Cele mai recente 58 de statistici Fintech pentru perspective financiare

Fintech, un sector cunoscut pentru oportunități și potențial, este adesea un subiect de discuție pentru antreprenori și lideri de afaceri. Fintech pur și simplu se alătură finanțelor și tehnologiei consolidate de transformarea digitală.

Atunci când finanțele și tehnologia combină forțele, ele oferă o modalitate mai rapidă, mai bună și mai fezabilă de a face față finanțelor. Pentru afaceri și startup-uri, este o mină de aur. Orice afacere capabilă să adauge valoare sau să rezolve problemele oamenilor în timp ce face bani va avea o tendință ascendentă în acest sector. De exemplu, luați în considerare doar banca digitală. Cât de des mergi la băncile fizice în zilele noastre?

Platformele bancare digitale au facilitat accesul oamenilor la produse financiare prin laptopurile lor sau pe mobil. A transformat interacțiunile cu clienții și a fuzionat în mai multe operațiuni multicanal. Fintech schimbă modul în care oamenii și întreprinderile gestionează banii sau activele. Tendințele și statisticile de mai jos o spun tare și clar.

Priviți câteva statistici interesante pentru a înțelege unde este fintech și spre ce se îndreaptă în 2023.

Cele mai bune statistici fintech în 2023

Inteligența artificială (AI) și învățarea automată (ML) vor juca un rol semnificativ în fintech, pe măsură ce mai multe startup-uri cu tehnologie intensă intră în lumina reflectoarelor. Statisticile de mai jos explorează aceasta și multe dintre cele mai recente tendințe de pe piață.

• Nasdaq, care găzduiește numeroase firme tehnologice de vârf la nivel global, prezintă 463 de acțiuni legate de fintech.
• Până în al doilea trimestru al anului 2022, Asia a reprezentat 24% din tranzacțiile globale fintech, poziționându-se drept regiunea cu cel de-al doilea volum de tranzacții după SUA.
• 90% dintre companiile globale fintech se bazează deja în mare măsură pe inteligența artificială și pe învățarea automată.
• 64% dintre oamenii din întreaga lume au folosit aplicații fintech în 2019.

• Utilizarea serviciilor bancare digitale în SUA a crescut pentru a cuprinde 65,3% dintre rezidenții săi în 2022.
• 9 milioane de gospodării din SUA fără conturi bancare cheltuiesc între 200 și 500 de dolari anual pe servicii precum încasarea cecurilor. Depozitele digitale directe prin fintech reprezintă o soluție pentru a evita comisioanele.
• Se estimează că utilizarea inteligenței artificiale va economisi industria asigurărilor aproape 1,3 miliarde de dolari până în 2023.
• 56% dintre profesioniști au identificat securitatea informațiilor și confidențialitatea drept amenințări la adresa ascensiunii fintech.

Statistici de investiții și finanțare în fintech

Potențialul mare și oportunitățile atrag investitori și antreprenori deopotrivă. Fondatorii aspiră să construiască, în timp ce investitorii își asumă riscuri inițiale pentru a obține profituri substanțiale mai târziu. Sectorul fintech a înregistrat investiții uriașe din partea capitaliștilor de risc și a firmelor de investiții cu randamentele viitoare promise – și considerabile. Statisticile de mai jos prezintă dimensiunea acestor investiții și numărul de tranzacții de succes.

• În primul trimestru al anului 2022, tranzacțiile globale de finanțare fintech au ajuns la 1.482. Aceasta este o creștere de 20% față de trimestrul I 2021.
• Întreprinderile fintech din domeniul asigurărilor au asigurat finanțare de 3,8 miliarde de dolari în 2020.
• Debutul economic provocator din 2022 a condus la o scădere de 33% trimestrial a investițiilor globale în domeniul fintech în T2.

• Investiția globală de capital de risc în fintech în 2022 a fost de 92,2 miliarde USD.
• Finanțarea pentru domeniul tehnologiei bogatiei a înregistrat o creștere de 36% trimestrial în 2022, cu peste 180 de tranzacții finalizate.
• Angajamentele de capital de risc au depășit 1.200 de tranzacții în T2 2022.
• Din 2021 până în al doilea trimestru al anului 2022, SUA au condus în investițiile fintech, cu 38% până la sfârșitul trimestrului.

Tendințe în aplicațiile fintech

Oamenii au salutat multe aplicații și tehnologie pe măsură ce fintech-ul a început să evolueze. Instrumentele de gestionare a banilor, gateway-urile de plată și unele software de custodie pentru criptomonede au rămas în prim plan. Statisticile de mai jos arată cum au răspuns utilizatorii la aplicațiile care le-au apropiat produsele și instituțiile financiare.

• GoHenry, un instrument de gestionare a banilor din Marea Britanie, are peste un milion de utilizatori plătitori. A cunoscut o creștere a căutărilor de 1.260% din 2018 până în 2022.
• M1 Finance, o companie americană de servicii financiare, a asigurat 323 de milioane de dolari în runda sa de investiții din seria E.
• Întreprinderea fintech Revolut a strâns fonduri de peste 1,7 miliarde de dolari.
• Numărul de utilizatori Robinhood a fost de peste 9,1 milioane în 2021, triplu față de cel mai apropiat concurent al său, WeBull.

• 29.600 USD este valoarea estimată a tranzacției per utilizator fintech până în 2027.
• Până în 2027, valoarea tranzacției per utilizator va depăși 29.600 USD.
• Stripe, cu o evaluare de 95 de miliarde de dolari, este cea mai valoroasă întreprindere fintech din SUA.
• ARK Invest deține unul dintre cele mai importante fonduri fintech tranzacționate electronic (ETF), cuprinzând peste 630.000 de acțiuni repartizate pe 31 de acțiuni unice. În 2021, acest ETF a înregistrat o creștere maximă de 209%.
• La debutul public din 2021, evaluarea de piață a Coinbase pe Nasdaq a depășit pragul de 100 de miliarde de dolari.
• În 2020, companiile fintech care se adresează consumatorilor de retail și-au majorat valoarea brută a tranzacțiilor cu 47%.

Adopția Fintech și statistici de creștere

Conform statisticilor de mai jos, industria se îndreaptă spre adoptarea fintech-ului față de sistemele bancare convenționale. Există o utilizare sporită a chatbot-urilor în sectoarele bancare. Preferința oamenilor față de criptomoneda se adaptează dinamic. Să explorăm aceste statistici pentru a descoperi perspective de creștere în sectorul fintech.

• Valoarea tranzacțiilor de investiții în SUA a crescut cu 54% în 2019. A fost de peste 26 de miliarde de dolari.
• Băncile au început să reducă costurile prin înființarea de chatbot. Previziunile spun că vor economisi 7,3 miliarde de dolari în 2023.

• Piața fintech din India a produs 15 unicorni cu o investiție totală de 8 miliarde de dolari în 2021. Unicornii se referă la startup-uri care au depășit 1 miliard de dolari în evaluarea lor.
• Raportul privind piața globală a serviciilor financiare 2022 estimează că sectorul va înregistra o rată de creștere anuală compusă (CAGR) de 9,6%, ceea ce face ca piața să aibă o valoare de 37 de miliarde de dolari până în 2026.
• Investițiile globale de capital de risc în firmele fintech au urcat de la 48,9 miliarde de dolari în 2020 la 131,5 miliarde de dolari în 2021.
• KuCoin, un schimb criptografic care a apărut ca unul dintre cei 20 de unicorni fintech în 2020, se mândrește cu o evaluare care depășește 10 miliarde de dolari.
• Una din zece persoane deține o variantă de criptomonedă.
• Sistemele de detectare a fraudei bazate pe inteligență artificială reduc timpul de investigare a fraudei cu 70%, crescând în același timp acuratețea cu 90%.
• În 2017, piața globală fintech a fost evaluată la aproximativ 90,5 miliarde de dolari. Se estimează că va atinge 188 de miliarde de dolari până în 2024.

Oamenii și preferințele lor în fintech

Statisticile de mai jos discută tot ce ține de oameni și de sectorul fintech. Fie că este vorba despre preferința lor pentru servicii sau aplicații, nivelul de încredere sau dorința pentru o experiență mai bună, veți învăța nuanțe care leagă oamenii de această parte a industriei, unde finanțele și tehnologia se întâlnesc.

• Jack Dorsey, fostul CEO al Twitter, deține 12,7% din toate acțiunile în circulație la firma fintech Square, pentru un total de 50,8 milioane.
• O creștere de 223% a fost observată a locurilor de muncă fintech promovate în SUA în 2021.
• În SUA, 13% dintre adulți sunt deserviți minim de bănci, în timp ce 5% au nevoie de mai multe servicii bancare.
• 16,1% dintre persoanele fără conturi bancare din SUA nu au încredere în instituțiile bancare convenționale.
• Din 2021 până în 2022, 10% din populația SUA a recurs să cumpere servicii acum, plătiți mai târziu (BNPL) sau servicii de împrumut în rate.
• Peste 21 de milioane de americani, aproximativ 11% din populație, nu au un act de identitate emis de guvern, ceea ce pune provocări în obținerea de conturi bancare standard.
• Taxa financiară anuală pentru cei fără cont bancar este de aproximativ 196,50 USD, rezultând în principal din cheltuielile cu cardul de debit preplătit.

• Firmele Fintech rezonează mai mult cu generațiile tinere. Dintre cei cu vârsta între 18 și 24 de ani, 51% își pun încrederea în entitățile fintech, iar 49% dintre cei cu vârsta între 25 și 34 de ani fac același lucru. În comparație, băncile tradiționale își asigură încrederea doar a 39%, respectiv 42% din aceste grupe de vârstă.
• 56% dintre cei fără bancă nu intenționează să deschidă un cont curent sau de economii.
• Sondajul Experian pentru consumatori dezvăluie că 56% dintre consumatori sunt dispuși să-și împărtășească detaliile de contact, iar 42% sunt dispuși să ofere informații personale organismelor financiare dacă le îmbunătățește experiența de servicii.
• 24% dintre cei fără servicii bancare mai trebuie să termine liceul.

Blockchain în fintech

Ca sector în evoluție, fintech merge paralel cu evoluția tehnologică. Evoluțiile recente indică adoptarea în creștere a infrastructurii descentralizate în tehnologia financiară. Blockchain reprezintă pur și simplu un punct de plecare. Beneficiile pe care le aduce sectorului fintech îi încurajează pe oameni să încerce să profite de el.

• Două din cinci firme de servicii financiare cred că blockchain va revoluționa furnizarea de servicii.
• În 2020, investițiile globale care vizează întreprinderile blockchain și criptomonede au atins 1,2 miliarde de dolari.

• Cheltuielile globale pentru soluțiile legate de blockchain au totalizat 6,6 miliarde de dolari în 2021, prognozele sugerând o creștere la 19 miliarde de dolari până în 2024.

Asigurați-vă tehnologia financiară în siguranță

Serviciile financiare se ocupă cu o mulțime de informații sensibile. Dacă este expus, poate urma furtul sau exploatarea, compromițând datele utilizatorului. Odată cu creșterea fintech-ului, acest tip de informații sunt procesate digital și, în lipsa garanțiilor adecvate, hackerii rău-intenționați își pot lăsa mâna pe el. Dar, cu guvernarea identității, controlul este din nou în mâinile tale.

Aflați mai multe despre guvernarea identității și despre cum să configurați un sistem pentru a securiza activele fintech.