Как ИИ способствует персонализации финансовых услуг: 4 практики и примеры

Рост цифрового банкинга привел к тому, что у брендов финансовых услуг стало меньше возможностей для индивидуального взаимодействия со своими клиентами. Таким образом, бренды с трудом повышают лояльность клиентов и удерживают лояльных клиентов для своего бизнеса.

Пандемия COVID также внесла значительный вклад в рост эпохи цифрового самообслуживания. В связи с тем, что почти вся деятельность с личным присутствием стала цифровой, банки и другие финансовые учреждения были вынуждены полагаться на технологии для привлечения своих пользователей, одной из которых является искусственный интеллект.

Однако ускоренное внедрение инструментов искусственного интеллекта финансовыми учреждениями не обязательно означает, что клиенты больше не получают персонализированный опыт.

ИИ в значительной степени поддерживает персонализацию, позволяя поставщикам финансовых услуг обеспечивать тот же уровень обслуживания клиентов, что и в доцифровые времена, если не лучше.

В этой статье рассматривается, как персонализация на основе ИИ помогает компаниям, предоставляющим финансовые услуги, повышать лояльность клиентов и повышать их эффективность и прибыльность.

Давайте начнем.

Почему персонализация имеет значение в финансовых услугах?

Финансовые услуги — это высококонкурентная отрасль, где предоставление персонализированных услуг больше не является «приятным» вариантом, а является ключевым ожиданием клиентов.

Хорошо, что банки поняли это достаточно рано и работают над тем, чтобы адаптировать свои продукты и предложения для клиентов.

Организации осознают, что, хотя существует множество поставщиков с различными предложениями, пользователи ценят те из них, которые удовлетворяют индивидуальные потребности клиентов, а это невозможно без персонализации.

Персонализация на основе данных в финансовых услугах может быть достигнута различными способами. Например, банк может разделить своих клиентов на разные демографические группы для эффективного взаимодействия.

Благодаря этому становится легче ориентировать их на конкретные предложения и удовлетворять потребности, характерные для каждой группы, такие как:

• Первоклассная безопасность учетной записи для бэби-бумеров
• Виртуальный банкинг и цифровая поддержка поколения Z
• Постоянный источник полезной финансовой информации с помощью обучающих видеороликов для миллениалов.
• Инновационные банковские технологии для Gen X

Принятие персонализации также органично вписывается в естественное развитие событий в банковской сфере. В 60-е годы появились банкоматы, а платежи по картам стали популярны в 70-х.

В 80-х и 90-х годах не было заметных событий. В 2000-х годах банкинг работал круглосуточно и без выходных, а мобильный банкинг стал популярным в 2010-х.

Пришло время для следующего шага в банковской сфере — персонализации на основе ИИ.

В отчете McKinsey об искусственном интеллекте в банковской сфере говорится, что ценность искусственного интеллекта в финансовых услугах может превышать 1 триллион долларов в год.

Используя искусственный интеллект, финансовые учреждения могут добиться масштабной персонализации, предоставлять многоканальные возможности, такие как бесконтактный маркетинг , и создавать инновационную культуру в своих организациях.

Это всего лишь три ключевых результата, которых вы можете достичь с помощью персонализации финансовых услуг на основе ИИ.

Однако речь уже идет не только о преимуществах ИИ, но и о незаменимости ИИ для финансовых учреждений. Причины, по которым ИИ является абсолютной необходимостью, следующие:

• Растущие ожидания пользователей, поскольку клиенты требуют от банков использовать ИИ для улучшения своих цифровых банковских услуг.
• Принятие ИИ ведущими финансовыми учреждениями неуклонно растет, поскольку они стремятся управлять бизнес-расходами.
• Цифровые экосистемы заменяют традиционные финансовые услуги
• Технологические услуги рассматривают сектор финансовых услуг как следующий рубеж роста и расширения.

Как видите, ваш банк должен стать ИИ-первым, если вы хотите выжить в конкурентном секторе финансовых услуг.

Рано или поздно каждый игрок в отрасли должен будет освоить эту инновационную технологию, иначе они будут вынуждены уйти из отрасли, поскольку клиенты требуют финансовых услуг персонализации AI.

Как искусственный интеллект помогает персонализировать финансовые услуги

Давайте теперь рассмотрим различные способы использования ИИ для персонализации обслуживания клиентов .

Улучшите свой цифровой банковский опыт

ИИ предоставляет вам множество возможностей узнавать ваших клиентов, предоставлять персонализированные услуги и завоевывать их лояльность, предлагая релевантные предложения, основанные на прошлом поведении пользователей.

С помощью ИИ вы можете использовать данные о транзакциях, а также данные из других источников, чтобы понять поведение потребителей. Затем вы можете использовать информацию из этих данных, чтобы побудить своих клиентов чаще пользоваться вашими услугами.

Например, когда клиент использует карту для оплаты рейса, ИИ может помочь вам предложить персонализированные предложения для клиента, такие как рекомендации недорогих отелей и поездок на такси, когда они доберутся до места назначения. Это может привести к большим расходам со стороны клиента.

Поскольку ИИ упрощает анализ и понимание поведения пользователей, вы можете использовать эту информацию для персонализации своих услуг и предложений. Скорость и простота получения информации о вашей аудитории позволяют повысить узнаваемость бренда и продажи.

Повысьте эффективность сотрудников вашего контакт-центра

ИИ также может повысить эффективность сотрудников вашего контакт-центра и позволить им взять на себя роль консультанта/консультанта. Это также позволяет им обслуживать ваших клиентов лучше и быстрее.

Вот как.

С помощью чат-ботов на базе искусственного интеллекта вы можете отвечать на распространенные вопросы клиентов и обрабатывать основные вызовы, такие как обновление сведений о пользователе. Это освободит сотрудников вашего контакт-центра для решения сложных вопросов и предоставления индивидуальных рекомендаций по вашим услугам.

Вы можете прочитать различные обзоры чат-ботов на базе искусственного интеллекта для лучших умных брендов и ведущих маркетологов. Различные агентства с самым высоким рейтингом, такие как Attrock, опубликовали сравнительный пост о том, какие чат-боты с искусственным интеллектом подходят для бренда и рынков.

Кроме того, информация о клиентах с помощью ИИ может помочь им лучше понять их потребности и быстрее их обслуживать.

Вы также можете использовать эти взаимодействия с клиентами для сбора дополнительных данных об образе жизни для будущего планирования и улучшения обслуживания.

Улучшите личное взаимодействие

Хотя клиенты ценят удобство персонализации на основе ИИ, большинство из них по-прежнему хотят лично взаимодействовать со своими банками, а не через другие способы.

Мобильные банковские приложения и онлайн-платформы произвели революцию в банковских услугах, но большинство клиентов, особенно старшее поколение, по-прежнему обращаются за банковскими услугами в банковские залы.

В то время как большинство разговоров было о том, как технологии могут заменить основные функции, выполняемые банковскими служащими в банковских залах, ИИ выделяется как технология, которая может помочь банкам лучше обслуживать своих клиентов.

Как же так?

Что ж, ИИ помогает банкам собирать соответствующую информацию о пользователях, которую они могут использовать для лучшего понимания потребностей клиентов. И когда клиент появляется в банковском зале, персонал будет ссылаться на данные, собранные в ходе прошлых цифровых транзакций, чтобы предложить персонализированные услуги.

Nordea Bank, например, недавно внедрил технологию искусственного интеллекта, которая анализирует текстовые запросы клиентов. Затем эта информация передается сотрудникам службы поддержки клиентов, которые используют ее при личном взаимодействии с клиентами.

Предотвращение мошенничества

Финансовые учреждения также могут использовать ИИ для предотвращения мошенничества. ИИ может помочь вам проанализировать поведение клиентов и помочь вам быстро обнаружить или предвидеть мошеннические действия.

Последние мысли

В сегодняшней конкурентной и постоянно меняющейся бизнес-среде бренды финансовых услуг должны усерднее работать над тем, чтобы понимать клиентов и привлекать их с помощью соответствующих предложений.

Внедряя персонализацию на основе ИИ, бренды финансовых услуг могут использовать технологии для предоставления расширенных услуг и реализации других инициатив, повышающих лояльность клиентов.