Tipuri, deduceri și sfaturi privind impozitele pentru afacerile de transport cu camioane: un ghid complet

A mai venit un an și ați plimbat mai multe orașe și state cu camioanele voastre. În cele din urmă, dumneavoastră, în calitate de proprietar-operator, va trebui să luați măsuri pentru a vă plăti obligația anuală – taxa.

În timp ce norma de plată a impozitelor rămâne aceeași pentru întreprinderile de transport, reglementările fiscale se pot schimba în fiecare an. Acesta este ceva prin care proprietarii de camioane trebuie să navigheze pentru a-și plăti impozitele cu acuratețe.

De asemenea, este important să înțelegeți reglementările fiscale pentru a economisi o sumă semnificativă de bani pe această obligație prin deducere fiscală.

Dacă dețineți o afacere de transport și vă faceți griji cu privire la plata impozitelor în acest an, citiți acest ghid general de impozitare pentru o afacere de transport.

2 tipuri de taxe pe care camionierii trebuie să le plătească

În calitate de proprietar-operator sau de camioner profesionist, sistemul dumneavoastră de impozitare este oarecum excepțional. Depunerea dvs. de impozitare va fi ca un proprietar de afaceri. În același timp, veți primi facilitatea deducerilor specificate pentru șoferii de camion.

Practic, trebuie să plătiți două tipuri de taxe:

1) Impozite pentru activități independente

În calitate de camioner și unic proprietar al afacerii dvs. de transport, ar trebui să plătiți o taxă pentru activități independente direct la IRS (Internal Revenue Services) în fiecare an.

Este similar cu conceptul unei persoane angajate de o companie care trebuie să plătească taxele de securitate socială și Medicare din salarii sau salarii.

Această cotă de impozitare este de 15,3%, împărțită în 12,4% pentru Securitatea Socială și 2,9% pentru Medicare. Puteți calcula suma fiscală prin deducerea cheltuielilor anuale de afaceri din veniturile anuale ale afacerii.

Se poate întâmpla ca cheltuielile dvs. să fie mai mari decât veniturile dvs., ceea ce înseamnă că ați înregistrat o pierdere netă în acest an. În acest caz, vă puteți scădea pierderea din venitul brut pe pagina 1 din Formularul 1040 sau 1040-SR.

2) Impozite pe venit (impozite pe venit federale și de stat)

Impozitul pe venit într-o afacere de transport este diferit de un angajat care trece prin procesul de reținere la sursă în fiecare an.

În schimb, impozitul pe venit pentru camionierul proprietar-operator se calculează în declarația fiscală. Dacă estimați că veți plăti cel puțin 1.000 de dolari în taxe, trebuie să plătiți trimestrial impozite pentru activități independente și impozite pe venit.

Estimarea impozitului se poate face în următoarele moduri:

• Estimare reală

Deoarece venitul dvs. ca camionier poate varia în fiecare an, estimarea reală este cea mai bună metodă de utilizat pentru a estima impozitul. Este pur și simplu monitorizarea și calcularea profitului trimestrial al afacerii pentru a determina impozitul pe venit trimestrial.

Această metodă este foarte eficientă în ceea ce privește ținerea pasului cu calculele de profit și impozit pe tot parcursul anului, evitând în același timp să fii surprins.

• Estimarea Safe Harbor

Nu este un tip de estimare în care vă calculați profiturile și suma impozitului pe conturile curente, cum ar fi estimarea reală. Cu toate acestea, este o modalitate mai simplă în care împărțiți doar obligația fiscală din anul precedent la „patru” pentru a încheia estimarea fiscală trimestrială din acest an.

Dar, deoarece veniturile din anul curent sunt imprevizibile sau pot varia cu mult mai puțin sau mai mult decât în ​​ultimul an, s-ar putea să nu fie un port sigur până la urmă.

Taxe suplimentare în afacerile cu camioane

Navigarea în lumea impozitelor vă va educa cu privire la taxele suplimentare pe care un proprietar-operator trebuie să le plătească în afară de cele două tipuri de taxe. Responsabilitatea acestor taxe depinde de dimensiunea afacerii dvs. de transport, extinderea, numărul de angajați etc.

Taxele suplimentare într-o afacere de transport pot include:

• Taxa de franciză: dacă vă desfășurați afacerea de transport ca corporație, parteneriat sau societate cu răspundere limitată în anumite state, trebuie să plătiți o taxă de franciză în fiecare an.
• Accize: un accize este o formă indirectă de sistem de impozitare.Accizele obișnuite pentru o afacere de transport pot include motorină, anvelope, taxa federală de utilizare a autostrăzilor etc.
• Impozitul pe încasările brute: taxele pe încasările brute pot fi aplicate unei afaceri de transport cu camioane de către unele state în loc de impozitul pe venit de stat.Aici, încasările brute sau veniturile afacerii de transport sunt impozitate.
• Impozit pe proprietate: dacă o companie de transport de camioane deține o proprietate sau un imobil, trebuie să plătească un impozit pe proprietate către administrația locală.

Deduceri fiscale în afacerile cu camioane

Ca orice proprietar de afaceri, șoferii profesioniști de camioane sau proprietarii-operatori caută modalități de a-și reduce obligațiile fiscale. Din fericire, există anumite conturi de cheltuieli pe care un camioner se poate bucura de deduceri fiscale.

Pentru a preveni plata în exces a impozitelor, trebuie să știți care sunt acele conturi de cheltuieli pentru a primi deduceri fiscale. Mai jos sunt câteva conturi de acest fel:

• Taxa pe combustibil și pe combustibil
• Papetărie
• Uniforme
• Taxe de contabilitate
• Călătorii de afaceri
• Primele de asigurare
• Permise și taxe de licență
• Proprietate amortizabilă
• Echipament de protecție (veste de siguranță, cizme cu vârf de oțel etc.)

Acestea sunt câteva dintre cheltuielile deductibile din punct de vedere fiscal pe care le puteți monitoriza și nota în contabilitate. Asigurați-vă că aveți înregistrări adecvate ale acestor cheltuieli pentru a depune impozite la IRS.

De asemenea, poate doriți să luați notă de cheltuielile care nu sunt deductibile fiscal. Sunt:

• Ieșiri personale sau vacanțe
• Conexiuni telefonice rezidentiale
• Cheltuieli de pauză
• Costurile navetei
• Cheltuieli rambursate de compania la care lucrezi

Credite fiscale pentru a reduce obligația fiscală a unui camioner

Creditele fiscale nu sunt ca deducerile fiscale. Cu toate acestea, proprietarul unei afaceri de camion își poate reduce în mod semnificativ obligația fiscală prin credite fiscale.

Puteți obține credite fiscale în următoarele conturi:

• Credit pentru venitul realizat
• Credit de oportunitate american
• Credit fiscal pentru copii
• Credit fiscal pentru îngrijirea copiilor și a persoanelor dependente

Guvernul SUA a reintrodus o facilitate de credit fiscal pentru a încuraja noii șoferi de camion să se alăture industriei de camioane. În plus, se asigură că proprietarii de camioane existenți să lucreze în conformitate pe tot parcursul anului și să alimenteze lanțurile de aprovizionare ale țării.

Sfaturi pentru a minimiza taxele unei afaceri de transport

Evidența corectă și calculul în timp util pe tot parcursul anului vă pot ajuta să vă minimizați impozitele pe afacerea dvs. de transport, maximizând deducerile. La urma urmei, reducerea la minimum a impozitelor este o strategie vitală pentru a preveni scurgerile de venituri în afacerea dvs.

Mai jos sunt câteva sfaturi dovedite pentru a atinge această stare:

• Achiziționați-vă consumabilele cu întârziere

Exersați să cumpărați proviziile necesare pentru afaceri la sfârșitul anului. Mai degrabă, cheltuiește pe elementele esențiale ale afacerii. Acest lucru vă va reduce potențial nivelul de impozitare.

• Pregătiți-vă pentru un audit IRS pentru a-l evita!

Ceea ce ne referim aici este să fim complet echipați cu documentația adecvată și evidența cheltuielilor. Este foarte probabil ca IRS să vă auditeze compania și să eticheteze un steag roșu pe aceasta din cauza documentației necorespunzătoare.

• Păstrați evidențe financiare detaliate

Cunoașterea evidențelor financiare ale afacerii dvs. de transport cu camioane, precum palma, este cheia pentru a lua deciziile corecte. Vă ajută să duceți afacerea cu un pas mai departe în fiecare an.

Și, evident, maximizează profiturile afacerii dvs., reducând în același timp taxele.

• Angajați un specialist fiscal profesionist

Calcularea afacerii dvs. mici și mijlocii de camionaj poate părea mai puțin costisitoare, dar implică o mulțime de probleme. În schimb, angajați un specialist fiscal pentru a face treaba fără erori, economisind în același timp multe taxe.

Cuvinte finale

Deci, acesta este aproape totul despre impozitare într-o afacere de transport. În calitate de proprietar-operator, puteți obține câteva avantaje fiscale semnificative pentru afacerea dvs. Cu toate acestea, afacerea dvs. trebuie să respecte legile și reglementările de stat pentru a obține aceste beneficii. De asemenea, trebuie să cunoașteți diferitele tipuri de impozite pentru a evita plata în exces a impozitelor și pentru a maximiza profiturile afacerii dvs.

Amintiți-vă, depunerea corectă a taxelor va duce la afacerea dvs. de transport cu camioane un drum lung. Așadar, în loc să te încurci cu cifrele și cifrele, angajează pe cineva profesionist pentru a îndeplini sarcina fără probleme.