LendMe lansează un fond de investiții optimizat pentru condițiile actuale ale pieței

Piața imobiliară actuală este deloc previzibilă datorită ratelor dobânzilor în continuă schimbare, stocurilor de locuințe epuizate în toată țara și problemelor continue ale lanțului de aprovizionare care întrerup eforturile de dezvoltare. Deși poate părea o mișcare deosebit de îndrăzneață de a înființa un fond ipotecar în mijlocul unei astfel de incertitudini, duo-ul dinamic format din Zak și Ahsan Karzi, frații și co-fondatorii LendMe, Inc., nu au fost descurajați să creeze un proiect care va fi lansat în curând, fond de credit ipotecar strategic, conceput special pentru a prospera în mediul actual de piață al ratelor dobânzilor ridicate.

Bazându-se pe cei peste 18 ani de experiență în industriile financiare și imobiliare care se suprapun, familia Karzi a anunțat lansarea viitoare a LendMe Income Fund I, un fond de credit ipotecar permanent care va investi în mod activ în împrumuturi non-QM în SUA. piata creditelor ipotecare. Concentrându-se pe finanțarea imobiliară rezidențială, sprijinirea oportunităților de deținere a locuințelor și aducerea de capital privat pe piața imobiliară, Income Fund I va oferi beneficii atât pieței, cât și investitorilor deopotrivă.

Pornind de la geneza imensă de succes a companiei lor de împrumut LendMe, Inc., care a văzut compania progresând constant de la a face afaceri de 2 milioane de dolari în 2014 la finanțarea de peste 165 de milioane de dolari numai în 2021, frații Karzi caută să-și reproducă istoricul. de a oferi rezultate de nivel următor, oferind în același timp un serviciu clienți de neegalat. Cu siguranță nu este o ordine mică, dar Zak și Ahsan au încredere supremă în relațiile cheie din industrie pe care le-au stabilit de-a lungul anilor, împreună cu capacitatea lor unică de a valorifica informațiile și tehnologia pieței pentru a oferi rezultate fără compromisuri prin Fondul de venit I al LendMe.

Următoarea este o privire din culise asupra poveștii din spatele ascensiunii fulminante a LendMe și a viitoarei lansări a Fondului de venit I. Toți indicatorii indică faptul că aceasta este o oportunitate foarte promițătoare pentru investitorii care doresc să obțină randamente peste medie și să colaboreze cu două lideri dovediți în industria de creditare care și-au stabilit un palmares de succes împreună cu un contingent tot mai mare de clienți extrem de mulțumiți.

Îmbunătățirea proceselor este o piatră de temelie a LendMe, Inc.

Zak Karzi a fost atras inițial de industria de creditare în 2005, când a recunoscut că facilitarea accesului facil la capital era unul dintre, dacă nu cel mai important, factor important în tranzacțiile imobiliare – și era un proces pe care știa că îl poate îmbunătăți. „După mutarea în zona de sud a Californiei din Chicago în 2005, oportunitățile abundente din spațiul ipotecar rezidențial au devenit vizibile”, își amintește Karzi. „Am acumulat constant experiență și am dobândit o perspectivă de primă mână neprețuită a nuanțelor implicate în tranzacțiile imobiliare, pe care am putut să le folosesc ani mai târziu, transformând cu succes în sectorul creditării cu bani tari și lansând LendMe, Inc. în 2014.”

În timpul cât a lucrat în nișa creditelor ipotecare rezidențiale, Zak a câștigat o perspectivă din interior cu privire la provocările și punctele de blocare pe care creditorii și clienții le-au întâlnit deopotrivă în fazele de finanțare și tranzacție ale unei tranzacții. Motivați să ajute brokerii și agenții, precum și debitorii să aibă o experiență mai pozitivă, Zak și fratele său Ahsan au fondat LendMe pentru a aborda ineficiențele care afectează industria. „Obiectivul meu inițial în lansarea LendMe a fost să creez un proces de finanțare cu adevărat fără întreruperi, care să fie ușor accesibil pentru brokerii de credite ipotecare și agenții imobiliari”, notează Zak. „Nu suntem un creditor direct către consumator, deoarece cred că există o valoare inerentă în canalul en-gros, care răspunde nevoilor unice ale brokerilor și agenților de a stabili relații de lucru reciproc avantajoase și durabile.” Această abordare s-a dovedit extrem de eficientă, LendMe a generat peste 600 de milioane de dolari în împrumuturi și a încheiat 1.200 de tranzacții între 2014 și 2022.

Creșterea ulterioară a LendMe, pe măsură ce s-a transformat într-o putere de împrumut cu bani grei, a fost un efort plin de satisfacții pentru familia Karzi. „Provenind dintr-un mediu ipotecar cu amănuntul, eram foarte familiarizat cu dificultățile înnăscute asociate cu încheierea de tranzacții și câștigarea unui comision”, observă Zak. „Acest lucru ne-a determinat pe fratele meu și partenerul de afaceri Ahsan și pe mine să ne concentrăm pe partea angro a pieței și am continuat să dezvoltăm un vehicul în LendMe care oferă servicii și viteză de clasă mondială, cu cele mai înalte niveluri de satisfacție a clienților, nu numai debitorilor. , dar și brokerilor ipotecari și agenților imobiliari.”

Calitate dovedită, rezultate incontestabile

Spațiul de creditare este, fără îndoială, aglomerat, iar furnizorii de capital trebuie să-și demonstreze rapid calitatea clienților pentru a supraviețui - un obiectiv LendMe a avut un succes extrem de realizat în termen relativ scurt, datorită fluxului lor de lucru superior pentru a gestiona volumul crescut și un model de afaceri optimizat. care oferă clienților o experiență de invidiat. „Abilitatea noastră de a simplifica procesul de împrumut și de a optimiza fluxul de lucru este ceea ce diferențiază LendMe de concurență”, observă Karzi. „Am implementat strategic tehnologia care minimizează punctele dure în procesul de depunere, analiză și închidere, permițându-ne să acceptăm o depunere a unui împrumut, să efectuăm diligență și subscriere și să furnizăm aprobări și documentație de împrumut, totul în termen de una sau două zile lucrătoare pe medie — toate în același timp atenuând factorii de risc comuni.”

Când vine vorba de procesul de împrumut, timpul își merită greutatea în aur – cu cât un creditor este mai eficient în procesarea și finanțarea responsabilă a împrumuturilor, cu atât mai bine. Soții Karzi își perfecționează și își modernizează continuu strategia de subscriere pentru a echilibra reducerea riscurilor și viteza, obsedând cele mai mici detalii pentru a oferi clienților cel mai bun produs final. „Filosofia de subscriere a LendMe se bazează pe o abordare intuitivă, de bun simț”, spune Karzi. „Înțelegem că debitorii noștri de bază sunt în primul rând investitori imobiliari cu experiență, oameni de afaceri sau persoane fizice care doresc să-și dezvolte și să-și extindă portofoliile imobiliare, care caută un proces de împrumut eficient și fără probleme, care să le permită să încheie tranzacții rapid pentru a-și asigura activele de bază. . Scopul nostru este să evităm introducerea de fricțiuni inutile în proces și să funcționăm în schimb ca parteneri de afaceri de încredere cu brokerii, agenții și debitorii noștri – analizând și atenuând riscul în funcție de dimensiunea și starea pieței, LTV, experiență, credit și datele istorice ale clientului. În timp ce alți creditori caută de obicei motive pentru a refuza împrumuturile, echipa LendMe se mândrește cu dezvoltarea proactivă a soluțiilor inovatoare și viabile pentru a finanța împrumuturile și a pregăti clienții noștri pentru succesul pe termen lung.”

Fondul de investiții LendMe I: O oportunitate de investiție ca nimeni altul

LendMe Income Fund I vizează investitori acreditați care pot să angajeze un minim de 100.000 USD, cu scopul de a oferi un dividend preferat de 8,5%. Începând cu primul trimestru al anului 2023, LendMe Income Fund I anticipează o strângere inițială de 25 de milioane de dolari. Frații Karzi se vor baza pe cunoștințele lor extinse despre industria de creditare și rețeaua lor vastă de parteneri strategici pentru a gestiona și optimiza eficient performanța pe termen lung a Fondului de venit I.

Familia Karzi au experimentat direct natura dinamică inerent a pieței și s-au obișnuit să-și adapteze în mod constant modelul de afaceri la tendințele în schimbare, pentru a rămâne relevanți. A face acest lucru nu este puțin lucru și necesită menținerea unei înțelegeri profunde a piețelor cu care se angajează activ - o sarcină pe care frații folosesc tehnologia pentru a o îndeplini. „Cu tehnologia actuală pe care am integrat-o în platforma noastră, suntem capabili să identificăm tendințele istorice în fiecare sub-piață și să identificăm riscurile asociate fiecăreia”, notează Zak. „Acest nivel de bază de cunoștințe ne permite să ne ajustam efectul de pârghie pe orice activ sau subpiață pentru a atenua riscul și a anticipa potențialele schimbări ale pieței. Procentul de credit pe care îl acordăm pe piețe este întotdeauna conceput în mod intenționat pentru a ne proteja atât pe noi, cât și pe clienții noștri de orice factori de risc din aval, oferindu-ne în același timp o poziție puternică în condițiile actuale de piață.”

Tehnologia a revoluționat practic fiecare industrie – iar spațiul de împrumut nu face excepție. Grupul Karzi a lansat un portal online pentru investitori pentru noul lor fond, care va spori transparența și va permite investitorilor să monitorizeze performanța în timp real. „Folosim companii terțe de gestionare a evaluării, tehnologii de credit, sisteme de fundal, sisteme de generare de împrumuturi, management al conductelor, servicii de creditare și furnizori de date de piață”, notează Zak. „Folosim o combinație a tuturor acestor instrumente pentru a determina factorii de risc și potențialele semnale roșii care ar fi motiv pentru a nu acorda credit. Întregul nostru sistem și supunerea la procesul de finanțare sunt automatizate prin propriul nostru sistem intern. Avem capabilitățile de a ne gestiona portofoliul și de a urmări în mod activ progresul și starea împrumuturilor noastre active și în curs. Investitorii vor avea capacitatea de a-și monitoriza portofoliul prin intermediul propriului portal pentru investitori.” Fondul de venituri I al LendMe este pregătit să ofere în mare măsură și, judecând după talentul familiei Karzi de a dezvolta metode eficiente de a-și atinge obiectivele, investitorii lor ar trebui să fie plini de entuziasm pentru ceea ce le rezervă viitorul.

Pentru mai multe informații, vă rugăm să contactați Zak Karzi

[email protected]