Ar trebui să investești în aur în 2021?

Aurul a fost unul dintre cele mai vechi active tranzacționate cu mult înaintea altor piețe, cum ar fi acțiunile și obligațiunile. Deși tranzacționarea cu aur oferă multe oportunități pentru investitori, nu este lipsită de dezavantaje.

În acest articol, voi explora de ce oamenii investesc în aur, cum să investească în aur și dacă aurul este o investiție bună în 2021.

Istoricul investițiilor în aur

Aurul și-a câștigat reputația de a avea o corelație negativă cu acțiunile și o corelație pozitivă cu inflația de la începutul pieței de valori. Aurul, cu toate acestea, are o istorie lungă ca activ financiar și depozit de valoare.

Monedele de aur au fost bătute și folosite ca monedă încă din anul 550 î.Hr., dar aurul era cunoscut ca simbol al bogăției cu mult înainte de a fi folosit ca monedă.

Au fost descoperite comori purtătoare de aur încă din anul 4000 î.Hr., așa că metalul prețios a fost legat de putere și bogăție timp de multe milenii.

Aurul nu și-a câștigat valoarea actuală în finanțe până la sfârșitul anilor 1800. Etalonul aur: un sistem de stabilire a valorii unei monede pe baza prețului aurului.

În anii de după, etalonul de aur a fost renunțat și readoptat în multe țări, până când a fost înlocuit în sfârșit cu monede fiduciare care flotau liber în 1971.

În anii următori, prețul aurului a crescut de la 15 lire sterline pe gram la 30 lire sterline pe gram, ca urmare a crizei financiare din 2008. Prețurile au crescut din cauza adoptării de către băncile centrale a relaxării cantitative (QE).

Creșterea valorii aurului este justificată de logica generală conform căreia relaxarea cantitativă generează inflație, iar prețurile aurului cresc odată cu inflația.

Care sunt beneficiile investiției în aur?

Conservarea averii

Mulți investitori au încredere în aur pentru calitățile sale de conservare a bogăției. A deține o bancnotă de 50 de lire sterline în 1980 este similar cu a deține aur în valoare de 50 de lire sterline. Valoarea aurului a crescut de atunci, așa că investiția inițială de 50 de lire sterline valorează acum mult mai mult decât aurul. Cu toate acestea, inflația a făcut ca bancnota de 50 de lire sterline să valorizeze mai puțin decât ar avea-o în 1980 din cauza scăderii valorii.

Acoperire

Prețurile aurului cresc adesea odată cu creșterea ratelor inflației și cu deprecierea dolarului. Când investitorii își dau seama că pierd bani, ei pot lua în considerare cumpărarea de aur ca acoperire.

Urmând logica generală descrisă mai sus, aurul își menține sau chiar crește valoarea atunci când valoarea dolarului scade.

Un refugiu sigur

Spre deosebire de monede, aurul nu este direct afectat de deciziile privind rata dobânzii și nu poate fi tipărit pentru a-și controla cererea și oferta. Aurul este un activ rar care și-a menținut valoarea de-a lungul timpului și și-a dovedit valoarea de a acționa ca o poliță de asigurare în timpul evenimentelor economice adverse. Din acest motiv, aurul este considerat un refugiu sigur de mulți investitori.

Diversificarea portofoliului

Activele de diversificare, cum ar fi aurul, sunt adesea incluse într-un portofoliu echilibrat, deoarece sunt în general corelate negativ cu piața de valori. Diversificarea unui portofoliu de investiții ajută investitorii să reducă riscul și volatilitatea.

Există oportunități de stocuri de aur. Prețurile stocurilor de aur sunt adesea influențate de modificările prețului metalului prețios.

Chiar și atunci când prețurile aurului sunt scăzute, stocurile de aur își pot menține profitabilitatea. Companiile miniere de aur plătesc, de asemenea, dividende puternice, care pot servi ca un stimulent suplimentar pentru investitori să cumpere stocuri de aur în loc de aur.

Produse de investiții în aur

Cu aur, puteți obține expunere mai ușor decât cu alte mărfuri. Cu multe produse de investiții disponibile, investitorii pot investi în aur.

De asemenea, este mai puțin volatil decât anumite mărfuri, cum ar fi comerțul cu petrol sau comerțul cu produse agricole, care pot fi afectate de evenimente sezoniere sau instabilitate economică.

Aur fizic și lingouri de aur

Aurul este un produs de investiții popular pentru investitorii de toate tipurile. Poate apărea ca lingouri de aur, lingouri, monede sau ca metalul fizic în sine într-o formă rafinată, potrivită pentru tranzacționare. Acestea pot fi achiziționate de obicei de la un comerciant de metale prețioase, bancă sau brokeraj prin internet sau personal.

Bijuterii din aur, precum și alte produse din aur sunt disponibile pentru cumpărare de către investitori împreună cu lingourile de aur. Forța de muncă implicată și prețul de vânzare cu amănuntul al bijuteriilor din aur determină în general creșterea prețului.

Aurul nu poate fi stocat la fel de ușor ca alte active financiare. Acest lucru ocupă mult spațiu și prezintă un risc suplimentar de pierdere sau furt. Ori de câte ori cumpărați și depozitați aur fizic, trebuie să vă asigurați întotdeauna că acesta este asigurat în caz de pierdere sau furt.

O companie Regal Assets are reputația de a ajuta oamenii să investească în aur fizic. Puteți citi recenzia Regal Assets aici.

Companii miniere de aur

Există, de asemenea, opțiunea de a cumpăra acțiuni din minerit de aur, despre care se știe că sunt mai riscante decât aurul fizic. Acest lucru se datorează faptului că trebuie să luați în considerare succesul unei afaceri separat de prețul aurului.

În plus, companiile miniere sunt de obicei investiții speculative, așa că aveți posibilitatea de a câștiga sau de a pierde mulți bani.

Cu toate acestea, nu dețineți aurul fizic dacă stocurile de aur nu funcționează bine.

ETF-uri de aur

Pe lângă costurile asociate cu deținerea de aur fizic, companiile miniere de aur pot fi o investiție speculativă.

ETF-urile de aur s-au dovedit a fi o modalitate populară de a obține expunere la aur, fără a-l stoca.

Aurul este o marfă pe care multe fonduri tranzacționate la bursă o urmăresc, așa că multe ETF-uri oferă expunere la piața aurului.

În plus, ETF-urile pot fi considerate o opțiune de investiție mai puțin costisitoare și mai lichidă.

Derivate din aur

Orice produs al cărui preț se bazează pe valoarea aurului este considerat un derivat al aurului. Termenul se poate referi la opțiunile de aur și futures, care sunt recomandate pentru comercianții avansați.

Puteți tranzacționa pe valoarea aurului prin produse derivate, cum ar fi spread betting sau tranzacționare cu CFD. Puteți compara cele două tipuri de conturi de tranzacționare cu aur pentru a vă face o idee despre cum diferă.

De asemenea, este disponibil un coș de acțiuni de aur format din primele 15 acțiuni din industria extracției aurului din Statele Unite. Barrick, Franco-Nevada și Newmont sunt incluse.

Vă puteți diversifica portofoliul prin tranzacționarea în coș, iar riscul ca un acțiuni cu performanțe slabe poate fi acoperit de altul din cadrul colecției.

Utilizarea unui derivat din aur este mai eficientă pentru tranzacționarea pe termen scurt decât pentru investiții pe termen lung, deoarece nu dețineți aur. Costul poate fi mai ieftin pe termen scurt, dar poate crește în timp.

Pentru a începe tranzacționarea cu mărfuri precum aurul și alte metale prețioase, puteți deschide un cont de tranzacționare.

Perspectivele pieței aurului pentru 2021

În urma prăbușirii pieței cauzate de Covid-19, aurul a intrat pe o piață bullă, crescând de la puțin peste 36 de lire sterline pe gram la peste 45 de lire sterline pe gram anul trecut, din cauza ratelor scăzute ale dobânzilor și a incertitudinii financiare.

Ca urmare a pandemiei și a incertitudinii financiare, ne putem aștepta ca aurul să atingă noi maxime în 2021.

Care sunt perspectivele actuale de investiții pentru aur?

Aurul este un bun de investiții ca parte a unui portofoliu echilibrat. Dintre piețele de mărfuri, aurul este una dintre cele mai lichide și, de cele mai multe ori, sa apreciat ca valoare în timp.

Aurul a crescut cu peste 500% de când ați investit 1.000 de lire sterline în el, acum 30 de ani. Cu alte cuvinte, investiția ta inițială ar fi putut valora peste 5.000 USD. Știm, totuși, că performanța trecută nu este o predicție a performanței viitoare în performanța piețelor financiare – deși, un activ care a demonstrat o performanță puternică de-a lungul mai multor ani ar putea fi preferat unuia care nu a funcționat atât de bine.

Coronavirus și prețul aurului

De la pandemia de Coronavirus, prețul aurului și-a consolidat și mai mult utilitatea ca acoperire pentru S&P 500.

În urma prăbușirii pieței de valori, aurul a atins noi maxime nemaivăzute din 2012, mulți analiști prevăzând noi câștiguri.

Este probabil ca investitorii să-și fi realocat averea în aur datorită reputației sale de „adăpost sigur” și de acoperire împotriva piețelor de valori și a incertitudinii financiare.

Verdictul final: ar trebui să investești în aur în 2021

Aurul este atractiv pentru investitori din mai multe motive. Ca un refugiu sigur, un activ de acoperire sau pentru a-și diversifica portofoliile, investitorii aleg aurul.

Ca activ de investiție, aurul poate fi folosit din mai multe motive și este de obicei ales pentru o combinație a acestora.

Aurul poate fi investit în multe feluri. Cu toate acestea, nu există o metodă „cea mai bună”, deoarece instrumentul pe care ar trebui să-l alegeți depinde de circumstanțele dumneavoastră individuale și de obiectivele de investiții.

În circumstanțe potrivite, aurul poate fi o investiție bună. Înțelegerea când să alegeți un activ este cheia investiției de succes.

Prin urmare, aurul poate fi o investiție excelentă, dar depinde în mare măsură de propriile circumstanțe și de potrivirea activului pentru portofoliul dumneavoastră.

Există riscuri asociate cu aurul. Investiția și tranzacționarea cu aur implică riscul de a pierde capital. Ar trebui să investiți sau să tranzacționați cu aur numai dacă sunteți conștient de riscurile implicate.