58 последних статистических данных Fintech для финансовой аналитики

Финтех, сектор, известный своими возможностями и потенциалом, часто является предметом обсуждения предпринимателей и лидеров бизнеса. Финтех просто объединяет финансы и технологии, усиленные цифровой трансформацией.

Когда финансы и технологии объединяют усилия, они обеспечивают более быстрый, лучший и более реальный способ решения финансовых проблем. Для бизнеса и стартапов это золотая жила. Любой бизнес, способный повысить ценность или решить болевые точки людей, одновременно зарабатывая деньги, будет иметь тенденцию к росту в этом секторе. Например, просто рассмотрим цифровой банкинг. Как часто вы сейчас посещаете обычные банки?

Платформы цифрового банкинга упростили людям доступ к финансовым продуктам через свои ноутбуки или мобильные устройства. Это изменило взаимодействие с клиентами и превратило его в более многоканальные операции. Финтех меняет то, как люди и компании управляют деньгами или активами. Приведенные ниже тенденции и статистика говорят об этом громко и ясно.

Посмотрите интересную статистику, чтобы понять, где находится финтех и куда он пойдет в 2023 году.

Топ-статистика финтеха в 2023 году

Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО) будут играть значительную роль в сфере финансовых технологий, поскольку все больше высокотехнологичных стартапов выходят в центр внимания. Приведенная ниже статистика исследует это и многие из последних тенденций на рынке.

• На Nasdaq, где расположены многочисленные ведущие технологические компании мира, представлены 463 акции, связанные с финтех-технологиями.
• Ко второму кварталу 2022 года на Азию приходилось 24% глобальных финтех-сделок, позиционируя себя как регион со вторым по величине объемом сделок после США.
• 90% мировых финтех-компаний уже в значительной степени полагаются на искусственный интеллект и машинное обучение.
• Еще в 2019 году 64% людей во всем мире использовали финтех-приложения.

• В 2022 году использование цифрового банкинга в США выросло до 65,3% жителей.
• 9 миллионов семей в США, не имеющих банковских счетов, тратят примерно от 200 до 500 долларов в год на такие услуги, как обналичивание чеков. Цифровые прямые депозиты через финтех представляют собой решение для обхода комиссий.
• По оценкам, использование искусственного интеллекта сэкономит страховой отрасли почти 1,3 миллиарда долларов к 2023 году.
• 56% специалистов назвали информационную безопасность и конфиденциальность угрозой развитию финансовых технологий.

Статистика инвестиций и финансирования в сфере финансовых технологий

Большой потенциал и возможности привлекают как инвесторов, так и предпринимателей. Основатели стремятся строить, в то время как инвесторы берут на себя авансовый риск, чтобы впоследствии получить значительную прибыль. Сектор финансовых технологий получил огромные инвестиции от венчурных капиталистов и инвестиционных компаний с обещанной – и значительной – будущей прибылью. Приведенная ниже статистика показывает размер этих инвестиций и количество успешных сделок.

• В первом квартале 2022 года глобальное количество сделок по финансированию финансовых технологий достигло 1482. Это рост на 20% по сравнению с первым кварталом 2021 года.
• Страховые финтех-предприятия в 2020 году получили финансирование на сумму 3,8 миллиарда долларов.
• Сложное экономическое начало 2022 года привело к падению глобальных инвестиций в финтех во втором квартале на 33% по сравнению с предыдущим кварталом.

• Глобальные венчурные инвестиции в финтех в 2022 году составили 92,2 миллиарда долларов.
• В 2022 году финансирование сферы благосостояния выросло на 36% по сравнению с предыдущим кварталом, при этом было заключено более 180 сделок.
• Во втором квартале 2022 года объем венчурного капитала превысил 1200 сделок.
• С 2021 года по второй квартал 2022 года США лидировали по инвестициям в финтех: к концу квартала их доля составила 38%.

Тенденции в сфере финтех-приложений

Люди приветствовали множество приложений и технологий по мере того, как финтех начал развиваться. Инструменты управления капиталом, платежные шлюзы и некоторое программное обеспечение для хранения криптовалют остались на переднем крае. Приведенная ниже статистика показывает, как пользователи отреагировали на приложения, которые приблизили к ним финансовые продукты и учреждения.

• GoHenry, инструмент управления капиталом из Великобритании, имеет более миллиона платящих пользователей. С 2018 по 2022 год рост поисковых запросов составил 1260%.
• M1 Finance, американская компания, предоставляющая финансовые услуги, получила 323 миллиона долларов в рамках инвестиционного раунда серии E.
• Финтех-предприятие Revolut накопило финансирование, превышающее 1,7 миллиарда долларов.
• В 2021 году количество пользователей Robinhood превысило 9,1 миллиона, что в три раза больше, чем у его ближайшего конкурента WeBull.

• 29 600 долларов — это предполагаемая стоимость транзакции на одного пользователя финтех-технологий к 2027 году.
• К 2027 году стоимость транзакции на одного пользователя превысит 29 600 долларов США.
• Stripe с оценкой в ​​95 миллиардов долларов считается самым ценным финтех-предприятием в США.
• ARK Invest владеет одним из самых известных финтех-фондов, торгуемых электронным способом (ETF), включающим более 630 000 акций, распределенных по 31 уникальной акции. В 2021 году этот ETF продемонстрировал пиковый рост на 209%.
• После публичного дебюта в 2021 году рыночная оценка Coinbase на Nasdaq превысила отметку в 100 миллиардов долларов.
• В 2020 году финтех-компании, обслуживающие розничных потребителей, увеличили валовую стоимость транзакций на 47%.

Статистика внедрения и роста Fintech

Согласно приведенной ниже статистике, отрасль смещается в сторону внедрения финтеха по сравнению с традиционными банковскими системами. В банковском секторе все чаще используются чат-боты. Предпочтения людей в отношении криптовалюты динамически меняются. Давайте изучим эту статистику, чтобы обнаружить перспективы роста в секторе финансовых технологий.

• Стоимость инвестиционных сделок в США в 2019 году выросла на 54% и составила более $26 млрд.
• Банки начали сокращать расходы за счет настройки чат-ботов. По прогнозам, в 2023 году они сэкономят 7,3 миллиарда долларов.

• В 2021 году на индийском рынке финансовых технологий появилось 15 «единорогов» с общим объемом инвестиций в 8 миллиардов долларов. «Единорогами» называют стартапы, стоимость которых превысила 1 миллиард долларов.
• В отчете о мировом рынке финансовых услуг за 2022 год прогнозируется, что совокупный годовой темп роста (CAGR) в этом секторе составит 9,6%, в результате чего к 2026 году объем рынка составит 37 миллиардов долларов.
• Глобальные венчурные инвестиции в финтех-компании выросли с $48,9 млрд в 2020 году до $131,5 млрд в 2021 году.
• KuCoin, криптовалютная биржа, вошедшая в 2020 году в число 20 финтех-единорогов, может похвастаться оценкой, превышающей 10 миллиардов долларов.
• Каждый десятый человек владеет каким-либо вариантом криптовалюты.
• Системы обнаружения мошенничества на базе искусственного интеллекта сокращают время расследования мошенничества на 70 % и повышают точность на 90 %.
• В 2017 году мировой рынок финансовых технологий оценивался примерно в 90,5 миллиардов долларов. По прогнозам, к 2024 году он достигнет 188 миллиардов долларов.

Люди и их предпочтения в финтехе

В приведенной ниже статистике обсуждается все, что связано с людьми и сектором финансовых технологий. Будь то предпочтения сервисов или приложений, уровень доверия или желание получить лучший опыт, вы узнаете нюансы, которые связывают людей с этой стороной отрасли, где встречаются финансы и технологии.

• Джеку Дорси, бывшему генеральному директору Twitter, принадлежит 12,7% всех находящихся в обращении акций финтех-компании Square на общую сумму 50,8 млн. штук.
• В 2021 году в США наблюдался рост рекламируемых вакансий в сфере финансовых технологий на 223%.
• В США 13% взрослых обслуживаются банками в минимальной степени, а 5% нуждаются в большем количестве банковских услуг.
• 16,1% людей, не имеющих банковских счетов в США, не доверяют традиционным банковским учреждениям.
• В период с 2021 по 2022 год 10% населения США прибегали к услугам «покупай сейчас, плати позже» (BNPL) или кредитам в рассрочку.
• Более 21 миллиона американцев, около 11% населения, не имеют удостоверения личности, выданного правительством, что создает проблемы при открытии стандартных банковских счетов.
• Ежегодные финансовые потери для тех, у кого нет банковского счета, составляют примерно 196,50 долларов США, преимущественно в результате расходов по предоплаченной дебетовой карте.

• Финтех-компании больше находят отклик у молодого поколения. Среди людей в возрасте от 18 до 24 лет 51% доверяют финтех-компаниям, и 49% людей в возрасте от 25 до 34 лет делают то же самое. Для сравнения, традиционные банки пользуются доверием лишь 39% и 42% представителей этих возрастных групп соответственно.
• 56% тех, у кого нет банка, не собираются в будущем открывать текущий или сберегательный счет.
• Опрос потребителей, проведенный Experian, показывает, что 56% потребителей готовы поделиться своими контактными данными, а 42% готовы предоставить личную информацию финансовым организациям, если это улучшит их качество обслуживания.
• 24% тех, кто не имеет банковских услуг, все еще должны закончить среднюю школу.

Блокчейн в финтехе

Будучи развивающимся сектором, финтех идет параллельно с технологической эволюцией. Последние события указывают на растущее внедрение децентрализованной инфраструктуры в финансовых технологиях. Блокчейн просто представляет собой отправную точку. Преимущества, которые это приносит сектору финансовых технологий, побуждают людей попытаться воспользоваться этим.

• Две из каждых пяти компаний, предоставляющих финансовые услуги, считают, что блокчейн произведет революцию в предоставлении услуг.
• В 2020 году глобальные инвестиции, направленные на предприятия блокчейна и криптовалют, достигли 1,2 миллиарда долларов.

• Глобальные расходы на решения, связанные с блокчейном, в 2021 году составили 6,6 млрд долларов, при этом прогнозы предполагают рост до 19 млрд долларов к 2024 году.

Сделайте финансовые технологии безопасными

Финансовые службы имеют дело с большим количеством конфиденциальной информации. В случае раскрытия может последовать кража или эксплуатация, ставящая под угрозу данные пользователя. С развитием финансовых технологий такого рода информация обрабатывается в цифровом виде, и при отсутствии надлежащих мер безопасности злоумышленники могут заполучить ее. Но благодаря управлению идентификацией контроль снова в ваших руках.

Узнайте больше об управлении идентификацией и о том, как настроить систему для защиты финтех-активов.