Top opțiuni de finanțare pentru magazinele Shopify

Ești gata să investești în creșterea magazinului tău Shopify? Indiferent dacă veți investi în inventar, într-un produs nou, într-o campanie de marketing sau într-un nou depozit, probabil veți avea nevoie de finanțare pentru a acoperi costurile. Vestea bună este că există o mulțime de opțiuni de finanțare din care să alegeți. Partea dificilă este să-l găsești pe cel potrivit. Pentru a vă ajuta să luați această decizie, iată 5 opțiuni de finanțare de top pentru magazinele Shopify:

1. Shopify Capital

Puteți începe căutarea de finanțare conectându-vă la contul Shopify și căutând o ofertă de la Shopify Capital, care oferă utilizatorilor Shopify avansuri în numerar și împrumuturi comerciale de până la 1 milion USD.

Shopify Capital este conceput în prezent ca un program de împrumut numai pe invitație, ceea ce înseamnă că poți aplica numai dacă primești o ofertă precalificată. Deși cerințele lor de eligibilitate nu sunt comunicate public, deciziile lor se bazează pe istoricul dvs. de afaceri Shopify. Cel puțin, trebuie să utilizați platforma de la punctul de vânzare Shopify sau serviciile de găzduire a site-urilor web și să aveți un istoric bun Shopify.

Dacă primiți o ofertă de împrumut și decideți să aplicați, procesul de aplicare a acestora necesită documente minime, nu are verificări de credit și promite un proces rapid. Potrivit site-ului lor, ați putea primi finanțare în câteva zile de la acceptarea unei oferte.

În ceea ce privește plata, aceștia deduc o anumită sumă din vânzările tale în fiecare zi. Suma se bazează pe o rată procentuală fixă, ceea ce înseamnă că plățile sunt mai mari în zilele aglomerate și mai mici în zilele lente.

De ce să folosiți Shopify Capital: aveți o ofertă bună în contul dvs. Shopify, vă desfășurați cea mai mare parte a afacerii pe Shopify și doriți să investiți în creștere.

2. Avans instant de plată

O altă opțiune excelentă pentru creșterea magazinului dvs. Shopify este un avans instantaneu de plată, care vă avansează cu 75%-150% din vânzările lunare, până la 250.000 USD. Payability este o companie de finanțare independentă concepută special pentru comerțul electronic și vânzătorii de pe piață care doresc să compenseze decalajele fluxului de numerar și să-și ducă afacerile de comerț electronic la nivelul următor.

Plata poate fi utilizată alături de sau în locul Shopify Capital. Spre deosebire de Shopify Capital, puteți aplica direct la Payability și puteți vorbi cu o persoană reală despre cererea și oferta dvs. În plus, dacă vindeți pe alte platforme, cum ar fi Amazon, Walmart sau Newegg, puteți conecta acele conturi și puteți obține o decizie de finanțare bazată pe întregul portofoliu de comerț electronic – nu doar pe unul dintre canalele pe care vindeți. Procesul nu necesită absolut nicio verificare a creditului - în plus, puteți obține avansul în doar 24 de ore.

Spre deosebire de alte opțiuni care vă țin la plata completă, indiferent cât de curând este rambursată, veți primi o rambursare la plată pentru fiecare săptămână care vă este rambursat anticipat Avansul Instant. Asociați-vă Avansul instantaneu cu Accesul instantaneu Payability pentru a obține plățile dvs. Amazon și alte plăți pe piață a doua zi, în fiecare zi.

De ce să folosiți Payability: Payability este cel mai bun pentru companiile de comerț electronic care vând pe Shopify și/sau pe piețele online, cum ar fi Amazon. Este grozav pentru companiile de comerț electronic multicanal care doresc să obțină finanțare pe baza tuturor canalelor pe care vând. Sau cei care caută o alternativă sau un supliment la Shopify Capital, Amazon Lending sau finanțare tradițională.

3. Creditele bancare traditionale

Băncile tradiționale oferă împrumuturi de afaceri de mare valoare, cu termene lungi de rambursare și rate scăzute ale dobânzii. Sunt cu siguranță o opțiune atractivă pentru întreprinderile mici. Cu toate acestea, au o perioadă de timp foarte lungă – vorbim de câteva săptămâni sau chiar luni – deoarece procesul de aplicare și de subscriere este depășit și necesită o mulțime de documente. Ca să nu mai vorbim doar de cele mai consolidate și de succes IMM-uri sunt aprobate, deoarece ratele de aprobare sunt scăzute pentru întreprinderile mici. Băncile tind să vadă majoritatea IMM-urilor ca fiind prea mici sau prea riscante pentru a fi finanțate, mai ales dacă cea mai mare parte a afacerii dvs. este online.

Dacă aplicați pentru un împrumut bancar, probabil vi se vor cere extrase de cont, alte înregistrări financiare, ani de declarații fiscale, un plan de afaceri și multe altele. De asemenea, pun foarte mult accent pe creditul tău personal ca proprietar de afaceri, așa că ține cont de asta. Probabil că îți vor cere să oferi și garanții, cum ar fi casa ta, care vor fi confiscate băncii în cazul în care nu poți rambursa împrumutul. În general, băncile sunt organizații care atestă riscul și tind să aprobe afaceri de mare succes care au o vitrină sau o altă locație fizică. Drept urmare, ratele de aprobare pentru întreprinderile mici și online sunt scăzute.

De ce să folosiți împrumuturi bancare tradiționale: împrumuturile bancare tradiționale merită luate în considerare dacă aveți o afacere bine stabilită, un credit personal excelent și plănuiți cu mult înainte pentru creștere.

4. Carduri de credit și linii de credit

Cardurile de credit și liniile de credit funcționează în mod similar. De exemplu, vă permit să faceți investiții după cum trebuie, să plătiți numai pentru ceea ce utilizați și să vă completați limita/suma pe măsură ce efectuați plăți. Diferența principală este că cardurile de credit sunt doar asta - credit - în timp ce liniile de credit vă oferă acces la numerar real. În funcție de furnizor, este posibil să trebuiască să plătiți o taxă anuală sau lunară pentru a menține un cont deschis.

Procesul de aplicare depinde și de furnizor. În general, puteți obține aprobări de card de credit în aceeași zi în care aplicați, în timp ce liniile de credit (în special de la băncile tradiționale) pot dura mai mult. Creditul dvs. va fi retras și va afecta rata dobânzii.

Dacă este utilizat în mod responsabil, un card de credit vă va permite să faceți cumpărături gratuit. Cu alte cuvinte, plătiți-vă soldul integral și la timp în fiecare lună și nu va trebui să vă faceți griji cu privire la dobânda compusă.

De ce să folosiți carduri de credit sau linii de credit: cardurile de credit sunt populare pentru întreprinderile aflate în stadiu incipient care acumulează rezerve de numerar. Liniile de credit sunt utile pentru cei care caută un fond pentru „zile ploioase” – adică numerar pe care se pot baza dacă există o cheltuială neașteptată sau o oportunitate de investiție.

5. Finanțarea prin capital propriu

Finanțarea prin capital propriu – sau capitalul de risc (VC) – este deosebit de populară pentru mărcile DTC mari care doresc să se extindă și mai mult. Prin definiție, este procesul de strângere de capital prin vânzarea de capitaluri proprii. Cu alte cuvinte, strângi bani de la capitaluri de risc și, în schimb, le oferiți o proprietate parțială în compania dumneavoastră. Deoarece le oferiți o proprietate parțială, nu sunteți de așteptat să le plătiți înapoi sau să plătiți dobândă. Cu toate acestea, trebuie să le cedați un anumit control asupra afacerii dvs.

Majoritatea VC-urilor doresc să vadă că aveți o echipă impresionantă, un produs minim viabil și un client definit. Va trebui să creați o prezentare și o prezentare care să ofere o imagine de ansamblu asupra afacerii dvs. - produsul pe care îl vindeți, oportunitatea de piață, modelul dvs. de afaceri și situația financiară, nevoile de finanțare și conducerea.

Gândiți-vă la emisiunea TV Shark Tank : companiile de comerț cu amănuntul și comerțul electronic propun VC să investească o anumită sumă în produsele lor în schimbul unei anumite sume de proprietate. Puteți propune suma și procentul de proprietate, dar s-ar putea să aibă altceva în minte.

De ce să folosiți finanțarea prin capital propriu: ați construit o marcă de comerț electronic mare și binecunoscută, cu potențialul de a se extinde exponențial, deoarece majoritatea VC se așteaptă la o rentabilitate de 10x-15x a investiției lor inițiale. Ești bine să renunți la o parte din afacerea ta în schimbul a ceea ce VC aduce la masă.

Finanțarea potrivită pentru magazinul tău Shopify

Numai tu poți decide care este opțiunea potrivită pentru magazinul tău Shopify. Sperăm că acest ghid te-a ajutat să restrângi lucrurile. La sfârșitul zilei, trebuie să luați în considerare cât de mult aveți nevoie, cât de curând aveți nevoie de el, pentru ce aveți nevoie de el și cum vă simțiți despre păstrarea sau împărțirea controlului asupra creșterii pe termen lung a afacerii dvs. Pentru mai multe despre opțiunile dvs. de finanțare, descoperiți cele mai importante moduri prin care companiile de comerț electronic pot obține finanțare și diferența dintre un împrumut și un avans de numerar.

Despre autor

Victoria Sullivan este manager de marketing la Payability. Are peste opt ani de experiență în social media, copywriting și marketing. Înainte de a se alătura echipei Payability, Victoria a dezvoltat conținut și strategii de social media pentru branduri de tehnologie de top, cum ar fi Skype și Samsung. Ea deține o diplomă în publicitate de la SI Newhouse School of Public Communications de la Universitatea Syracuse. Ea poate fi adesea găsită la un curs de yoga sau lucrând pe blogul ei de modă.