Как и зачем открывать оффшорный банковский счет?

Оффшорные счета сохранили свою популярность среди частных лиц и предпринимателей и сегодня не являются чем-то незаконным. Оффшорный банковский счет — это счет, открытый иностранцем в любой стране или банке за пределами территории его проживания и налоговой резиденции.

Связанный пост: 7 вещей, которые нужно искать в банковском счете

Для чего нужны оффшорные банковские счета и как открыть такой счет? В решении этих вопросов нам помогут специалисты International Wealth, ведущего сайта об оффшорных услугах. Вы узнаете о самых популярных оффшорных банковских странах, особенностях оффшорных счетов и порядке их открытия.

Какие бывают виды оффшорных счетов?

Оффшорные счета — это банковские счета в иностранных банках и финансовых учреждениях, которые можно разделить на несколько подгрупп:

1. Счет для оффшорной компании – называется оффшорным из-за статуса компании (международная/офшорная), местом регистрации которой является оффшорная территория (Невис, Белиз, Каймановы острова, Делавэр США, острова Кука и т.д.) .

2. Личный оффшорный счет – счет, открытый на имя иностранного гражданина в любом государстве, отличном от его места жительства и налогового резидентства. Такой счет также называется иностранным счетом.

3. Оффшорный счет для иностранного бизнеса – счет, который может быть открыт в оффшорном банке для европейских, азиатских и других иностранных компаний. При этом сама компания не обязательно принадлежит к офшорам и зачастую имеет экономическое присутствие в респектабельных юрисдикциях. Резервный оффшорный счет чаще всего открывается для дочерней компании или филиала или для создания траста для управления бизнесом.

Зачем открывать оффшорный банковский счет?

Наличие международного счета становится все более распространенным явлением среди частных лиц и компаний. Целями открытия оффшорного счета являются:

1. защита активов

2. пассивный доход от высоких процентов по депозитам

3. диверсификация капитала и конфиденциальность бенефициарного владельца.

Оффшорный банкинг — это перевод денег в банк, расположенный за пределами страны налогового резидентства клиента.

Оффшорный банковский счет для физических лиц дает ряд преимуществ:

1. Доступность и гибкость – иностранные банки, предлагающие свои услуги, ориентируются на гибкость своих продуктов. Основная цель — обеспечить глобальный доступ к личным сбережениям через онлайн-банкинг, что позволяет совершать любые транзакции из любой точки мира.

2. Минимум документов для открытия оффшорного счета для нерезидента относительно аналогичных требований в европейских банках.

3. Конфиденциальность и безопасность – оффшорные банки уделяют особое внимание безопасности активов и сохранению конфиденциальной информации о своих клиентах без передачи данных третьим лицам.

4. Диверсификация – иностранные банки подходят и используются для защиты капитала и распределения активов по разным кошелькам. Это защитит от рисков блокировки счетов и колебаний валютных курсов, а также на фоне политических и экономических кризисов.

5. Защита – оффшорные счета в частных банках имеют более высокий уровень защиты как от государственных, так и от коммерческих иностранных структур.

В целом оффшорный банковский счет позволяет физическому лицу пользоваться современными банковскими продуктами с высоким уровнем безопасности.

Читайте также: Сравнение IPAM Infoblox и SolarWinds: решения DNS-DHCP-IPAM

Как открыть оффшорный счет?

Когда мы поняли преимущества оффшорных счетов, пришло время поговорить о том, как открыть оффшорный счет.

Открыть оффшорный банковский счет для физических лиц или оффшорных компаний не так просто, как открыть банковский счет в стране проживания. Банки тщательно проверяют каждого потенциального клиента, особенно на причастность к санкционным спискам лиц и юрисдикций, а также на предмет нарушений налогового законодательства и финансовых махинаций.

В рамках этого процесса банкам требуется ряд документов, связанных с проведением углубленной комплексной проверки KYC (знай своего клиента) в отношении вас как нового клиента. Но даже этого будет недостаточно для открытия оффшорного счета, если клиент уже внесен в список лиц, подпадающих под санкции ЕС. Для решения проблемы необходимо будет сузить список доступных банков, которые дадут добро на открытие оффшорного счета, и (при необходимости) выбрать другой путь для диверсификации и защиты активов.

Для открытия оффшорного счета (для физических лиц) необходимо предоставить легализованные документы, переведенные и заверенные нотариусом:

• отсканированная копия паспорта
• документ, подтверждающий место жительства
• оригинал справки с места работы (документ необходим для подтверждения платежеспособности физического лица)
• CV с указанием источника происхождения средств и планируемых будущих операций по счету.

Список необходимых документов может варьироваться в зависимости от выбранной страны.

Когда пакет документов готов, он отправляется на проверку в банк на соответствие. Процесс может занять до 30 дней. Но даже при правильно собранном и заполненном пакете документов физическому лицу может быть отказано в иностранном банке.

Можно ли открыть оффшорный счет удаленно?

Вы можете удаленно открыть оффшорный счет в ряде юрисдикций, в том числе:

• Белиз
• Невис
• Швейцария
• Багамы
• Острова Кука
• Кюрасао
• Лихтенштейн
• Люсия и др.

Процедура открытия оффшорного счета удаленно аналогична процессу создания банковского счета лично. Отличие заключается в проверке KYC и передаче документов, которая происходит онлайн через электронные средства связи.

Читайте также: Как избежать мошенничества в интернет-магазинах

Вне зависимости от способа открытия оффшорного банковского счета не стоит забывать о правильной легализации документов и их подготовке. Если документ представлен с ошибками или неполной информацией, в обслуживании будет отказано.

International Wealth предлагает открыть оффшорные счета для физических и юридических лиц любой страны. Получите личную помощь опытных специалистов и не тратьте время на поиски подходящего финансового учреждения, поездки за границу и подготовку документов в соответствии с требованиями оффшорного банка. Кроме того, агенты и зарегистрированные посредники по всему миру предоставят комплексные оффшорные решения для регистрации бизнеса, лицензирования, трастовых структур и счетов в банках, необанках и платежных системах.