Значение AML/KYC Compliance в криптовалютной индустрии

С начала двадцать первого века финансовый сектор претерпел кардинальные революции в связи с появлением инновационных цифровых технологий. Финансовый сектор перешел от традиционных финансовых учреждений, таких как банки и страховые компании, к цифровому пространству криптовалют и виртуальных активов.

Владение цифровыми активами стало последней революцией в финансовых технологиях, и почти 24 страны легализовали криптовалюту и виртуальные активы. Это связано с огромным потенциалом этой отрасли для полной трансформации мировой финансовой системы. Однако возможности для инвестиций в цифровую валюту также открывают возможности для финансовых преступников участвовать в таких преступлениях, как отмывание денег и даже финансирование терроризма через криптоиндустрию. Таким образом, криптофирмы должны обеспечить соблюдение требований AML/KYC для предотвращения финансовых преступлений.

Разница между KYC и AML

Между KYC и AML есть небольшие различия, но обе процедуры в значительной степени взаимосвязаны. «Знай своего клиента» — это механизм, позволяющий узнать все о ваших клиентах посредством проверки их личности. Проверка документов — это главный шаг в процессе KYC, а последний — важный шаг для каждой организации, финансовой и нефинансовой, в процессе адаптации клиентов. Между тем, AML относится к мерам по борьбе с отмыванием денег, применяемым организациями, особенно финансовыми учреждениями, такими как банки и криптовалютные биржи, в соответствии с нормативными требованиями. Основной целью AML является ограничение финансовых преступлений. Как было сказано ранее, оба процесса взаимосвязаны, поэтому KYC является одним из подходов в AML. Борьба с отмыванием денег — это более широкий план действий по соблюдению нормативных требований, и ЗСК — одна из мер, принятых для достижения этого. Поэтому оба эти термина часто обсуждаются вместе как AML/KYC.

Что такое соответствие KYC/AML?

После обсуждения фундаментальной взаимосвязи между AML и KYC важно понять концепцию соответствия. Это означает, что компания или финансовая организация должны соблюдать применимые нормативные законы и правила. Это включает в себя правила, установленные правительством, и правила, установленные регулирующими органами. Поэтому финансовые учреждения, такие как банки и криптовалютные биржи, должны соблюдать установленные законы о борьбе с отмыванием денег, чтобы обеспечить успешное соблюдение требований KYC/AML и предотвратить финансовые преступления.

Соответствие KYC/AML в индустрии криптовалют

Криптоиндустрии требуется больше времени для принятия требований AML/KYC из-за ее резкого роста, развивающегося характера и нескольких факторов. Эти особенности заключаются в следующем:

• Криптовалютные фирмы бесплатны, а регистрация аккаунта занимает всего несколько секунд.
• Пользователь является анонимным во время создания учетной записи.
• Обменные курсы в крипто-секторе постоянно колеблются, что позволяет легко оправдать резкий рост цифрового богатства.

Таким образом, финансовые преступники обнаружили вакуум безопасности в криптовалютном секторе. Это привело их к совершению финансовых злоупотреблений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, вместо относительно регулируемых банков. BBC сообщила, что в 2021 году было отмыто криптовалюты на сумму около 8,6 млрд долларов США. Это демонстрирует отсутствие у криптовалюты аппарата безопасности, который облегчает незаконную экономическую практику. Следовательно, если криптофирма еще не внедрила меры по обеспечению соответствия AML/KYC, она должна немедленно прибегнуть к механизмам соответствия.

Правила AML/KYC для криптовалюты

Правительства штатов разработали законы и правила для процедур AML/KYC в криптовалюте, чтобы предотвратить превращение бирж в средство незаконных финансовых потоков. В Соединенных Штатах действуют строгие правила и законодательство AML/KYC. Сеть по борьбе с преступностью США (FinCEN) установила нормативные стандарты для криптовалютных компаний и других компаний, занимающихся цифровыми активами, для беспрепятственного соблюдения требований AML/KYC и предотвращения финансовых преступлений. Аналогичным образом, в 2020 году Европейский союз представил пакет цифровых финансов, сосредоточив внимание в основном на секторе цифровых финансов. Он выделил стратегию цифровых финансов и представил законы о рынке цифровых активов. Помимо правительственных инициатив, межправительственные организации также вышли на передний план мер по борьбе с отмыванием денег. ФАТФ следит за всеми финансовыми транзакциями по всему миру и следит за соблюдением странами требований AML/KYC.

Связанный:

• Новые правила FCA запрещают «Пригласить друга» для защиты крипто-инвесторов в Великобритании
• Советы по безопасности при инвестировании в криптовалюты
• Готовы погрузиться в крипто? Не так быстро

Цифровая регистрация KYC через видеозвонки

Цифровая регистрация KYC относится к процедурам регистрации клиентов с помощью цифровых методов. Видеозвонок — одно из самых эффективных онлайн-решений KYC для соблюдения требований AML/KYC для банков и индустрии виртуальных активов. Это сервисное решение предлагает личное взаимодействие между фирмой, занимающейся цифровой валютой, и ее клиентами. Обе стороны взаимодействуют друг с другом посредством видеозвонка, которому помогает поставщик видео KYC или поставщик решений SaaS. Это наиболее удобный и надежный метод проверки клиентов, поскольку он позволяет организациям определить, каких клиентов безопасно использовать на борту, а какие представляют угрозу. Таким образом, видеозвонок является подлинным средством узнать своего клиента.

Программное обеспечение для соблюдения KYC

Программное обеспечение для соблюдения KYC — это решение, которое предоставляет услуги проверки личности финансовым и нефинансовым организациям в режиме реального времени. Это гарантирует, что криптовалютные биржи и банки соблюдают правила и достигают соответствия требованиям AML/KYC. Он имеет следующие особенности:

• Программное обеспечение KYC предоставляет автоматизированную платформу для мониторинга всех процедур соблюдения требований AML/KYC. Таким образом, это программное обеспечение отслеживает прогресс вашей криптофирмы для предотвращения финансовых преступлений.
• Кроме того, программное обеспечение для обеспечения соответствия требованиям тщательно проверяет клиентов на соответствие глобальным спискам наблюдения и санкциям для проведения оценки рисков, присваивая им их оценки риска. В отношении клиентов с высоким уровнем риска проводится усиленная комплексная проверка.

В двух словах

Соблюдение требований AML/KYC имеет большое значение для бизнеса, связанного с криптовалютой и другими цифровыми активами. Приведенное выше обсуждение проливает свет на все, что вы должны знать как владелец предприятия цифровой валюты.