Cum să-și protejeze utilizatorii împotriva fraudei atunci când administrează o piață online?

Publicat: 2023-06-29

1. Alegeți o soluție de plată sigură adaptată piețelor

Utilizați o soluție de plată sigură: alegeți o soluție de plată de renume care oferă escrow de fonduri. Acest lucru asigură tranzacțiile prin deținerea de fonduri până când achiziția este finalizată sau serviciul este furnizat conform acordului.

Pentru a asigura plăți securizate pe piețele online, Kreezalid este în parteneriat cu:

  • Dunga
  • Mangopay
  • Lemonway
  • Paysurf

Cu toate acestea, vă puteți conecta cu alți furnizori de plăți (Adyen, Mercado Pago,...) folosind API-ul nostru.

Cerință specială pentru piețele europene

Atunci când alegeți o soluție de plată pentru piața dvs. europeană , asigurați-vă că aceasta respectă cerințele PSD2, acceptă Autentificarea puternică a clienților (SCA) și oferă măsuri puternice de protecție împotriva fraudei. În plus, luați în considerare disponibilitatea metodelor de plată locale pentru a satisface preferințele clienților din diferite țări europene. Consultați întotdeauna termenii și condițiile furnizorului de plăți și solicitați consiliere juridică, dacă este necesar, pentru a asigura conformitatea deplină cu reglementările europene.

Majoritatea oamenilor presupun că piața online și site-urile de comerț electronic pot fi același lucru. Deci, de ce nu ați folosi Paypal pentru a gestiona tranzacțiile de pe piața dvs.? Iată un articol complet care vă arată de ce nu ar trebui să luați în considerare niciodată o soluție de plată pentru comerț electronic precum Paypal ca o opțiune pentru piața dvs. online: 10 diferențe între piață și comerț electronic pe care ar trebui să le cunoașteți

2. Verificați identitatea utilizatorilor dvs. cu KYC

Implementați o procedură KYC strictă: utilizați un proces robust de verificare a identității, cum ar fi solicitarea de documente oficiale de identificare, pentru a vă asigura că utilizatorii sunt autentici și legitimi.

Ce înseamnă KYC?

KYC înseamnă „Know Your Customer”. Este un proces utilizat de companii și instituții financiare pentru a verifica identitatea clienților lor și pentru a evalua potențialii factori de risc ai acestora înainte de a stabili o relație de afaceri cu aceștia. KYC este o parte fundamentală a eforturilor de combatere a spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF).

Procesul KYC implică colectarea de informații și documente specifice de la clienți, cum ar fi numele, adresa, data nașterii și documentele de identificare emise de guvern (de exemplu, pașaport, permis de conducere). Aceste informații sunt folosite pentru a verifica identitatea clientului și pentru a se asigura că nu sunt implicați în activități ilegale.

Principalele obiective ale KYC sunt:

  1. Verificarea identității : pentru a se asigura că clienții sunt ceea ce pretind că sunt, reducând riscul de furt de identitate și fraudă.

  2. Evaluarea riscurilor : Pentru a evalua riscul potențial asociat cu un client și activitățile acestuia pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte tranzacții financiare ilicite.

  3. Conformitate cu reglementările : pentru a respecta reglementările și legile locale și internaționale legate de serviciile financiare și pentru a preveni utilizarea abuzivă a sistemului financiar pentru activități ilegale.

KYC este o practică standard în diverse industrii, inclusiv bancar, asigurări, fintech și piețe online. Ajută companiile să-și mențină integritatea operațiunilor, să-și protejeze reputația și să creeze un mediu mai sigur pentru clienți și părțile interesate.

3. Moderați înregistrările vânzătorilor dvs. și ale produselor sau serviciilor acestora

Examinați cu atenție profilurile vânzătorilor și verificați conformitatea produselor sau serviciilor lor cu regulile și politicile dvs. Eliminați imediat vânzătorii și ofertele suspecte.

4. Stabiliți un sistem de evaluare a vânzătorilor

Permiteți cumpărătorilor să lase feedback și evaluări după cumpărături. Acest lucru ajută la identificarea vânzătorilor de încredere și previne activitățile frauduloase.

De ce este sistemul de rating atât de important pentru o piață online?

  • Încredere și transparență : un sistem de evaluare a vânzătorilor oferă transparență cumpărătorilor, permițându-le să ia decizii informate pe baza experiențelor altor utilizatori. Construiește încrederea între cumpărători și vânzători, oferind informații despre reputația și fiabilitatea fiecărui vânzător.
  • Asigurarea calității : evaluările vânzătorilor ajută la asigurarea calității produselor sau serviciilor oferite pe piața dvs. Vânzătorii cu cote mai bune au mai multe șanse să ofere produse sau servicii satisfăcătoare, ceea ce duce la o satisfacție mai mare a clienților.
  • Prevenirea fraudei : un sistem de evaluare a vânzătorilor poate acționa ca un factor de descurajare a activităților frauduloase. Vânzătorii cu evaluări scăzute sau recenzii negative sunt mai puțin probabil să se implice în practici necinstite, deoarece riscă să piardă clienți potențiali.
  • Concurența pe piață : sistemul de rating promovează o concurență sănătoasă între vânzători pentru a oferi cele mai bune produse și servicii pentru a menține sau a îmbunătăți evaluările lor. Acest lucru încurajează vânzătorii să ofere prețuri competitive și servicii excelente pentru clienți.
  • Feedback-ul clienților : evaluările vânzătorilor servesc drept feedback valoros pentru ca vânzătorii să-și înțeleagă punctele forte și domeniile de îmbunătățire. Vânzătorii pot folosi acest feedback pentru a-și îmbunătăți ofertele și pentru a aborda orice probleme ridicate de clienți.
  • Implicarea utilizatorilor : cumpărătorii sunt mai susceptibili de a participa la evaluarea vânzătorilor dacă cred că feedbackul lor este apreciat și va aduce beneficii altor utilizatori. Această implicare sporită a utilizatorilor poate duce la o comunitate de piață mai activă și mai vibrantă.
  • Luarea deciziilor : Evaluările vânzătorilor simplifică procesul de luare a deciziilor pentru cumpărători, în special atunci când se confruntă cu mai multe opțiuni. Cumpărătorii pot compara rapid evaluările vânzătorilor și pot face alegeri care se potrivesc cu preferințele și nevoile lor.
  • Construirea unei piețe bazate pe reputație : un sistem de evaluare a vânzătorilor contribuie la crearea unei piețe bazate pe reputație, în care vânzătorii sunt stimulați să mențină evaluări pozitive și să ofere clienților experiențe excelente.
  • Responsabilitate : Vânzătorii cu evaluări ridicate sunt motivați să își mențină reputația pozitivă, făcându-i responsabili pentru acțiunile lor și interacțiunile cu clienții.
  • Îmbunătățirea continuă: vânzătorii pot folosi feedback-ul din evaluări pentru a identifica zonele de îmbunătățire și pentru a-și îmbunătăți performanța în timp, ceea ce duce la experiențe mai bune pentru clienți.

5. Educați-vă utilizatorii despre riscurile de fraudă

Furnizați informații clare despre practicile de securitate și semnele de înșelătorie utilizatorilor dvs. Încurajați-i să raporteze orice comportament suspect.

6. Construiți un suport puternic pentru clienți

Rămâneți atenți la utilizatorii dvs. cu asistență pentru clienți receptivă: oferiți un serviciu de clienți receptiv pentru a răspunde rapid întrebărilor, a rezolva problemele și a gestiona reclamațiile utilizatorilor. Aflați mai multe despre cum să optimizați călătoria clienților dvs. pe piața dvs. online.

7. Monitorizați activitățile suspecte

Utilizați instrumente de detectare a fraudei pentru a monitoriza activitățile neobișnuite sau frauduloase de pe platforma dvs. Colaborați cu autoritățile relevante: dacă detectați o activitate frauduloasă, cooperați cu autoritățile competente pentru a investiga incidentul și a lua măsurile adecvate.

Prin implementarea acestor măsuri de securitate, puteți consolida încrederea utilizatorilor și vă puteți proteja piața de fraudă și activități rău intenționate.