Обзор Fundrise: моя подработка в сфере коммерческой недвижимости на 100 000 долларов

В 2015 году я начал создавать то, что я называю «портфелем денежных потоков». Это определенный набор инвестиций, предназначенных в первую очередь для получения процентов и дивидендов.

Я думал: как мне снова и снова получать деньги за работу, которую я сделал один раз?

И, инвестируя в денежный поток, я мог превратить каждую «дополнительную» 1000 долларов, которую я заработал, в 20-80 долларов в год в действительно пассивный доход… навсегда .

Я усердно пополнял свой портфель денежных потоков месяц за месяцем, год за годом. Сегодня он приносит тысячи долларов в месяц.

Одним из компонентов этого портфеля является коммерческая недвижимость через Fundrise .

Раскрытие информации: я являюсь давним инвестором и аффилированным партнером Fundrise. Когда вы присоединяетесь по моей реферальной ссылке, я получаю комиссию. Мнения мои собственные.

В этом посте я раскрою:

• Как работает Фандрайз
• Что меня привлекло на платформе
• Плюсы и минусы
• Взгляд на мой аккаунт Fundrise
• Альтернативы для рассмотрения

Готовый? Давай сделаем это!

Что такое Фандрайз?

Почему я решил инвестировать

Меня привлекла компания Fundrise по нескольким причинам, в том числе:

• розыгрыш стабильного денежного потока
• хочу добавить недвижимость в свой портфель
• философия компании

Стабильный денежный поток

Я являюсь инвестором Fundrise с конца 2015 года, и с тех пор они выплачивают дивиденды каждый квартал . Поскольку одной из моих целей было увеличение пассивного дохода, перспектива дивидендной доходности в 8%+ на раннем этапе была довольно привлекательной.

(С тех пор они уменьшились по мере того, как платформа развивалась и диверсифицировалась.)

Добавление информации о недвижимости

Исторически сложилось так, что инвесторы в недвижимость извлекали выгоду из:

• оценка имущества
• Рентный доход
• Благоприятный налоговый режим

А поскольку некоторые эксперты рекомендуют до 20% вашего портфеля в сфере недвижимости, я искал способы добавить немного, не будучи арендодателем.

Философия компании

Мне понравилась инвестиционная философия Fundrise, которую лучше всего можно описать как осторожно оптимистичную. Компания не стремилась приобретать все категории собственности во имя диверсификации, а сосредоточилась на нескольких из них, в отношении которых она была сильно заинтересована.

К ним относятся:

• Логистические объекты «последней мили»
• Жилая недвижимость Солнечного пояса

Для меня это имело смысл, особенно по сравнению с торговыми центрами и офисными зданиями в эпоху электронной коммерции и удаленной работы.

Обмен сообщениями Fundrise был (и остается) «технологической, проверенной недвижимостью, созданной для получения высокой долгосрочной прибыли». Думаю, меня привлекла уравновешенность всего этого.

Я начал с депозита в 5000 долларов, чтобы прощупать почву , и с тех пор пополняю свой счет.

Плюсы и минусы фандрайзинга

Плюсы:

• Низкие минимальные инвестиции — вы можете начать всего с 10 долларов.
• Открыто для всех — некоторые платформы открыты только для аккредитованных инвесторов.
• Низкие комиссии — Fundrise взимает комиссию в размере 1% от стоимости вашего счета каждый год.
• Мгновенная диверсификация — не нужно выбирать сделки. Ваш риск распространяется на тщательно отобранный набор коммерческих объектов.
• Здоровая историческая производительность — мой счет заработал 10% в годовом исчислении. Глядя только на дивидендный доход, средняя годовая доходность составляет 5,29%.
• Низкая волатильность . Из-за консервативной стратегии Fundrise не страдает так сильно, как публичные REIT, во время рыночных спадов.

Минусы:

• Ликвидность — если вам нужно снять наличные со своего счета, вы можете сделать это без штрафа один раз в квартал. Но Fundrise также оставляет за собой право приостановить снятие средств в зависимости от рыночных условий. Это определенно следует рассматривать как долгосрочное удержание.
• Не такой диверсифицированный — Публичные REIT, такие как VNQ Vanguard, дают вам доступ к тысячам объектов недвижимости, тогда как с Fundrise у вас может быть только несколько десятков.
• Ограниченный операционный послужной список — компания работает только с 2012 года.
• Более слабый потенциал роста — с более низкой волатильностью при снижении снижается производительность при росте, когда рынок находится на подъеме.

Внутри моей учетной записи Fundrise

Вот как это выглядит в моей учетной записи Fundrise. Маленькие ступени на графике — это места, где я вложил больше денег с течением времени.

Если я переключусь на чистую прибыль, я увижу, что с момента запуска аккаунт заработал более 42 000 долларов, разделенных между дивидендами и признательностью.

Здесь интересно то, что во время бума на рынке недвижимости в 2021 году произошел резкий скачок курса и последующая коррекция в следующем году.

Поскольку я пытался построить свой пассивный денежный поток, для меня более важен квартальный показатель дивидендов. В последнее время это около 1200 долларов в квартал или 400 долларов в месяц.

Внутри портфолио на моем счету 169 активных проектов:

Они делятся на две большие категории:

1. Недвижимость Роста
2. Доход Недвижимость

Исторически так сложилось, что часть «Рост» приносила большую прибыль.

Первоначально моей целью был «доход», но Fundrise автоматически распределял новые инвестиции как по eREIT роста, так и по доходу. Теперь вы можете выбрать конкретные eREIT, которые наиболее точно соответствуют вашим целям.

В качестве примера, вот некоторые из свойств, включенных в мое портфолио Fundrise:

Кому следует избегать сбора средств, как чумы?

Fundrise не подходит, если вы:

• Нужна краткосрочная ликвидность
• Думаю, рынок недвижимости рухнет.
• Любите американские горки публичных REIT
• Предпочитайте прямые инвестиции в недвижимость, например, покупайте дома самостоятельно.

Альтернативы сбора средств

Когда дело доходит до заработка на недвижимости, Fundrise — лишь один из многих вариантов. Вот несколько альтернатив для рассмотрения.

Другие краудфандинговые сайты по недвижимости

Несколько других платформ работают аналогично Fundrise, хотя они обычно имеют более высокие минимальные инвестиции и могут быть открыты только для аккредитованных инвесторов:

• Yieldstreet — диверсифицируйтесь за счет недвижимости, искусства, частного кредита и многого другого. минимум 10 000 долларов; только аккредитованные инвесторы.
• Crowdstreet — минимум 25 000 долларов; только аккредитованные инвесторы.
• EquityMultiple — минимум 5000 долларов; только аккредитованные инвесторы.
• Diversyfund — специализируется на многоквартирных жилых домах. Минимальные вложения 500$.

Публичные REIT

Вы также можете купить доли в недорогих инвестиционных фондах недвижимости через любую брокерскую компанию. Они также являются частью моего портфеля денежных потоков.

Например, вот как обстоят дела с VNQ компании Vanguard за последние несколько лет.

Акции стоят примерно так же, как и 8 лет назад, но фонд выплачивает дивиденды каждый квартал.

Создайте свой собственный портфель недвижимости

Многие читатели Side Hustle Nation предпочитают более активную суету в сфере недвижимости.

Для таких людей, как Дастин Хайнер, его империя сдаваемой в аренду недвижимости обеспечивает достаточный денежный поток, чтобы он рано вышел на пенсию. Этот стиль прямых инвестиций требует больше работы, но дает вам больше кредитного плеча и налоговых льгот, чем Fundrise.

Например, имея 100 000 долларов в качестве первоначального взноса, я мог бы купить арендуемое имущество на 500 000 долларов. Тогда мои арендаторы будут медленно выплачивать ипотеку за меня, и теоретически я буду получать относительно пассивный денежный поток каждый месяц.

(Все это при списании моих деловых расходов, амортизации и процентов по ипотеке из моих налогов.)

Взамен вы будете отвечать за:

• обслуживание
• проблемные жильцы
• вакансии

Для некоторых эти обязанности — небольшая цена, которую нужно заплатить, чтобы создать долгосрочное богатство и избежать крысиных бегов.

Если вы не хотите иметь дело с этими вещами, но вам все же нравится идея дохода от аренды для одной семьи, проверьте такую ​​платформу, как Arrived . Вы можете купить долевое владение доходной арендной платой всего за 100 долларов и быть полностью в стороне.

Сбор средств в цифрах

Вот некоторые статистические данные Fundrise для рассмотрения:

• Fundrise входит в число 50 крупнейших частных инвесторов в недвижимость.
• В настоящее время компания управляет недвижимостью на сумму более 7 миллиардов долларов.
• К платформе присоединились почти 2 миллиона инвесторов.
• Назван «Лучшим краудфандинговым сайтом в сфере недвижимости для начинающих» по версии Investopedia.
• Названо «Лучшим приложением для инвестиций в недвижимость» по версии Business Insider.

Надеюсь, эта статья прольет свет на то, имеет ли смысл добавлять Fundrise в ваш инвестиционный портфель .

Ищете дополнительную помощь?

• Начните свой бесплатный вызов на 500 долларов. Мой бесплатный 5-дневный курс электронной почты покажет вам, как увеличить прибыль на 500 долларов.
• Присоединяйтесь к бесплатному сообществу Side Hustle Nation. Бесплатная группа Facebook — лучшее место, где можно пообщаться с другими сторонними дельцами и получить ответы на свои вопросы.
• Скачать Шоу «Попутная суета». В моем бесплатном подкасте рассказывается, как заработать дополнительные деньги с помощью еженедельных эпизодов.

Отмеченное наградами шоу Side Hustle Show
10 лучших подкастов о предпринимательстве
с более чем 1100 5-звездочными рейтингами!

Слушайте в своем любимом приложении для подкастов или прямо в браузере.