год.
• Минимум инвестиций $25

Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) являются вторым типом облигаций, привязанных к инфляции.

Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции предлагают следующее:

• Срок инвестирования 5, 10 или 30 лет
• Можно продать их досрочно на вторичном рынке после удержания в течение 45 дней.
• Приобретайте их напрямую в Казначействе США.
• Минимум вложений 100$

Политика погашения отличается минимальным периодом владения и штрафами за досрочное погашение для каждой облигации.

К счастью, вы можете легко выкупить свои банкноты раньше, если найдете лучшую инвестиционную возможность или дефляция снизит ваш потенциальный доход в будущем.

Можно даже приобрести ETF TIPS Bond через большинство инвестиционных приложений, чтобы автоматически получать доступ к разным срокам погашения и доходности. Также нет минимального периода владения, как при покупке TIPS через TreasuryDirect.

Вы можете оценить эти благоприятные для инфляции облигации, поскольку они могут быть менее волатильными, чем акции и сырьевые товары, при этом принося конкурентоспособную прибыль.

3. Кредиты/долговые обязательства

Одноранговое инвестирование может помочь вам получать ежемесячный доход, поскольку заемщики погашают личные кредиты. Поскольку кредиторы увеличивают процентные ставки по кредитам, ваши процентные платежи также могут увеличиться.

К сожалению, более высокие процентные ставки по кредиту увеличивают минимальный ежемесячный платеж для заемщиков, которые, возможно, уже испытывают трудности с оплатой счетов. Поскольку эти кредиты необеспечены, вы можете потерять оставшиеся инвестиции, если заемщик не выполнит свои обязательства.

Если вы предпочитаете более диверсифицированный подход к долговому инвестированию, подумайте:

• Обеспеченные долговые обязательства (CDO)
• Ипотечные ценные бумаги (MBS)

Ваша онлайн-брокерская компания может предлагать ETF или взаимные фонды для каждого типа долга.

Эти фонды — самый простой способ получить доступ к нескольким активам, обеспеченным залогом, с помощью одной инвестиции.

Кроме того, вы будете получать доход в виде дивидендов. Кроме того, вы потенциально можете продать свои акции с прибылью, если они подорожают в долгосрочной перспективе.

Инвестиционная доходность от инвестирования в эти долговые инструменты может быть выше, чем в казначейские облигации США и корпоративные облигации. Однако эта доходность может быть ниже, чем у облигаций с индексом инфляции, поэтому перед инвестированием стоит сравнить ставки.

Кроме того, досрочные выплаты заемщика снижают ваш потенциальный доход.

4. Недвижимость

Есть несколько различных способов инвестировать в недвижимость и получать прибыль. Самый распространенный способ – это аренда собственного жилья. С этой стратегией вы в основном будете получать регулярный доход от арендной платы арендатора.

Второй способ заработка на недвижимости — это продажа недвижимости с целью получения прибыли. Уровень инфляции может потенциально увеличить рыночную стоимость, поскольку цены на дефицитные материальные активы имеют тенденцию расти в этой экономической среде.

Некоторые из вариантов доходной недвижимости включают в себя:

• Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
• Краудфандинговая недвижимость (например, Fundrise)
• Аренда домов на одну семью
• Краткосрочная аренда (например, Airbnb)
• Переворачивание дома

Инвестирование через краудфандинговые платформы недвижимости может быть наиболее практичным вариантом, а ваш годовой доход от дивидендов может составлять от 4% до 9%. Это может опередить инфляцию.

5. Акции

Когда дело доходит до способов получения прибыли во время высокой инфляции, инфляционные времена усложняют задачу обыграть фондовый рынок, но все еще есть выигрышные акции, в которые вы можете инвестировать.

Основная причина, по которой труднее инвестировать в фондовый рынок во времена инфляции, заключается в том, что растущие затраты означают, что потребители совершают меньше дискреционных покупок. В результате предприятиям трудно передать прибыль акционерам.

Некоторые из инвестиционных секторов, которые работают хорошо, несмотря на инфляцию, включают:

• Производители товаров (т. е. сельскохозяйственные, золотодобывающие и металлургические)
• Энергетика (например, нефтегазовые компании)
• Финансовые акции (например, банки)
• Страхование
• Утилиты

Наиболее эффективные акции, как правило, относятся к категории «стоимостных акций». Эти компании, как правило, являются хорошо зарекомендовавшими себя лидерами отрасли, которые не обладают взрывным потенциалом роста новых предприятий с меньшей рыночной капитализацией.

Несмотря на то, что это скучная инвестиция, стоимостные акции обычно торгуются по более низкой цене, что указывает на меньший риск падения. Хорошо управляемые компании могут получать стабильный доход, а также могут поставлять товары, которые нужны потребителям на любом рынке.

Вы можете предпочесть дивидендные акции, поскольку у вас есть гарантия регулярной выплаты дивидендов даже во время медвежьего рынка. Но средняя дивидендная доходность по акциям «голубых фишек» составляет от 2% до 3%. Это не будет опережать темпы инфляции.

Когда дивиденды по акциям не превышают уровень инфляции, вы также должны полагаться на рост цен на акции, чтобы компенсировать разницу в результатах. Вот почему выбор акций, приносящих высокие дивиденды, является ключевым.

Из этих инвестиционных идей акции также могут иметь наибольшую ликвидность и самый низкий минимум инвестиций. Вы можете покупать и продавать по требованию, если вы хотите держать акции только в течение короткого времени, чтобы получить прибыль от роста цен на акции.

Просто помните, что любой биржевой фонд сопряжен с риском, особенно когда процентные ставки начинают меняться.

Плюсы и минусы инвестирования во время инфляции

Важно инвестировать и получать пассивный доход независимо от рыночных условий. Некоторые из этих инвестиций могут помочь вам заработать деньги, когда инфляция замедлится или мы войдем в дефляционную среду.

С другой стороны, некоторые инвестиции, вероятно, сократятся, когда инфляция не будет угрожать.

Кроме того, ротация секторов является обычным явлением, поэтому важно быть адекватно диверсифицированным.

Готовность продать активы, ориентированные на инфляцию, которые вы планируете держать только в течение короткого времени, также поможет вам получить прибыль и не потерять прибыль от инвестиций.

Однако, если инфляция становится слишком высокой, вы можете решить заняться инвестициями, которые слишком агрессивны для вашей терпимости к риску.

Эти инвестиции могут быстро принести отрицательную прибыль, если произойдет неблагоприятное событие. Это означает, что вы можете потерять больше, чем если бы вы придерживались своей обычной стратегии.

Прежде чем инвестировать во время инфляции, примите во внимание эти плюсы и минусы.

Плюсы

• Прибыль от роста цен
• Некоторые инвестиции индексируются с учетом инфляции.
• Физические активы могут превзойти

Минусы

• Негативные настроения инвесторов более вероятны
• Может потребоваться стать слишком агрессивным
• «Безопасные» инвестиции имеют отрицательную реальную доходность

Часто задаваемые вопросы

Эти вопросы могут помочь отрегулировать вашу стратегию инвестирования в инфляцию и помочь вам найти наилучшие способы получения прибыли во время инфляции.

Резюме

Высокая инфляция имеет несколько негативных последствий для вашего ежемесячного бюджета и экономики в целом. К счастью, все еще можно инвестировать и зарабатывать деньги, поскольку доллар слабеет, и есть способы получить прибыль во время инфляции.

Выделение части вашего портфеля для инвестиций, благоприятных для инфляции, может помочь вам достичь ваших финансовых целей и дать вам больше денег, чтобы компенсировать ваши возросшие расходы на проживание.