Poți cu adevărat să învingi piața de valori?

Publicat: 2022-04-08
poți învinge bursa

Aceasta este o postare sponsorizată de Motley Fool. Facem parteneriate doar cu mărci care au o bună reputație și despre care credem că sunt utile cititorilor noștri.

Investiția în acțiuni este o strategie populară de venit pasiv pentru a construi bogăție pe viață. În timp ce fondurile indexate ar putea constitui fundamentul portofoliilor multor investitori, aceste investiții se potrivesc doar cu performanța indicelui lor de referință.

Drept urmare, ați putea lua în considerare investiția în acțiuni individuale pentru a putea învinge piața de valori.

Dar, înainte de a porni într-o exploatare de acțiuni, este important să cunoașteți potențialele riscuri și să determinați dacă este cu adevărat posibil să învingeți piața de valori.

În acest articol

  • Care sunt randamentele istorice ale pieței de valori?
    • S&P 500
    • Alte benchmarkuri ale pieței de valori de urmărit
  • Șansele de a învinge piața
  • De ce majoritatea consilierilor nu bat piața
    • Strategie de investiții agresive
    • Mai multe active în gestiune
    • Taxe mari ale fondului
    • Lichidarea acțiunilor investitorilor
    • Prea Mulți Cash
    • Schimbarea managementului
  • A învins cineva piața?
  • Care sunt riscurile implicate în investițiile în acțiuni unice?
    • Alocarea necorespunzătoare a activelor
    • Taxe de investiții
    • Schimbarea obiectivelor personale de investiții
  • Cum pot investitorii să bată piața
    • Investește în afaceri bine conduse
    • Cumpărați acțiuni fracționale de acțiuni
    • Deveniți un investitor pe termen lung
    • Nu cronometrați piața
  • rezumat

Care sunt randamentele istorice ale pieței de valori?

Este vital să comparați performanța investiției dvs. cu cea a pieței bursiere. Deși performanța trecută nu prezice rezultate viitoare, puteți compara o strategie de investiții cu piața generală.

S&P 500

S&P 500 este în prezent „standardul de aur” atunci când se compară performanța investițională a acțiunilor și fondurilor. Acest indice urmărește 500 dintre cele mai mari companii tranzacționate la bursele din Statele Unite ale Americii din majoritatea sectoarelor industriale.

Până în 2021, randamentul mediu anual este de aproximativ 10,5%. Cu toate acestea, randamentul anual ajustat în funcție de inflație este mai aproape de 7%.

Este important de reținut că acest randament mediu pozitiv nu înseamnă că un fond index S&P 500 va produce un randament constant de la an la an.

Rețineți că piața este în mod inerent riscantă și poate fi volatilă uneori. În plus, corecțiile sunt o parte normală a investițiilor.

De exemplu, este posibil să aveți o rentabilitate peste medie de 26,89%, ca în 2021. Pe de altă parte, este posibil să fiți nevoit să suportați o reducere anuală de 38,49%, ca în 2008, când a început Marea Recesiune.

Niciun expert în investiții nu știe cum va evolua bursa în fiecare an. Cu toate acestea, dacă intenționați să investiți în acțiuni cu capitalizare mare, poate doriți să începeți cu obiectivul de a deține investiții cu potențialul de a depăși performanța S&P 500.

Alte benchmarkuri ale pieței de valori de urmărit

Poate fi util să monitorizați anumiți indici, deoarece aceștia ar putea fi mai relevanți pentru o anumită strategie de investiții.

Unii indici pe care trebuie să-l urmăriți includ:

  • Nasdaq 100: Cele mai mari 100 de companii nefinanciare care tranzacționează la bursa Nasdaq. Acțiunile tehnologice sunt componenta principală a acestui indice.
  • Dow Jones Industrial Average (DJIA): 30 de companii din industrii, inclusiv tehnologie, energie, financiar și retail.
  • Russell 2000: 2.000 de acțiuni cu capitalizare mică, care au un potențial de creștere mai mare decât acțiunile S&P 500, dar prezintă mai multă volatilitate datorită capitalizării pieței mai mici.

Cu excepția Russell 2000, multe dintre acțiunile din Nasdaq 100 sau DJIA fac, de asemenea, parte din indicele S&P 500.

Șansele de a învinge piața

Este posibil să batem bursa?

Pe scurt, pentru mulți investitori profesioniști este dificil să depășească în mod constant piața.

Raportul de la sfârșitul anului 2021 de la S&P Global Indices raportează că 79,6% dintre fondurile mutuale autohtone au performat sub indicele S&P Composite 1500 în 2021. În plus, 85% dintre fondurile active de mare capitalizare au urmat S&P 500 pentru aceeași perioadă.

Mai rău este că firma de cercetare raportează, de asemenea, că este al 12-lea an consecutiv în care administratorii activi de fonduri au trecut pe piață.

Această observație înseamnă că ultima oară când majoritatea fondurilor mutuale active au depășit performanța a fost în timpul Marii Recesiuni din 2008-2009.

Deși este posibil să depășești piața de valori, majoritatea administratorilor de fonduri profesioniști nu sunt capabili să o facă în mod constant.

Concluzia este că un fond de acțiuni gestionat activ, cu scopul de a produce o performanță de portofoliu mai bună decât un fond index pasiv, are, de fapt, mai multe șanse de a avea performanțe slabe pe piață.

De ce majoritatea consilierilor nu bat piața

Există mai multe motive pentru care fondurile active de mare capitalizare nu bat piața. Înțelegerea acestor factori vă poate ajuta să aveți un succes mai bun cu strategia dvs.

Strategie de investiții agresive

Este posibil ca administratorul de fond să fie prea dornic să aibă câștiguri uriașe pentru a depăși fondurile concurente. Din păcate, prea mult risc poate duce la pierderi mai mari.

Optarea pentru o strategie care nu este foarte agresivă poate crește șansele de a depăși piața.

Mai multe active în gestiune

Poate fi mai dificil pentru fondurile mutuale și ETF-urile să își reechilibreze portofoliile fără a afecta prețurile acțiunilor.

Dacă investiți ca persoană fizică, probabil că veți avea mai multă lichiditate atunci când vă mutați în noi poziții.

Taxe mari ale fondului

Activitatea continuă de portofoliu din comisioane de tranzacționare și câștiguri impozabile crește rata cheltuielilor fondului. Acest raport și comisioanele de administrare a activelor reduc performanța netă a portofoliului.

Ca investitor individual, puteți alege o platformă care oferă tranzacționare fără comisioane pentru a minimiza costurile.

Lichidarea acțiunilor investitorilor

Investitorii pot vinde acțiuni ale unui fond cu performanțe slabe pentru a-și reinvesti capitalul într-o altă investiție care se potrivește mai bine.

Aceste lichidări pot forța administratorii de fonduri să își reducă portofoliile și să nu ofere oportunității de investiție suficient timp pentru a se realiza.

Prea Mulți Cash

Menținerea unei poziții ridicate de numerar poate reduce potențialele randamente. Întrucât fondul are o expunere mai mică la bursă, administratorii de fonduri trebuie să se bazeze mai mult pe deținerile actuale pentru a depăși performanța.

Schimbarea managementului

Din când în când, un administrator de fond se retrage sau trece la un alt fond. Noul administrator de fond poate avea o strategie de investiții diferită.

Această schimbare de strategie poate afecta performanța fondului.

A învins cineva piața?

Mai multe fonduri active cu capitalizare mare bat piața de valori în fiecare an, inclusiv investitori legendari precum Warren Buffett și Peter Lynch.

Cu toate acestea, numărul de manageri profesioniști de succes poate să nu fie la fel de mare precum proiectează majoritatea investitorilor. De asemenea, este dificil pentru același administrator de fond să realizeze această performanță în întreaga lor carieră.

În loc să te bazezi pe un fond de acțiuni potențial cu taxe mari pentru a alege investiții câștigătoare, un serviciu care merită luat în considerare este Motley Fool Stock Advisor.

Acesta este un serviciu de investiții premium care recomandă acțiuni de mare capitalizare despre care se preconizează că vor depăși piața.

De la înființare, serviciul a avut o performanță pe viață de 496% față de 136% pentru S&P 500 (începând cu 21 martie 2022).

Deși nu fiecare alegere lunară de acțiuni generează profit, este un record impresionant în comparație cu mulți manageri de fonduri profesioniști.

Un abonament anual poate fi mai ieftin decât angajarea unui consilier profesionist. În prezent, noii membri plătesc doar 89 USD pentru primul an, apoi 199 USD. Există, de asemenea, o garanție de returnare a taxei de membru de 30 de zile care vă permite să încercați serviciul.

Veți primi două recomandări lunare de acțiuni care identifică companii cu potențial de creștere pe termen lung. În plus, Motley Fool Stock Advisor oferă o listă de 10 „Stocuri de început” care merită adăugate în portofoliul tău în orice moment.

Puteți primi, de asemenea, actualizări săptămânale „Best Buys Now” pentru recomandări actuale atractive.

Aceste recomandări provin din diverse industrii, iar companiile ar putea să nu facă parte încă din S&P 500. Drept urmare, s-ar putea să vă fie mai ușor să construiți un portofoliu diversificat de acțiuni.

Serviciul oferă chiar și un instrument de alocare a activelor care vă poate simplifica procesul de cercetare.

Acestea fiind spuse, ca și în cazul oricărei investiții, ar trebui să efectuați diligența necesară și să acționați numai după recomandările care se potrivesc cu strategia dvs. de investiții.

Citiți recenzia noastră Motley Fool Stock Advisor pentru a afla mai multe.

Care sunt riscurile implicate în investițiile în acțiuni unice?

Investiția în acțiuni individuale poate fi o modalitate eficientă de a îmbunătăți performanța portofoliului de acțiuni. Cu toate acestea, această abordare investițională nu este lipsită de riscuri.

Iată câteva dintre principalele riscuri ale acestei strategii.

Alocarea necorespunzătoare a activelor

Poate fi ușor să supraalocați un portofoliu într-o anumită companie, industrie sau tendință de investiții. Deși s-ar putea să vă depășiți punctul de referință dacă investiția respectivă are un an uimitor, vă puteți asuma mai multe riscuri decât este necesar.

Un exemplu perfect sunt „acțiunile meme” precum AMC (NYSE: AMC), GameStop (NYSE: GME) și Bed Bath & Beyond (NASDAQ: BBBY). Acestea au luat piața cu asalt la începutul lui 2021.

Prețurile acțiunilor pentru aceste companii au crescut și s-au prăbușit într-o perioadă relativ scurtă de timp. Acțiunile volatile pot necesita o urmărire extinsă a investițiilor pentru a evita pierderile abrupte atunci când investiți într-o idee câștigătoare.

Diferiți factori influențează piața de valori și economia globală. Niciun investitor nu știe exact cum va reacționa portofoliul lor de investiții. Drept urmare, este esențial să construiți un portofoliu bine diversificat pentru a vă minimiza riscul.

Taxe de investiții

În timp ce majoritatea aplicațiilor de investiții nu fac comisioane, o strategie de tranzacționare pe termen scurt poate duce la o taxă uriașă la sfârșitul anului pentru orice câștig de capital. Puteți întâlni această situație cu un cont de brokeraj taxabil.

De asemenea, este posibil să întâmpinați comisioane atunci când angajați un consilier financiar pentru a vă ajuta să vă gestionați portofoliul de investiții.

Deoarece studiile confirmă continuu că mulți investitori profesioniști nu depășesc piața, rezultatele potențiale ar putea să nu merite comisioanele.

Schimbarea obiectivelor personale de investiții

O realitate binecunoscută a investițiilor este că „piețele pot rămâne iraționale mai mult decât poți rămâne tu solvabil”.

Poate fi necesar să vă vindeți acțiunile pentru a obține capital pentru o anumită cheltuială. Sau, o deținere de portofoliu s-ar putea să nu se aprecieze ca valoare atât de mult cum se anticipa inițial.

De asemenea, este obișnuit ca investitorii să devină mai aversi față de risc pe măsură ce se apropie de vârsta de pensionare. Prin urmare, schimbul de active mai riscante cu investiții mai stabile poate duce la vânzarea de acțiuni cu performanțe slabe.

Cum pot investitorii să bată piața

Din păcate, nu există un glonț magic pentru a produce profituri care să bată piața în fiecare an. Cu toate acestea, investitorii pot urma aceste sugestii pentru a-și îmbunătăți abilitățile de investiție.

Investește în afaceri bine conduse

Cumpărarea de acțiuni ale companiilor care sunt eficiente, inovatoare și lideri în industrie poate ajuta la obținerea unor randamente consistente.

Investitorii ar trebui, de asemenea, să cerceteze compania și să înțeleagă cum câștigă bani. Familiarizarea cu riscurile specifice ale acțiunilor îi poate ajuta pe investitori să știe când o acțiune poate avea performanțe slabe.

Atunci când investiți în acțiuni unice, poate fi, de asemenea, o idee bună să vă concentrați pe acțiuni cu capitalizare mare. Aceste companii pot fi mai puțin volatile decât acțiunile cu capitalizare mică, având în același timp un potențial de creștere promițător.

Cumpărați acțiuni fracționale de acțiuni

Multe aplicații de investiții vă permit să cumpărați acțiuni fracționale de acțiuni și ETF-uri. Investiția minimă este de obicei de 5 USD sau mai puțin pe tranzacție fără comision.

Investiția fracționată face mai ușor să vă diversificați portofoliul atunci când aveți un sold de portofoliu mic. A trebui să cumpărați acțiuni întregi poate necesita să dețineți mai puține acțiuni sau să acumulați mai mulți bani înainte de a cumpăra acțiuni.

Investitorii pot lua în considerare cumpărarea de felii de acțiuni pentru a construi un portofoliu care să dețină între 20 și 30 de acțiuni individuale. Această dimensiune a portofoliului este încă gestionabilă, dar oferă investitorilor mai multe oportunități de a depăși piața.

Dimensiunea poziției poate fi, de asemenea, importantă pentru a minimiza riscul de portofoliu. De exemplu, investitorii pot permite doar fiecărei acțiuni individuale să aibă o alocare de maximum 5% în portofoliul lor total.

Deveniți un investitor pe termen lung

În loc să se concentreze exclusiv pe performanța anuală a portofoliului, adoptarea unei perioade de deținere pe mai mulți ani poate preveni vânzările în panică și reechilibrarea inutilă a portofoliului.

De exemplu, Motley Fool Stock Advisor recomandă acțiuni care pot depăși performanța S&P 500 în următorii trei până la cinci ani.

Prețul acțiunilor de recomandare a acțiunilor poate scădea și curge mai mici și mai mari decât piața generală în perioada de deținere.

Cu toate acestea, o investiție câștigătoare își poate depăși nivelul de referință atunci când se compară performanța după o perioadă de deținere de câțiva ani.

O filozofie de investiții de tip buy-and-hold ajută, de asemenea, la eliminarea emoțiilor, ignorând zgomotul pe termen scurt al pieței.

Nu cronometrați piața

O altă sugestie populară de investiții este că „timpul pe piață este mai bun decât cronometrarea pieței”.

Timpul pieței poate avea două consecințe negative:

  1. Nu cumpara actiuni pentru ca sunt scumpe sau cumpara mai tarziu la un pret mai mare
  2. Vânzări în panică din cauza unui titlu de știre negativ sau a unui raport trimestrial slab

Deși există comercianți de succes pe termen scurt, procesul de investiție poate consuma mult timp pentru investitorii cu o zi obișnuită de muncă. Tranzacțiile în funcție de piață pot necesita, de asemenea, mai multe abilități, deoarece trebuie să înțelegeți cum să efectuați o analiză tehnică.

Unul dintre motivele pentru care The Motley Fool a reușit să învingă S&P 500 este că deține anumite acțiuni în timpul creșterilor și coborâșurilor.

Recomandările de stoc de succes nu cresc întotdeauna în valoare. Este obișnuit ca acțiunile și fondurile să scadă din cauza condițiilor negative ale pieței și a perioadelor lente. Din fericire, cele mai bune acțiuni pot reveni de obicei.

Acestea fiind spuse, este important de reținut că perioadele de slăbiciune pot oferi o oportunitate excelentă de a cumpăra acțiuni dacă acțiunile se potrivesc mai bine decât alte idei de investiții.

rezumat

Este posibil, dar nu ușor, ca investitorii obișnuiți să învingă piața de valori. Din fericire, există servicii de selectare a acțiunilor la prețuri accesibile, care pot ajuta investitorii să găsească acțiuni cu capitalizare mare care au potențialul de a depăși piața.

De asemenea, este vital pentru investitori să mențină un portofoliu diversificat și să evite comisioanele inutile de investiții. Acest lucru poate ajuta la gestionarea riscului și la optimizarea performanței investiției lor.