Как заработать на стейблкоинах?

Криптовалюты за последнее десятилетие превратились из провинции гиков в многомиллиардную индустрию. В последнее время в криптосфере наблюдается рост инновационных платформ и решений, вдохновленных биткойнами и направленных на решение существующих проблем и внедрение новых подходов. Стейблкоины стали одним из самых успешных проектов, значительно облегчивших процесс использования криптовалют. Они были введены как ответ на проблему волатильности крипторынка с целью минимизировать риски для инвесторов. Сегодня список функций стейблкоинов значительно расширился по сравнению с их первоначальной ролью и теперь включает торговлю и инвестирование, которые являются особенно прибыльными областями.

Что такое стейблкоин?

Итак, что такое стейблкоины? Стейблкоины появились как способ повысить шансы на сохранение ценности своих криптоинвестиций. По сути, большинство транзакций с использованием стейблкоинов происходит из-за желания отдельных лиц или компаний обеспечить более высокий уровень предсказуемости. Стабильные монеты достигают своей надежности за счет привязки, также известной как фиксированный обменный курс, который привязан к установленному инструменту, такому как фиатная валюта или другая криптовалюта. Например, Tether, стабильная монета, которая обычно считается самой популярной среди инвесторов, обеспечена долларом США.

Это означает, что теоретически цена одного Tether всегда должна равняться одному доллару. В реальности стейблкоины, как и другие криптосреды обмена, постоянно испытывают колебания, но в их случае такие изменения цены весьма незначительны. Благодаря этой функции стабильные монеты стали отличным средством сбережения для организаций, проводящих криптовалютные операции. Инвесторы могут обращаться к стейблкоинам во времена крайней волатильности рынка и пережить этот период без необходимости обналичивать и терять значительную стоимость своих криптоактивов из-за комиссий за конвертацию фиата.

Стейблкоины работают следующим образом: компания, стоящая за стейблкоинами, создает резерв для актива, который выступает в качестве залога для монеты. Когда клиент покупает одну единицу стабильной монеты, предприятие должно приобрести одну единицу актива, который ее поддерживает. Это снижает способность большого количества держателей стейблкоинов привести предприятие к банкротству, если они одновременно решат продать свои средства в стейблкоинах.

Типы стейблкоинов

Как уже упоминалось ранее, для создания стейблкоина необходимо найти подходящий актив, который будет служить надежным залогом. Стейблкоины, обеспеченные фиатом, считаются наиболее распространенными и широко используются различными операторами, от криптобирж до банков. Как видно из названия, эти стейблкоины обеспечены основными фиатными валютами. Вышеупомянутый Tether — только один пример. USD Coin — это еще одна стабильная монета, основанная на долларе США, построенная на блокчейне Ethereum и управляемая Centre, консорциумом, который устанавливает политические, финансовые и технические стандарты для стабильных монет.

Криптовалютные стейблкоины полагаются на резерв других криптовалют, таких как биткойн. Одним из примеров этого типа стейблкоинов является DAI, поддерживаемый ETH и работающий по протоколу MakerDAO. Основным преимуществом DAI является его децентрализованный характер, поскольку стоимость этой стабильной монеты контролируется смарт-контрактами, а не одним руководящим органом.

Наконец, есть также стабильные монеты, которые отказались от использования залога и вместо этого интегрировали внутренние регулирующие механизмы. Ampleforth (AMPL) — это стейблкоин, который контролируется алгоритмом, который управляет его предложением, чтобы гарантировать, что цена монеты остается в пределах одного доллара.

Получение прибыли с помощью стейблкоинов

Платежи в стейблкоинах

Верный способ заработать стейблкоины — принимать их в качестве оплаты. С NOWPayments, независимо от того, какой криптовалютой они вам платят, вы всегда можете выбрать получение USDT, USDC или DAI или любой другой стабильной монеты и избежать волатильности, продолжая иметь дело с криптовалютой.

Инвестирование

Появление стейблкоинов способствовало развитию децентрализованных финансов, формы финансирования, в которой не участвуют посредники, такие как банки, и вместо этого используется технология блокчейн и смарт-контракты. MakerDAO позволяет держателям DAI вносить свои средства в смарт-контракт через сервис Oasis.app и получать проценты в соответствии со ставкой Dai Savings. Этот вариант не требует минимальных депозитов, лимитов и комиссий и дает пользователям право отозвать свой DAI в любой момент.

Тем не менее, стабильные монеты также полезны для традиционных видов управления активами. Например, в настоящее время существует множество крипто-кредитных платформ, которые предоставляют свои услуги клиентам, желающим заимствовать криптовалюту или получать проценты от своих средств. Бизнес-модели этих предприятий аналогичны тем, которые используются банками, но вместо того, чтобы платить своим клиентам небольшой процент от их инвестиций, они могут приносить значительно большие ежегодные вознаграждения; в некоторых случаях до 13% годовых.

Есть несколько причин, по которым эти компании могут превзойти существующие финансовые учреждения. Они используют блокчейн-транзакции, которые предполагают низкие сборы, не владеют и не обслуживают какие-либо объекты, кроме своего офиса, и не содержат большого количества сотрудников. Кроме того, они используют тот факт, что стейблкоины можно торговать 24/7 и не влекут за собой каких-либо значительных комиссий. Эти факторы способствуют низким накладным расходам и повышенным процентам по депозитам клиентов. Таким образом, инвестирование в такие платформы потенциально может принести впечатляющую прибыль.

Трейдинг

Несмотря на то, что стейблкоины созданы для того, чтобы быть убежищем в криптомире, их цены не застрахованы от незначительных движений. Это хорошая новость для всех, кто хочет извлечь выгоду из этих колебаний. Стратегия довольно проста и не требует особых знаний. По сути, трейдер может купить стейблкоин, когда его цена ниже одного доллара. Затем они могут продать средства, когда монета превзойдет их. Изменения стоимости стейблкоинов не редкость и происходят несколько раз в месяц. Это делает этот вид торговой деятельности относительно безопасным и в целом стоящим предприятием, особенно при работе с большими суммами денег.

Крипто кредиты

Но есть вариант для тех, кто не боится рисковать и готов потерять свои вклады, если все пойдет по негативному сценарию. Сегодня многие платформы, такие как Aave, предоставляют своим клиентам криптовалюты. Стейблкоины также находятся в списке.

Например, CoinRabbit — это платформа, которая позволяет вам занимать определенную сумму в стейблкоинах и использовать биткойны (или ETH, BCH, DOGE или XRP) в качестве залога. Этот метод актуален, если кто-то считает, что определенная волатильная валюта может взлететь в цене. Таким образом, они применяют эту стратегию, чтобы использовать кредитное плечо для получения прибыли.

Вывод

Сегодня стейблкоины представляют собой инструмент, который служит потребностям криптосообщества и облегчает процесс массового внедрения. С их помощью частные лица и предприятия могут избежать волатильности рынка. И нет необходимости конвертировать средства в фиат. Также важно помнить, что стейблкоины открывают множество возможностей для инвесторов и трейдеров. Они могут принести большую финансовую отдачу при правильном управлении.