Cum să investești în vin: Ce trebuie să știi pentru a începe

Investițiile alternative cresc în popularitate pe măsură ce mai mulți investitori realizează că diversificarea în afara pieței de valori este o idee inteligentă pentru a-și atinge obiectivele financiare.

Cu toate acestea, investiția în active fizice nu este sigură. Doriți să evitați mofturile precum Beanie Babies și bunurile care necesită întreținere intensivă, cum ar fi automobilele.

Investiția în vin vă poate diversifica în mod eficient portofoliul, deoarece există o cerere constantă pentru acest produs. Avem informații despre cum poți deveni un investitor de succes în vinuri.

Ce să evaluezi atunci când investești în vin

Există mai mulți factori de luat în considerare atunci când comparați investițiile în vinuri fine. Asigurați-vă că evaluați următoarele criterii.

Potențial de îmbătrânire și longevitate

Vinul de calitate pentru investiții necesită de obicei între 10 și 25 de ani pentru a-și atinge performanța maximă la preț. Unul dintre motivele principale pentru aceasta este că vinul fin se îmbunătățește cu vârsta.

Veți dori să căutați un vin care se îmbunătățește odată cu vârsta, astfel încât să aveți mai mult potențial de creștere.

Există mai mulți factori de îmbătrânire de care trebuie să luați în considerare, printre care:

• Aciditate
• Conținut de alcool
• Culoare
• pH
• Taninuri

Pot exista și câteva diferențe între vinurile albe și vinurile roșii. De exemplu, vinurile roșii se bazează pe taninuri pentru a se închide la culoare și pentru a oferi un corp optim. Cu toate acestea, taninurile nu sunt la fel de esențiale pentru vinurile albe, care au în mod natural un proces de învechire mai scurt.

Săpând mai adânc, tipul de struguri poate juca, de asemenea, un rol semnificativ, deoarece pot exista mai multe tipuri de vin din aceeași regiune.

De asemenea, veți dori să vă asigurați că vinul este depozitat corect pentru a preveni expunerea la temperaturi extreme și alte perturbări ale îmbătrânirii.

Istoricul prețurilor

Când investiți în vinuri fine, revizuirea istoricului prețurilor pentru un anumit tip este esențială, deoarece vă permite să prognozați tendințele prețurilor.

În plus, prețurile pot varia în funcție de regiune (adică Bordeaux vs. Burgundia) și podgorie.

Un indice de vinuri fine poate facilita urmărirea prețurilor pieței vinului în funcție de regiune și de epocă. Liv-ex Fine Wine 1000 este un punct de plecare excelent, deoarece urmărește 1.000 de vinuri din întreaga lume.

Vinurile franceze tind să aibă cele mai bune performanțe, deoarece fabrică această delicatesă de secole.

Unele dintre regiunile cele mai performante includ:

• Alsacia
• Bordeaux
• Burgundia
• Șampanie
• Valea Loarei

Alte regiuni viticole rafinate includ Valea Napa din California sau Argentina și Chile în America de Sud.

Reputația și pedigree-ul producătorului

Ca orice articol, unii producători au o reputație mai bună decât alții. Ca urmare, produsele lor se evaluează de obicei la valori de piață mai mari.

Veți dori să vă concentrați pe investiția în mărci de vin cu cel mai bun pedigree, deoarece valorile lor pot fi mai sigure și mai susceptibile de a aprecia.

Dacă aveți buget, producătorii de primă creștere vin de obicei vinul cel mai scump. Puține vinuri sunt demne de denumirile Grand Cru sau Premier Cru.

Unele dintre moșiile legendare includ Chateau Haut-Brion și Chateau Mouton Rothschild.

Deficiență

Pe lângă potențialul de învechire al unui vin, deficitul este un alt factor esențial în creșterea valorii investiției. Un vin de colecție poate crește în valoare pe măsură ce oferta scade și cererea rămâne sănătoasă.

Pe măsură ce mai puține sticle de vin de dorit rămân închise cu plută, prețul pentru fiecare dintre ele rămase poate crește. Combinați deficitul cu potențialul excelent de îmbătrânire și mulți alți factori pozitivi pentru un câștig de investiție pe termen lung.

De exemplu, o sticlă de Two Buck Chuck probabil nu este cea mai bună investiție, deoarece este făcută în cantități masive și nu are proprietăți excelente de îmbătrânire.

Alternativ, o sticlă de vin precum Domaine de la Romanee-Conti va fi probabil o investiție mai bună.

Epocă

Ca orice recoltă agricolă, unii ani vor fi mai buni decât alții. Vremea și randamentul culturilor sunt factori esențiali în dezirabilitatea unui vin.

A prezice cei mai buni ani de epocă nu este o știință, deoarece unii ani de producție necesită mai multă îmbătrânire decât alții pentru a ajunge la maturitatea deplină. Așadar, deși poți prezice din timp epoca bune sau rele, cel mai bine este să ai câțiva ani pentru a-ți diversifica portofoliul.

Recenzii critice de vin

Dacă vrei să investești în vin, cercetarea părerilor degustatorilor profesioniști de vin te poate ajuta să determinați potențialul investițional al unui vin.

Unii dintre cei mai influenți critici de vin includ:

• Tim Atkin
• Robert Parker
• Jancis Robinson

Wine-Searcher poate facilita găsirea recenziilor critice. În timp ce fiecare recenzie poate avea valori diferite de punctaj, vinurile fine cu un rating peste 95 din 100 tind să fie cele mai promițătoare opțiuni.

Cele mai bune moduri de a investi în vin

Există mai multe moduri diferite de a investi în vin. Veți dori să luați în considerare investiția minimă, taxele de serviciu și metoda de depozitare, împreună cu cercetarea vinului în sine înainte de a alege opțiunea ideală pentru nevoile dvs.

Iată care sunt opțiunile de top pentru a începe să investești în vin.

Licitații personale

Participarea la licitațiile de vin în persoană la casele de licitații poate fi o modalitate excelentă de a investi în vin dacă locuiți în zone în care persoanele fizice își lichidează frecvent colecțiile individuale.

În plus, aceste case de licitații ar putea oferi cea mai simplă modalitate de a accesa vinuri rare de la colecționari de renume care nu sunt disponibile pe alte platforme.

Dacă sunteți ofertantul câștigător, prețul final de achiziție constă din trei cheltuieli separate.

Acestea includ:

• Prețul de ciocan (oferta dvs. câștigătoare)
• Prima de cumpărător (de obicei 15-20% din suma licitată)
• Taxa de vanzari

Pentru investitorii de vin care se bucură de entuziasmul licitațiilor live, o casă de licitații personală ar putea fi o opțiune excelentă.

Licitații online și site-uri web

O licitație online este mai accesibilă, deoarece puteți licita de oriunde în lume. Deși concurența este mai mare decât la evenimentele în persoană, puteți accesa totuși colecții dorite care ar putea să nu fie disponibile prin alte platforme de investiții.

Un alt beneficiu potențial al caselor de licitații online este obținerea de vin la un preț cerut, dacă există puține oferte. Cu toate acestea, se pot aplica și taxe suplimentare și o rezervă minimă.

Majoritatea platformelor online găzduiesc licitații săptămânale și o fereastră de licitare de mai multe zile.

Iată câteva dintre cele mai bune site-uri de licitații online pentru vin.

crurat

Puteți participa la vânzări săptămânale prin Crurated și puteți plăti pentru licitații câștigătoare prin blockchain și NFT. Este posibil să licitați pentru un singur loturi și colecții care conțin mai multe cutii.

Platforma are chiar și un parteneriat exclusiv cu producătorul din Burgundia Charles Lachaux.

Există patru opțiuni diferite de abonament, de la gratuit la 500 de euro lunar. Abonamentul gratuit Explorer vă permite să vă bucurați de premiul fără cumpărător și de stocare gratuită pentru până la 50 de sticle de vin.

Cele trei planuri de abonament plătite oferă din ce în ce mai multe beneficii pentru depozitarea vinului gratuit și acces la licitații exclusive.

Vinul Spectrum

Există mai multe licitații săptămânale și licitații live trimestriale prin Spectrum Wine. Puteți previzualiza loturile viitoare și puteți plasa oferte anticipate. Există, de asemenea, un magazin cu amănuntul pentru cumpărături la cerere.

Locațiile de depozitare a vinurilor sunt situate în California și Hong Kong. Este posibil să coordonați ridicări în persoană de la depozitul din Santa Ana, California.

Pentru ofertele câștigătoare, prima a cumpărătorului este de 22% din prețul de ciocan (primă minimă de 10 USD). Se aplică și taxe de transport și depozitare.

Metodele dvs. de plată includ cardul de credit, cecul, transferurile bancare și mandatul de plată.

WineBid

WineBid găzduiește licitații online de vinuri fine și rare care se încheie duminica la 19:00 Pacific. Listările pot oferi și o opțiune Cumpărați acum dacă nu doriți să riscați să pierdeți în fața unui ofertant concurent.

Dacă doriți să investiți în vin, puteți licita pentru sticle individuale de vin sau cutii pline. Ofertele câștigătoare sunt supuse unei prime de cumpărător de 17%, care este mai mică decât unii concurenți.

Casa de licitații colaborează cu Global Storage Network (GSN) pentru a vă depozita sticlele de vin, dacă doriți. Majoritatea depozitelor sunt răspândite în California.

Stocarea începe de la 0,50 USD pe lună pe sticlă de vin cu un abonament gratuit la platformă. Trecerea la un abonament plătit costă fie 49 USD, fie 99 USD anual și vă poate reduce taxele de stocare și expediere.

Membrii Premium au, de asemenea, acces la licitare anticipată și la promoții exclusive.

Burse de vinuri

O bursă de vinuri vă permite să cumpărați, să vindeți sau să tranzacționați vin direct cu alți proprietari printr-o platformă de încredere. Puteți evita entuziasmul și taxele din jurul unei licitații pentru a negocia un preț mai bun.

Aceste platforme pot facilita, de asemenea, vânzarea colecției dvs. cu o perioadă de deținere mai scurtă, în timp ce licitațiile pot fi ideale pentru vinuri fine.

Iată câteva dintre cele mai importante schimburi de vinuri.

The London International Vintners Exchange (Liv-ex)

Liv-ex oferă o platformă internațională de tranzacționare pentru a cumpăra sau vinde vin între persoane fizice și companii. Împreună cu loturile existente, puteți tranzacționa contracte futures de vin En Primeur.

În plus, poți profita și de facilitățile de depozitare ale platformei.

Din păcate, calitatea de membru este rezervată cumpărătorilor profesioniști, împiedicând investitorii de retail și colecționarii privați să se alăture.

Dacă sunteți eligibil pentru calitatea de membru, majoritatea comenzilor sunt expediate din Europa, deoarece Liv-ex se află în Regatul Unit. Se pot aplica taxe de transport și depozitare.

Bursa de vinuri (Winex)

Wine Exchange îi ajută pe colecționari să-și extindă portofoliul de vinuri și băuturi spirtoase de calitate investițională. Compania are sediul în Statele Unite și este deschisă colecționarilor individuali.

Puteți cumpăra vinuri interne și internaționale cu valoare de colecție. Multe vinuri sunt în stoc și puteți rezerva și liste înainte de sosire.

Aderarea la Blue Chip Wine Club al companiei costă 49,98 USD pe an și vă ajută să economisiți 15% la peste 150 de vinuri din California.

Aceasta este o platformă excelentă pentru a cumpăra, la cerere, sticle individuale de vintage și mai vechi. Cu toate acestea, nu puteți vinde sau face schimb de vin cu alți membri.

Fonduri de vin și futures

Investitorii calificați pot tranzacționa contracte futures de vin cu până la trei ani înainte ca vinul să fie îmbuteliat și vândut publicului.

Da, poți investi în vin când este încă în butoi.

Platformele de tranzacționare numesc această opțiune de investiție en primeur. Poți fi unul dintre primii investitori pentru vintage-ul unui castel și poți investi în vinuri rare care s-ar putea epuiza atunci când devin disponibile publicului larg.

Dacă nu sunteți pregătit să tranzacționați contracte futures pe vin, puteți obține, de asemenea, expunere pe hârtie prin stocuri de alcool și fonduri care pot produce chiar bere și băuturi alcoolice.

O mână de producători de vin au acțiuni tranzacționate la bursă, cum ar fi producătorul din Oregon Willamette Valley Vineyard Inc.

Spre disperarea unor investitori, un fond de vinuri nu există. Ca urmare, nu există o modalitate excelentă de a obține expunerea directă la vin prin intermediul pieței de valori.

Platforme de investiții în vin

Platformele de investiții în vin pot fi cea mai simplă modalitate de a începe să investiți în vin ca investitor individual sau dacă doriți ajutor concret.

Majoritatea platformelor au minime și taxe de investiții relativ mici, oferă depozitare în cramă și vă pot îngriji portofoliul pentru o diversificare optimă.

Iată câteva dintre cele mai importante platforme de investiții în vin.

Investiție Cult Wine

Cult Wine Investment vă va ajuta să construiți un portofoliu personalizat bazat pe toleranța la risc și orizontul dvs. de investiție. Platforma vă reechilibrează automat portofoliul și aveți proprietatea directă asupra diferitelor participații.

Cu toate acestea, trebuie să fiți dispus să investiți 10.000 USD sau mai mult pentru a începe să utilizați această platformă de investiții în vin. Investind cel puțin 35.000 USD, puteți obține acces la degustări de vinuri, personalizare avansată a portofoliului și vizite la depozit.

Nu există taxe de cumpărare și vânzare, dar taxa anuală de administrare poate ajunge până la 2,95%.

Vinovest

Puteți construi un portofoliu gestionat pe termen lung și puteți accesa o platformă de tranzacționare pe termen scurt prin Vinovest. Luați în considerare acest serviciu dacă doriți ajutor concret pentru construirea unui portofoliu de vinuri.

Există patru niveluri de prețuri diferite, nivelul de începător pentru nivel de intrare având doar o investiție minimă de 1.000 USD.

Acest nivel inițial construiește un portofoliu de vinuri străine și autohtone cu o selecție bazată pe algoritm, depozitare sigură în cramă și o taxă anuală de 2,85%.

Investirea a cel puțin 10.000 USD oferă acces la o revizuire bianuală a portofoliului de la un consilier profesionist în vinuri. De asemenea, poți să investești în vinuri rare inaccesibile membrilor Starter și să te bucuri de o taxă anuală redusă de 2,70%.

La fel ca și celelalte platforme de investiții în vin, soldurile mai mari, cum ar fi 50.000 USD și 250.000 USD, beneficiază de acces extins la consilieri, evenimente exclusive și vinuri doar la licitație.

Platforma a lansat recent o platformă de tranzacționare pentru comercializarea vinului pe piața secundară a vinului.

Acest avantaj vă oferă mai mult control și poate fi benefic dacă doriți să vindeți investițiile în vin pe care le-ați făcut înainte ca acestea să se maturizeze pe deplin. Pentru acest confort se aplică taxe suplimentare.

Citiți recenzia noastră Vinovest pentru mai multe.

Vint

Dacă vrei să investești doar o sumă mică de bani în vin, Vint are cele mai puține bariere comerciale. De exemplu, puteți investi de la 50 la 100 USD pe ofertă, pe măsură ce cumpărați acțiuni în loc de sticle întregi de vin.

Un potențial dezavantaj al acțiunilor fracționale este că nu puteți solicita livrarea investiției dvs. De asemenea, trebuie să vă construiți propriul portofoliu, deoarece platforma nu oferă conturi gestionate precum Vinovest sau Cult.

Perioada de deținere anticipată pe această platformă de investiții în vin este de trei până la șapte ani și nu vă puteți vinde acțiunile până când Vint nu decide să lichideze oferta. Din fericire, o platformă secundară de tranzacționare se poate lansa în viitor pentru răscumpărări anticipate.

Structura taxelor este, de asemenea, puțin diferită de cea a concurenței. În loc să plătiți o taxă anuală, plătiți o taxă de aprovizionare în avans între 8% și 10% din valoarea investiției.

Întrebări frecvente

Înainte de a adăuga vin în portofoliul dvs. de investiții, aceste întrebări vă pot ajuta să determinați dacă este opțiunea potrivită pentru dvs.

rezumat

Investiția în vin vă poate ajuta să vă diversificați portofoliul, dar poate fi mai puțin lichid decât acțiunile și obligațiunile. În plus, necesită de obicei un angajament de investiții pe termen lung.

În timp ce portofoliile gestionate sunt disponibile, investițiile în vin necesită de obicei mai multe cercetări pentru a găsi cele mai promițătoare oferte.

Indiferent dacă ești sau nu oenofil, vinul de calitate investițională este un activ promițător, generator de venituri. Alocarea unei mici părți din portofoliu vă poate expune la un activ care poate depăși acțiunile.