11 strategii de flux de numerar pentru proprietarii de afaceri mici

82% dintre întreprinderile mici eșuează din cauza problemelor fluxului de numerar. Sună ca o statistică înspăimântătoare? Da, este adevarat! Gestionarea fluxului de numerar este poate cea mai mare provocare cu care se confruntă proprietarii de afaceri mici. Când conduceți vânzările, marketingul și comunicarea, este ușor să treceți cu vederea o problemă de fond a fluxului de numerar în afacerea dvs.

Dar știați că o strategie adecvată de flux de numerar poate:

• Vă împiedică să vă declarați insolvența,
• Stabilizați-vă finanțele de lucru,
• Combate orice amenințări externe și
• Îmbunătățiți-vă bunăstarea financiară?

Dacă sunteți gata să mergeți pe calea de aur către succesul financiar pe termen lung, sunteți în locul potrivit.

În acest articol, veți afla despre 11 strategii de flux de numerar pentru proprietarii de afaceri mici. Aceste strategii dovedite vin direct de la un CFO care ajută întreprinderile mici și creatorii de conținut să ia decizii financiare inteligente pentru a-și îndeplini obiectivele financiare!

Dar înainte de a trece la strategii, să răspundem la asta...

De ce este important fluxul de numerar pentru o afacere mică?

Fluxul de numerar este elementul vital al fiecărei afaceri, arătându-vă unde și câți bani se mișcă în întreaga companie. Din momentul în care câștigi acești bani până în momentul în care părăsesc compania, fluxul de numerar dezvăluie sănătatea financiară și sustenabilitatea afacerii tale.

Un flux de numerar pozitiv înseamnă că câștigați mai mult decât cheltuiți și aveți bani suplimentari la îndemână pentru a acoperi cheltuielile zilnice, pentru a investi pentru creștere și pentru a gestiona orice cheltuieli neprevăzute de afaceri.

Pe de altă parte, un flux de numerar negativ se referă la o situație în care cheltuiți mai mult decât puteți câștiga, ceea ce vă lasă în imposibilitatea de a vă plăti angajații, de a reface stocul și de a acoperi cheltuielile lunare pentru a vă menține afacerea în funcțiune!

Gestionarea fluxului de numerar este crucială pentru proprietarii de afaceri mici, deoarece îi ajută să creeze bugete și să ia decizii informate prin atenuarea oricăror riscuri financiare. Este, de asemenea, un punct de plecare excelent pentru a recunoaște capacitatea afacerii dvs. de a îndeplini obligațiile financiare și costurile operaționale, precum și pentru a construi un scor de credit pozitiv pentru viitorii creditori și investitori.

Postare conexă: Nevoia de prognoză a fluxului de numerar în afaceri

11 strategii de flux de numerar pentru întreprinderile mici

Nu sunteți sigur cum să începeți cu strategia dvs. de flux de numerar? Iată 11 strategii dovedite de flux de numerar pentru a vă îmbunătăți gestionarea fluxului de numerar începând de astăzi!

Construiți o rezervă de numerar de urgență

Fiecare persoană și afacere va trece prin vremuri mai slabe și vreme grea. Dar cei care ies din ea arătând nevătămați fac un lucru diferit.

Ei construiesc o rezervă de numerar de urgență, cunoscută și sub denumirea de fonduri de urgență.

Fondurile de urgență sunt o sursă de numerar de utilizat în situații de urgență și crize. Ele pot ajuta la atenuarea stresului financiar atunci când lucrurile merg prost. Luați în considerare acest lucru: vă confruntați cu un eșec de 500 USD în afacerea dvs. din cauza inventarului deteriorat. Cu un fond de urgență, nu trebuie să anulați comenzile sau să vindeți echipamente pentru a comanda înlocuiri și puteți pur și simplu să luați banii din aceste fonduri!

Automatizați plățile și facturile

Proprietarii de afaceri mici se trezesc adesea luptă pentru timp sau uitând lucruri importante din listele lor de activități. Puteți rezolva ambele probleme prin automatizarea plăților și a facturilor.

Automatizarea acestor procese economisește forță de muncă și timp, asigurând în același timp că nimic nu este ratat. Când nu așteptați să trimiteți facturi, vă îmbunătățiți și cifra de afaceri a creanțelor. În plus, procedurile automate de facturare și plată sunt bunuri excelente de afaceri care atrag investitori care caută afaceri puse laolaltă profesional!

Unele dintre cele mai bune software-uri care vă pot ajuta cu automatizarea sunt:

• Val
• PayPal
• Factură Zoho
• Pătrat
• Factură Acasă
• Paymo

Oferă reduceri pentru plăți anticipate

Mai devreme, am menționat termenul „ cifra de afaceri a creanțelor. ” Aceasta este o altă modalitate grozavă de a îmbunătăți acest raport! Oferirea de reduceri pentru plăți anticipate de la clienți înseamnă că puteți injecta rapid numerar în afacerea dvs., îmbunătățind astfel fluxul de numerar. Acest lucru este dezvăluit în numeroase KPI-uri importante pentru întreprinderile mici!

Dar oferirea de reduceri are și alte beneficii. Acesta atrage clienți și face ca serviciul sau produsul dvs. să pară mai rentabil. Acest lucru poate duce la un efect de domino pe măsură ce baza dvs. de clienți crește, deoarece îi stimulați procesul de cumpărare și îl faceți o experiență plăcută.

Prognozați strategic fluxul de numerar

Majoritatea afacerilor nu sunt veșnic verzi și au venituri și cheltuieli fluctuante de-a lungul anului. Unii dintre noi s-ar putea confrunta cu un flux de numerar gigantic în perioada sărbătorilor, deoarece mai mulți clienți cumpără cadouri, în timp ce alții văd o creștere a anumitor articole din meniu în diferite perioade ale anului.

Crearea unei previziuni strategice a fluxului de numerar dă putere companiilor să aloce resurse în mod eficient, să asigure finanțarea atunci când este necesar și să facă față provocărilor financiare neașteptate. În plus, vă poate ajuta să stabiliți așteptări realiste și să oferiți mai mult context KPI-urilor financiare pentru a arăta o imagine fidelă a performanței afacerii dvs.

Lucrați cu un director financiar

Problemele fluxului de numerar s-ar putea să te lovească ca pe o surpriză bruscă și acră. Dar rareori sunt așa.

Problemele fluxului de numerar se acumulează în timp și sunt trecute cu vederea atunci când sunteți blocat cu activitățile de afaceri de zi cu zi. Și atunci este momentul să angajezi un Chief Financial Officer!

Directorii financiari aduc experiență în managementul financiar, oferind informații despre optimizarea fluxului de numerar, controlul cheltuielilor și generarea de venituri. Ei dezvoltă strategii financiare cuprinzătoare, adaptate afacerii, permițând o mai bună planificare a fluxului de numerar, atenuarea riscurilor și oportunități de creștere.

Acești experți stabilesc, de asemenea, metrici financiare și sisteme de raportare pentru afacerea dvs., ajutându-vă să luați decizii informate. Experiența lor în asigurarea finanțării, gestionarea investițiilor și navigarea în conformitate cu reglementările asigură stabilitatea financiară și succesul pe termen lung!

Reduceți-vă costurile

Din punct de vedere tehnic, există doar două moduri de a vă îmbunătăți fluxul de numerar:

• Creșteți-vă marja de profit sau activele - și anume fluxul de numerar sau
• Reduceți costurile și pasivele - și anume fluxul de numerar.

Reducerea costurilor vă crește imediat fluxul de numerar. Reducerea costurilor precum cheltuielile generale, materialele sau forța de muncă vă poate ajuta să păstrați mai mulți bani în mână. În plus, vă îmbunătățește marjele de profit și vă sporește eficiența operațională prin reducerea resurselor risipite!

Când economisiți mai mulți bănuți din dolar ca profit, puteți investi înapoi în afacere pentru creștere, permițându-vă să vă atingeți obiectivele de afaceri mai repede. Măsurile de reducere a costurilor creează, de asemenea, o pernă financiară care vă poate ajuta să faceți față furtunilor financiare, asigurându-vă că afacerea dvs. poate funcționa constant și poate îndeplini obligațiile financiare chiar și atunci când veniturile scad.

Cu alte cuvinte, este un câștig-câștig!

Raționalizați gestionarea stocurilor

Această strategie este o abordare proactivă a managementului fluxului de numerar, care optimizează echilibrul dintre cererile clienților și nivelurile de stoc, rezultând în costuri de deținere reduse.

Raționalizarea gestionării stocurilor se poate face prin crearea unui tablou de bord pentru inventar, automatizarea comenzilor către furnizori atunci când nivelul stocului este scăzut și stocarea înainte de vârfurile estimate de vânzări. În acest fel, economisiți costurile în mod eficient, reduceți ieșirile de numerar și vă mențineți operațiunile mai fluide!

Diversifică modurile în care clienții te plătesc

Diversificarea metodelor pe care clienții vă pot plăti este o strategie inteligentă și subestimată pentru a vă crește fluxul de numerar. Făcând acest lucru, neteziți procesul și vă asigurați că nu aveți un întârziere mare de plată (intrare de numerar).

Afacerile mici care au o strategie automată de acceptare a cardurilor de credit se trezesc adesea să primească fonduri mai repede, prevenind eventualele sughițuri financiare mai târziu!

De exemplu, vă puteți diversifica metodele de plată oferind o combinație de:

• Paypal,
• Payoneer,
• Apple Pay,
• Google Pay,
• Portofele mobile,
• carduri de debit si credit,
• transferuri bancare și
• Bani gheata

Înțelegeți când scăpați de rentabilitate

Există o linie fină între profit și pierdere. Și se numește breakeven!

Pragul de rentabilitate apare atunci când cheltuielile tale totale sunt egale cu venitul tău total, ceea ce înseamnă că nu câștigi și nici nu pierzi bani. Aceasta este o situație ideală pentru afaceri la început, deoarece înseamnă că afacerea dvs. poate continua să funcționeze și că există loc de îmbunătățire și profit.

Așadar, înțelegerea când fluxul de numerar este egal cu fluxul de numerar este o strategie de flux de numerar care poate schimba modul în care operați și reușiți în afacerea dvs.!

Stabiliți condiții de plată favorabile cu furnizorii

Cealaltă jumătate a gestionării fluxului de numerar depinde de fluxul de numerar sau de banii care ies din afacerea ta. Și pentru majoritatea întreprinderilor mici, primul lucru care apare ca o ieșire de numerar sunt plățile către furnizori.

Dacă aveți o relație bună de lucru cu furnizorii dvs., nu vă fie teamă să cereți o fereastră mai mare pentru a vă plăti cotizațiile. Aceasta poate fi de 60 de zile și până la 90 de zile în unele cazuri!

Așadar, în loc să-ți încasezi fluxul, poți să investești înapoi în afacere și să te dezvolți fără a nu reuși să-ți plătești cotizațiile în timp scurt. În cazul în care sunteți lovit vreodată de un eșec financiar, condițiile de plată favorabile vă pot ajuta și vă pot atenua o parte din acest stres, astfel încât să nu aveți 10 fluxuri de ieșire și nicio modalitate de a repara daune.

Eliminați activele subperformante

Activele pot deveni cu ușurință pasive dacă nu funcționează atât de eficient pe cât ar trebui. Activele suplimentare și neutilizate vor atrage resurse valoroase, inclusiv bani, spațiu și atenție, crescând în același timp costurile evitabile, cum ar fi costurile de întreținere, cheltuielile generale și costurile de operare.

Renunțând la aceste active și vânzându-le, injectați numerar în afacerea dvs. și îmbunătățiți lichiditatea. Cu toate acestea, vă reduceți, de asemenea, structura costurilor și îmbunătățiți profitabilitatea, ceea ce arată un impact pozitiv asupra unor valori precum rentabilitatea activelor (ROA) și rentabilitatea investiției (ROI), atrăgând investitori și creditori!

Gânduri finale

Problemele fluxului de numerar, taxele și moartea au un lucru în comun: nu poți scăpa niciodată de ele! Dar cu o strategie adecvată de flux de numerar în mișcare, puteți avea grijă de cel puțin două dintre ele.

Deoarece fluxul de numerar reprezintă cât de bine se descurcă afacerea dvs. din punct de vedere financiar, o strategie nu numai că înlătură potențialele amenințări la adresa afacerii dvs., dar vă asigură și că puteți crește sănătos.

În acest articol, m-am scufundat în 11 strategii dovedite de flux de numerar pe care să le luăm cu pasiune dacă doriți ca afacerea dvs. mică să se susțină împotriva viitoarelor curbe. De la lucrul cu un CFO până la reducerea costurilor, implementați o combinație a acestor strategii și preluați controlul asupra succesului dvs. financiar astăzi!