5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год

Опубликовано: 2023-05-10

Когда дело доходит до финансирования недвижимого имущества, предприятиям часто лучше всего подходят кредиты на коммерческую недвижимость.

Независимо от того, хотите ли вы развивать новое поле или добавить участок по соседству с вашим существующим бизнесом, эти поставщики кредитов на коммерческую недвижимость — отличное место, чтобы начать поиск финансирования. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о наших выборах лучших кредитов на коммерческую недвижимость.

Узнайте больше о наших лучших предложениях

Компания Лучшее для Следующие шаги лучше всего подходит для
СмартБиз

Читать далее

  • Кредиты SBA, срочные кредиты, LOC и возврат ERC
  • ФИКО: 675+
  • годовых: 5,71%+
  • Кредиты SBA, срочные кредиты, LOC и возврат ERC
  • ФИКО: 675+
  • годовых: 5,71%+

Применить сейчас

Читать далее

Лендио

Читать далее

  • Кредиты на коммерческую недвижимость, срочные кредиты, краткосрочные кредиты, кредиты SBA, MCA, LOC и финансирование оборудования
  • FICO: 600+ (для кредитов на коммерческую недвижимость)
  • Годовая процентная ставка: 4,5%+
  • Кредиты на коммерческую недвижимость, срочные кредиты, краткосрочные кредиты, кредиты SBA, MCA, LOC и финансирование оборудования
  • FICO: 600+ (для кредитов на коммерческую недвижимость)
  • Годовая процентная ставка: 4,5%+

Применить сейчас

Читать далее

Рапид Финанс

Читать далее

  • Кредиты на коммерческую недвижимость, срочные кредиты, MCA, LOC, факторинг счетов, кредиты SBA
  • FICO: минимум не указан
  • APR: Зависит от кредитора
  • Кредиты на коммерческую недвижимость, срочные кредиты, MCA, LOC, факторинг счетов, кредиты SBA
  • FICO: минимум не указан
  • APR: Зависит от кредитора

Применить сейчас

Читать далее

Живой дубовый банк

Читать далее

  • Срочные кредиты, кредиты USDA, кредиты SBA
  • ФИКО: 680+
  • ARP: 5,71%+
  • Срочные кредиты, кредиты USDA, кредиты SBA
  • ФИКО: 680+
  • ARP: 5,71%+

Посетите сайт

Читать далее

Эпплпай Капитал

Читать далее

  • Срочные кредиты, кредиты SBA, финансирование оборудования
  • FICO: зависит от франшизы
  • APR: Зависит от кредитора
  • Срочные кредиты, кредиты SBA, финансирование оборудования
  • FICO: зависит от франшизы
  • APR: Зависит от кредитора

Посетите сайт

Читать далее

Показать меньше вариантов

Подробнее о том, почему мы выбрали эти варианты, читайте ниже.

Содержание [скрыть] [показать]

  • 5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год
  • 1. SmartBiz: лучше всего подходит для кредитов SBA
  • 2. Lendio: лучший рынок ссуд для малого бизнеса
  • 3. Rapid Finance: лучше всего подходит для бизнеса с высоким уровнем риска
  • 4. Live Oak Bank: лучший для кредитов USDA
  • 5. AppllePie Capital: лучший для франчайзи
  • Методология: как мы выбирали лучшие решения
  • Понимание кредитов на коммерческую недвижимость
  • Часто задаваемые вопросы: Кредиты на коммерческую недвижимость
  • Резюме: 5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год

Оглавление

  • 5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год
    • 1. SmartBiz: лучше всего подходит для кредитов SBA
    • Почему мы выбрали SmartBiz для лучших кредитов на коммерческую недвижимость
    • Услуги SmartBiz
    • Тарифы и сборы SmartBiz
    • Требования к SmartBiz
    • 2. Lendio: лучший рынок ссуд для малого бизнеса
    • Почему мы выбрали Lendio для лучших кредитов на коммерческую недвижимость
    • Лендио Услуги
    • Лендио Тарифы и сборы
    • Требования к SmartBiz
    • 3. Rapid Finance: лучше всего подходит для бизнеса с высоким уровнем риска
    • Почему мы выбрали Rapid Finance для лучших кредитов на коммерческую недвижимость
    • Быстрые финансовые услуги
    • Тарифы и комиссии Rapid Finance
    • Квалификационные требования к программе Rapid Finance
    • 4. Live Oak Bank: лучший для кредитов USDA
    • Почему мы выбрали Live Oak Bank в качестве лучшего кредита на коммерческую недвижимость
    • Банковские услуги Live Oak
    • Тарифы и сборы Live Oak
    • Требования к банку Live Oak
    • 5. AppllePie Capital: лучший для франчайзи
    • Почему мы выбрали ApplePie Capital для лучших кредитов на коммерческую недвижимость
    • ApplePie Capital Services
    • Капитальные ставки и сборы ApplePie
    • Требования к ApplePie Capital
  • Методология: как мы выбирали лучшие решения
  • Понимание кредитов на коммерческую недвижимость
    • Как выбрать лучший кредит на коммерческую недвижимость
  • Часто задаваемые вопросы: Кредиты на коммерческую недвижимость
    • Каков срок большинства кредитов на коммерческую недвижимость?
    • Предлагают ли банки кредиты на коммерческую недвижимость?
    • Какова хорошая процентная ставка для коммерческого кредита?
    • Имеют ли коммерческие ипотечные кредиты более высокие процентные ставки?
  • Резюме: 5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год

5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год

Лучшие кредиты на коммерческую недвижимость обеспечивают достаточные суммы займа для покрытия потенциально высокой стоимости недвижимости, низкие процентные ставки и длительные сроки погашения. Вот лучшие кредиты на коммерческую недвижимость от таких кредиторов, как Lendio, Rapid Finance и SmartBiz.

1. SmartBiz: лучше всего подходит для кредитов SBA

СмартБиз

Применить сейчас

Прочтите наш обзор

Плюсы

  • Цены, как правило, недорогие
  • Длительные сроки погашения
  • Отличное обслуживание клиентов
  • Большие суммы кредита

Минусы

  • Медленный и трудоемкий процесс подачи заявки
  • Некоторые дополнительные сборы

Почему мы выбрали SmartBiz для лучших кредитов на коммерческую недвижимость

Когда дело доходит до кредитов на недвижимость для малого бизнеса, трудно добиться лучших условий, чем условия, которые вы получите от кредита SBA. И если вам нужна помощь в навигации по процессу получения кредита SBA, вы не найдете ничего лучше, чем SmartBiz, компания, которая специализируется на ускорении и упрощении процесса подачи заявки на получение кредита SBA.

Услуги SmartBiz

SmartBiz предлагает кредиты SBA на коммерческую недвижимость на сумму до 5 миллионов долларов на срок до 25 лет.

Тарифы и сборы SmartBiz

Процентные ставки по кредитам SBA 504/CDC обычно немного превышают текущую основную ставку. По состоянию на май 2023 года этот показатель составлял от 5,71% до 5,72%. В дополнение к типичным затратам на закрытие SBA, SmartBiz взимает 1% комиссионных за направление и упаковку.

Требования к SmartBiz

  • 2 года в бизнесе
  • 675+ кредитный рейтинг
  • Достаточный доход от бизнеса для поддержки погашения

Начать работу со СмартБиз

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

2. Lendio: лучший рынок ссуд для малого бизнеса

Лендио

Применить сейчас

Прочтите наш обзор

Плюсы

  • Большие суммы кредита
  • Низкие требования к кредитному рейтингу
  • Цены, как правило, недорогие
  • Длительные сроки погашения

Минусы

  • Процесс подачи заявки может быть медленным
  • Вывод средств может занять некоторое время.

Почему мы выбрали Lendio для лучших кредитов на коммерческую недвижимость

В качестве кредитного рынка Lendio позволяет предприятиям обращаться к нескольким кредиторам одновременно с помощью одного приложения. Это отличный вариант для экономии времени для владельцев бизнеса, у которых мало времени на рассмотрение заявки на кредит или которые хотят сравнить несколько предложений с одной заявкой. Когда дело доходит до кредитов на коммерческую недвижимость, просто имейте в виду, что процесс подачи заявки не будет таким быстрым, как с другими формами финансирования.

Лендио Услуги

Lendio предлагает коммерческую ипотеку на сумму до 5 миллионов долларов на срок от 20 до 25 лет.

Лендио Тарифы и сборы

Кредиты Lendio на коммерческую недвижимость имеют процентные ставки от 4,5% до 6%.

Требования к SmartBiz

  • 6 месяцев в бизнесе
  • 600+ кредитный рейтинг
  • Доход не менее 8000 долларов в месяц

Начать работу с Лендио

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

3. Rapid Finance: лучше всего подходит для бизнеса с высоким уровнем риска

Рапид Финанс

Применить сейчас

Прочтите наш обзор

Плюсы

  • Квалификация заемщика ниже, чем у банков
  • Большие суммы кредита
  • Длительные сроки погашения

Минусы

  • Тарифы могут быть дорогими

Почему мы выбрали Rapid Finance для лучших кредитов на коммерческую недвижимость

Rapid Finance — это онлайн-кредитор, специализирующийся на финансировании предприятий, которым в противном случае может быть трудно получить доступ к капиталу. С этой целью Rapid Finance предлагает широкий спектр финансовых продуктов, включая кредиты на коммерческую недвижимость, как правило, через одного из своих кредитных партнеров. Как это часто бывает с кредитами на недвижимость, будьте готовы к менее «быстрому» процессу финансирования, чем вы могли бы получить от этой компании.

Быстрые финансовые услуги

Rapid предлагает кредиты на недвижимость до 2 миллионов долларов на срок от 5 до 25 лет.

Тарифы и комиссии Rapid Finance

Процентные ставки Rapid Finance могут варьироваться в зависимости от происхождения кредита на недвижимость. Кроме того, Rapid Finance может взимать комиссию за создание до 2,5%.

Квалификационные требования к программе Rapid Finance

  • 2 года налоговых деклараций или финансовых отчетов
  • График долгов

Начните работать с Rapid Finance

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

4. Live Oak Bank: лучший для кредитов USDA

Живой дубовый банк

Посетите сайт

Прочтите наш обзор

Плюсы

  • Большие суммы кредита
  • Предпочтительный кредитор SBA
  • Предлагаемые кредиты USDA
  • Цены, как правило, недорогие

Минусы

  • Квалификация заемщика может быть затруднена
  • Вывод средств может занять некоторое время

Почему мы выбрали Live Oak Bank в качестве лучшего кредита на коммерческую недвижимость

Live Oak Bank является предпочтительным кредитором SBA, предлагающим кредиты SBA 504, которые предлагают отличные условия для финансирования основных средств, таких как недвижимость. Статус предпочтительного кредитора позволяет Live Oak Bank быстрее обрабатывать кредиты SBA. Кроме того, Live Oak Bank предлагает кредиты USDA, которые можно использовать для развития сельскохозяйственной и сельской недвижимости.

Банковские услуги Live Oak

Live Oak Bank предлагает кредиты SBA 504 на сумму до 15 миллионов долларов на срок до 25 лет. Дополнительные виды срочных кредитов, в том числе USDA, доступны на сумму до $7,5 млн со сроком до 25 лет.

Тарифы и сборы Live Oak

Текущие ставки по кредитам SBA 504 варьируются от 5,71% до 5,72% с дополнительной комиссией в размере 0–3,5% от суммы займа. Средняя ставка по кредиту USDA в настоящее время составляет около 6,691%.

Требования к банку Live Oak

  • 3 года в бизнесе
  • 680 кредитных баллов
  • Достаточный доход от бизнеса для обслуживания кредита

Начните работу с Live Oak Bank

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

5. AppllePie Capital: лучший для франчайзи

Эпплпай Капитал

Посетите сайт

Прочтите наш обзор

Плюсы

  • Специалисты по франчайзингу
  • Отличное обслуживание клиентов
  • Большие суммы кредита

Минусы

  • Доступно только для франчайзинговых компаний
  • Процесс подачи заявки может быть медленным

Почему мы выбрали ApplePie Capital для лучших кредитов на коммерческую недвижимость

Франчайзи сталкиваются с очень специфическим набором проблем и требований, когда дело доходит до создания своего бизнеса, включая приобретение недвижимости. С этой целью ApplePie Capital предлагает доступ к SBA и другим кредитам с длительным сроком погашения и крупными суммами заимствования, а также опыт в оказании помощи франшизам в получении необходимого финансирования.

ApplePie Capital Services

ApplePie Capital предлагает как SBA, так и обычные срочные кредиты от 100 000 долларов США. Предлагаются сроки от 5 до 10 лет.

Капитальные ставки и сборы ApplePie

Процентные ставки варьируются в зависимости от того, кто из партнеров ApplePie Capital выдает кредит. Сборы за выдачу и брокерские сборы также зависят от кредитора и типа кредита.

Требования к ApplePie Capital

  • Должен владеть франчайзинговым бизнесом
  • Квалификация заемщика может варьироваться в зависимости от франшизы

Начните с ApplePie Capital

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

Методология: как мы выбирали лучшие решения

При рассмотрении продуктов финансирования бизнеса Merchant Maverick сравнивает данные каждого кредитора. К ним относятся процентные ставки, сроки погашения, требования заемщика и репутация. Затем кредиторам присваивается совокупный балл.

В частности, для кредитов на коммерческую недвижимость мы более серьезно взвешиваем такие факторы, как возможность приобрести недвижимость с помощью продукта, продолжительность срока (поскольку ипотечные кредиты требуют более длительных сроков погашения) и процентные ставки, предлагаемые кредитором. В отличие от многих других обстоятельств, приобретение недвижимости, как правило, является областью срочных кредитов, поэтому мы не уделяли особого внимания широте продуктов. Поскольку конкретные потребности любого бизнеса могут сильно различаться, мы рекомендуем вам сравнить кредиторов, не входящих в этот список, чтобы получить наилучшие условия финансирования.

Понимание кредитов на коммерческую недвижимость

Кредит на коммерческую недвижимость — это срочный кредит, обычно ипотечный кредит или кредит SBA, который используется для финансирования недвижимости. Коммерческая недвижимость отличается от жилой недвижимости тем, что она используется для получения дохода. Кредиты на коммерческую недвижимость будут налагать залог на коммерческую недвижимость, которая затем служит залогом. По сравнению с жилищной ипотекой кредиты на коммерческую недвижимость, как правило, имеют более короткие сроки погашения и более низкое соотношение кредита к стоимости.

Срок кредита на коммерческую недвижимость обычно варьируется от 3 до 25 лет. Использование кредита на коммерческую недвижимость включает строительство, приобретение и развитие недвижимости. Обратите внимание, что кредиты на коммерческую недвижимость часто требуют, чтобы заемщик был юридическим лицом, а не физическим лицом или единоличным предприятием / партнерством.

Как выбрать лучший кредит на коммерческую недвижимость

Лучшие кредиты для малого бизнеса могут варьироваться от бизнеса к бизнесу, поскольку у каждого есть свои особые потребности и обстоятельства. Кредиты на коммерческую недвижимость ничем не отличаются. Тем не менее, есть некоторые общие рекомендации, которые вы можете применять при оценке условий погашения кредита. Имейте в виду следующие факторы:

  • Предлагаемая сумма займа
  • Продолжительность срока (должен быть высоким для кредитов на коммерческую недвижимость)
  • Общая стоимость займа
  • Требования к заемщику
  • Залоговые требования
  • Знакомство кредитора с вашей отраслью

Помните, никогда не помешает получить несколько предложений для сравнения, так как ваша заявка может выглядеть намного лучше для одного кредитора, чем для другого. Имея в виду всю эту информацию, вы должны быть готовы сделать следующий шаг к получению необходимого вам финансирования недвижимости.

Часто задаваемые вопросы: Кредиты на коммерческую недвижимость

Каков срок большинства кредитов на коммерческую недвижимость?

Срок кредита на коммерческую недвижимость варьируется от 3 до 25 лет. Как правило, кредиты на коммерческую недвижимость имеют немного более короткий срок, чем ипотечные кредиты.

Предлагают ли банки кредиты на коммерческую недвижимость?

Многие традиционные банки предлагают кредиты на коммерческую недвижимость. Тем не менее, квалификация заемщика и требования к первоначальному взносу могут быть обременительными для многих малых предприятий. Однако банки, как правило, предлагают лучшие процентные ставки, чем вы получите от альтернативного кредитора.

Какова хорошая процентная ставка для коммерческого кредита?

Хорошая ставка по кредиту на коммерческую недвижимость составляет от 5% до 7%. Достойным показателем является сравнение вашего предложения с текущей процентной ставкой по кредиту SBA 504.

Имеют ли коммерческие ипотечные кредиты более высокие процентные ставки?

Хотя коммерческая ипотека имеет более низкие процентные ставки по сравнению с другими типами бизнес-кредитов, они, как правило, дороже, чем сопоставимые жилищные ипотечные кредиты. Это отражает более высокий риск, присущий коммерческому развитию.

Резюме: 5 лучших кредитов на коммерческую недвижимость на 2023 год

  1. СмартБиз:
    • Кредиты SBA, срочные кредиты, LOC и возврат ERC
    • ФИКО: 675+
    • годовых: 5,71%+
  2. Лендио:
    • Кредиты на коммерческую недвижимость, срочные кредиты, краткосрочные кредиты, кредиты SBA, MCA, LOC и финансирование оборудования
    • FICO: 600+ (для кредитов на коммерческую недвижимость)
    • Годовая процентная ставка: 4,5%+
  3. Рапид Финанс:
    • Кредиты на коммерческую недвижимость, срочные кредиты, MCA, LOC, факторинг счетов, кредиты SBA
    • FICO: минимум не указан
    • APR: Зависит от кредитора
  4. Живой дубовый банк:
    • Срочные кредиты, кредиты USDA, кредиты SBA
    • ФИКО: 680+
    • ARP: 5,71%+
  5. Эпплпай Капитал:
    • Срочные кредиты, кредиты SBA, финансирование оборудования
    • FICO: зависит от франшизы
    • APR: Зависит от кредитора