Как вы можете инвестировать в золото?

Золото долгое время считалось страховкой от почти любого риска, от инфляции до экономических потрясений, колебаний валютных курсов и войны.

Вам не нужно ограничивать себя покупкой физического золота, такого как монеты или слитки, когда вы думаете об инвестициях в золото.

Золотые биржевые фонды (ETF) или акции золотодобывающих компаний — еще один вариант инвестирования в золото. Вы также можете инвестировать в золото, торгуя фьючерсами и опционами.

Золотые инвестиции: что делать?

Для инвесторов, привыкших торговать акциями и облигациями в Интернете, инвестирование в физическое золото может оказаться сложной задачей.

Как правило, когда речь идет о физическом золоте, вы будете взаимодействовать с дилерами за пределами традиционных брокерских контор, и вам следует подумать о страховании своих инвестиций.

Слитки, монеты и ювелирные изделия — три основных способа инвестировать в физическое золото.

Слиток золота

Слитки — это то, о чем думает большинство людей, когда они рассматривают возможность инвестирования в золото — большие блестящие золотые слитки, запертые в хранилище.

Помимо слитков весом от нескольких граммов до четырех унций, золотые слитки чаще всего доступны в размерах в одну и десять унций.

Золото в настоящее время стоит 1900 долларов за унцию (по состоянию на сентябрь 2020 года), поэтому инвестирование в золотые слитки — дорогое удовольствие. Золотые слитки отличаются от акций тем, что нельзя купить дробные доли.

Поскольку золотые слитки очень дороги, особенно важно пользоваться услугами авторитетного дилера и платить за доставку и страховку или хранить их в большом хранилище или сейфовой ячейке.

Будьте в курсе цен на золото, если вы решите покупать золото через слитки. Дилеры обновляют цены на основе текущей спотовой цены на золото.

Чтобы купить физическое золото с помощью IRA, я рекомендую инвестировать золото в Regal Assets. Они являются одной из самых авторитетных компаний в этой области. Вы можете прочитать этот подробный обзор Regal Assets здесь.

Золотые монеты

Золотые монеты обычно весят одну или две унции, но также доступны монеты весом в полунции и четверть унции.

Наиболее широко доступными золотыми монетами являются коллекционные монеты, такие как южноафриканские крюгерранды и канадские кленовые листья.

Бланки и изношенные или поврежденные монеты также продаются некоторыми дилерами.

Несмотря на содержание золота, цены на золотые монеты не обязательно зависят от содержания в них золота. Стоимость коллекционных монет часто высока, особенно те, которые пользуются большим спросом.

Например, цена монеты «Американский золотой орел» на середину сентября 2020 года составляет примерно 2000 долларов. По сравнению с золотыми слитками это почти 5-процентная надбавка.

Даже если вы можете найти более выгодные предложения по золотым монетам у местных коллекционеров или в ломбардах, все же безопаснее совершать покупки у авторитетного лицензированного дилера.

Золотые украшения

Кроме того, вы можете покупать золото в виде украшений, которые вы можете носить или которые кто-то когда-то носил, но они были повреждены.

С другой стороны, риски инвестирования в золотые украшения намного выше, чем в чистом золоте.

Как правило, подержанные украшения не всегда продаются у солидных дилеров, поэтому следует внимательно относиться к тому, что покупаете.

Важно, чтобы произведение было подлинным не только для вас, но и для всех, кому вы пытаетесь его продать. Поэтому крайне важно получить как можно больше документации и купить инвестиционные украшения у авторитетного дилера.

На ювелирные изделия будет наложена определенная надбавка в зависимости от того, кто их изготовил и разработал. Разница может достигать трехкратной стоимости необработанного драгоценного металла.

Кроме того, вам необходимо проверить чистоту ваших украшений, то есть процентное содержание золота. Золотой слиток определяется как 100% чистый, когда он имеет 24 карата.

Если ваши ювелирные изделия были переплавлены в чистое золото, ювелирное изделие более низкой чистоты имеет более низкую ценность плавления или количество золота в каждом компоненте.

Инвестируйте в золото, покупая акции золотодобывающих компаний

В акции компаний, которые добывают, перерабатывают и торгуют золотом, гораздо проще инвестировать, чем в физическое золото.

Если вы хотите инвестировать в акции золотодобывающих компаний, вы можете использовать свой брокерский счет.

Среди наиболее популярных акций в этом секторе:

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont, базирующаяся в Колорадо, является крупнейшей в мире золотодобывающей компанией. Компания управляет рудниками в Северной и Южной Америке, а также в Африке.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : золотодобывающий гигант базируется в Торонто и работает в 13 странах мира.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : Золотые прииски не принадлежат Franco-Nevada. Вместо того, чтобы покупать роялти у других майнеров, он покупает права на роялти у других.

Помните, однако, что акции золотых компаний коррелируют с ценами на золото, но они также основаны на прибыльности и расходах каждой компании.

Отдельные золотодобывающие компании несут те же риски, что и другие акции, а это означает, что инвестиции в них сопряжены с такими же рисками.

Вы можете столкнуться с некоторой волатильностью при инвестировании в отдельные акции, и они не обеспечивают такой же уровень безопасности, как диверсифицированные фонды.

Инвестируйте в золотые ETF и золотые взаимные фонды

Вы можете получить доступ к долгосрочной стабильности золота, обладая большей ликвидностью и большей диверсификацией, чем инвестируя в отдельные золотые акции, инвестируя в золотые ETF и взаимные фонды.

Золотые фонды бывают разных форм. Индексный фонд с пассивным управлением отслеживает цену слитков или отраслевые тенденции, используя фьючерсы или опционы.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), например, хранит физическое золото и депозитные расписки, и его цена отслеживает цену физического золота.

В то время как ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX) отслеживает корзину золотодобывающих и перерабатывающих компаний, он пассивно управляется.

Управляющие золотыми фондами, такие как Gold & Precious Metals Fund Франклина Темплтона, активно работают на рынке золота.

Цель пассивно управляемого индексного фонда — превзойти его доходность. Их коэффициент расходов относительно высок в обмен на это.

Помните, что на самом деле вы владеете не золотом, а бумагой, которая теоретически обеспечена долговыми обязательствами или акциями горнодобывающей компании или фьючерсными и опционными контрактами, обеспеченными физическими слитками.

Следовательно, золотые взаимные фонды и биржевые фонды могут не соответствовать рыночной цене золота, и их результаты могут отличаться от физического золота.

Инвестируйте в золото, используя фьючерсы и опционы

Торговля фьючерсными или опционными контрактами, форма спекулятивного инвестирования, является самым рискованным способом инвестирования в золото.

Производный финансовый инструмент — это финансовый инструмент, стоимость которого полностью определяется ценой базового актива.

Не существует рыночных условий, определяющих, когда лучше покупать или продавать ценную бумагу по фьючерсному контракту.

Опционный контракт — это соглашение, которое позволяет вам покупать или продавать ценные бумаги, если они достигают определенной цены к определенной дате.

Вы должны иметь учетную запись в онлайн-брокерской компании, которая предлагает фьючерсы и опционы, чтобы инвестировать в эти продукты.

Большинство онлайн-брокерских контор разрешают торговлю этими ценными бумагами, но они могут попросить владельцев счетов подписать дополнительные формы, подтверждающие риски, связанные с инвестированием в эти производные инструменты.

Платформа позволяет напрямую покупать и продавать опционы и фьючерсы после открытия брокерского счета.

Платформы для торговли опционами и фьючерсами обычно взимают комиссию в зависимости от количества контрактов, которые вы покупаете или продаете.

Чтобы продать, пролонгировать или исполнить свои опционы до того, как они бесполезно истечет, инвесторы, инвестирующие в золото через опционы или фьючерсные контракты, должны активно следить за своими активами.

Кроме того, каждый из этих вариантов по умолчанию имеет определенный уровень кредитного плеча или долга, что может привести к серьезным потерям для инвесторов, если они используют их чрезмерно и несут рыночные потери.

Стоит ли инвестировать в золото?

Золото может предложить вам безопасное убежище, если вы обеспокоены инфляцией и другими бедствиями. Золото замечательно сохраняло свою стоимость в течение очень долгого времени, хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же волатильным, как и акции.

Вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF и взаимные фонды или спекулятивные фьючерсные и опционные контракты в зависимости от ваших личных предпочтений и уровня терпимости к риску.

Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% вашего портфеля.

Инвестирование сопряжено с определенным риском. Золото не исключение. На своеобразном рынке золота требуется многому научиться.

Тот факт, что золотые ETF и взаимные фонды предлагают такую ​​стабильность и блеск, делает их предпочтительным вариантом инвестиций для инвесторов, стремящихся инвестировать в золото.