Tip de obligație

Obligațiunile, cunoscute și ca instrumente de datorie, sunt folosite de entitățile private și publice, precum și de guverne, pentru a emite împrumuturi sau credite. Diferite tipuri de obligațiuni emise de o companie sunt considerate certificări formale că autoritatea emitentă a împrumutat bani de la public. Suma împrumutată vine cu o promisiune de rambursare la sau înainte de perioada de scadență. Ca urmare, deținătorii de obligațiuni devin creditori pentru o entitate sau organizație.

Factorul esențial care diferențiază obligațiunile de alte datorii este că acestea nu sunt garantate cu garanții. Obligațiunile sunt obținute pe baza bonității unei persoane și a fondului comercial al solicitantului.

O obligație este un bilet la ordin?

O obligație este considerată un tip de bilet la ordin al unei obligațiuni corporative pe termen lung. Debitorul aici este, în general, o companie sau o entitate, iar creditorul este publicul. Acestea sunt doar susținute de reputație și integritate și, de asemenea, sunt luate în considerare activele specifice ale împrumutatului.

Obligațiunile de trezorerie emise de guvern sunt exemplul perfect de obligațiuni, deoarece sunt, de asemenea, fără riscuri pentru a investi.

Pe piețele financiare indiene, există aproape 10 tipuri de obligațiuni care sunt operate, care diferă în funcție de data de răscumpărare, mandat, securitate, rata dobânzii, rata cuponului etc.

O obligație este un instrument de împrumut sau o obligațiune de probă care înseamnă că societatea este obligată să ramburseze suma împreună cu rata dobânzii.

Diferite tipuri de obligațiuni pe piața indiană:

Obligațiunile sunt clasificate în linii mari în 4 categorii distincte și anume:

• Obligațiuni rambursabile și nerambursabile
• Rețea înregistrată și purtător
• Obligațiuni garantate și negarantate
• Obligațiuni convertibile și neconvertibile

Obligație rambursabilă

O obligație rambursabilă este un tip de obligație care se referă la un acord scris legat de un împrumut care trebuie rambursat într-o anumită perioadă de timp. Ratele dobânzilor prezentate sunt comparativ mai mici, iar intervalele de timp sunt, de asemenea, extinse. Perioada de timp precisă, metoda de rambursare și suma sunt limitate de către deținătorul de obligațiuni de urmat.

Obligație nerambursabilă

Această categorie de obligațiuni nu poate fi răscumpărată pe durata vieții companiei, de aceea sunt denumite irecumparabile. Acestea pot fi răscumpărate doar în momentul dizolvării societății, în cazul în care societatea este dispusă să restituie suma împrumutată, sau în caz contrar au ajuns la data de expirare/scadență. Acești deținători de obligațiuni au dreptul să primească dobândă pentru suma investită.

Obligație înregistrată

În acest tip de obligațiuni, informațiile cruciale ale deținătorului obligațiunii, cum ar fi numele, adresa și suma investită, sunt înregistrate la autoritatea emitentă. Doar deținătorii de obligațiuni au dreptul să răscumpere obligațiunile înregistrate și sunt ușor transferabile dacă sunt îndeplinite prevederile Legii companiilor din 2013.

Obligație la purtător/înregistrată

Obligațiunile la purtător pot fi transferate cu ușurință de la o entitate la alta, iar companiile emitente nu au evidențe ale deținătorilor. Dobânda pentru obligațiuni se plătește persoanelor fizice care produc cupoane de dobândă.

Obligație garantată

Aceste obligațiuni sunt garantate de unele active pe care deținătorii le pot lichida în cazul în care trebuie să recupereze cotizațiile necompensate din proprietatea care a fost gajată ca garanție. Sunt cunoscute și sub denumirea de obligațiuni ipotecare. Deținătorii de obligațiuni garantate au puterea de a recupera suma principală cu o rată mai mare a dobânzii.

Aflați despre soluționarea litigiilor legate de bonitatea și rapoartele de credit aici.

Obligație convertibilă

O obligație convertibilă are puterea de a converti toate participațiile în capitaluri proprii după o anumită perioadă. Sunt datorii pe termen lung emise de instituții. Pe de altă parte, obligațiunile neconvertibile vin cu multe riscuri și probleme legate de securitate.

Obligații neconvertibile

Obligațiunile neconvertibile nu au dreptul să fie convertite în acțiuni. Ele sunt întotdeauna tratate ca datorii, iar dobânda poate fi plătită lunar, trimestrial, semestrial sau anual. Obligațiunile neconvertibile au o perioadă fixă ​​de scadență.

Avantaje și dezavantaje de știut înainte de a investi în Debenture

Avantajele și dezavantajele asociate tipului de obligațiuni sunt

De ce obligațiunile sunt preferate față de acțiuni?

Obligațiunile au mai multe avantaje față de acțiuni, cum ar fi:

Ajutor în operarea și guvernarea formării de proprietate a entității

Acționarii devin părți/mici proprietari ai companiei, ceea ce înseamnă că proprietarul este foarte dependent de acționari. Pe de altă parte, deținătorii de obligațiuni nu sunt acționari, așa că este posibil să nu afecteze compania în niciun fel.

Mod eficient și eficient de finanțare temporară

O companie are două moduri de a strânge fonduri: datorii sau capitaluri proprii. Dacă o companie a lansat IPO-uri și a dat o parte acționarilor, este posibil să nu se mai întoarcă. În timp ce obligațiunile pot fi răscumpărate cu ușurință. Obligațiunile pot fi rambursate ori de câte ori compania are suma de rambursare a banilor. Deși societatea emitentă are opțiunea de a răscumpăra obligațiunile înainte de perioada de scadență.

Faceți clic aici și aflați despre diferitele tipuri de capital de lucru din India.

Întrebări frecvente

Pe ce bază sunt clasificate obligațiunile?

Obligațiunile sunt clasificate pe diferite baze, cum ar fi securitatea, mandatul, convertibilitatea, rata dobânzii, rata cuponului și răscumpărarea.

Ce este mai riscant, acțiunile sau obligațiunile?

Acțiunile sunt mai riscante în comparație cu obligațiunile.

O obligație este un împrumut?

Obligațiunile nu sunt tocmai împrumuturi; sunt un document de securitate care vine împreună cu împrumutul.

O obligație este reală sau nominală?

Obligațiunile vin în contul personal deoarece sunt asociate cu răspunderea companiei față de deținătorii de obligațiuni.

Se aplică TDS în cazul dobânzilor la obligațiuni?

Niciun TDS nu va fi preluat până la 5.000 INR.

Surse de știri din fotbal: Evaluarea credibilității și a fiabilității în era digitală