Zeta - Cum ajută acest Startup instituțiile financiare să servească mai bine clienții

Profilul companiei este o inițiativă a StartupTalky de a publica informații verificate despre diferite startup-uri și organizații.

Neobancile, așa cum le definește Wikipedia, sunt bănci care operează exclusiv online, fără sucursale fizice tradiționale. În mai multe țări, inclusiv India, neobancilor nu li se acordă licențe bancare. Astfel, neobancile își oferă serviciile prin parteneriat cu bănci licențiate. Datorită factorului său de confort, neobancile câștigă o popularitate uriașă, în special în rândul milenialilor. Compania SaaS Zeta din Bangalore ajută băncile și fintech-urile să ofere clienților săi experiență neo-banking. Iată povestea startup-ului Zeta și cum îi ajută pe companiile bancare și fintech să-și servească mai bine clienții.

Zeta - Repere ale companiei

Zeta - Despre
Zeta - fondatori și echipă
Zeta - Misiune și viziune
Zeta - Slogan, Slogan și Logo
Zeta - Model de afaceri și model de venituri
Zeta - Finanțare și Investitori
Zeta - Creștere
Zeta - Produse și Servicii
Zeta - Investiții
Zeta - Fuziuni și Achiziții
Zeta - Parteneriat
Zeta - Concurenți
Zeta - Premii și realizări
Zeta - Provocări cu care se confruntă
Zeta - Planuri de viitor

Zeta - Despre

Zeta ajută băncile și organizațiile financiare să ofere clienților săi servicii financiare de ultimă generație folosind tehnologie avansată. Printre clienții companiei se numără bănci de top și companii fintech.

Băncile, fintech-ul și companiile din întreaga lume folosesc serviciile Zeta.

În plus, Zeta oferă servicii de management de programe, prin care oferă servicii de consultanță pentru a ajuta băncile să construiască, să crească, să comercializeze și să gestioneze portofolii de retail cu un ROA ridicat și un raport cost-venit scăzut.

Zeta oferă, de asemenea, soluții care permit companiilor să gestioneze pachetele de beneficii și rambursări ale angajaților, precum și cadourile corporative. Folosind soluțiile end-to-end de la Zeta, HR-urile companiei pot gestiona cu ușurință beneficiile fiscale ale angajaților și programele de recompensă. Managerii de resurse umane, prin utilizarea unei singure interfețe bazate pe web, pot rămâne conectați cu angajații prin intermediul smartphone-urilor și pot trimite angajaților, rambursări, cadouri, vouchere etc., printr-un clic pe un buton. Angajații fie au o aplicație Zeta pe smartphone, fie un super card fizic Zeta, pe care îl pot folosi pentru a cheltui recompensele și rambursările.

Zeta - fondatori și echipă

Bhavin Turakhia și Ramki Gaddipati au fondat Zeta în aprilie 2015.

Bhavin Turakhia

Bhavin Turakhia (născut la 21 decembrie 1979) este proprietarul Flock, Radix, CodeChef și Zeta, precum și un miliardar și antreprenor în serie. El este fondatorul și CEO-ul Flock și Zeta. Forumul Economic Mondial l-a numit Tânăr Lider Global pentru 2011. Bhavin Turakhia a făcut o investiție de 19 milioane de dolari în Zeta în 2016. Bhavin, împreună cu fratele său Divyank Turakhia, s-au numărat printre al 95-lea cel mai bogat om din India în 2016, potrivit Forbes, cu o avere netă de 1,3 miliarde USD.

Ramki Gaddipati

Ramki Gaddipati a absolvit Institutul de Tehnologie și Știință Birla (BITS) Pilani cu un master în management și un master în sisteme software. A lucrat cu Grupul Directi timp de șapte ani, conducând diferite inițiative tehnologice în diferite roluri. În prezent, este co-fondatorul și directorul de tehnologie al Zeta. Responsabilitatea lui la Zeta este să gestioneze o echipă puternică de ingineri pentru a oferi o bază solidă pentru produs. Când vine vorba de ingineria produsului, el apare ca un profesionist foarte motivat, care ia inițiativă și este dedicat atingerii excelenței în fiecare etapă.

Bhavin și Ramki au avut dorința de a lucra într-un mediu în care ar putea modifica sau avea un impact major. Zeta a oferit inițial doar o gamă de servicii de beneficii pentru angajați. Soluțiile digitale corporative pentru beneficiile fiscale ale angajaților, cantinele automate, cadourile pentru angajați și plățile digitale au fost printre primele sale servicii. Ulterior, compania a evoluat și a început să ofere soluții tehnologice bancare pentru a da putere băncilor și fintech-urilor să își servească mai bine clienții și să-și crească veniturile.

„Băncile sunt încă blocate în anii '80. Mulți dintre ei încă folosesc limbajul de programare COBOL. Oferă o experiență slabă pentru utilizator”, a spus Turakhia într-un briefing de presă, adăugând că, pentru a compensa, băncile ajung să lucreze cu zeci de furnizori și parteneri tehnologici. „Nimeni nu s-a gândit să construiască stiva bancară de la sol în sus, până acum. Orice serviciu financiar la care vă puteți gândi, Zeta îl oferă astăzi.”

După cum au spus fondatorii, ei nu doresc ca Zeta Tech să fie un fintech, neobank sau bancă; în schimb, vor să fie o platformă care dă putere instituțiilor financiare.

Zeta - Misiune și viziune

Misiunea și viziunea Zeta spune : „Oferim soluții cuprinzătoare, multidisciplinare, cu înțelegere, competență, grijă și precizie. Ambiția noastră la ZETA este de a crea profitabilitate, fiabilitate și sustenabilitate pentru clienții noștri, bazându-ne pe următoarele elemente: O holistică înțelegerea nevoilor și obiectivelor clienților noștri.”

Zeta - Slogan, Slogan și Logo

Sloganul lui Zeta spune: „ Accelerarea lumii către plăți invizibile”.

Zeta - Model de afaceri și model de venituri

Zeta operează pe un model B2B2C, în care servește ca furnizor de servicii tehnologice care își vinde bunurile bazate pe tehnologie băncilor și firmelor fintech. Zeta taxează băncile în funcție de numărul de tranzacții sau de clienți, fără informații despre prețuri specifice disponibile.

Emitenții BFSI din India, Asia și America Latină folosesc produsele companiei. RBL Bank, IDFC First Bank și Kotak Mahindra Bank se numără printre clienții Zeta, iar compania are peste 14.000 de afaceri drept clienți. Zeta este folosit de 4 milioane de oameni din 2022 prin intermediul băncilor lor și al altor organizații financiare.

În plus, veniturile companiei au crescut ca urmare a epidemiei de Covid 19, care i-a determinat pe indivizi să treacă la un mod digital de serviciu în timpul blocării.

Strategia de afaceri a startup-ului este de a convinge băncile mari să-și externalizeze infrastructura digitală către aceasta, permițând creditorilor să se concentreze asupra conformității și serviciilor backend. Zeta a lansat, de asemenea, o stivă API omnicanal pentru instituțiile financiare, permițându-le să creeze șine de backend personalizate pentru neo-banking, împrumuturi de consum și analize de fraudă.

Zeta - Finanțare și Investitori

Zeta - Creștere

Platforma Zeta este folosită de peste 2 milioane de persoane și de bănci importante precum RBL Bank, IDFC First Bank și Kotak Mahindra Bank. Instituțiile financiare, inclusiv Sodexo, precum și peste 14.000 de clienți corporate, inclusiv Amazon, folosesc soluțiile oferite de Zeta. Programul de cadouri corporative de la Zeta este folosit de o serie de bănci indiene.

După investiția condusă de Softbank din mai 2021, Zeta este evaluată la 1,45 miliarde de dolari. Turakhia și Ramki Gaddipati au explicat că cea mai recentă finanțare strânsă în acest an (2021) va fi utilizată pentru a crește operațiunile companiei în Orientul Mijlociu, America Latină și Asia de Sud.

„Scopul nostru este să devenim platforma tehnologică bancară de facto la nivel global. Bazându-ne doar pe contractele noastre existente, în următorii 4-5 ani platforma noastră va avea 70 de milioane de utilizatori, ceea ce o face cea mai mare platformă neo-banking din lume” , a declarat CEO-ul Zeta, Bhavin Turakhia, într-un interviu, după ce a ridicat runda de finanțare din mai 2021.

Financiare

Defalcarea cheltuielilor

Cheltuielile totale Zeta cresc de la 637 de milioane Rs în FY22 la 796 Rs în FY23.

EBITDA

Marja EBITDA a companiei a crescut la 4,3%. În timpul exercițiului financiar 23, a costat 0,98 Rs pe unitate pentru a genera o rupie de venit operațional.

În ceea ce privește finanțele, Zeta a avansat semnificativ între FY21 și FY22. Marja EBITDA a arătat o tendință bună de profitabilitate, crescând semnificativ de la -12,05% în FY21 la -1,81% în FY22. În ceea ce privește veniturile operaționale, compania a reușit, de asemenea, să își reducă cheltuielile, care au scăzut de la 1,17 Rs în FY21 la 1,04 Rs în FY22.

Zeta - Produse și Servicii

Platforma Zeta Omni Stack

Prima stivă contemporană, nativă în cloud și complet activată cu API pentru bănci de pe piață, stiva omni de la Zeta combină operațiuni bancare de bază, împrumut, achiziție, emitere, procesare, fraudă și risc și multe alte funcții într-o singură stivă de furnizor.

Suita Zeta Tachyon

Conceput pentru bănci, acest pachet contemporan include servicii bancare de bază, procesare de credit și debit, găzduire preplătită și împrumuturi, toate fiind conectate cu o aplicație mobilă pentru a ajuta băncile să ofere o experiență neobancă, să vândă mai multe împrumuturi și să minimizeze frauda.

Fuziune

Proiectat pentru fintech, bazat pe API, platforma-as-a-service (PaaS), platforma „Fusion” permite companiilor fintech să proiecteze și să gestioneze produse financiare pentru diferite cazuri de utilizare. Fusion permite companiilor fintech să-și integreze platforma cu bănci, rețele de plată, imprimante de carduri și mai multe servicii pentru a crea o experiență minunată pentru clienți.

Zeta - Investiții

Zeta - Fuziuni și Achiziții

Începând cu iulie 2019, Sodexo Benefits and Rewards Services (Sodexo BRS), filiala de beneficii și recompense pentru angajați a Sodexo India, a anunțat într-o conferință de presă că a fuzionat cu divizia de beneficii pentru angajați a companiei fintech din Bengaluru, Zeta. În urma tranzacției, Zeta deține o acțiune minoritară la Sodexo BRS India.

Zeta - Parteneriat

MasterCard

Zeta și Mastercard s-au asociat pe 22 iunie 2022 pentru a sprijini procesarea creditelor de ultimă generație a băncilor și fintech-urilor.

Featurespace

Liderii mondiali în prevenirea fraudei în întreprinderi și a criminalității financiare, Featurespace și Zeta, și-au anunțat parteneriatul pe 21 martie 2023, pentru a aduce pe piață o soluție care combină detectarea fraudei cu cea mai bună procesare a cardurilor de credit pentru emitenții din SUA.

Zeta - Concurenți

Concurenții principali ai Zeta includ companii precum Fico, Fiastra, Nets și Accarda.

Laboratoarele de pin | Indian Fintech | Profil companie |

Pine Labs este o companie indiană cu platforme comerciale care oferă finanțare și tehnologie de tranzacție cu amănuntul de ultimă milă. Aflați mai multe despre modelul său de afaceri etc

StartupTalky Sarika Anand

Zeta - Premii și realizări

• NASSCOM a numit-o unul dintre startup-urile Emerge 50.
• India FinTech Forum și-a anunțat FinTech Rising Stars în timpul premiilor India FinTech 2017.
• Premiul BusinessWorld Techtors 2018
• Premiul Finovate West Digital Best of Show va fi acordat în 2020.
• Premiul pentru cel mai bun Fintech în servicii cu valoare adăugată de la Business Today și KPMG în 2020

Zeta - Provocări cu care se confruntă

Zeta oferă o suită de soluții de plată pentru angajați, conturi de plătit și conturi de încasat pentru companii. Firma oferă băncilor servicii de emitere și găzduire a cardurilor comerciale. Promovarea interconectivității între corporații, băncile acestora și sistemele de back-office este esențială pentru reducerea rezistenței întreprinderilor la plăți de ambele părți.

Adoptarea unei noi tehnologii legate de finanțare în orice afacere, bancă sau instituție financiară necesită întotdeauna timp și, de asemenea, se confruntă cu o oarecare rezistență, ceea ce este o provocare pentru Zeta.

„Orice adoptare a unei soluții care implică plăți va trebui să fie integrată cu sistemele financiare și contabile existente în cadrul unei întreprinderi, ceea ce necesită ceva timp”, a explicat CEO-ul Zeta, Bhavin Turakhia , „adăugând că schimbarea, în general, creează adesea fricțiuni și poate fi întâmpinat cu rezistență în back office-urile companiei.” a comentat el.

Slice Povestea de succes | Povestea startupului | Fondator | Finanțare | Investitori |

Cardul de credit Slice este considerat a fi un super card. Este, de asemenea, cunoscut ca principalul competitor al cardurilor de credit din India. Fondatorul companiei este Rajan Bajaj. Aflați mai multe despre finanțare, afaceri, modele de venituri etc.

StartupTalky Purbalee Dutta

Zeta - Planuri de viitor

Zeta are ambiția de a crește în Canada, Mexic, Brazilia și Argentina, precum și în Europa. Într-un interviu, CEO-ul Zeta publicat în iunie 2021, el a dezvăluit că compania intenționează să se extindă în 30 de țări în următorii doi ani fiscali și să se concentreze pe verticale suplimentare, cum ar fi managementul averii.

În cadrul ofertei sale de beneficii pentru angajați, care este în prezent live cu Sodexo, Zeta intenționează să ofere cadouri corporative în curând. Este folosit de peste 1,5-2 milioane de oameni și are peste 8.000-10.000 de întreprinderi la bord.

Zeta vrea ca primele 300 de bănci din lume să fie clienții săi și vrea ca SUA să reprezinte 60% din veniturile sale în cinci ani. În următoarele 12 luni, firma intenționează să-și dubleze personalul de patru ori, care în prezent este de aproximativ 800.

70% din fondurile strânse de la Softbank vor fi folosite pentru creșterea companiei, restul fiind destinat pentru integrarea de noi clienți. Fondurile vor fi folosite pentru a extinde operațiunile, personalul și platforma companiei pentru a îndeplini cerințele bazei de clienți în creștere. Accentul principal va fi pe punerea laolaltă a unei stive de procesare a cardurilor de credit.

Pe termen scurt, Zeta se va concentra pe noi angajări și îmbunătățiri ale produselor. În cele din urmă, poate lua în considerare o listă publică.

Zeta - Întrebări frecvente

Ce face Zeta?

Zeta este un centru de date complet, o soluție neo-bancară API-first, o firmă fintech care lucrează pe o platformă care le-ar permite angajaților să-și monitorizeze cheltuielile, să ofere cadouri corporative și să folosească carduri de debit și credit co-branded.

Cine a fondat Zeta?

Bhavin Turakhia și Ramki Gaddipati au fondat firma în aprilie 2015.

Cum câștigă Zeta bani?

Au taxat băncile în funcție de numărul de tranzacții sau de numărul de clienți. De asemenea, are un model de partajare a veniturilor pentru startup-urile fintech.

Cu ce ​​companii concurează Zeta?

Concurenții principali ai Zeta sunt Fico, Finastra, Nets și Accarda.