Cum AI conduce personalizarea în serviciile financiare: 4 practici și exemple

Creșterea serviciilor bancare digitale a lăsat mărcilor de servicii financiare mai puține oportunități de interacțiuni individuale cu clienții lor. Ca atare, mărcilor le este greu să fidelizeze clienții și să-și păstreze clienții fideli pentru afacerile lor.

Pandemia de COVID a contribuit, de asemenea, în mod semnificativ la creșterea erei autoservirii digitale. Având în vedere că aproape toată activitatea în persoană devine digitală, băncile și alte instituții financiare au fost forțate să se bazeze pe tehnologii pentru a-și implica utilizatorii, unul dintre ei fiind AI.

Cu toate acestea, adoptarea accelerată a instrumentelor AI de către instituțiile financiare nu înseamnă neapărat că clienții nu mai beneficiază de experiențe personalizate.

AI sprijină personalizarea într-o mare măsură, permițând furnizorilor de servicii financiare să ofere același nivel de servicii pentru clienți ca în zilele lor pre-digitale, dacă nu chiar mai bine.

Acest articol examinează modul în care personalizarea bazată pe inteligență artificială ajută firmele de servicii financiare să stimuleze loialitatea clienților și să își îmbunătățească eficiența și profitabilitatea.

Să începem.

De ce este importantă personalizarea în serviciile financiare?

Serviciile financiare sunt o industrie extrem de competitivă în care furnizarea de servicii personalizate nu mai este o opțiune „drăguță de avut”, ci o așteptare cheie a clienților.

Lucrul bun este că băncile și-au dat seama de acest lucru destul de devreme și au lucrat pentru a-și personaliza produsele și ofertele pentru clienți.

Organizațiile sunt conștiente de faptul că, deși există mulți furnizori cu oferte diferite, cei care sunt apreciați de utilizatori sunt cei care răspund nevoilor individuale ale clienților, iar acest lucru nu este realizabil fără personalizare.

Personalizarea bazată pe date în serviciile financiare poate fi realizată în diferite moduri. De exemplu, o bancă își poate segmenta clienții în diferite grupuri demografice pentru o implicare eficientă.

Procedând astfel, devine mai ușor să-i țintim cu oferte precise și să îndeplinești nevoile specifice fiecărui grup, cum ar fi:

• Securitate de conturi de top pentru Baby Boomers
• Servicii bancare virtuale și suport digital pentru generația Z
• O sursă constantă de informații financiare utile prin videoclipuri explicative pentru Millennials
• Tehnologii bancare inovatoare pentru Gen X

Adoptarea personalizării se potrivește, de asemenea, perfect cu evoluția naturală a evenimentelor din industria bancară. Anii '60 au văzut introducerea bancomatelor, în timp ce plățile cu carduri au devenit populare în anii '70.

Nu au existat evoluții demne de remarcat în anii 80 și 90. Anii 2000 a fost totul despre servicii bancare 24/7, iar serviciile bancare mobile au devenit un lucru în anii 2010.

Acum este timpul pentru următorul pas în industria bancară, care este personalizarea bazată pe inteligență artificială.

Un raport McKinsey despre AI în industria bancară afirmă că valoarea AI în serviciile financiare poate depăși 1 trilion de dolari în fiecare an.

Folosind inteligența artificială, instituțiile financiare pot realiza personalizare la scară, pot oferi experiențe omnicanal, cum ar fi marketingul fără contact și pot crea o cultură a inovației în organizațiile lor.

Acestea sunt doar trei rezultate cheie pe care le puteți obține cu personalizarea bazată pe inteligență artificială în serviciile financiare.

Cu toate acestea, discuția nu mai este doar despre beneficiile AI, ci despre natura indispensabilă a AI pentru instituțiile financiare. Motivele pentru care AI este o necesitate absolută sunt:

• Creșterea așteptărilor utilizatorilor, deoarece clienții cer băncilor să folosească AI pentru a-și îmbunătăți serviciile bancare digitale
• Adoptarea inteligenței artificiale de către instituțiile financiare de vârf este în creștere constantă, deoarece acestea încearcă să gestioneze cheltuielile de afaceri
• Ecosistemele digitale înlocuiesc serviciile financiare tradiționale
• Serviciile tehnologice privesc sectorul serviciilor financiare drept următoarea frontieră pentru creștere și expansiune

După cum puteți vedea, banca dvs. trebuie să devină mai întâi AI dacă doriți să supraviețuiți în sectorul competitiv al serviciilor financiare.

Mai devreme decât mai târziu, fiecare jucător din industrie va trebui să adopte această tehnologie inovatoare sau va fi forțat să părăsească industrie, deoarece clienții solicită servicii financiare de personalizare AI.

Cum ajută AI la personalizarea serviciilor financiare

Să aruncăm acum o privire la diferitele moduri în care puteți utiliza AI pentru a vă personaliza experiența clienților .

Îmbunătățiți-vă experiența în domeniul bancar digital

AI vă oferă multe oportunități de a vă recunoaște clienții, de a oferi servicii personalizate și de a le câștiga loialitatea oferind sugestii relevante care se bazează pe comportamentul utilizatorului din trecut.

Cu AI, puteți folosi date tranzacționale, precum și date din alte surse pentru a înțelege comportamentul consumatorilor. Puteți folosi apoi informațiile din aceste date pentru a vă încuraja clienții să vă folosească serviciile mai des.

De exemplu, atunci când un client folosește un card pentru a plăti un zbor, AI vă poate ajuta să sugerați oferte personalizate pentru client, cum ar fi recomandarea de hoteluri la prețuri accesibile și curse cu taxiul atunci când ajung la destinație. Acest lucru poate duce la cheltuieli mai mari din partea clientului.

Deoarece AI vă ajută să analizați și să înțelegeți comportamentul utilizatorilor, puteți utiliza aceste informații pentru a vă personaliza serviciile și ofertele. Viteza și ușurința de a obține informații despre publicul dvs. fac posibilă creșterea gradului de cunoaștere a mărcii și a vânzărilor.

Îmbunătățiți eficiența angajaților din Centrul dvs. de contact

AI poate, de asemenea, să îmbunătățească eficiența angajaților din centrul dvs. de contact și să le permită să-și asume un rol de consultanță/consiliere. De asemenea, le permite să vă servească clienții mai bine și mai rapid.

Iată cum.

Cu chatbot-uri bazați pe inteligență artificială , puteți răspunde la întrebările obișnuite ale clienților și puteți gestiona apeluri de bază, cum ar fi actualizarea detaliilor utilizatorului. Acest lucru îi va elibera pe angajații centrului dvs. de contact să se ocupe de probleme complexe și să ofere sfaturi personalizate despre serviciile dvs.

Puteți citi diferitele postări de recenzii pe chatbot-uri bazate pe inteligență artificială pentru cele mai bune mărci inteligente și cei mai buni marketeri. Diferite agenții de top, cum ar fi Attrock, au publicat o postare de comparație despre chatbot-urile AI potrivite pentru marcă și piețe.

În plus, informațiile bazate pe inteligență artificială asupra clienților îi pot ajuta să-și înțeleagă mai bine nevoile și să le servească mai rapid.

De asemenea, puteți utiliza aceste interacțiuni cu clienții pentru a colecta date suplimentare despre stilul de viață pentru planificarea viitoare și îmbunătățirea serviciilor.

Îmbunătățiți interacțiunile personale

Deși clienții apreciază confortul personalizării bazate pe Al, cei mai mulți doresc totuși interacțiuni personale cu băncile lor, și nu prin alte moduri.

Aplicațiile bancare mobile și platformele online au revoluționat modul în care oamenii bancă, dar majoritatea clienților – în special generația mai în vârstă – caută în continuare servicii bancare de la sălile bancare.

În timp ce cea mai mare parte a discuțiilor a fost despre modul în care tehnologia poate înlocui funcțiile de bază îndeplinite de angajații băncii în sălile bancare, AI se evidențiază ca o tehnologie care poate ajuta băncile să își servească mai bine clienții.

Cum așa?

Ei bine, AI ajută băncile să colecteze informații relevante despre utilizatori pe care le pot folosi pentru a înțelege mai bine nevoile clienților. Iar atunci când un client se prezintă la sala bancară, personalul va face referire la datele colectate prin tranzacțiile digitale anterioare pentru a oferi servicii personalizate.

Nordea Bank, de exemplu, a introdus recent tehnologia AI care analizează interogările text făcute de clienți. Aceste informații sunt apoi transmise angajaților serviciului pentru clienți care le folosesc atunci când interacționează cu clienții în persoană.

Prevenirea fraudei

Instituțiile financiare pot folosi, de asemenea, inteligența artificială pentru prevenirea fraudei. AI vă poate ajuta să analizați comportamentul clienților și să detectați sau să anticipați rapid activitățile frauduloase.

Gânduri finale

În mediul de afaceri competitiv și în continuă schimbare de astăzi, mărcile de servicii financiare trebuie să lucreze mai mult pentru a înțelege clienții și a-i implica cu oferte relevante.

Prin implementarea personalizării bazate pe inteligență artificială, mărcile de servicii financiare pot folosi tehnologia pentru a oferi servicii îmbunătățite și pentru a derula alte inițiative care fidelizează clienții.