Crowdstreet против REIT 2023

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и краудфандинговые платформы, такие как CrowdStreet, стали популярными вариантами для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость. Однако эти два варианта имеют явные различия с точки зрения структуры инвестиций, доступности и потенциальной прибыли. В этой статье мы рассмотрим основные различия между REIT и CrowdStreet и поможем вам определить, какой вариант лучше всего подходит для ваших инвестиционных целей.

Инвестиционная структура

REIT — это компании, которые владеют и управляют приносящей доход недвижимостью, такой как многоквартирные дома, торговые центры и офисные здания. Они обязаны распределять не менее 90% своего налогооблагаемого дохода среди акционеров в виде дивидендов, что делает их популярным выбором для тех, кто ищет стабильный поток дохода от своих инвестиций. REIT торгуются на основных фондовых биржах, что делает их легко доступными для широкой публики.

CrowdStreet, с другой стороны, представляет собой краудфандинговую платформу, которая связывает аккредитованных инвесторов с застройщиками и спонсорами, стремящимися привлечь капитал для своих проектов. Аккредитованные инвесторы — это лица, которые соответствуют определенным требованиям к доходу и собственному капиталу, установленным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Эти требования введены для защиты менее искушенных инвесторов от рисков, связанных с инвестициями в частные сделки с недвижимостью.

Доступность

REIT торгуются публично, что означает, что любой может приобрести акции и стать акционером компании. Это делает их доступными для широкого круга инвесторов, независимо от их собственного капитала или уровня дохода. Кроме того, REIT можно приобрести через традиционный брокерский счет, что упрощает их покупку и продажу.

CrowdStreet, с другой стороны, доступен только для аккредитованных инвесторов. Это означает, что только лица с определенным уровнем дохода или собственного капитала могут инвестировать в сделки, предлагаемые на платформе. Кроме того, поскольку сделки CrowdStreet являются частными, их можно приобрести только через платформу и нельзя купить или продать на вторичном рынке.

Потенциальные доходы

REIT могут обеспечить стабильный поток доходов в виде дивидендов, но возможности прироста капитала ограничены. Это связано с тем, что REIT должны распределять большую часть своего дохода среди акционеров, что оставляет компании меньше денег для реинвестирования в недвижимость и стимулирования роста.

Сделки CrowdStreet, с другой стороны, могут принести более высокую прибыль, но также сопряжены с более высоким уровнем риска. Поскольку сделки CrowdStreet являются частными, они не обязаны раскрывать финансовую информацию общественности, что затрудняет оценку риска и потенциальной доходности конкретной сделки. Кроме того, частные сделки с недвижимостью обычно считаются более рискованными, чем публично торгуемые REIT.

Диверсификация

Диверсификация является важным аспектом любой инвестиционной стратегии. Это включает в себя распределение ваших инвестиций по различным классам активов и секторам, чтобы минимизировать риск и максимизировать прибыль. И REIT, и CrowdStreet могут предлагать возможности диверсификации, но по-разному.

Инвестирование в REIT позволяет вам владеть частью нескольких объектов недвижимости в разных секторах, таких как розничная торговля, офис и здравоохранение. Это может обеспечить диверсификацию в пределах класса активов недвижимости. Тем не менее, REIT по-прежнему считаются инвестициями в один класс активов и могут не обеспечивать такой большой диверсификации, как инвестирование в сочетание классов активов.

CrowdStreet, с другой стороны, позволяет вам инвестировать в конкретные проекты в сфере недвижимости, которые могут обеспечить диверсификацию по различным типам собственности, местоположениям и спонсорам. Это может обеспечить уровень диверсификации, который не может быть достигнут при инвестировании в REIT. Однако важно отметить, что диверсификация краудфандинга в сфере недвижимости по-прежнему ограничена, поскольку вы можете инвестировать только в небольшое количество сделок по сравнению с взаимным фондом или ETF.

Ликвидность

Ликвидность относится к легкости и скорости, с которой инвестиции могут быть куплены и проданы. REIT публично торгуются на основных фондовых биржах, что делает их высоколиквидными. Это означает, что вы можете покупать и продавать акции REIT в любое время в течение рыночных часов и по текущей рыночной цене.

CrowdStreet, с другой стороны, менее ликвиден. Поскольку сделки на платформе являются частными и не торгуются на публичной бирже, покупка и продажа акций может занять больше времени. Кроме того, цена, по которой вы можете продать свои акции, может отличаться от цены, которую вы заплатили, в зависимости от результатов сделки. Это следует учитывать при инвестировании в частные сделки с недвижимостью через CrowdStreet.

Сборы

И REIT, и CrowdStreet имеют свои собственные сборы. REIT обычно взимают комиссию за управление и другие расходы, которые могут снизить вашу прибыль. Кроме того, поскольку REIT торгуются публично, с вас также могут взиматься брокерские сборы при покупке и продаже акций.

CrowdStreet, с другой стороны, обычно взимает комиссию за создание, которая представляет собой плату, взимаемую спонсором за привлечение капитала для проекта. Кроме того, CrowdStreet также взимает плату за платформу, которая представляет собой плату за использование платформы для доступа и инвестирования в сделки. Важно понимать комиссии, связанные с любыми инвестициями, и сравнивать их с потенциальной прибылью, прежде чем принимать решение.

Последние мысли

В заключение, как REIT, так и CrowdStreet могут предложить диверсификацию, ликвидность и потенциальную прибыль, но по-разному. REIT публично торгуются, легко доступны и обеспечивают стабильный доход, но с ограниченным потенциалом прироста капитала. CrowdStreet, с другой стороны, доступен только аккредитованным инвесторам и предлагает доступ к частным сделкам с недвижимостью с возможностью получения более высокой прибыли, но также сопряжен с более высоким уровнем риска и меньшей ликвидностью. Нажмите здесь, чтобы попробовать CrowdStreet уже сегодня. При выборе наиболее подходящего варианта важно учитывать ваши инвестиционные цели, устойчивость к риску и другие факторы.