Shopify Capital și Shopify Capital alternative

Publicat: 2020-03-25

(Acesta este o postare pentru invitați de la prietenii noștri de la Payability, o companie financiară care îi ajută pe vânzătorii de pe piață să preia controlul asupra problemelor legate de fluxul de numerar și, în cele din urmă, să-și dezvolte afacerile.)

Pentru mulți proprietari de afaceri mici – și în special pentru vânzătorii de comerț electronic – accesul la capital este un obstacol major de creștere. Pentru a vă dezvolta în mod eficient afacerea de comerț electronic, trebuie să investiți, fie că este vorba într-o campanie de marketing, angajați noi sau stocuri în vrac, de exemplu. Deși ar putea funcționa pentru unele companii de comerț electronic, a merge la o bancă pentru finanțare nu este întotdeauna cea mai bună opțiune (la urma urmei, procesul este greoi, lung și adesea un efort irosit din cauza ratelor scăzute de aprobare pentru afacerile online).

Dar probabil că știai deja asta. Ceea ce s-ar putea să nu știți este că există opțiuni de finanțare concepute pentru a funcționa cu afacerea dvs., astfel încât să puteți obține numerarul de care aveți nevoie, atunci când aveți nevoie. În acest ghid, defalcăm opțiuni populare precum Shopify Capital, Payability's Instant Advance pentru Shopify și multe altele.

Disclaimer: Această postare nu este concepută ca un sfat financiar. Introducem doar câteva opțiuni comune de finanțare pentru magazinele Shopify. Există mii de alte soluții de finanțare, așa că vă sugerăm întotdeauna să faceți cercetări suplimentare înainte de a lua o decizie pentru afacerea dvs.

Shopify Capital: ce este și cum funcționează

Shopify Capital oferă două tipuri de finanțare pentru comercianții Shopify eligibili: un avans de numerar pentru comerciant și un împrumut pentru afaceri. Eligibilitatea se bazează pe istoricul dvs. cu Shopify; dacă îndepliniți cerințele minime ale acestora, veți primi o ofertă în pagina dvs. de administrare Shopify. Dacă acceptați oferta, veți trece printr-un proces simplu de solicitare care necesită documente minime și nicio verificare a creditului. Dacă sunteți aprobat, fondurile vor fi depuse în contul dvs. bancar de afaceri în termen de două zile lucrătoare. Iată puțin mai multe despre cum funcționează Shopify Capital:

  • Suma finanțării : Între 200 USD și 1.000.000 USD
  • Interes : Nu există interes. În schimb, va trebui să rambursați o sumă fixă/taxă fixă.
  • Termeni de rambursare :
    • MCA : Un procent fix din vânzările dvs. este remis zilnic până când suma totală datorată este rambursată.
    • Împrumut : un procent fix din vânzările dvs. este remis zilnic pe parcursul a 12 luni. În aceste 12 luni există șase cicluri de rambursare de 60 de zile cu sume minime de rambursare.
    • Sumele efective ale remiterilor : deoarece rambursarea se bazează pe un procent fix din vânzările zilnice, valoarea reală a plății zilnice se modifică. Deci, dacă aveți o zi de vânzări lentă, suma de rambursare este mică. Dacă aveți o zi mare de vânzări, suma de plată va fi mai mare.
  • Beneficii de plată anticipată : Niciuna.
  • Eligibilitate : Shopify Capital determină eligibilitatea pe baza stării de sănătate a contului dvs. și a istoricului pe Shopify. Deci, „funcționează” doar dacă utilizați platforma de comerț electronic Shopify pentru a vă găzdui site-ul web și/sau pentru a folosi sistemul lor de puncte de vânzare - adică nu va putea lua în considerare alte date de comerț electronic dacă vindeți pe alte platforme sau piețe. .
  • Cum să aplici : nu poți aplica direct la Shopify Capital, dar dacă vezi o ofertă în contul tău, va trebui să completezi o cerere simplă pentru a obține aprobarea finală și fonduri.
  • Verificarea creditului? Nu.

Dacă vedeți o ofertă în contul dvs., rețineți că aceasta va fi valabilă timp de 30 de zile. Dacă expiră, fie veți vedea o nouă ofertă, fie nu veți vedea deloc. Totul depinde de statutul dvs. de eligibilitate în ziua expirării.

Dacă nu vedeți o ofertă, dacă una expiră și nu primiți una nouă sau dacă aveți nevoie de mai mult decât ceea ce este oferit, nu vă faceți griji. Ai o mulțime de alte opțiuni de finanțare. De exemplu, Payability’s Instant Advance pentru Shopify. Mergeți la următoarea secțiune pentru a afla mai multe.

Payability Instant Advance pentru Shopify: ce este și cum funcționează

Payability, o companie de finanțare concepută special pentru vânzătorii de comerț electronic, este dedicată să ofere vânzătorilor online acces la finanțare rapidă, fără fricțiuni, indiferent de piețele sau platformele pe care vindeți. Cu Instant Advance de la Payability pentru Shopify, puteți obține până mâine până la 250.000 USD pentru a vă duce afacerea Shopify la următorul nivel. Aprobarea și suma reală de finanțare se bazează pe sănătatea contului și pe performanța vânzărilor, nu pe credit.

Dacă afacerea dvs. se extinde dincolo de Shopify, vă puteți conecta celelalte piețe și platforme pentru a obține o ofertă bazată pe întregul portofoliu de comerț electronic (nu doar vânzările dvs. Shopify). Și, dacă aveți deja finanțare de la Shopify Capital sau de la un alt furnizor de finanțare, Payability vă poate oferi totuși impulsul suplimentar de care aveți nevoie pentru a vă atinge obiectivele mai repede.

Iată mai multe despre cum funcționează Instant Advance pentru Shopify:

  • Suma finanțării : Până la 250.000 USD (suma reală este de obicei 75% – 150% din valoarea unei luni din veniturile totale din vânzări).
  • Interes : Nu există interes. În schimb, va trebui să rambursați o sumă fixă/taxă fixă. Taxele încep de la 0,50% pe săptămână, fără taxe de inițiere. Rambursați devreme pentru a reduce costul.
  • Condiții de rambursare : Instant Advance pentru Shopify este o achiziție a creanțelor dvs. viitoare. Pe măsură ce vindeți, veți remite un procent fix din vânzări către Payability până când suma totală datorată este rambursată. Similar cu Shopify Capital, suma zilnică de plată se modifică în funcție de cât vindeți.
  • Beneficii de plată anticipată : veți primi o reducere a taxei pentru fiecare săptămână în care plătiți avansul înapoi înainte.
  • Eligibilitate : Pentru a vă califica, trebuie să aveți cel puțin nouă luni de istorie de vânzări și să obțineți în medie cel puțin 2.000 USD în vânzări pe lună. Payability se conectează la multe dintre cele mai importante platforme de comerț electronic și piețe pentru a vă determina eligibilitatea și o ofertă adecvată. Acestea includ Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion și multe altele. Deci, spre deosebire de Shopify Capital sau Amazon Lending, care se aplică doar platformelor lor respective, Payability are o perspectivă holistică a întregii dvs. afaceri de comerț electronic.
  • Cum se aplică : Completați o cerere online simplă (durează mai puțin de 10 minute). Nu sunt necesare acte. Obțineți decizii și finanțare în cel mult 24 de ore.
  • Verificarea creditului? : Nu.
  • Aveți nevoie de ajutor în timpul procesului?: Puteți discuta cu un reprezentant al contului din SUA despre oferta dvs. - fără servicii de răspuns virtual sau oferte automate cu totul sau nimic. Echipa Payability este disponibilă să răspundă la întrebări și să ofere sprijin uman real, atât înainte, cât și după finanțare, de luni până vineri, între orele 9:00 și 18:00 EST.

În plus, Payability oferă și Instant Access, o soluție de finanțare care vă va face plătit zilnic și în timp real. Deci, dacă doriți să fiți plătit a doua zi pentru vânzări, în fiecare zi, Payability vă poate ajuta.

Folosind împreună Payability și Shopify Capital

După cum am menționat anterior, Payability’s Instant Advance pentru Shopify poate suplimenta orice finanțare existentă pe care o aveți deja, fie că este vorba de Shopify Capital sau de la alt furnizor de finanțare. De exemplu, dacă Shopify Capital vă oferă un maxim de 10.000 USD, dar aveți nevoie într-adevăr de 15.000 USD, Payability poate ajuta la reducerea decalajului. Doar vorbiți cu unul dintre reprezentanții Payability din SUA pentru a începe.

Alte alternative

Dacă ați făcut orice cercetare cu privire la opțiunile de finanțare a afacerilor, știți că există multe - în special pentru vânzătorii de comerț electronic ca dvs. Pe lângă Shopify Capital și Payability, puteți, de asemenea, să creșteți fluxul de numerar și să investiți în creștere cu soluții de la furnizori precum Square Capital, Stripe Capital sau Fundbox.

Square Capital și Stripe Capital funcționează foarte asemănător cu Shopify Capital. Privind istoricul dvs. pe platformele respective, Square Capital și Stripe Capital oferă opțiuni de finanțare doar pe bază de invitație, finanțați în cel mult 24 de ore, deduceți automat un procent fix din vânzările zilnice ca rambursare/remitere etc. oferă o linie de credit revolving, precum și condiții nete pentru clienții dvs. Calificările minime ale Fundbox includ 50.000 USD în venit anual, trei luni de istoric de facturare, un cont bancar de afaceri și un scor minim de credit personal de 500.

Pasii urmatori

După cum puteți vedea, există o varietate de opțiuni de finanțare pentru afacerea dvs. de comerț electronic. Pentru a găsi o soluție potrivită pentru dvs., luați în considerare modul în care vă conduceți afacerea. Cu alte cuvinte, operezi pe mai multe platforme sau piețe, sau doar pe una? De câți bani ai nevoie și când ai nevoie de ei? Cum este fluxul tău de numerar zilnic? Când vă uitați la afacerea dvs. și la nevoile de finanțare dintr-o perspectivă de ochi, ar trebui să puteți determina mai întâi unde să solicitați finanțare.

Între timp, aflați mai multe despre Payability și Shopify, vizitați Payability.com/Shopify pentru mai multe despre opțiunile de finanțare multicanal ale Payability, vizitați aici.

Despre autor

Victoria Sullivan este manager de marketing la Payability. Are peste opt ani de experiență în social media, copywriting și marketing. Înainte de a se alătura echipei Payability, Victoria a dezvoltat conținut și strategii de social media pentru branduri de tehnologie de top, cum ar fi Skype și Samsung. Ea deține o diplomă în publicitate de la SI Newhouse School of Public Communications de la Universitatea Syracuse. Ea poate fi adesea găsită la un curs de yoga sau lucrând pe blogul ei de modă.

Disclaimer: Vă rugăm să rețineți că această postare conține link-uri afiliate. Dacă dați clic și cumpărați prin aceste link-uri, nChannel poate primi un comision (fără costuri suplimentare pentru dvs.). Prioritatea noastră principală este să oferim conținut și resurse valoroase cititorilor noștri, care uneori include recomandări de produse pe care le considerăm utile și de renume. Dacă aveți întrebări sau nelămuriri, vă rugăm să contactați direct la nchannel.com/contact.