Cum poți investi în aur?

Aurul a fost mult timp privit ca o acoperire împotriva aproape oricărui tip de risc, de la inflație la revoltele economice, la fluctuațiile valutare, la război.

Nu trebuie să vă limitați la cumpărarea de aur fizic, cum ar fi monede sau lingouri, atunci când vă gândiți să investiți în aur.

Fondurile tranzacționate la bursă de aur (ETF) sau acțiunile companiilor miniere de aur sunt alte opțiuni pentru a investi în aur. De asemenea, puteți investi în aur tranzacționând contracte futures și opțiuni.

Investiții în aur: ce să faci?

Pentru investitorii obișnuiți să tranzacționeze acțiuni și obligațiuni online, investiția în aur fizic poate fi o provocare.

În general, veți interacționa cu dealeri din afara caselor de brokeraj tradiționale când vine vorba de aur fizic și ar trebui să luați în considerare obținerea unei asigurări pentru investițiile dvs.

Lingourile, monedele și bijuteriile sunt cele trei modalități principale de a investi în aur fizic.

Lingouri de aur

Lingourile sunt ceea ce se gândesc cei mai mulți oameni atunci când se gândesc să investească în lingouri de aur strălucitoare și mari, închise într-un seif.

În plus față de runde de câteva grame de până la patru uncii în greutate, lingourile de aur sunt cel mai frecvent disponibile în dimensiuni de una și zece uncii.

În prezent, aurul are un preț de 1.900 USD per uncie (în septembrie 2020), așa că investiția în lingouri de aur este un efort costisitor. Lingourile de aur sunt spre deosebire de acțiuni, prin aceea că nu este posibil să cumpărați acțiuni fracționate.

Deoarece lingourile de aur sunt atât de scumpe, este deosebit de important să folosiți un dealer de renume și să plătiți livrarea și asigurarea sau să le depozitați într-un seif mare sau într-o cutie de valori.

Fiți la curent cu prețurile aurului dacă alegeți să cumpărați aur prin lingouri. Dealerii actualizează prețurile în funcție de prețul spot curent al aurului.

Pentru a cumpăra aur fizic folosind IRA, vă recomand să investiți aur cu Regal Assets. Sunt una dintre cele mai reputate companii în acest domeniu. Puteți citi această recenzie detaliată a Regal Assets aici.

Monezi de aur

Monedele de aur cântăresc de obicei una sau două uncii, dar sunt disponibile și monede de jumătate de uncie și un sfert de uncie.

Cel mai răspândit tip de monedă de aur sunt monedele de colecție, cum ar fi Krugerrand-urile din Africa de Sud și frunzele de arțar canadian.

De asemenea, monedele goale și uzate sau deteriorate sunt vândute de unii dealeri.

În ciuda conținutului lor de aur, monedele de aur s-ar putea să nu aibă neapărat prețul în funcție de conținutul lor de aur. Valoarea monedelor de colecție este adesea mare, în special a celor foarte solicitate.

Prețul unei monede American Gold Eagle, de exemplu, este de aproximativ 2.000 USD la jumătatea lunii septembrie 2020. În comparație cu lingourile de aur, aceasta este o marjă de aproape 5%.

Chiar dacă puteți găsi oferte mai bune la monede de aur de la colecționari locali sau case de amanet, este totuși mai sigur să faceți achiziții de la un dealer reputat, autorizat.

Bijuterie de aur

În plus, puteți alege să cumpărați aur sub formă de bijuterii pe care le puteți purta sau pe care cineva le-a purtat cândva, dar a fost deteriorată.

Riscurile investiției în bijuterii din aur, pe de altă parte, sunt mult mai mari decât cele ale aurului pur.

De regulă, bijuteriile second-hand nu sunt întotdeauna vândute de dealeri de renume, așa că ar trebui să fiți atenți la ceea ce cumpărați.

Este important ca piesa să fie autentică, nu numai pentru tine, ci și pentru oricine încerci să o vinzi. Obținerea cât mai multă documentație posibilă și cumpărarea de bijuterii de investiții de la un dealer reputat este, prin urmare, imperativă.

O anumită cantitate de markup va fi impusă bijuteriilor în funcție de cine le-a fabricat și proiectat. Ar putea exista o diferență de până la trei ori mai mare decât valoarea formei brute a metalului prețios.

În plus, trebuie să verificați puritatea bijuteriilor dvs., care este procentul de aur. Un lingot de aur este definit ca fiind 100% pur atunci când are 24 de karate.

Dacă bijuteriile tale au fost topite până la aur pur, o bijuterie de puritate mai mică are o valoare de topire mai mică sau cât aur ar fi în fiecare componentă.

Investește în aur cumpărând stocuri de minerit de aur

Stocurile companiilor care extrag, rafinează și comercializează aur sunt mult mai simplu de investit decât aurul fizic.

Dacă doriți să investiți în acțiunile miniere de aur, puteți utiliza contul dvs. de brokeraj.

Printre cele mai populare acțiuni din acest sector se numără:

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont, cu sediul în Colorado, este cea mai mare companie de exploatare a aurului din lume. Compania operează mine în America de Nord și de Sud, precum și în Africa.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : Gigantul minier de aur are sediul în Toronto și operează în 13 țări din întreaga lume.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : Minele de aur nu sunt deținute de Franco-Nevada. În loc să cumpere drepturi de autor de la alți mineri, cumpără drepturile de autor de la alții.

Amintiți-vă, totuși, că acțiunile companiilor de aur sunt corelate cu prețurile aurului, dar se bazează și pe profitabilitatea și cheltuielile fiecărei companii.

Companiile individuale de aur suportă aceleași riscuri ca și alte acțiuni, ceea ce înseamnă că investiția în acestea implică riscuri similare.

Puteți experimenta o anumită volatilitate atunci când investiți în acțiuni unice, iar acestea nu oferă același nivel de securitate ca fondurile diversificate.

Investește în ETF-uri de aur și fonduri mutuale de aur

Puteți obține o expunere la stabilitatea pe termen lung a aurului, în timp ce vă bucurați de mai multă lichiditate și de o mai mare diversificare decât investind în acțiuni individuale de aur, investind în ETF-uri și fonduri mutuale de aur.

Fondurile de aur vin sub o varietate de forme. Un fond index gestionat pasiv urmărește prețul lingourilor sau tendințele industriei folosind futures sau opțiuni.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), de exemplu, deține aur fizic și chitanțe de depozit, iar prețul său urmărește prețul aurului fizic.

În timp ce VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) urmărește un coș de companii de extracție și rafinare a aurului, acesta este gestionat pasiv.

Administratorii de fonduri de aur, cum ar fi Fondul de aur și metale prețioase de la Franklin Templeton, au mâinile lor în mod activ pe piața aurului.

Scopul unui fond index gestionat pasiv este de a-și depăși randamentul. Raportul lor de cheltuieli este relativ mare în schimbul acestui lucru.

Amintiți-vă că nu dețineți cu adevărat aur, ci hârtie care este susținută teoretic de datorii sau capitaluri proprii ale unei companii miniere sau contracte futures și opțiuni susținute de lingouri fizice.

În consecință, fondurile mutuale din aur și fondurile tranzacționate la bursă pot să nu se potrivească cu prețul de piață al aurului, iar performanța lor poate fi diferită de aurul fizic.

Investește în aur folosind contracte futures și opțiuni

Tranzacționarea contracte futures sau opțiuni, o formă de investiție speculativă, este cea mai riscantă modalitate de a investi în aur.

Un instrument derivat este un instrument financiar a cărui valoare este determinată în întregime de prețul activului suport.

Nu există nicio condiție de piață care să determine dacă este un moment mai bun pentru a cumpăra sau a vinde un titlu într-un contract futures.

Un contract de opțiuni este un acord care vă permite să cumpărați sau să vindeți o valoare mobiliară dacă aceasta atinge un anumit preț până la o anumită dată.

Trebuie să aveți un cont la un brokeraj online care oferă futures și opțiuni pentru a investi în aceste produse.

Majoritatea agențiilor de brokeraj online permit tranzacționarea acestor valori mobiliare, dar pot cere titularilor de cont să semneze formulare suplimentare care recunosc riscurile investiției în aceste instrumente derivate.

Platforma vă permite să cumpărați și să vindeți direct opțiuni și futures după ce vă înființați un cont de brokeraj.

Platformele de tranzacționare cu opțiuni și futures percep de obicei un comision în funcție de numărul de contracte pe care le cumpărați sau le vindeți.

Pentru a vinde, a transfera sau a-și exercita opțiunile înainte ca acestea să expire fără valoare, investitorii care investesc în aur prin opțiuni sau contracte futures trebuie să își monitorizeze activ deținerile.

În plus, fiecare dintre aceste opțiuni are în mod implicit un anumit nivel de levier, sau datorie, care poate duce la pierderi grave pentru investitori dacă le folosesc în mod excesiv și suferă pierderi de piață.

Ar trebui să investești în aur?

Aurul vă poate oferi un adăpost sigur dacă sunteți îngrijorat de inflație și alte calamități. Aurul și-a menținut în mod remarcabil valoarea pe termen foarte lung, chiar dacă pe termen scurt poate fi la fel de volatil ca și acțiunile.

Puteți investi în aur fizic, acțiuni de aur, ETF-uri și fonduri mutuale de aur sau contracte futures și opțiuni speculative în funcție de preferințele dumneavoastră personale și de nivelul de toleranță la risc.

Indiferent ce formă de aur alegeți, majoritatea consilierilor recomandă să nu alocați acestuia mai mult de 10% din portofoliu.

Investiția implică un anumit risc. Aurul nu face excepție. Este nevoie de multă învățare pe piața idiosincratică a aurului.

Faptul că ETF-urile din aur și fondurile mutuale oferă o asemenea stabilitate și strălucire le face opțiunea de investiție preferată pentru investitorii care doresc să investească în aur.