6 лучших платформ для инвестирования в виноделие

Рецессия 2008 года и пандемия COVID-19 пролили свет на безопасную инвестиционную гавань — Fine Wine Investing.

Все инвестиции связаны со стратегией. Хотя легко следовать традиционным методам, трудные времена требуют нестандартного планирования.

Тем не менее, вы не назовете Fine-Wine Investing чем-то необычным или радикальным после того, как проверите это:

Таким образом, элитное вино представляет собой прекрасную альтернативу глобальным акциям. Даже некоторые инвестиции в недвижимость выглядят бледно на фоне этого.

Вот еще несколько причин, по которым высокое вино является идеальной инвестиционной возможностью:

Большой доход

В зависимости от бренда и дефицита, он может иметь исключительную прибыль. Например, по данным Yahoo Finance, доходность DRC La Tache (2009 г.) за десятилетие превысила 800%.

За последние 15 лет доходность изысканных вин составила 13,6% в годовом исчислении по сравнению с Dow Jones и S&P 500, показавшими 7,8% и 8,58% соответственно.

Физический актив

Вино — это реальный физический актив. Это не то, что упоминается в электронной таблице. Вы представляете фактическое право собственности, в отличие от акций, которые являются бумажным активом.

Кроме того, он всегда остается материальным активом с ограниченным предложением, стоимость которого растет с каждой выпитой бутылкой. Более того, в зависимости от источника каждая партия уникальна для других, что еще больше увеличивает стоимость.

Инфляция/сопротивление рецессии

Вина инвестиционного класса обладают отличной устойчивостью к вздутию.

Кроме того, период, в течение которого вы держите его, пока он потребляется повсюду, делает его еще более устойчивым.

Точно так же такие факторы, как пандемия или геополитика, которые могут свести на нет прирост капитала, мало влияют на вина.

Кроме того, это простая игра спроса и предложения, в которой последнее часто отстает.

Теперь дело доходит до…

Как инвестировать в вино?

Есть несколько способов инвестировать в вино.

Сделай это сам

Самый надежный и безрисковый способ — покупать, хранить и продавать в подходящее время. Но вы должны быть экспертом, чтобы пойти по этому пути.

Таким образом, непредвиденные проблемы, связанные с этим, могут значительно перевесить преимущества для большинства людей. Итог: действуйте с особой осторожностью.

Винные запасы

Другой способ — инвестировать в винные компании, делающие успехи. Но это не будут прямые инвестиции в вина.

Более того, недостатки будут аналогичны покупке акций.

Винные инвестиционные платформы

Кроме того, есть платформы, которые обрабатывают все для вас в обмен на небольшую плату.

Как правило, это эксперты, которые покупают, заботятся о хранении, составляют периодические отчеты и, наконец, продают, принося вам прибыль.

Это платформы, которые мы обсудим в следующих разделах, начиная с первого:

Винт

Vint, основанная в 2019 году, является сертифицированной SEC платформой для инвестиций в виноделие для граждан США.

Таким образом, вы в основном инвестируете в ООО «Винт», которому принадлежит каждая бутылка в коллекции.

В зависимости от вашей аккредитации у вас может быть 10-20% в одном предложении. Примечательно, что вы не можете продать акции по завещанию. На сайте четко сказано, что это долгосрочные (3-7+ лет) инвестиции.

Однако Vint планирует создать вторичный рынок для своих винных инвестиционных акций. Таким образом, вы сможете торговать акциями Vint, если это произойдет.

Наконец, Vint не взимает ежегодных сборов, но берет нераскрытую комиссию за каждую коллекцию.

Культовые винные инвестиции

Cult Wine Investment хранит ваши вина на складе London City Bond. Хотя вы можете начать всего со 100 $ с Vint, вам нужно как минимум 10 000 долларов США, чтобы зарегистрироваться в Cult Wine Investment.

Cult Wine Investment, начавшая свою деятельность в 2007 году, имеет глобальное присутствие в 83 странах. Плата за торговлю не взимается, и вы можете в любое время продавать через их торговую команду на мировые винные рынки. Интересно, что вы можете запросить фотографии ваших винных бутылок.

Вы платите ежемесячную плату, начиная с 2,25% от ваших инвестиций в зависимости от размера вашего портфеля. Это доходит до 2,95% для базовой подписки на 10 тысяч долларов США.

Минимальный срок ликвидации активов составляет 6-8 недель.

Но Cult Wine Investment — это не только инвестиции в вина. Вы получите доступ к дегустациям вин, культовым винным мероприятиям, кураторским мероприятиям на виноградниках и многому другому в зависимости от вашего инвестиционного пакета.

АЛТИ Винная биржа

ALTI Wine Exchange — это платформа для торговли вином на основе блокчейна. Их головной офис находится в Гонконге, а винный склад находится в Бордо-Сити-Бонд, Франция.

Каждой бутылке назначается токен, представляющий право собственности, аналогичный невзаимозаменяемому токену. У них есть вторичный рынок, чтобы продать ваше вино в любое время.

Кроме того, вы можете начать даже с одной бутылки вина, поэтому нет жестких ограничений на минимальные инвестиции. Вы также можете направить ALTI exchange для доставки вашего вина на ваш физический адрес.

Примечательно, что биржа ALTI не поддерживает маржинальную торговлю и короткие продажи.

Наконец, их сообщение на LinkedIn показывает, что они взимают комиссию за торговлю в размере 2% за каждую транзакцию.

ВИНДОМЕ

VINDOME — еще одна платформа для торговли вином на основе блокчейна, адаптированная для вашего смартфона.

Вы можете купить из коллекций VINDOME по установленной цене или выбрать доставку по желанию.

Альтернативным вариантом является покупка на живом рынке, объединяющем коллекционеров и инвесторов со всего мира. Вы можете купить по указанной цене или предложить свою цену и дождаться ответа продавца.

Штаб-квартира VINDOME находится в Монако, Европа. Они хранят вино на складах JF Hillebrand, многонациональной логистической компании.

В конечном счете, к каждой транзакции прилагаются дополнительные сборы, такие как страхование, хранение и комиссия (4%), которые отображаются при окончательном платеже.

ВиноФинансирование

Расположенная во Франции, WineFunding сильно отличается от других, о которых мы уже говорили. Проще говоря, вы просто инвестируете не в Wines, а в винные проекты и людей, которые за ними стоят.

Таким образом, вы практически рискуете этим с малыми и средними винными предприятиями, проверенными WineFunding. Вы покупаете их винные облигации, не становясь акционером и не имея права голоса в деятельности компании.

Для начала есть три модели инвестирования в виноделие:

• Окупаемость — полностью окупайтесь вином и/или проживанием в винодельческих хозяйствах.
• Облигация – получите основную сумму в евро и проценты в вине.
• Собственный капитал — стать акционером.

WineFunding бесплатен для инвесторов. Однако успех ваших инвестиций определяется проектом, с которым вы работаете. Это делает его одним из самых ненадежных инвестиционных приключений в этом лоте.

Виновест

Vinovest — это калифорнийская платформа для инвестирования в виноделие на базе искусственного интеллекта, имеющая различные уровни с определенными сборами и льготами.

Ваши вина хранятся в хранилищах по всему миру во Франции, США, Великобритании, Дании и т. д. Также есть возможность совершить поездку по объектам.

Базовый план начинается от 1000 долларов США и имеет годовую плату в размере 2,85%. Эта плата покрывает страховку, хранение и все остальное для вашего винного инвестиционного счета. Излишне говорить, что эта плата за управление снижается по мере того, как вы расширяете свои инвестиции, и составляет минимум 2,25% для баланса счета в 250 000 долларов США.

Далее существует два типа счетов: торговый и управляемый. В то время как торговля дает вам полный контроль над тем, какое вино покупать и продавать, Vinovest ведет управляемые учетные записи. Примечательно, что торговые счета имеют отдельные сборы за покупку, продажу и хранение.

Типичный период удержания составляет 5-10 лет в зависимости от вашего портфеля. Однако Виновест может помочь вам продать в течение 2-3 недель. Но есть 3% штраф за досрочную ликвидацию, если вы выйдете до трех лет.

Они также принимают оплату в криптовалютах, таких как BTC, ETH, USDC и т. д. И есть мобильные приложения для Android и iOS, чтобы отслеживать ваш портфель на ходу.

Инвестирование в вино: заключение

Независимо от того, как это могло звучать для вас, настоящая цель этой статьи — проинформировать вас о платформах для инвестирования в вино, а не дать какие-либо советы, связанные с инвестициями.

И, как и любые инвестиции, инвестиции в вино не гарантируют хорошую прибыль. В зависимости от платформы и других условий можно хорошо заработать или все потерять.

Наконец, просмотрите все, что написано мелким шрифтом, и оцените свою склонность к риску, прежде чем прыгать.

Теперь вы можете ознакомиться с некоторыми из лучших приложений для инвестирования в ETF и акции.