LendMe запускает инвестиционный фонд, оптимизированный для текущих рыночных условий

Нынешний рынок недвижимости нельзя предсказать из-за постоянно меняющихся процентных ставок, истощения запасов жилья по всей стране и постоянных проблем с цепочками поставок, прерывающих усилия по развитию. Хотя создание ипотечного фонда может показаться особенно смелым шагом в условиях такой неопределенности, динамичный дуэт Зака ​​и Ахсана Карзи, братьев и соучредителей LendMe, Inc., не удержался от разработки проекта, который скоро будет запущен . стратегически ориентированный ипотечный фонд, специально разработанный для процветания в текущих рыночных условиях повышенных процентных ставок.

Опираясь на свой более чем 18-летний опыт работы в пересекающихся отраслях финансов и недвижимости, Карзи объявили о предстоящем запуске LendMe Income Fund I, вечнозеленого ипотечного фонда, который будет активно инвестировать в кредиты без QM в США. ипотечный рынок. Сосредоточив внимание на финансировании жилой недвижимости, поддержке возможностей владения жильем и привлечении частного капитала на рынок недвижимости, Income Fund I предоставит преимущества как рынку, так и инвесторам.

Основываясь на чрезвычайно успешном происхождении своей фирмы по кредитованию твердых денег LendMe, Inc., в которой компания неуклонно росла с 2 миллионов долларов бизнеса в 2014 году до финансирования более 165 миллионов долларов только в 2021 году, братья Карзи стремятся повторить свой послужной список. достижения результатов следующего уровня при обеспечении непревзойденного обслуживания клиентов. Это, безусловно, немалый заказ, но Зак и Ахсан полностью уверены в ключевых отраслевых отношениях, которые они установили за эти годы, в сочетании с их уникальной способностью использовать знания рынка и технологии для достижения бескомпромиссных результатов с помощью Income Fund I LendMe.

Ниже приводится закулисный взгляд на историю стремительного взлета LendMe и предстоящего запуска Income Fund I. Все указывает на то, что это многообещающая возможность для инвесторов, стремящихся получить чистый доход выше среднего и сотрудничать с двумя проверенные лидеры в сфере кредитования, добившиеся успеха наряду с растущим контингентом очень довольных клиентов.

Улучшение процессов является краеугольным камнем LendMe, Inc.

Зак Карзи впервые увлекся кредитной индустрией в 2005 году, когда он осознал, что облегчение доступа к капиталу является одним из, если не самым важным фактором в сделках с недвижимостью, и он знал, что этот процесс можно улучшить. «После переезда в Южную Калифорнию из Чикаго в 2005 году широкие возможности в области жилищной ипотеки стали очевидны», — вспоминает Карзи. «Я неуклонно накапливал опыт и приобретал бесценный взгляд из первых рук на нюансы, связанные с операциями с недвижимостью, которые я смог использовать спустя годы, успешно переключившись на сектор кредитования твердых денег и запустив LendMe, Inc. в 2014 году».

За время работы в нише жилищного ипотечного кредитования Зак получил представление изнутри о проблемах и камнях преткновения, с которыми кредиторы и клиенты сталкиваются на этапах финансирования и транзакций сделки. Стремясь помочь брокерам и агентам, а также заемщикам получить более положительный опыт, Зак и его брат Ахсан основали LendMe, чтобы устранить неэффективность, преследующую отрасль. «Моя первоначальная цель при запуске LendMe состояла в том, чтобы создать действительно бесшовный процесс финансирования, который был бы легко доступен для ипотечных брокеров и агентов по недвижимости», — отмечает Зак. «Мы не являемся кредитором, напрямую ориентированным на потребителя, поскольку я считаю, что оптовый канал имеет неотъемлемую ценность — удовлетворение уникальных потребностей брокеров и агентов для установления взаимовыгодных и устойчивых рабочих отношений». Этот подход оказался чрезвычайно эффективным: в период с 2014 по 2022 год LendMe выдал кредитов на сумму более 600 миллионов долларов и закрыл 1200 транзакций.

Последующий рост LendMe, когда он превратился в крупную кредитную компанию, был полезным делом для семьи Карзи. «Поскольку я работал в сфере розничной ипотеки, я был хорошо знаком с врожденными трудностями, связанными с заключением сделок и получением комиссионных», — отмечает Зак. «Это побудило моего брата и делового партнера Ахсана и меня сосредоточиться на оптовой стороне рынка, и мы продолжили разработку механизма в LendMe, который обеспечивает обслуживание и скорость мирового класса с высочайшим уровнем удовлетворенности клиентов не только заемщики , но и ипотечным брокерам и агентам по недвижимости».

Проверенное качество, неоспоримые результаты

Пространство кредитования, несомненно, переполнено, и поставщики капитала должны быстро доказывать клиентам свое качество, чтобы выжить — цель, которую LendMe чрезвычайно успешно удалось выполнить в относительно короткие сроки благодаря их превосходному рабочему процессу для обработки увеличенных объемов и оптимизированной бизнес-модели. что обеспечивает завидное качество обслуживания клиентов. «Наша способность упростить процесс кредитования и оптимизировать рабочий процесс — это то, что отличает LendMe от конкурентов», — отмечает Карзи. «Мы стратегически внедрили технологию, которая сводит к минимуму болевые точки в процессе подачи, анализа и закрытия, что позволяет нам принимать заявку на получение кредита, проводить комплексную проверку и андеррайтинг, а также предоставлять утверждения и кредитную документацию в течение одного-двух рабочих дней. среднее — и все это при смягчении общих факторов риска».

Когда дело доходит до процесса кредитования, время на вес золота — чем эффективнее кредитор ответственно обрабатывает и финансирует кредиты, тем лучше. Карзи постоянно совершенствуют и совершенствуют свою стратегию андеррайтинга, чтобы сбалансировать снижение рисков и скорость, уделяя внимание мельчайшим деталям, чтобы предоставить своим клиентам наилучший конечный продукт. «Философия андеррайтинга LendMe основана на здравом и интуитивном подходе, — говорит Карзи. «Мы понимаем, что наши основные заемщики — это, прежде всего, опытные инвесторы в недвижимость, любители недвижимости или частные лица, желающие увеличить и масштабировать свои портфели недвижимости, которые ищут эффективный и беспроблемный процесс кредитования, который позволяет им быстро закрывать сделки, чтобы обезопасить базовые активы. . Наша цель — избежать ненужных трений в процессе и вместо этого действовать как доверенные деловые партнеры с нашими брокерами, агентами и заемщиками, анализируя и снижая риски на основе размера и состояния рынка, LTV, опыта, кредита и исторических данных клиента. В то время как другие кредиторы, как правило, ищут причины для отказа в выдаче кредита, команда LendMe гордится тем, что активно разрабатывает инновационные и жизнеспособные решения для финансирования кредитов и подготовки наших клиентов к долгосрочному успеху».

Инвестиционный фонд LendMe I: инвестиционная возможность, не имеющая аналогов

LendMe Income Fund I нацелен на аккредитованных инвесторов, способных внести минимум 100 000 долларов США, с целью получения привилегированных дивидендов в размере 8,5%. Начиная с первого квартала 2023 года LendMe Income Fund I ожидает первоначального привлечения средств в размере 25 миллионов долларов. Братья Карзи будут опираться на свои обширные знания в области кредитования и обширную сеть стратегических партнеров для эффективного управления и оптимизации долгосрочных показателей Income Fund I.

Семья Карзи на себе испытала динамичный характер рынка и привыкла постоянно адаптировать свою бизнес-модель к меняющимся тенденциям, чтобы оставаться актуальными. Это немалый подвиг и требует глубокого понимания рынков, с которыми они активно взаимодействуют — задача, для решения которой братья используют технологии. «Благодаря современной технологии, которую мы интегрировали в нашу платформу, мы можем точно определить исторические тенденции на каждом субрынке и определить риски, связанные с каждым из них», — отмечает Зак. «Этот базовый уровень знаний позволяет нам корректировать наше кредитное плечо в отношении любого данного актива или субрынка, чтобы снизить риск и предвидеть возможные изменения рынка. Процент кредита, который мы предоставляем на рынках, всегда намеренно предназначен для защиты как нас, так и наших клиентов от любых последующих факторов риска, а также дает нам сильную позицию в текущих рыночных условиях».

Технологии произвели революцию практически во всех отраслях, и кредитование не является исключением. Карзи запустили онлайн-портал для инвесторов для своего нового фонда, который повысит прозрачность и позволит инвесторам отслеживать результаты в режиме реального времени. «Мы используем сторонние компании по управлению оценкой, кредитные технологии, фоновые системы, системы выдачи кредитов, управление потоками, обслуживание кредитов и поставщиков рыночных данных», — отмечает Зак. «Мы используем комбинацию всех этих инструментов для определения факторов риска и потенциальных красных флажков, которые могут послужить причиной отказа в предоставлении кредита. Вся наша система и процесс подачи заявки на финансирование автоматизированы с помощью нашей собственной внутренней системы. У нас есть возможность управлять нашим портфелем и активно отслеживать прогресс и статус наших активных и незавершенных кредитов. Инвесторы будут иметь возможность контролировать свой портфель через собственный портал для инвесторов». Доходный фонд LendMe I нацелен на большие успехи, и, судя по умению Карзи разрабатывать эффективные методы достижения своих целей, их инвесторы должны быть полны волнения по поводу того, что их ждет в будущем.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с Заком Карзи.

[email protected]