Как защитить своих пользователей от мошенничества при управлении онлайн-рынком?

Опубликовано: 2023-06-29

1. Выберите безопасное платежное решение, адаптированное к рынку

Используйте безопасное платежное решение: выберите надежное платежное решение, которое предлагает условное депонирование средств. Это обеспечивает безопасность транзакций, удерживая средства до тех пор, пока покупка не будет завершена или услуга не будет предоставлена ​​в соответствии с договоренностью.

Для обеспечения безопасности платежей на онлайн-рынках Kreezalid сотрудничает с:

  • Полоса
  • Мангопей
  • Лемонуэй
  • Пейсерфинг

Однако вы можете подключиться к другим платежным системам (Adyen, Mercado Pago,...) с помощью нашего API.

Специальное требование для европейских торговых площадок

Выбирая платежное решение для своего европейского рынка , убедитесь, что оно соответствует требованиям PSD2, поддерживает строгую аутентификацию клиентов (SCA) и обеспечивает надежные меры защиты от мошенничества. Кроме того, учитывайте наличие местных способов оплаты, чтобы удовлетворить предпочтения клиентов в разных европейских странах. Всегда проверяйте условия поставщика платежных услуг и при необходимости обращайтесь за юридической консультацией, чтобы обеспечить полное соответствие европейским нормам.

Большинство людей предполагают, что онлайн-рынок и веб-сайты электронной коммерции могут быть одним и тем же. Так почему бы не использовать Paypal для управления транзакциями на вашем рынке? Вот полная статья, показывающая, почему вам никогда не следует рассматривать платежное решение для электронной коммерции, такое как Paypal, в качестве варианта для вашего онлайн-рынка: 10 различий между Marketplace и электронной коммерцией, которые вы должны знать.

2. Подтвердите личность ваших пользователей с помощью KYC

Внедрите строгую процедуру KYC: используйте надежный процесс проверки личности, такой как запрос официальных документов, удостоверяющих личность, чтобы убедиться, что пользователи являются подлинными и законными.

Что означает ЗСК?

KYC означает «Знай своего клиента». Это процесс, используемый предприятиями и финансовыми учреждениями для проверки личности своих клиентов и оценки их потенциальных факторов риска, прежде чем устанавливать с ними деловые отношения. KYC является фундаментальной частью усилий по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Процесс KYC включает в себя сбор конкретной информации и документации от клиентов, таких как их имя, адрес, дата рождения и выданные государством документы, удостоверяющие личность (например, паспорт, водительские права). Эта информация используется для проверки личности клиента и обеспечения его непричастности к какой-либо незаконной деятельности.

Основными целями KYC являются:

  1. Проверка личности : чтобы гарантировать, что клиенты являются теми, за кого они себя выдают, что снижает риск кражи личных данных и мошенничества.

  2. Оценка риска : оценка потенциального риска, связанного с клиентом и его деятельностью, для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций.

  3. Соблюдение нормативных требований : соблюдение местных и международных норм и законов, касающихся финансовых услуг, и предотвращение неправомерного использования финансовой системы для незаконной деятельности.

KYC является стандартной практикой в ​​различных отраслях, включая банковское дело, страхование, финансовые технологии и онлайн-рынки. Это помогает предприятиям поддерживать целостность своих операций, защищать свою репутацию и создавать более безопасную среду для клиентов и заинтересованных сторон.

3. Модерируйте регистрацию ваших продавцов и их товаров или услуг.

Тщательно просматривайте профили продавцов и проверяйте соответствие их продуктов или услуг вашим правилам и политикам. Оперативно устраняйте подозрительных продавцов и предложений.

4. Установите систему рейтинга продавцов

Разрешить покупателям оставлять отзывы и оценки после покупки. Это помогает выявить надежных продавцов и предотвратить мошеннические действия.

Почему рейтинговая система так важна для онлайн-рынка?

  • Доверие и прозрачность . Система рейтинга продавцов обеспечивает прозрачность для покупателей, позволяя им принимать обоснованные решения на основе опыта других пользователей. Он укрепляет доверие между покупателями и продавцами, предлагая информацию о репутации и надежности каждого продавца.
  • Обеспечение качества . Рейтинги продавцов помогают гарантировать качество товаров или услуг, предлагаемых на вашем рынке. Продавцы с более высоким рейтингом с большей вероятностью предоставят удовлетворительные продукты или услуги, что приведет к более высокой удовлетворенности клиентов.
  • Предотвращение мошенничества . Система рейтинга продавцов может служить сдерживающим фактором для мошеннических действий. Продавцы с низкими рейтингами или негативными отзывами менее склонны к нечестным действиям, так как рискуют потерять потенциальных клиентов.
  • Конкуренция на рынке : рейтинговая система поощряет здоровую конкуренцию между продавцами за предоставление лучших продуктов и услуг для поддержания или повышения их рейтингов. Это побуждает продавцов предлагать конкурентоспособные цены и отличное обслуживание клиентов.
  • Отзывы клиентов : рейтинги продавцов служат ценной обратной связью для продавцов, позволяющей понять их сильные стороны и области для улучшения. Продавцы могут использовать эту обратную связь для улучшения своих предложений и решения любых проблем, возникающих у клиентов.
  • Вовлечение пользователей : покупатели с большей вероятностью будут участвовать в рейтинге продавцов, если они считают, что их отзывы ценны и принесут пользу другим пользователям. Это более активное участие пользователей может привести к более активному и динамичному рыночному сообществу.
  • Принятие решений : Рейтинги продавцов упрощают процесс принятия решений для покупателей, особенно когда они сталкиваются с несколькими вариантами. Покупатели могут быстро сравнить рейтинги продавцов и сделать выбор, соответствующий их предпочтениям и потребностям.
  • Создание рынка, основанного на репутации : система рейтинга продавцов способствует созданию рынка, основанного на репутации, где продавцы заинтересованы в поддержании положительных оценок и обеспечении превосходного качества обслуживания клиентов.
  • Ответственность : продавцы с высоким рейтингом заинтересованы в поддержании своей положительной репутации, что делает их ответственными за свои действия и взаимодействие с клиентами.
  • Непрерывное улучшение: продавцы могут использовать отзывы от рейтингов, чтобы определять области для улучшения и повышать свою производительность с течением времени, что приводит к улучшению качества обслуживания клиентов.

5. Информируйте своих пользователей о рисках мошенничества

Предоставляйте пользователям четкую информацию о мерах безопасности и признаках мошенничества. Поощряйте их сообщать о любом подозрительном поведении.

6. Создайте сильную службу поддержки клиентов

Будьте внимательны к своим пользователям благодаря оперативной поддержке клиентов: предлагайте оперативное обслуживание клиентов, чтобы быстро отвечать на запросы, решать проблемы и обрабатывать жалобы пользователей. Узнайте больше о том, как оптимизировать путь ваших клиентов на вашем онлайн-рынке.

7. Отслеживайте подозрительные действия

Используйте инструменты обнаружения мошенничества, чтобы отслеживать необычные или мошеннические действия на вашей платформе. Сотрудничайте с соответствующими органами: если вы обнаружите мошенническую деятельность, сотрудничайте с соответствующими органами для расследования инцидента и принятия соответствующих мер.

Применяя эти меры безопасности, вы можете укрепить доверие пользователей и защитить свою торговую площадку от мошенничества и злонамеренных действий.