Каков минимальный доход для подачи налогов? [Обновлено на 2023 год]

Опубликовано: 2022-12-24

Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]

Это то время года, когда люди начинают задаваться вопросом, нужно ли им подавать федеральную налоговую декларацию.

Если есть сомнения, я говорю: давай, подпиши! (Ваши налоговые декларации за 2022 год должны быть поданы 18 апреля 2023 года, и мы рекомендуем TurboTax, потому что для большинства людей это на 100% бесплатно).

Но, принимая такое важное решение, вам, вероятно, нужны точные цифры, поэтому я собираюсь дать их вам.

Вот краткий ответ: если вы одиноки, моложе 65 лет, не заявлены как иждивенцы и заработали менее 12 950 долларов в 2022 году на своей работе W-2 , вам, возможно , не придется подавать документы. Это число увеличивается до 13 850 долларов США для дохода в 2023 году (для вас, продвинутых планировщиков).

Однако, к сожалению, с налогами все не так просто. Минимальный доход для подачи налоговой декларации — это не просто цифра, которую вы можете сравнить со своим доходом, чтобы принять легкое решение. На самом деле существует так много факторов, что IRS создала анкету, чтобы помочь вам определить, нужно ли вам подавать документы (подробнее об этом позже).

Кроме того, имейте в виду, что если у вас были удержаны налоги из вашей зарплаты или вы имеете право на налоговые льготы, вам нужно будет подать заявление на получение возмещения. Таким образом, даже если вы можете пропустить подачу декларации, вы, вероятно, все равно захотите это сделать.

Интерактивный налоговый помощник IRS

Существует ряд вопросов, на которые вы должны ответить, чтобы определить минимальную сумму дохода, применимую к вам. Давайте начнем с анкеты IRS, которую можно найти на их странице «нужно ли вам подавать документы». Эта анкета предоставляется с помощью интерактивного помощника по налогам IRS (ITA), удивительно простой в использовании программы, которую можно найти на веб-сайте IRS.

Вопросы предназначены для того, чтобы помочь вам определить, нужно ли вам подавать федеральную налоговую декларацию и нужно ли вам скорректировать форму W-4, чтобы исключить удержание налога.

Налоговое управление заявило, что они хотят помочь устранить трату времени и денег из-за подачи деклараций, когда в этом нет необходимости. Я рекомендую вам воспользоваться этим предложением и проработать вопросы.

Согласно веб-сайту IRS, ответы на эти вопросы должны занять у вас не более 10-15 минут. Это, безусловно, стоит вашего времени, особенно если это экономит время, необходимое вам для подачи документов, или если это избавляет вас от необоснованного удержания денег.

Случаи, когда вам придется подать

Даже если у вас не было большого дохода, вам, возможно, придется подать налоговую декларацию, если применимо одно из следующих обстоятельств:

У вас были удержаны федеральные налоги из вашей пенсии и / или заработной платы за 2022 год, и вы хотите получить возмещение
Имеете ли вы право на налоговый вычет за заработанный доход за 2022 год?
Вы получили доход от безработицы
Вы работали не по найму с доходом более 400 долларов США.
Вы продали свой дом
Вы должны уплатить какой-либо специальный налог на квалифицированный пенсионный план (включая IRA или сберегательный счет здоровья [HSA]). Вы можете платить налог, если вы:
- Получено раннее распределение от квалифицированного плана
- Сделал лишние взносы в ваш IRA или HSA
- Родились до 1 июля 1949 года, и вы не получили требуемую минимальную выплату из своего квалифицированного пенсионного плана.
- Получил распределение на сумму более 160 000 долларов США от квалифицированного пенсионного плана.
Вы должны уплатить налог на социальное обеспечение и Medicare за незадекларированный доход от чаевых.
Вы будете облагаться альтернативным минимальным налогом (AMT)
Вы заработали 108,28 долларов США или более в освобожденной от налогов церкви или организации, контролируемой церковью.
Вы получили авансовый платеж по Премиальному налоговому кредиту
Вы подписались на медицинскую страховку через Marketplace
Вы получили выплаты со сберегательного счета здоровья или медицинского сберегательного счета.
Вы запросили кредит на покупку жилья в первый раз по предыдущему возврату

Если какое-либо из вышеперечисленных обстоятельств относится к вам, вы должны подать федеральную налоговую декларацию независимо от вашего заработка.

Большинству из нас, имеющих малый бизнес или подработку, необходимо будет подать заявление, поскольку доход от самостоятельной занятости более 400 долларов США является одним из минимальных требований.

Если вы подтвердите, что ни одно из этих обстоятельств не относится к вам, возможно, вы сможете избежать подачи заявления.

Максимальный доход

Следующий вопрос, который вам нужно задать, заключается в том, может ли кто-либо еще считать вас иждивенцем. Если вы не являетесь иждивенцем и вам меньше 65 лет, вам не нужно подавать налоги, если только ваш доход не превышает следующую сумму:

( Эти цифры были обновлены на 2022 налоговый год )

12 950 долларов США (один файл),
19 400 долларов США (глава семьи),
25 900 долларов США (замужем, подающим совместную заявку),
25 900 долларов (соответствующий требованиям вдовец с ребенком на иждивении).

Для лиц в возрасте 65 лет и старше показатели дохода для некоторых типов подачи несколько выше. Дополнительную информацию об этом см. в анкете IRS.

Обратите внимание, что если вы состоите в браке и подаете декларацию отдельно, IRS требует, чтобы вы подали декларацию, если ваш доход превышал 5 долларов, независимо от того, сколько вам лет.

Иждивенцы, возможно, должны подать

Если вы являетесь иждивенцем другого налогоплательщика , вы следуете другому набору правил. (Узнайте больше о том, что квалифицирует кого-либо как иждивенца, на этой веб-странице IRS.)

Правила, определяющие, должен ли иждивенец подавать налоговую декларацию, несколько сложны, но я постараюсь сделать их простыми. Иждивенцы в возрасте до 65 лет, имеющие незаработанный доход (т.е. процентный доход) свыше 1100 долларов США или заработанный доход (т.е. заработную плату) сверх стандартного вычета в размере 12950 долларов США, должны подать налоговую декларацию.

Эта часть довольно проста. Вот где все становится сложнее: если вы получили как заработанный, так и незаработанный доход в 2022 году, вы должны подать декларацию, если ваш совокупный доход превышает большее из (1) 1100 долларов США или (2) общего заработанного дохода (до 12 950 долларов США). ) плюс 350 долларов.

Например, 18-летняя Даниэлла заявлена родителями как иждивенец. В 2022 году она получила 200 долларов незаработанного дохода в виде налогооблагаемых процентов от инвестиций, а также заработала 4050 долларов на подработке в библиотеке. Незаработанный доход и заработанный доход Даниэллы падают ниже индивидуальных пороговых значений. Ее общий доход в размере 4250 долларов также меньше ее заработанного дохода плюс 350 долларов (4050 долларов + 350 долларов = 4400 долларов). Поскольку применяются все три фактора, Даниэлле не нужно подавать налоговую декларацию за 2022 год.

Все еще в замешательстве? Понятно. По сути, если вы являетесь иждивенцем и имеете как заработанный, так и незаработанный доход, вы должны подать налоговую декларацию, если ваш общий доход превышает 1100 долларов США, а незаработанный доход превышает 350 долларов США.

Давайте еще раз посмотрим на Даниэллу. Если бы она заработала 400 долларов (вместо 200 долларов) от своих инвестиций, это увеличило бы ее общий доход до 4450 долларов. В этом случае ей придется подать налоговую декларацию, потому что ее общий доход будет больше, чем ее заработанный доход плюс 350 долларов (4400 долларов).

Связанный: Где сделать ваши налоги (3 лучших места и цены)

Как подать бесплатный возврат

Если вы не уверены, нужно ли вам файл, то вы, вероятно, должны. А возможность бесплатно подать заявку с помощью TurboTax делает это простым делом. Вы можете подать декларацию, используя бесплатную версию, если у вас есть простые налоговые ситуации. Согласно TurboTax, простые налоговые ситуации могут включать:

Доход W-2
Ограниченный процентный и дивидендный доход
Стандартный вычет
Налоговый кредит на заработанный доход (EIC)
Налоговые льготы на детей

Вы не имеете права использовать бесплатную версию в таких ситуациях, как перечисление ваших отчислений, доходов от бизнеса или 1099-MISC, доходов от аренды имущества или при получении вычета процентов по студенческому кредиту.

Прежде чем начать, соберите все документы. Если они у вас есть, вам понадобятся такие вещи, как W-2, 1099-INT, 1099-DIV или информация социального обеспечения. Чтобы определить, нужно ли вам подавать декларацию с помощью TurboTax, начните с ответа на несколько вопросов.

После этого вам будет предложено создать учетную запись TurboTax в Intuit. Если у вас уже есть учетная запись Intuit для Quickbooks или Mint, вы можете использовать одну и ту же учетную запись, чтобы иметь одну учетную запись для всех их служб.

После того, как ваша учетная запись будет настроена, вы добавите дополнительные сведения о своей личной информации, чтобы помочь персонализировать вопросы, которые они задают вам для завершения вашего возврата.

Затем они зададут другие вопросы, такие как ваше семейное положение, почтовый адрес и может ли кто-либо еще претендовать на вас как на иждивенца. TurboTax задал вопросы, основанные на вашем ответе на предыдущие вопросы. Таким образом, шаги, которые вы испытаете, будут уникальными для вашей текущей ситуации.

Программное обеспечение TurboTax проведет вас через шаги, чтобы определить, нужно ли вам подавать налоговую декларацию, на основе ваших ответов на вопросы.

После добавления вашей личной информации вам будет предложено добавить информацию о «Заработной плате и доходе». В этом разделе вы вводите доход, который относится к вам. Возможная информация для ввода будет:

Заработная плата
Доход от самозанятости
Доход от безработицы
Проценты и дивиденды
Доход от инвестиций
Пенсионные планы и социальное обеспечение

После того, как вы введете данные о своем доходе, следующим шагом будет добавление «вычетов и кредитов» или налоговых льгот. Вычеты — это вещи, которые могут снизить ваш налогооблагаемый доход, в то время как налоговые кредиты могут уменьшить сумму налога, причитающегося к уплате. Вот некоторые примеры:

Налог на имущество
Ипотечный процент
Налоговый вычет на иждивенцев и детей
Кредит на заработанный доход
Благотворительное пожертвование
Медицинские затраты

Если вы не уверены, на какие вычеты или кредиты вы имеете право, не беспокойтесь, они помогут вам пройти через все этапы, задавая правильные вопросы.

TurboTax поможет вам в каждой области вычетов и кредитов, чтобы гарантировать, что вы получите все налоговые льготы, на которые вы имеете право. Стоит потратить время на изучение каждого раздела, чтобы получить максимальную финансовую выгоду.

После заполнения вашей личной информации, дохода, налоговых льгот и любых других налоговых ситуаций наступит время просмотреть вашу федеральную декларацию.

Если есть какие-либо проблемы, программное обеспечение направит вас к областям, которые требуют повторного просмотра или дополнительной информации для подачи вашей декларации.

Теперь, когда ваша федеральная декларация завершена и проверена, TurboTax дает вам возможность включить информацию о федеральной декларации в вашу налоговую декларацию штата. Процесс заполнения декларации штата такой же, как и федеральной. Программное обеспечение шаг за шагом проведет вас через ваш доход и налоговые льготы, характерные для вашего штата.

После завершения вашей государственной декларации пришло время для окончательного обзора всего. Если вам причитается возврат, TurboTax потребуется дополнительная информация о том, как вы хотели бы получить возмещение на федеральном уровне и уровне штата. Вам также необходимо будет подписать декларацию до того, как TurboTax отправит ее в IRS.

Преимущество подачи налоговой декларации с помощью TurboTax заключается в том, что вы можете вернуть деньги, о которых вы не узнали бы, если бы не нашли время для подачи декларации. Ожидаемый доход может стать неожиданной финансовой удачей для достижения ваших финансовых целей.

Суть

Если ваш доход находится в более низком диапазоне, и вы просто не знаете, что делать, вы всегда можете начать заполнять федеральную налоговую декларацию через бесплатную службу подачи заявок, подобную той, которую предлагает TurboTax. Их программное обеспечение должно помочь вам определить, требуется ли подача документов в зависимости от ваших конкретных обстоятельств.

Проверьте: Три способа подать налоговую декларацию бесплатно

Всегда, повторяю, ВСЕГДА заполняйте налоговую декларацию, если у вас были удержаны налоги из вашей зарплаты или если вы подозреваете, что можете претендовать на возмещаемый налоговый кредит, такой как налоговый кредит на детей, кредиты на образование и т. д. (Узнайте больше о налоговых кредитах здесь)

В этом случае это ваши деньги, и вы должны получить их обратно от дяди Сэма!

А вы? Вы заработали достаточно, чтобы подать?