Facet Wealth Review: O nouă abordare a planificării financiare

Când vrei să-ți duci finanțele la următorul nivel, poate fi greu să știi de unde să începi. Pentru unii oameni, un planificator financiar poate fi de ajutor.

Din păcate, acești profesioniști pot fi dificil de găsit și mulți oferă servicii doar persoanelor cu o anumită cantitate de active. Facet Wealth își propune să rezolve această problemă făcând serviciile de planificare financiară mai accesibile.

Analiza noastră Facet Wealth 2022 evaluează serviciul pentru a vă ajuta să determinați dacă este sau nu soluția potrivită pentru nevoile dvs. de planificare financiară.

4.6

Evaluare generală

rezumat

Facet Wealth este un serviciu cuprinzător de planificare financiară care își deservește clienții 100% virtual. Deoarece compania nu are o sumă minimă de investiție, face planificarea financiară mai accesibilă pentru toată lumea.

• Servicii oferite

  5

• Onorarii consilierului

  3.5

• Acreditări de consilier

  5

• Minimele contului

  5

Pro

• Servicii ample de planificare financiară
• Fără investiție minimă
• Taxele sunt bazate pe servicii
• Planificatori financiari certificati
• Întâlniri ținute virtual

Contra

• Fără servicii în persoană
• Ar putea fi mai scump pentru unii

• Vizitați Facet Wealth

Ce este Bogăția Fațetă?

Facet Wealth este o firmă de planificare financiară cu servicii complete, care diferă de robo-advisors și alte companii. Este nevoie de un serviciu care este adesea disponibil numai persoanelor bogate și îl face accesibil tuturor la un preț accesibil.

Compania a fost fondată în Baltimore cu convingerea că sfatul financiar imparțial este esențial pentru a trăi bine. De la lansare, compania a crescut pentru a deservi peste 10.000 de clienți în toate cele 50 de state și are peste 300 de angajați.

În timp ce platforma oferă consultanță în investiții și servicii de management, face mult mai mult decât atât. Clienții pot primi chiar sfaturi în toate domeniile finanțelor lor personale și nu necesită un cont minim pentru niciunul dintre conturile dvs. de investiții.

Serviciul funcționează în întregime online. Cu toate acestea, spre deosebire de un robo-advisor sau alte servicii financiare online, compania oferă în continuare asistență practică.

Aceasta include întâlniri trimestriale cu un consilier financiar.

Cum funcționează Facet Wealth?

Facet Wealth are un proces simplu prin care trec clienții pentru a lucra cu un planificator financiar și pentru a face progrese către obiectivele lor financiare.

1. Programează o consultație

Primul lucru pe care îl veți face când sunteți gata să lucrați cu Facet Wealth este să programați un apel introductiv cu un expert. Această consultație este complet gratuită , așa că merită chiar dacă nu ești complet sigur că vrei să faci pasul următor.

Pentru a începe, veți completa pur și simplu un scurt formular online pe site-ul companiei sau îi veți suna la 1-888-321-5909.

2. Faceți cunoștință cu CFP

După ce ați avut apelul introductiv și v-ați înscris pentru a lucra cu Face Wealth, veți avea prima întâlnire individuală cu planificatorul financiar certificat (CFP) dedicat.

Te vei întâlni cu CFP-ul tău dedicat de mai multe ori pe parcursul anului , dar prima întâlnire se referă la fiecare detaliu al situației și obiectivelor tale financiare, astfel încât consilierul tău financiar să te poată ajuta să te sfătuiască cu privire la următorii pași.

3. Creați un plan

Pe baza informațiilor pe care le furnizați în întâlnirea dumneavoastră inițială, CFP va construi un plan financiar cuprinzător pentru a vă îndeplini obiectivele. Planul dvs. va acoperi patru componente de bază.

Organizarea

În primul rând, planul tău se va adresa obiectivelor tale financiare și de viață. De asemenea, va rezuma unde sunt finanțele dvs. astăzi și va aborda orice subiecte de mare prioritate.

Optimizarea fluxului de numerar

În continuare, planul dvs. va include ajustări ale fluxului de numerar și ale bugetului pentru a vă asigura că sunteți pe drumul cel bun pentru a vă îndeplini obiectivele financiare personale. Va ajuta chiar să prioritizați alte elemente fundamentale ale bugetului dvs., cum ar fi construirea unui fond de urgență.

Datorii și investiții

Planul dumneavoastră financiar va include, de asemenea, pași pentru achitarea datoriilor, cu accent pe eliminarea rapidă a datoriilor „rele”. În plus, va avea un portofoliu personalizat pentru a vă atinge obiectivele financiare personale și pașii pentru a crea conturi de investiții.

Asigurări și riscuri

În cele din urmă, consilierul dvs. financiar va crea un plan pentru a vă proteja activele prin gestionarea riscurilor, inclusiv planificarea patrimoniului și asigurându-vă că aveți polițele de asigurare potrivite.

4. Creșteți-vă și ajustați-vă planul

Odată ce CFP-ul dumneavoastră dedicat v-a creat planul financiar, munca nu este finalizată. Amândoi veți începe să urmați planul, astfel încât să vă puteți atinge obiectivele financiare.

Vă veți întâlni cu consilierul financiar de aproape patru ori pe an pentru a vă revizui situația financiară, pentru a discuta despre schimbările vieții și pentru a discuta despre orice obiective noi.

Unul dintre cele mai importante aspecte ale lucrului cu Facet Wealth este să te asiguri că planul tău financiar reflectă întotdeauna viața ta.

Pe măsură ce treci prin schimbări majore în viață, cum ar fi căsătoria, a avea copii, avansarea în carieră și multe altele, planul tău se va schimba pentru a reflecta acest lucru.

Cât costă averea fațetă?

Taxa pentru Facet Wealth variază de la 1.800 USD la 6.000 USD . Aceasta este o taxă fixă, iar suma pe care o veți plăti depinde de serviciile care se vor potrivi cel mai bine nevoilor dumneavoastră.

Această structură fixă ​​de taxe anuale acoperă toate serviciile dvs. pentru anul, de la gestionarea investițiilor la planul financiar până la întâlnirile cu planificatorul financiar pentru consiliere financiară și multe altele.

Compania diferă de mulți dintre concurenții săi prin faptul că nu percepe o taxă care se bazează pe un procent de gestionare a activelor.

Potrivit Facet, activele dvs. gestionate nu sunt neapărat o modalitate exactă de a determina de cât ajutor veți avea nevoie pe parcursul anului.

În loc să taxeze pe cineva în mod arbitrar mai mult în funcție de cantitatea de active pe care le deține, compania consideră că are mai mult sens să taxeze clienții în funcție de serviciile de care vor avea nevoie.

Merită Bogăția Fațetă?

Dacă Facet Wealth merită sau nu, depinde de mai mulți factori, iar răspunsul poate diferi pentru fiecare persoană.

Pentru unii oameni, platforma ar putea merita. Compania percepe o taxă fixă ​​mai degrabă decât un procent din active.

Investitorii cu valoare netă ridicată, în special, pot obține asistență online pentru planificarea financiară prin intermediul companiei la un preț mai mic decât ar obține cu un alt planificator.

Pe de altă parte, pentru investitorii cu mai puține active, taxa pe care o percepe Facet Wealth poate fi relativ mare. Dacă abia începi să investești și ai o situație financiară destul de simplă, s-ar putea să nu merite.

De asemenea, este important să luați în considerare serviciile de care veți avea nevoie. Dacă sunteți în căutarea doar pentru gestionarea investițiilor, dar începeți cu o cantitate relativ mică de active, este posibil să descoperiți că un robo-advisor sau un serviciu similar are mai mult sens.

Cu toate acestea, dacă simțiți că veți putea profita de toate serviciile pe care Facet Wealth le poate oferi, taxa anuală ar putea merita.

Cum te poate ajuta bogăția fațetă

Facet Wealth oferă servicii complete de planificare financiară, astfel încât să vă poate ajuta în fiecare domeniu al vieții dumneavoastră financiare. Acestea sunt domeniile finanțelor dvs. în care platforma vă poate ajuta.

Schimbări de carieră

Facet Wealth te poate ghida prin diferite schimbări în cariera ta. Acestea pot include un nou loc de muncă, o nouă carieră sau o creștere a salariului.

Platforma vă poate ajuta, de asemenea, să vă ghidați prin părți mai complexe ale finanțelor carierei dvs., cum ar fi gestionarea planului de stoc al angajaților, selectarea beneficiilor sau pregătirea finanțelor pentru a începe o afacere.

Pensionare

Unul dintre cele mai importante obiective spre care majoritatea dintre noi vor lucra este pensionarea, iar Facet Wealth ne poate ajuta. Acest serviciu vă poate ajuta să vă planificați economiile pentru pensii, inclusiv cât de mult ar trebui să investiți în fiecare lună.

De asemenea, vă poate ajuta cu strategiile de distribuție, navigarea în securitatea socială și planificarea pentru nevoile dvs. de asistență medicală odată ce vă pensionați efectiv.

Reperele vieții

Un alt domeniu în care Facet Wealth vă poate ajuta este atunci când navigați prin schimbările vieții și atingeți diferite repere ale vieții.

Schimbările vieții, inclusiv căsătoria sau divorțarea, a avea copii, a cumpăra o casă sau a moșteni sume mari de bani, pot avea, de asemenea, un impact major asupra finanțelor tale. Acest serviciu vă poate ajuta să navigați în aceste evenimente.

Investiții și impozite

În plus, Facet Wealth vă poate ajuta pe măsură ce vă navigați prin investiții și impozite. Planificatorul dumneavoastră financiar vă poate ajuta să vă planificați alocarea activelor investiționale și să decideți cât să investiți, atât pentru pensie, cât și pentru alte obiective.

Serviciul vă poate ajuta chiar să vă optimizați situația fiscală și să răspundă la orice întrebări de planificare fiscală pe care le aveți.

Caracteristici utile Facet Wealth

Pe lângă diversele servicii pe care Facet Wealth le oferă, site-ul web al companiei are o serie de funcții care vă vor ajuta să începeți planificarea financiară. Unele dintre acestea pot fi accesate direct pe site-ul companiei fără a vă înscrie la serviciu.

Cele elementare

Biblioteca Facet Wealth are articole despre planificarea financiară care abordează toate domeniile finanțelor personale. De exemplu, site-ul web conține articole care discută ce fac planificatorii financiari certificați și ce trebuie să știți înainte de a lucra cu unul.

Mai bine, are și articole care vă ajută să începeți să vă gestionați singur finanțele și să obțineți o mai bună înțelegere a modului în care funcționează gestionarea banilor.

Învăța

Pe lângă articolele Facet Wealth despre planificarea financiară în general și ajutorul pe care îl puteți obține de la consilierii financiari, compania oferă articole educaționale care ating subiecte specifice legate de finanțele personale.

Puteți citi articole despre bugetare, achitarea datoriilor, planificarea pensionării, creșterea familiei și multe altele.

Videoclipuri

Nu toată lumea învață cel mai bine citind articole educaționale. Vestea bună este că Facet Wealth include și multe videoclipuri educaționale pentru cei care învață mai bine vizionând videoclipuri.

La fel ca articolele scrise de Facet, videoclipurile lor oferă informații educaționale despre multe domenii ale finanțelor tale personale. Aceste videoclipuri vă permit să începeți să progresați înainte de a vă înscrie pentru a lucra cu un planificator.

Facet Wealth Reviews

Înainte de a vă înscrie pentru a lucra cu Facet Wealth, asigurați-vă că le citiți recenziile online și vă faceți o idee despre ce au de spus clienții actuali și foștii.

Deoarece compania este încă destul de tânără, nu există multe recenzii online. Cu toate acestea, există unele informații de care să iasă.

Conform site-ului web al platformei, compania are o rată de satisfacție a clienților de 95% . De asemenea, compania are 3,7 din 5 stele pe Trustpilot. Deși are o singură recenzie scrisă acolo, este pozitiv.

În plus, compania nu are o acreditare Better Business Bureau, dar are un rating A+ . Cu toate acestea, are mai multe reclamații ale clienților, dintre care cinci au fost închise în ultimul an.

Alternative pentru a face bogăția

Facet Wealth oferă servicii complete de planificare financiară. Cu toate acestea, există și alte platforme care au o gamă similară de servicii sau oferă cel puțin unul dintre serviciile cheie pe care le oferă Facet Wealth.

Iată câteva alternative la Facet Wealth dacă nu ești sigur că serviciul este potrivit pentru tine.

Îmbunătățire

Dacă sunteți doar în căutarea unui serviciu de gestionare a activelor și nu aveți nevoie de servicii complete, atunci s-ar putea să doriți să luați în considerare Betterment.

Betterment este un robo-advisor, ceea ce înseamnă că vă gestionează portofoliul de investiții și creează o alocare diversificată a activelor pe baza obiectivelor dumneavoastră financiare. Are un comision de administrare scăzut de 0,25% .

Mentă

Pentru mulți oameni care abia încep să preia controlul asupra finanțelor lor, concentrarea asupra bugetului lor este un punct de plecare mai bun decât utilizarea unui planificator financiar. Dacă asta vă sună, atunci Mint ar putea fi instrumentul potrivit pentru nevoile dvs.

Mint este o aplicație de bugetare gratuită , ceea ce înseamnă că vă puteți configura bugetul lunar țintă, vă puteți urmări cheltuielile conectându-vă conturile bancare și puteți urmări progresul în atingerea obiectivelor.

Capital personal

Capitalul personal este un serviciu similar cu Facet Wealth. Compania oferă asistență pentru planificarea financiară, cu accent pe managementul investițiilor. La fel ca Facet Wealth, fiecare client lucrează direct cu un CFP dedicat.

O diferență cheie între aceste companii este că Personal Capital percepe o taxă bazată pe activele gestionate. În plus, trebuie să aveți un cont minim pentru activele dvs. de investiții pentru a lucra cu consilierii financiari ai companiei.

Întrebări frecvente

Te mai întrebi dacă Facet Wealth este potrivit pentru tine? Am răspuns la unele dintre cele mai frecvente întrebări, astfel încât să puteți lua o decizie.

Facet Wealth este legitim?

Da, Facet Wealth este legitim. Potrivit site-ului web al companiei, aceștia au o rată de satisfacție a clienților de 95% .

În plus, compania este, de asemenea, un consilier de investiții înregistrat la SEC.

Ce servicii oferă Facet Wealth?

Facet Wealth oferă servicii de planificare financiară. Acestea includ managementul investițiilor, planificarea pensionării, managementul fluxului de numerar, managementul riscurilor și multe altele.

Cum este Facet Wealth diferită de concurenți?

Facet Wealth diferă de concurenții săi în câteva moduri diferite. În primul rând, spre deosebire de mulți consilieri financiari sau robo-consilieri, Facet Wealth percepe o taxă fixă ​​în loc de un procent din activele gestionate.

De asemenea, nu are un cont minim pentru conturile dvs. de investiții, ceea ce înseamnă că este mai accesibil pentru o persoană obișnuită.

În plus, fiecare planificator Facet Wealth este un CFP , așa că știți că obțineți cel mai înalt nivel de servicii, spre deosebire de a lucra cu robo-consilieri.

Cum pot contacta Facet Wealth?

Pentru a intra în contact cu serviciul pentru clienți Facet Wealth, puteți trimite un e-mail la [email protected] sau sunați la (433) 376-6222.

Pentru cine este cel mai bine Facet Wealth?

Facet Wealth este cel mai bun pentru oricine dorește ajutor solid de planificare financiară, dar este posibil să nu aibă suficiente active pentru a lucra cu un serviciu de planificare mai tradițional.

rezumat

Facet Wealth face planificarea financiară mai accesibilă, aducând-o în întregime online și punând-o la dispoziție clienților cu orice sumă de active.

Datorită taxei sale unice în locul unei taxe bazate pe procente, dacă este sau nu mai accesibil pentru dvs. va depinde de cantitatea de active pe care le aveți și de serviciile pe care intenționați să le utilizați.

Vestea bună este că, dacă decideți să lucrați cu Facet Wealth, puteți avea încredere că compania vă va ajuta cu fiecare aspect al sănătății dumneavoastră financiare.