Как инвестировать в вино: что нужно знать, чтобы начать

Популярность альтернативных инвестиций растет, поскольку все больше инвесторов понимают, что диверсификация за пределами фондового рынка — это разумная идея для достижения их финансовых целей.

Однако инвестирование в физические активы не является надежным. Вы хотите избежать причудливых вещей, таких как Beanie Babies, и товаров, требующих интенсивного обслуживания, таких как автомобили.

Инвестиции в вино могут эффективно диверсифицировать ваш портфель, поскольку на этот продукт есть постоянный спрос. У нас есть информация о том, как вы можете стать успешным винным инвестором.

На что обратить внимание при инвестировании в вино

Есть несколько факторов, которые следует учитывать при сравнении инвестиций в прекрасное вино. Убедитесь, что вы оцениваете следующие критерии.

Потенциал старения и долголетие

Вину инвестиционного класса обычно требуется от 10 до 25 лет, чтобы достичь максимальной ценовой характеристики. Одна из основных причин этого заключается в том, что хорошее вино с возрастом становится только лучше.

Вы должны искать вино, которое улучшается с возрастом, чтобы у вас был больший потенциал роста.

Следует учитывать несколько факторов старения, в том числе:

• Кислотность
• Содержание алкоголя
• Цвет
• рН
• Танины

Между белыми и красными винами также могут существовать некоторые различия. Например, в красных винах танины делают вино темнее и обеспечивают оптимальное тело. Однако танины не так важны для белых вин, которые, естественно, имеют более короткий процесс старения.

Если копнуть глубже, сорт винограда также может играть важную роль, потому что может быть несколько типов вин из одного и того же региона.

Вы также должны убедиться, что вино хранится в погребе правильно, чтобы предотвратить воздействие экстремальных температур и других нарушений старения.

История цен

Когда вы инвестируете в прекрасное вино, просмотр истории цен на определенный тип очень важен, поскольку он позволяет вам прогнозировать ценовые тенденции.

Кроме того, цены могут варьироваться в зависимости от региона (например, Бордо или Бургундия) и виноградника.

Индекс изысканных вин позволяет легко отслеживать рыночные цены на вина по регионам и урожаям. Liv-ex Fine Wine 1000 — отличная отправная точка, так как он отслеживает 1000 вин по всему миру.

Французские вина, как правило, имеют наилучшие характеристики, поскольку они производят этот деликатес на протяжении веков.

Некоторые из наиболее эффективных регионов включают в себя:

• Эльзас
• Бордо
• Бургундия
• шампанское
• Долина Луары

Другие винодельческие регионы включают долину Напа в Калифорнии или Аргентину и Чили в Южной Америке.

Репутация производителя и родословная

Как и любой товар, некоторые производители имеют лучшую репутацию, чем другие. В результате их продукция обычно оценивается по более высокой рыночной стоимости.

Вы захотите сосредоточиться на инвестировании в винные бренды с лучшей родословной, поскольку их стоимость может быть более безопасной и более вероятной.

Если у вас есть бюджет, производители первого урожая обычно выпускают самое дорогое вино. Немногие вина достойны звания Гран Крю или Премьер Крю.

Некоторые из легендарных поместий включают Chateau Haut-Brion и Chateau Mouton Rothschild.

Дефицит

В дополнение к потенциалу выдержки вина, его дефицит является еще одним ключевым фактором увеличения инвестиционной стоимости. Коллекционное вино может расти в цене по мере того, как предложение уменьшается, а спрос остается стабильным.

Чем меньше бутылок желаемого вина остается закупоренными, тем выше цена за каждую оставшуюся. Сочетайте редкость с превосходным потенциалом старения и многими другими положительными факторами для долгосрочной инвестиционной выгоды.

Например, бутылка Two Buck Chuck, вероятно, не лучшая инвестиция, так как она производится в больших количествах и не обладает отличными свойствами старения.

С другой стороны, бутылка вина, такого как Domaine de la Romanee-Conti, вероятно, будет лучшим вложением.

Винтаж

Как и любой сельскохозяйственный урожай, некоторые годы будут лучше, чем другие. Погода и урожайность являются ключевыми факторами в привлекательности вина.

Прогнозирование лучших лет урожая не является наукой, потому что некоторые годы производства требуют большей выдержки, чем другие, чтобы достичь полной зрелости. Таким образом, хотя вы можете заранее предсказать хорошие или плохие винтажи, лучше всего придержать несколько лет, чтобы диверсифицировать свой портфель.

Отзывы винных критиков

Если вы хотите инвестировать в вино, изучение мнений профессиональных дегустаторов поможет вам определить инвестиционный потенциал вина.

Некоторые из самых влиятельных винных критиков включают:

• Тим Аткин
• Роберт Паркер
• Дженсис Робинсон

Wine-Searcher может упростить поиск критических отзывов. Хотя у каждого обзора могут быть разные показатели оценки, марочные вина с рейтингом выше 95 из 100, как правило, являются наиболее многообещающими вариантами.

Лучшие способы инвестировать в вино

Есть несколько различных способов инвестировать в вино. Вы захотите рассмотреть минимальные инвестиции, плату за обслуживание и способ хранения, а также изучить само вино, прежде чем выбрать идеальный вариант для ваших нужд.

Вот лучшие варианты, чтобы начать инвестировать в вино.

Личные аукционы

Посещение винных аукционов в аукционных домах может быть отличным способом инвестировать в вино, если вы живете в районах, где люди часто ликвидируют свои индивидуальные коллекции.

Кроме того, эти аукционные дома могут предложить самый простой способ получить доступ к редким винам от известных коллекционеров, которые недоступны на других платформах.

Если вы выиграли торги, ваша окончательная цена покупки состоит из трех отдельных расходов.

Это включает:

• Цена молота (ваша выигрышная ставка)
• Премия покупателя (обычно 15-20% от суммы ставки)
• Налог с продаж

Для винных инвесторов, которым нравятся живые аукционы, аукционный дом с личным присутствием может стать отличным вариантом.

Интернет-аукционы и веб-сайты

Онлайн-аукцион более доступен, поскольку вы можете делать ставки из любой точки мира. Хотя конкуренция выше, чем на личных мероприятиях, вы все равно можете получить доступ к желаемым коллекциям, которые могут быть недоступны на других инвестиционных платформах.

Еще одним потенциальным преимуществом онлайн-аукционов является получение вина по низкой запрашиваемой цене, если предложений мало. Однако также могут применяться дополнительные сборы и минимальный резерв.

Большинство онлайн-платформ проводят еженедельные аукционы и многодневное окно торгов.

Вот некоторые из лучших сайтов онлайн-аукционов вина.

хрустящий

Вы можете участвовать в еженедельных распродажах через Crurated и оплачивать выигрышные ставки через блокчейн и NFT. Можно делать ставки на отдельные лоты и коллекции, содержащие несколько ящиков.

Платформа даже имеет эксклюзивное партнерство с продюсером из Бургундии Шарлем Лашо.

Существует четыре различных варианта членства: от бесплатного до 500 евро в месяц. Бесплатное членство в Explorer дает вам право на бесплатное хранение до 50 бутылок вина.

Три платных плана членства имеют дополнительные преимущества в виде бесплатного хранения вина и доступа к эксклюзивным аукционам.

Спектр вина

Spectrum Wine проводит несколько еженедельных аукционов и ежеквартальных живых аукционов. Вы можете просматривать предстоящие лоты и делать ранние ставки. Существует также розничный магазин для покупок по требованию.

Хранилища вина расположены в Калифорнии и Гонконге. Самовывоз возможен на складе в Санта-Ана, Калифорния.

За выигравшие ставки премия покупателя составляет 22% от цены молотка (минимальная премия 10 долларов). Также взимаются сборы за доставку и хранение.

Ваши способы оплаты включают кредитную карту, чек, банковские переводы и денежный перевод.

винная ставка

WineBid проводит онлайн-аукционы изысканных и редких вин, которые заканчиваются по воскресеньям в 19:00 по тихоокеанскому времени. Списки также могут предлагать вариант «Купить сейчас», если вы не хотите рисковать проиграть конкурирующему участнику торгов.

Если вы хотите инвестировать в вино, вы можете делать ставки на отдельные бутылки вина или полные ящики. Выигравшие ставки облагаются премией покупателя в размере 17%, что ниже, чем у некоторых конкурентов.

Аукционный дом сотрудничает с Global Storage Network (GSN) для хранения ваших бутылок вина, если вы выберете. Большинство складов разбросаны по всей Калифорнии.

Хранение начинается с 0,50 доллара США в месяц за бутылку вина при бесплатном членстве на платформе. Обновление до платного членства стоит 49 или 99 долларов в год и может снизить стоимость хранения и доставки.

Премиум-участники также получают доступ к ранним ставкам и эксклюзивным акциям.

Винные биржи

Винная биржа позволяет вам покупать, продавать или обменивать вино напрямую с другими владельцами через доверенную платформу. Вы можете избежать ажиотажа и сборов, связанных с аукционом, чтобы договориться о более выгодной цене.

Эти платформы также могут упростить продажу вашей коллекции за более короткий срок хранения, а аукционы могут быть идеальными для марочных вин.

Вот несколько лучших винных бирж.

Лондонская международная биржа виноделов (Liv-ex)

Liv-ex предлагает международную торговую платформу для покупки или продажи вина между частными лицами и компаниями. Наряду с существующими лотами вы можете торговать фьючерсами на вино En Primeur.

Кроме того, вы также можете воспользоваться складскими помещениями платформы.

К сожалению, членство предназначено только для профессиональных покупателей, что не позволяет розничным инвесторам и частным коллекционерам присоединиться к нам.

Если вы имеете право на членство, большинство заказов отправляется из Европы, поскольку Liv-ex находится в Великобритании. Могут взиматься сборы за доставку и хранение.

Винная биржа (Winex)

Wine Exchange помогает коллекционерам расширить свой портфель вин и спиртных напитков инвестиционного уровня. Компания базируется в США и открыта для индивидуальных коллекционеров.

Вы можете купить отечественные и импортные вина с коллекционной ценностью. Многие вина есть на складе, и вы также можете зарезервировать список до прибытия.

Присоединение к винному клубу Blue Chip Wine Club стоит 49,98 долларов в год и позволяет сэкономить 15% на более чем 150 калифорнийских винах.

Это отличная платформа для покупки отдельных бутылок свежих и старых вин по запросу. Однако вы не можете продавать или обменивать вино с другими участниками.

Винные фонды и фьючерсы

Квалифицированные инвесторы могут торговать винными фьючерсами за три года до того, как вино будет разлито по бутылкам и продано населению.

Да, вы можете инвестировать в вино, пока оно еще в бочке.

Торговые платформы называют этот вариант инвестирования en primeur. Вы можете стать одним из первых инвесторов в винтаж шато и инвестировать в редкие вина, которые могут быть распроданы, когда они станут доступными для широкой публики.

Если вы не готовы торговать фьючерсами на вино, вы также можете получить ценные бумаги через акции алкогольных компаний и фонды, которые могут даже производить пиво и спиртные напитки.

У нескольких производителей вина есть публичные акции, например, у производителя из Орегона Willamette Valley Vineyard Inc.

К разочарованию некоторых инвесторов, винного фонда не существует. В результате не существует отличного способа получить прямой доступ к вину через фондовый рынок.

Винные инвестиционные платформы

Винные инвестиционные платформы могут быть самым простым способом начать инвестировать в вино в качестве индивидуального инвестора или если вам нужна практическая помощь.

Большинство платформ имеют относительно низкие инвестиционные минимумы и сборы, обеспечивают хранение винных погребов и могут курировать ваш портфель для оптимальной диверсификации.

Вот некоторые из лучших винных инвестиционных платформ.

Культовые винные инвестиции

Cult Wine Investment поможет вам создать индивидуальный портфель на основе вашей терпимости к риску и инвестиционного горизонта. Платформа автоматически перебалансирует ваш портфель, и вы напрямую владеете различными активами.

Тем не менее, вы должны быть готовы инвестировать 10 000 долларов или более, чтобы начать использовать эту платформу для инвестирования в вино. Вложив не менее 35 000 долларов, вы получите доступ к дегустациям вин, расширенной настройке портфолио и посещению складов.

Плата за покупку и продажу не взимается, но годовая плата за управление может достигать 2,95%.

Виновест

Вы можете создать долгосрочный управляемый портфель и получить доступ к краткосрочной торговой платформе через Vinovest. Рассмотрите эту услугу, если вам нужна практическая помощь в создании винного портфолио.

Существует четыре разных ценовых уровня, при этом уровень Starter начального уровня имеет минимум инвестиций в размере 1000 долларов США.

Этот начальный уровень создает портфель различных иностранных и отечественных вин с выбором на основе алгоритма, безопасным хранением винного погреба и годовой комиссией в размере 2,85%.

Инвестирование не менее 10 000 долларов США обеспечивает доступ к двухгодичному обзору портфеля от профессионального винного консультанта. Вы также можете инвестировать в редкие вина, недоступные для участников Starter, и получить скидку в размере 2,70% годовых.

Как и на других платформах для инвестиций в вино, более высокие балансы, такие как 50 000 и 250 000 долларов, получают расширенный доступ к консультантам, эксклюзивным мероприятиям и винам, выставленным только на аукцион.

Платформа недавно запустила торговую платформу для торговли вином на вторичном рынке вина.

Этот бонус дает вам больше контроля и может быть полезен, если вы хотите продать сделанные вами инвестиции в вино до того, как они полностью созреют. За это удобство взимается дополнительная плата.

Подробнее читайте в нашем обзоре Vinovest .

Винт

Если вы хотите инвестировать в вино небольшую сумму денег, у Vint наименьшее количество торговых барьеров. Например, вы можете инвестировать всего от 50 до 100 долларов за предложение, покупая акции вместо целых бутылок вина.

Одним из потенциальных недостатков дробных акций является то, что вы не можете запросить доставку своих инвестиций. Вы также должны создать свой собственный портфель, поскольку платформа не предлагает управляемые учетные записи, такие как Vinovest или Cult.

Ожидаемый период владения на этой платформе для инвестиций в виноделие составляет от трех до семи лет, и вы не можете продать свои акции, пока Vint не решит ликвидировать предложение. К счастью, в будущем может быть запущена вторичная торговая платформа для досрочного погашения.

Структура оплаты также немного отличается от конкуренции. Вместо того, чтобы платить ежегодную плату, вы платите авансовый сбор в размере от 8% до 10% от суммы инвестиций.

Часто задаваемые вопросы

Прежде чем добавить вино в свой инвестиционный портфель, эти вопросы помогут вам определить, подходит ли он вам.

Резюме

Инвестирование в вино может помочь вам диверсифицировать свой портфель, но оно может быть менее ликвидным, чем акции и облигации. Кроме того, это обычно требует долгосрочных инвестиций.

Хотя доступны управляемые портфели, инвестирование в вино обычно требует дополнительных исследований, чтобы найти наиболее многообещающие предложения.

Независимо от того, являетесь ли вы энофилом или нет, вино инвестиционного класса является многообещающим активом, приносящим доход. Выделение небольшой части вашего портфеля может предоставить вам актив, который может превзойти акции.