Cum să-ți finanțezi afacerea cu Shopify Capital

Finanțarea, printre altele, este unul dintre factorii principali care determină cât de bine funcționează o afacere sau cât de departe merge. În 2022, 48,4% dintre întreprinderile mici din SUA au eșuat. Și una dintre principalele cauze ale acestui eșec este finanțarea deficitară.

Fără îndoială, mai multe afaceri vor prospera dacă există finanțe adecvate pentru a susține cheltuielile de afaceri. Dar, obținerea de sprijin financiar este departe de a fi ușor.

De aceea, Shopify a creat Shopify Capital – o platformă de finanțare care oferă comercianților eligibili împrumuturi pentru a-și finanța afacerile.

Ce este Shopify Capital

Shopify Capital este o platformă de finanțare dezvoltată de Shopify cu unicul scop de a ajuta proprietarii de afaceri Shopify să-și finanțeze afacerile. Este o modalitate excelentă de a obține sprijin financiar fără ratele dobânzilor exorbitante de la băncile comerciale.

Rețineți că există și alte modalități de a vă finanța afacerea Shopify fără împrumuturi , dar nu sunt fără obstacole.

Vă puteți finanța afacerea Shopify cu oricare dintre cele două tipuri de fonduri Shopify Capital, care sunt;

• Împrumut de capital Shopify
• Shopify Capital Merchant Cash Advance.

Cu toate acestea, numai magazinele eligibile pot primi oricare dintre ele.

Cum funcționează Shopify Capital?

Pentru a se califica pentru Shopify Capital, magazinul dvs. trebuie să îndeplinească criteriile de eligibilitate. Puteți verifica starea dvs. de eligibilitate din pagina Capitală a administratorului dvs. Shopify.

Dacă magazinul dvs. este eligibil, Shopify vă va notifica prin e-mail și pe pagina de pornire a magazinului dvs. Shopify.

Iată câteva criterii pe care trebuie să le îndepliniți pentru a vă califica pentru finanțare Shopify

• Ai un magazin Shopify
• Magazinul dvs. este situat în SUA, Marea Britanie și Canada
• Magazinul dvs. generează o anumită cantitate de vânzări
• Magazinul dvs. are un profil de risc scăzut
• Magazinul dvs. are un furnizor de plăți activat

Companiile din SUA sunt eligibile pentru împrumuturi Shopify Capital și avansuri în numerar ale comerciantului, în timp ce cele din Marea Britanie și Canada pot accesa doar avansul de numerar al comerciantului Shopify Capital.

Când aplicați pentru fondul Shopify Capital, Shopify vă va examina cererea și există trei rezultate probabile:

• Respingeți cererea dvs
• Să-ți ofere un fond mai mic
• Sa-ti ofere suma pe care ai cerut-o

Împrumut de capital Shopify

Un împrumut Shopify Capital numit și osumă de împrumut , este o anumită sumă de bani pe care Shopify o oferă comercianților eligibili în scopuri comerciale.Este disponibil numai pentru companiile Shopify din anumite state din SUA. Rambursarea se întinde pe o perioadă de peste 12 luni cu 60 de zile pe etapă.

Ca și în cazul băncilor tradiționale, trebuie să plătiți înapoi suma împrumutului cu dobândă, numităcost fix al împrumutului .Suma împrumutului plus costul fix al împrumutului se numește totaluldatorat.

Dacă afacerea dvs. crește după cererea dvs. de împrumut, Shopify va depune suma necesară în contul dvs. de afaceri. Și în termen de două zile lucrătoare de la obținerea împrumutului, o anumită sumă va fi dedusă din vânzările zilnice până când totalul datorat este rambursat integral.

Cum să aplici pentru un împrumut de capital Shopify

Pentru a solicita un împrumut de capital Shopify, accesați pagina Capital de la administratorul dvs. Shopify și aplicați direct pentru împrumut.

Pașii implicați;

1. Din administratorul Shopify, accesați Setări , apoi Capitală.
2. Deschideți mesajul de eligibilitate de la Shopify Capital și faceți clic peVedeți ofertele de finanțare.
3. Din pagina Capital, selectați una dintre cele trei opțiuni și faceți clic pe Solicitare .

Rețineți că fiecare opțiune va include detalii precum suma împrumutului, totalul datorat și rata zilnică de rambursare.

4. Dacă este necesar, verificați-vă identitatea și detaliile comerciale pentru Shopify Capital.
5. Examinați cu atenție condițiile de împrumut în secțiunea Examinare condițiile de împrumut și trimiteți pagina de cerere, apoi faceți clic pe Acord de împrumut pentru comerciantpentru a-l deschide într-o altă filă de browser.
6. După ce ați examinatContractul de împrumut pentru comerciant , faceți clic pe Trimiteți cererea .

Este nevoie de 1-3 zile lucrătoare pentru ca împrumutul să fie aprobat. Dar dacă schimbați furnizorul de plăți înainte de aprobare, aprobarea poate dura cinci sau mai multe zile lucrătoare.

Cum să rambursați împrumutul de capital Shopital

Puteți rambursa împrumutul Shopify în blocuri – începând cu 20 USD – sau ca sumă forfetară. Plata este dedusă din contul de afaceri asociat contului dvs. Shopify.

De asemenea, Shopify nu deduce bani din vânzările efectuate atunci când plata Shopify este încă în modul de testare.

Urmați acești pași pentru a vă rambursa împrumutul;

1. Din administratorul Shopify, accesați Setări , apoi Capitală.
2. Faceți clic peEfectuați o plată
3. Selectați suma pe care doriți să o plătiți

• Pentru a efectua o plată manuală, introduceți suma pe care doriți să o plătiți în spațiul de sumă personalizată .
• Pentru a plăti întreaga sumă, faceți clic pe Soldul rămas complet .

4. Faceți clic pe Pasul următor și examinați suma
5. Faceți clic pe Efectuați o plată.

Și iată-l, fie ești fără datorii, fie aproape.

Shopify Capital Merchant Cash Advance

Shopify Capital Merchant Cash Advance este o sumă mare de bani pe care Shopify o oferă utilizatorilor săi pentru a-și dezvolta afacerile. Dar, spre deosebire de împrumutul Capital, acesta este accesibil comercianților din SUA, Marea Britanie și Canada. Și condițiile de plată sunt mai flexibile.

Shopify ia un procent fix din vânzările zilnice care determină suma zilnică a remitenței. După ce ați rambursat 25% din totalul datorat, nu există un termen limită pentru a finaliza restul plății.

Cum să aplicați pentru Shopify Capital Merchant Cash Advance

Pentru a solicita un avans al comerciantului de capital Shopify, vizitați pagina Capital de la administratorul dvs. Shopify și aplicați direct pentru împrumut.

Urmați pașii de mai jos pentru a solicita un avans în numerar pentru comerciant

1. Din administratorul Shopify, accesați Setări , apoi Capitală.
2. Deschideți mesajul de eligibilitate de la Shopify Capital și faceți clic peVedeți ofertele de finanțare.
3. Din pagina Capital, selectați una dintre cele trei opțiuni și faceți clic pe Solicitare .

Rețineți că fiecare opțiune va include detalii precum suma împrumutului, totalul datorat și rata zilnică de rambursare.

4. În caseta de dialog Examinare și acceptare a termenilor , examinați cu atenție secțiunile Termeni și condiții, apoi faceți clic peContractul de capital Shopifypentru a-l deschide într-un alt browser.
5. După ce ați examinatContractul de capital Shopify și Acordul de debitare preautorizată, reveniți la dialogulExaminați și acceptați termeniiși faceți clic peAcceptați termenii.

Solicitarea dvs. de avans de numerar va dura între 2 și 5 zile lucrătoare pentru a fi examinată de Shopify Capital pentru a determina dacă calitatea dvs. pentru împrumut este sau nu.

Remiterea avansului în numerar al comerciantului

După ce primiți avansul de numerar al comerciantului, Shopify Capital începe să deducă o anumită sumă din vânzările zilnice. Odată ce ați remis 25% din total, devine disponibilă opțiunea de a plăti restul într-o singură bucată. Dar puteți decide să continuați să plătiți prin remiterea zilnică.

Urmați pașii de mai jos pentru a remite soldul;

• Din administratorul Shopify, accesațiSetări , apoi faceți clic pe Capital.
• Faceți clic pe Remite sold .
• Verificați suma care urmează să fie remise. Dacă doriți să remiteți soldul integral, bifați caseta de autorizare și faceți clic pe Remitere sold .

Rețineți că procesul de finalizare durează până la 3 zile. Și remiterea zilnică va fi întreruptă în timpul perioadei de procesare.

Cum se utilizează Shopify Capital Fund

Dacă ați primit un fond Shopify Capital, pentru ce îl utilizați va depinde în mare măsură de obiectivele dvs. de afaceri și de rata de vânzări. Iată câteva sugestii despre cum să utilizați fondul.

1. Achitați datorii existente

Dacă aveți datorii sau facturi restante, luați în considerare mai întâi să le compensați, mai ales dacă comisionul împrumutat acumulează dobândă. În funcție de valoarea împrumutului de capital pe care l-ați primit, vă puteți achita datoria imediat sau o mare parte din aceasta.

Compensarea datoriei restante vă oferă un nou început. Vă permite să vă planificați finanțele în mod corespunzător și să vă concentrați pe dezvoltarea afacerii dvs. fără sarcini financiare suplimentare.

2. Determinați nevoile dvs. de afaceri

Acum că ați compensat facturile restante, puteți procesa evaluarea obiectivelor, provocărilor, nevoilor și oportunităților dvs. curente de afaceri pentru a identifica zonele care necesită fonduri suplimentare.

Vă sugerăm să alocați bani pentru gestionarea stocurilor, campanii de marketing, căutarea de consilieri de afaceri experți, angajarea de noi angajați sau extinderea liniei dvs. de produse.

3. Managementul inventarului

Dacă vindeți produse fizice, puteți utiliza acest fond pentru a vă completa sau extinde inventarul. Cumpărarea de stocuri în cantități mari reduce adesea costurile generale. Puteți achiziționa produse noi sau puteți reaproviziona articole populare cu o parte din fondurile Shopify Capital.

A avea un inventar bine gestionat vă va ajuta să satisfaceți cerințele clienților și să maximizați vânzările. Dacă vindeți îmbrăcăminte, vă puteți procura inventarul de la acești furnizori de îmbrăcăminte .

4. Marketing și publicitate

Un public mai larg îți extinde afacerea și crește ratele de retenție a clienților. Investiția în marketing vă va ajuta să vă extindeți acoperirea și să creșteți gradul de conștientizare a mărcii.

Unele strategii vitale de marketing și publicitate care necesită finanțare includ campanii de publicitate online, marketing pe rețelele sociale, marketing prin SMS , marketing cu influențe, crearea de conținut, optimizarea pentru motoarele de căutare (SEO), marketing prin e-mail sau parteneriate cu alte companii.

5. Îmbunătățiți-vă site-ul web sau magazinul online

Dacă doriți să creșteți conversia, reținerea clienților și vânzările, atunci aveți nevoie de un site web care este estetic și ușor de utilizat.

Aceștia sunt doi factori care influențează comportamentul clienților tăi pe site-ul tău. Potrivit Hubstop, 38% dintre oameni vor înceta să se implice cu un site web dacă acesta nu este atractiv.

Având în vedere importanța aspectului și performanței site-ului dvs., vă sfătuim să investiți în îmbunătățirea acestor aspecte ale site-ului dvs.

Investește în actualizări de design, optimizare pentru dispozitive mobile sau îmbunătățiri ale funcționalității. Adoric îți permite să joci site-ul tău Shopify, făcându-l mai captivant.

Acest lucru poate ajuta la creșterea conversiilor, la îmbunătățirea satisfacției clienților și la reducerea ratelor de respingere.

Avantajele și dezavantajele Shopify Capital

Deși Shopify Capital este o sursă excelentă de finanțare pentru comercianții Shopify care au nevoie de bani suplimentari, este posibil să nu fie potrivit pentru toată lumea. În calitate de proprietar de afaceri, nevoile dvs. se pot alinia sau nu cu ceea ce oferă Shopify Capital. Acesta este motivul pentru care ar trebui să luați în considerare avantajele și dezavantajele înainte de a lua o decizie.

Pro:

• Sursa de încredere: Shopify este o afacere respectabilă și oferă doar servicii profesionale. Așa că poți avea încredere în programul lor de finanțare.
• Aplicare ușoară: procesul de solicitare pentru fondul Shopify Capital este simplu, iar Shopify vă anunță dacă sunteți eligibil pentru fond. De asemenea, nu trebuie să treceți peste mai multe obstacole atunci când aplicați, deoarece Shopify are deja detalii despre afacere și vă poate determina rapid eligibilitatea.
• Rambursarea este simplă: după configurarea furnizorului dvs. de plată, Shopify deduce automat o anumită sumă din veniturile dvs. Acest lucru înseamnă că nu trebuie să vă faceți griji cu privire la nerespectarea plății sau la calcularea a ceea ce rămâne.
• Scorul dvs. de credit este irelevant: vă puteți califica pentru Shopify Capital chiar și cu un scor de credit slab, atâta timp cât afacerea dvs. prezintă un risc scăzut.
• Rate accesibile: atunci când comparați comisionul de împrumut Shopify Capital cu cel al băncilor tradiționale, veți fi de acord că ratele Shopify sunt mai accesibile.

Contra;

• Rambursarea este confuză: ratele de rambursare variază în funcție de mai mulți factori, astfel încât să cunoașteți rata exactă de remitere poate fi puțin dificilă.
• Exclusivitate: Shopify Capital este limitat la companiile Shopify care operează în anumite țări, cum ar fi Marea Britanie, SUA și Canada. Deci, dacă utilizați orice altă platformă de comerț electronic sau vă aflați în afara acestor țări, această ofertă nu este pentru dvs.
• Metoda de rambursare este descurajatoare: Shopify vă oferă doar o perioadă de grație de două zile, după care un anumit procent este dedus din vânzările zilnice. Acest lucru te poate face să te simți descurajat, mai ales dacă vânzările tale încă scad.
• Criterii de eligibilitate neclare: în afară de criteriile generice menționate mai sus, Shopify nu precizează clar ce este nevoie pentru a se califica pentru fond. Ori te califici, ori nu. Dar nu poți ști ce faci greșit.

Încheierea

Iată-l. Procesul de împrumut este fără probleme și durează maximum cinci zile pentru a primi fondul dacă magazinul dvs. îndeplinește criteriile de eligibilitate.

După ce ați primit rulajul, o modalitate excelentă de a o utiliza este alocarea de fonduri către instrumente și funcționalități care pot ajuta la creșterea conversiei. Și Adoric este cel mai bun instrument de pe piață pentru utilizatorii Shopify.

Funcțiile pop-up și de gamificare a site-ului de pe Adoric reduc ratele de respingere și măresc conversiile. Suntem cu toții pentru a vă ajuta să vă serviți utilizatorii mai bine și mai rapid.