9 онлайн-курсов для изучения основ инвестиционно-банковской деятельности

Инвестиционный банкинг — самая престижная и в то же время самая сложная должность.

Если вы находитесь на Уолл-стрит, вы обнаружите, что эта профессия самая ценная. Если вы действительно готовы работать долгие часы, это захватывающий карьерный путь для продвижения вперед.

Люди слышали термин «инвестиционный банкинг», но не имеют о нем большого представления. Итак, мы демистифицируем инвестиционный банкинг и объясним, как вы можете двигаться дальше в этой области.

Что такое инвестиционный банкинг?

Инвестиционно-банковское дело — это особый раздел банковского дела, связанный с созданием капитала для различных типов компаний и даже государственных структур.

Инвестиционные банки помогают корпорациям, выписывая новые долговые и долевые ценные бумаги, помогая в слияниях и поглощениях и помогая продавать ценные бумаги. Короче говоря, инвестиционные банки приходят на помощь, когда речь идет о крупных и сложных финансовых операциях.

Инвестиционные банки также дают клиентам советы о том, сколько стоит компания и как они могут структурировать сделку. Они также помогают с необходимой документацией для Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), необходимой для того, чтобы компания стала публичной.

Это слишком много техники. Давайте попробуем понять всю концепцию инвестиционного банкинга на примере. Этот пример позволит вам довольно легко получить представление о процессе.

Пример инвестиционного банкинга

Предположим, есть компания, которая хочет стать публичной. Компания свяжется с инвестиционным банкиром или напрямую с инвестиционными банками, чтобы заключить сделку.

Аналитики инвестиционно-банковской фирмы оценят компанию и примут решение о справедливой цене ее акций, скажем, 25 долларов за акцию. Затем инвестиционный банк принимает решение о покупке 200 000 акций компании для IPO.

Инвестиционный банк платит компании 5 миллионов долларов [200 000 * 25 долларов] и оформляет документы. Позже они размещают акции на рынке по цене 28 долларов и начинают их продавать. Но они не могут продать более 20% своих акций по этой цене, поэтому вынуждены снизить цену до 24 долларов за акцию, чтобы продать оставшиеся акции.

Инвестиционный банк зарабатывает $4,96 млн, продавая акции на рынке. [{40 000 x 28 долл. США} + {160 000 x 24 долл. США} = 4 960 000 долл. США]. Но они заплатили компании 5 миллионов долларов. Таким образом, они понесли убыток в размере 40 000 долларов в этой сделке, потому что переоценили цену акций компании.

Такой сценарий был только с одним инвестиционным банком. Если несколько инвестиционных банков конкурируют за одну компанию, они будут вынуждены повысить свои цены, чтобы обеспечить сделку. Это может привести к еще большему удару по инвестиционным банкам. Таким образом, достижение правильной цены имеет решающее значение и является сложной задачей в инвестиционно-банковской деятельности.

Мы надеемся, что этот пример облегчит понимание работы инвестиционных банков.

Теперь давайте разберемся с ролью инвестиционного банкира.

Чем занимается инвестиционный банкир?

Инвестиционные банки нанимают инвестиционных банкиров. Они помогают каждой корпорации, правительству или другой организации экономить время и деньги, управляя всеми крупными проектами. Если есть какие-либо риски, связанные с проектом, они выявят их и сообщат о них клиенту.

Инвестиционные банкиры являются экспертами с полным пониманием текущего инвестиционного климата. Предприятия и компании обращаются к инвестиционным банкам, чтобы они могли помочь им двигаться дальше и развиваться. Инвестиционные банкиры изучат детали компании и дадут идеальные рекомендации, основанные на рыночных условиях.

Инвестиционные банкиры помогают компаниям собирать деньги на развитие. Если какая-либо компания захочет стать публичной, она свяжется с инвестиционными банкирами для полного управления IPO (Initial Public Offering).

Почему инвестиционный банк — это прибыльный вариант карьеры?

Даже если вы находитесь на начальном этапе своей карьеры, вы сможете строить большие и сложные финансовые модели. Это поможет вам с возможностью стать экспертом в том, что вы делаете. Инвестиционные банкиры не всегда умеют вкладывать собственные деньги. Но они больше тратят время на оценки.

Инвестиционные банкиры никогда не уходят с рынка. Таким образом, вы можете считать это стабильным и всегда остающимся карьерным путем. Даже если вы только что закончили школу, вы можете рассчитывать на беспрецедентную зарплату по сравнению с другими профессиями. Вы увидите финансовую безопасность довольно скоро после того, как войдете в эту область.

Что бы ни делали инвестиционные банкиры, это в значительной степени секретно, пока об этом не будет объявлено публично. Итак, если вы что-то заявляете, то также возможно, что это попадет на первую полосу бизнес-раздела.

Если вы пришли в эту область из-за денег, вы определенно получите их много. Кроме того, для получения результатов требуется много работы. Если вы бодрствуете в течение долгих часов, только тогда вы должны подумать о том, чтобы заняться этой областью.

В среднем инвестиционный банкир может рассчитывать на $80 000+ в год. Самое лучшее в этой карьере то, что ваш рост может быть экспоненциальным со временем. Так что, когда вы подниметесь по карьерной лестнице с опытом, вы увидите, что ваша зарплата находится на совершенно новом уровне!

Итак, если вы думаете о том, чтобы начать с инвестиционного банкинга, вам обязательно нужно начать работать над этим.

Теперь давайте пройдемся по этапам построения успешной инвестиционно-банковской карьеры.

Как начать карьеру в инвестиционно-банковской сфере?

Когда вы начинаете работать в сфере инвестиционно-банковских услуг, вы должны сосредоточиться на получении дополнительных знаний. Если вы не получили степень в этой области, лучше всего для вас правильный курс.

Итак, давайте рассмотрим некоторые из лучших курсов для изучения инвестиционного банкинга.

Финансовое и оценочное моделирование [WallStreetPrep]

Если вы ищете комплексную программу обучения, прежде чем приступить к инвестиционно-банковской сфере, то программа обучения «Финансовое и стоимостное моделирование» — идеальный выбор для вас. Эта комплексная программа обучения часто используется для подготовки специалистов в ведущих инвестиционных компаниях.

Помимо этого обширного курса, вы также получите 38 мини-курсов по различным темам, чтобы прояснить свои основы.

Чему вы научитесь?

• Построение финансовых моделей в Excel с нуля
• Изучите финансовую отчетность, DCF, Comps, LBO и моделирование слияний и поглощений.
• Составление списка покупателей для целевых компаний

Поскольку это всеобъемлющий курс, вам необходимо обладать базовыми вводными знаниями в области бухгалтерского учета и уметь работать с Excel.

Основные профессиональные навыки для инвестиционного банкинга и финансов [edX]

Независимо от того, начинаете ли вы свою карьеру в инвестиционно-банковской сфере или продвигаетесь по ней, вы найдете этот курс чрезвычайно полезным. Вы узнаете о различных секторах и подсекторах во всей финансовой индустрии.

Что вы узнаете :

• Получите информацию о различных финансовых учреждениях
• Изучите финансовую грамотность на отраслевом уровне
• Создайте свой бренд и историю, чтобы поддержать вашу элеваторную презентацию

Этот курс преподается инструкторами, имеющими многолетний опыт работы на Уолл-Стрит. Таким образом, вы можете рассчитывать на теоретические и практические знания из различных областей, включая бизнес, математику, инженерию, экономику и естественные науки. На этом курсе вы получите все знания для начала своей карьеры инвестиционного банкира.

Полный курс инвестиционно-банковского дела 2022 [Udemy]

Полный курс инвестиционно-банковского дела идеально подходит для людей, начинающих работать в этой области и желающих научиться всему с нуля. Вначале вы познакомитесь с четырьмя основными областями инвестиционно-банковской деятельности, включая рынки капитала, управление активами, торговлю и брокерские услуги, а также консультирование.

Что вы узнаете :

• Построение финансовых моделей с нуля
• 4 основных направления инвестиционного банкинга с глубоким знанием каждого
• Навыки прохождения интервью в инвестиционном банке

Это полный курс по Udemy, в котором вы углубитесь в каждую тему, которая может возникнуть на собеседовании в инвестиционно-банковской сфере. Если вы планируете устроиться на работу на Уолл-стрит, этот курс станет универсальным источником всех необходимых знаний. Это хорошо структурированный курс с теоретическими и практическими знаниями.

Специализация по управлению инвестициями [Coursera]

Это специализация из 5 курсов, где вы получите представление о различных инвестиционных стратегиях и о том, как они предназначены для достижения финансовых целей на глобальном уровне. Благодаря этому курсу вы получите как теоретические, так и практические знания.

Что вы узнаете :

• Формирование и управление клиентским инвестиционным портфелем
• Понимание мировых рынков
• Создание инвестиционных планов для достижения долгосрочных целей инвестора

Курс начнется с базового понимания мировых рынков. Позже вы также получите знания о создании собственного инвестиционного портфеля и портфеля ваших клиентов. Каждое решение, которое вы принимаете на финансовом рынке, будет зависеть от будущих тенденций, и вы научитесь проводить исследования в правильном направлении.

Объяснение инвестиционно-банковских подразделений [Skillshare]

Этот курс Skillshare представляет собой обзор различных подразделений типичного инвестиционного банка. Здесь вы получите лучшее представление о работе каждого подразделения инвестиционного банка. Таким образом, вы можете ожидать, что подойдете к собеседованию с большей уверенностью после получения подробной информации о каждом подразделении.

Что вы узнаете :

• Различные подразделения инвестиционных банков
• Функционирование каждого подразделения в инвестиционном банке
• Возможность определить ваше разделение труда

Поскольку это курс начального уровня, вы узнаете об основах инвестиционного банкинга и работе инвестиционных банков. Кроме того, вам также будет довольно легко объяснить на собеседовании, почему вас интересует то или иное подразделение инвестиционного банка.

Бесплатный курс инвестиционно-банковского дела [WallStreetMojo]

Это бесплатный сертификационный курс, предоставляемый WallStreetMojo. Весь курс разделен на две части. Первая — это серия видеороликов об инвестиционно-банковских услугах, а вторая — «Руководства по инвестиционно-банковским операциям». Прежде чем подать заявку на работу в области инвестиционного банкинга, вам необходимо разобраться с основами этой области.

Что вы узнаете :

• Обзор инвестиционно-банковских услуг, бухгалтерского учета и Excel
• Финансовое моделирование с использованием Excel
• Подготовка таблицы профессионального анализа сопоставимых компаний
• Понимание инвестиционно-банковских диаграмм

В этом бесплатном курсе вы сможете узнать обо всех терминах, используемых в инвестиционно-банковской сфере. Курс начинается с основ, чтобы каждый человек мог найти его полезным и простым для понимания.

Введение в оценку и инвестирование [Элисон]

«Введение в оценку и инвестирование» — еще один бесплатный онлайн-курс, который знакомит вас с основными понятиями оценки и инвестиций. Чтобы лучше понять концепции, вам придется сначала просмотреть отчеты о прибылях и убытках и балансовые отчеты.

Позже вы также узнаете об идентификации хороших и плохих акций. Кроме того, вы познакомитесь с различными показателями, такими как EBIDTA и EBIT, для оценки риска любых инвестиций.

Что вы узнаете :

• Основные концепции оценки и инвестиций
• Выявление хороших и плохих акций
• Оценка рисков инвестиций с помощью таких показателей, как EBIT и EBIDTA.
• Изучение компонентов баланса

В курсе используются простые примеры и методы, чтобы лучше объяснить все основные понятия.

Финансовые фонды [Обучение LinkedIn]

Финансы всегда будут существовать в мире. Курс «Финансовые основы» является базовым, в нем вы научитесь читать балансовые отчеты и даже разбираться в ценных бумагах и деривативах. Если вы начинаете заниматься инвестиционно-банковским бизнесом, этот курс поможет вам с основами.

Даже если вы не занимаетесь инвестиционным банкингом, вы найдете этот курс ценным из-за ваших знаний о финансировании. Он включает в себя концепции краткосрочного, а также долгосрочного финансирования.

Чему вы научитесь?

• Понимание финансовой отчетности
• Краткосрочные и долгосрочные модели финансирования
• Знание рынка ценных бумаг и срочного рынка
• Личное финансовое планирование

Помимо этого, вы также встретите финансовые отчеты таких компаний, как Walmart.

Инвестиционный банкир [Финансовое преимущество]

Вы можете получить признанный Уолл-стрит сертификат и обновить свое резюме. Инвестиционный банкир — это всеобъемлющий онлайн-курс, который включает в себя 4 различных курса и ответы на некоторые основные вопросы интервью об инвестиционно-банковской деятельности. Таким образом, вы можете ожидать, что вы будете полностью готовы после прохождения этого курса.

Четыре разных курса: бухгалтер, модельер, оценщик и специалист по сделкам. Итак, вы начнете с основ инвестиционного банкинга с методологии бухгалтерского учета, чтобы узнать, как заключить сделку. Вы даже можете добавить свои навыки и сертификаты в LinkedIn, чтобы получить больше информации.

Чему вы научитесь?

• Бухгалтерский учет, финансовое моделирование, оценка и анализ LBO & M&A.
• Знания, необходимые для прохождения интервью с ведущими инвестиционными банками
• Понимание того, когда компании следует пойти на слияние или поглощение и многое другое

После того, как вы получили нужные знания на курсах, вам необходимо развить определенные навыки, которые помогут вам получить прекрасную работу в качестве инвестиционного банкира.

Некоторым навыкам вас научат на самом курсе, а некоторые придется развивать самостоятельно. Если вы хотите полностью продвинуться по карьерной лестнице в качестве инвестиционного банкира, вы должны приобрести определенные навыки.

Навыки, необходимые в инвестиционно-банковской сфере

Аналитическое мышление

Инвестиционным банкирам необходимо обладать точными аналитическими навыками для представления подробного анализа инвестиционных планов и деловых предприятий. При правильном аналитическом мышлении вы сможете представить компромиссы между риском и доходностью и бизнес-планы и подкрепить их фактами и цифрами.

Навыки коммуникации

Наиболее важной задачей инвестиционного банкира является убеждение и убеждение клиентов. Когда вам нужно продать идею на рынке, вам нужно обладать исключительными навыками общения и презентации. Вы должны говорить бегло и достаточно уверенно, чтобы убеждать людей перед вами. Кроме того, вы также должны уметь создавать хорошие электронные таблицы, презентации и слайд-шоу.

Сетевые навыки

Инвестиционным банкирам необходимо много путешествовать, чтобы расширить свой бизнес и заключать сделки. Именно здесь они должны установить связи с людьми из разных культур, а также отраслей. Поддержание здоровых отношений с клиентами и налаживание связей с большим количеством людей является ключевым навыком для инвестиционных банкиров.

Лидерские и управленческие навыки

Управленческие и лидерские навыки чрезвычайно важны для инвестиционного банкира. Даже если вы начинаете работать младшим аналитиком, очень скоро вы получите право собственности на бизнес-возможности. Вскоре вам, возможно, придется заниматься полным бизнес-сегментом в любом регионе. Так что здесь вам пригодятся ваши лидерские качества.

Кандидаты начального уровня также должны брать на себя ответственность и искать партнерские отношения. Когда вы хорошо владеете лидерскими и управленческими навыками, вы увидите, что ваша работа становится легче в будущем.

Вот некоторые ценные навыки, которые помогут вам продвинуться по карьерной лестнице в сфере инвестиционно-банковских услуг.

Вывод

Карьеру в инвестиционно-банковской сфере лучше начать с прохождения курса и получения сертификата. Это даст вам соответствующий толчок в поиске подходящей работы в качестве инвестиционного банкира в ведущих фирмах. Упомянутые выше курсы помогут вам, поскольку они являются одними из лучших на рынке. Теперь вы можете взглянуть на несколько крутых финансовых приложений, чтобы управлять своим состоянием и состоянием своих клиентов.