Por que as marcas devem dar as boas-vindas às oportunidades de parceria com a Fintech?

Fintech, ou tecnologia financeira, refere-se a qualquer programa ou solução que as empresas usam para melhorar ou automatizar serviços e operações financeiras (pense em serviços bancários móveis, seguros, criptomoedas e aplicativos de investimento).

Como um dos modelos de crescimento mais rápido do mundo, os analistas prevêem que o número de pessoas que usam serviços fintech crescerá até 20% a cada ano.

Depois de um 2020 difícil, os consumidores tornaram-se ainda mais focados na digitalização de serviços “offline” para tornar suas vidas mais fáceis.

É aqui que a Fintech entra em jogo.

Na Scaleo, os editores de fintech estão crescendo em popularidade em todas as verticais de anunciantes, gerando algumas vezes mais receita para as marcas em 2020 do que em 2019, graças a integrações de tecnologia simples, segmentação de dados primários e maior uso do consumidor.

Mesmo que a palavra “fintech” seja nova para você, dezenas de milhares de consumidores estão formando relacionamentos de longo prazo com essas empresas diariamente. Isso ocorre porque as empresas de fintech fornecem aos clientes maneiras únicas e com valor agregado de gastar e investir seu dinheiro.

Os negócios da Fintech também se adaptam rapidamente, desenvolvendo suas próprias tecnologias ou aproveitando tecnologias de terceiros para modernizar os serviços financeiros tradicionais e agilizar as operações.

Parcerias business-to-business (B2B) podem ser um canal de vendas crítico para muitas startups de fintech, particularmente aquelas no setor de insurtech, onde altos níveis de confiança são necessários. Estabelecer novas relações de confiança pode ser difícil, mas vender por meio de um parceiro com credibilidade de marca estabelecida e uma base de usuários pode ajudar as startups a expandir seu alcance e captar novos clientes rapidamente.

Essas parcerias dão às startups acesso a um fluxo consistente de leads de vendas de alta qualidade, potencializando os relacionamentos existentes de um parceiro com seus clientes. Afinal, os clientes que mantêm um relacionamento positivo com uma marca ou provedor de serviços atual estão mais inclinados a comprar recomendações ou novos itens dessa marca.

Além disso, ao trabalhar com uma divisão da receita, as parcerias podem ajudar a garantir uma economia unitária positiva desde o início em termos de Custos de Aquisição do Cliente (CAC).

No entanto, vender por meio de parcerias B2B implica que as startups não têm uma linha direta de comunicação com os clientes e devem contar com o parceiro B2B para representá-los. Como resultado, vendas bem-sucedidas por meio de parcerias B2B exigem parcerias que vão além de um acordo legal e incluem alinhamento estratégico.

As startups não administram bem quando as parcerias são usadas apenas para chegar ao público de um parceiro. Em vez disso, a startup precisa de uma compreensão abrangente da base de clientes do parceiro, da estratégia de negócios e operacional e dos canais de comunicação.

Eles exigem total aceitação e comprometimento do parceiro desde o início do relacionamento, a fim de otimizar os benefícios para ambas as partes e dar valor real a cada uma.

Os benefícios de trabalhar com afiliados fintech

O número de oportunidades de parceria com fintech está crescendo a cada dia. Além de seu rápido crescimento, há uma série de benefícios para os anunciantes que incluem editores de fintech em seu mix de afiliados:

• Oportunidades crescentes: À medida que essas tecnologias fintech melhoram e adicionam novos recursos, a atenção do consumidor só aumentará, com os consumidores gastando mais tempo online fazendo investimentos financeiros, explorando oportunidades de comprar agora, pagar mais tarde e gerenciar serviços bancários pessoais. Como resultado, a fintech - e as oportunidades de parceria que a acompanham - só aumentarão.
• Integração simples de tecnologia: ao trabalhar com editores fintech, geralmente existem poucos ou nenhum requisito de integração. Normalmente, esses afiliados precisam apenas de um código de desconto exclusivo, APIs do produto (se acessível) e materiais do anunciante (logotipo, descrição, etc.).
• Insights robustos e preparados para o futuro: os parceiros da Fintech podem usar seu banco de dados de insights do consumidor para ajudar os varejistas a direcionar melhor os indivíduos com os produtos e serviços certos no momento certo. Melhor ainda, os dados recolhidos por estes editores são primários, garantindo que não estão sujeitos à expansão da legislação de privacidade de dados.

Tipos de editores fintech

• Os pagamentos e transferências , também conhecidos como editores do tipo “compre agora, pague depois”, envolvem pagamentos rápidos. Esses afiliados oferecem aos clientes uma variedade de opções de pagamento no momento da venda e tornam as transferências de dinheiro o mais simples possível.
• As finanças pessoais preocupam-se em fazer melhor uso do próprio dinheiro. Essas ferramentas têm o objetivo de ajudá-lo a melhorar sua economia, diagnosticar e rastrear dificuldades financeiras e atuar como um consultor virtual em sua conta bancária pessoal.
• Financiamento e investimento são considerados distintos de 'finanças pessoais' devido a uma maior ênfase em empréstimos para empresas e plataformas de investimento. Além de orientação de investimento, financiamento e investimento, as editoras oferecem assistência financeira B2C e B2B.
• O banco inovador , geralmente conhecido como “Neobanks”, opera exclusivamente online e por meio de aplicativos para smartphones. Os neobanks têm uma vantagem sobre as instituições tradicionais, pois podem oferecer tempos de processamento mais flexíveis e serviços robustos, como criptografia bancária (onde você pode comprar Bitcoin, Litecoin e Etherium) e câmbio de moeda a custos mais baratos.
• A InsurTech transformou o sistema de seguro tradicional em um meio totalmente online que aprimora a experiência do consumidor.

Como as startups de fintech devem buscar parcerias B2B?

Considerando tudo o que discutimos até agora, os seguintes elementos são importantes para startups de fintech considerarem ao fazer parceria com parceiros B2B:

Crie uma solução para cada parceiro que seja simples e pareça única.

Com esses elementos básicos no lugar, você deve considerar a construção de um produto que pareça personalizado, feito sob medida e integrado. Os parceiros B2B terão sua própria maneira de se conectar e se comunicar com os clientes, bem como seu próprio conjunto de requisitos técnicos, processos internos e assim por diante.

É fundamental criar mensagens e 'produtos' sob medida para que os parceiros B2B pareçam ser personalizados exclusivamente para eles, mesmo que a adaptação seja apenas superficial. Antes de discutir a solução proposta, faça muitas perguntas sobre o que eles desejam alcançar com esta parceria. Ajuste sua mensagem com base no que é importante para eles, mesmo que você esteja preparado para oferecer recursos / expectativas básicas durante a parceria.

Crie mensagens personalizadas para seu parceiro e seu público.

Uma parceria B2B de sucesso é aquela em que os usuários percebem que as duas marcas estão alinhadas e que fornecem valor novo e agregado por meio da colaboração. Um serviço de marca conjunta é preferível, mas se isso não for viável, certifique-se de que qualquer mensagem enviada aos usuários do seu parceiro em seu nome seja adaptada para ser o mais relevante possível para o público deles.

Elabore o contrato para garantir que os interesses de ambas as partes sejam representados.

Depois de concordar com o valor para os usuários e ter um compromisso conceitual, é vital formalizar essa promessa por escrito antes de prosseguir com qualquer tipo de integração ou anúncio. Para otimizar a parceria, o contrato deve estabelecer claramente os termos e as circunstâncias. Considere os resultados desejados e o trabalho exigido de seu parceiro para alcançar o sucesso, como:

• compartilhamento de dados,
• marketing e
• integração de tecnologia.

Certifique-se de que os termos e condições se baseiam nos pré-requisitos de sucesso.

Certifique-se de que o valor da oferta está alinhado com o mercado-alvo do parceiro.

Para que uma parceria B2B seja eficaz, seu produto deve ser valorizado e relevante para o público-alvo dos parceiros. Trabalhar com sua empresa deve ajudar seu parceiro a fortalecer o relacionamento com os clientes e / ou aumentar seu alcance e receita.

Passe uma quantidade significativa de tempo pesquisando a empresa que você está considerando e venha para a discussão preparado, com um entendimento completo de sua oferta, público-alvo, potenciais pontos problemáticos e áreas onde você acredita que pode agregar valor. Examine suas mídias sociais, clipes de imprensa, sites e os perfis das pessoas com quem você vai falar e vincule sua conversa à buyer persona que você criou.

Então, por que as marcas deveriam dar as boas-vindas a parcerias fintech?

Muitos editores de fintech trabalharão com anunciantes em uma base típica de CPA, eliminando a necessidade de parceria com uma estrutura de remuneração especial.

As parcerias têm um poder enorme, que nunca deve ser subestimado. Isso é especialmente verdadeiro no negócio de serviços financeiros, que está passando por uma transformação substancial à medida que o ecossistema muda em direção a parcerias, em vez de empreendimentos isolados.

A competição está esquentando e já vimos gigantes da tecnologia como Google, Apple, Facebook e Amazon fazerem movimentos para entrar no setor financeiro.

As parcerias são essenciais para se manter à frente em uma indústria congestionada: colaborar com as principais empresas especializadas em um determinado campo economiza tempo e recursos, aumenta o tempo de lançamento do produto no mercado e ajuda a acelerar a curva de aprendizado do negócio.

As parcerias são usadas por empresas e organizações fintech para uma variedade de propósitos, incluindo o seguinte:

Habilidades de tecnologia que são novas ou melhores

Esse é o tipo mais comum de parceria fintech que vemos, em que uma fintech ou empresa de desenvolvimento de software coloca em branco sua tecnologia ou software subjacente para bancos e outras instituições financeiras.

A parceria fornece às instituições financeiras acesso rápido à pilha de tecnologia mais recente e de ponta ou uma nova capacidade de crescer mais rapidamente em novos mercados ou atingir novos segmentos de consumidores sem a necessidade de atividades de desenvolvimento internas.

Isso reduz o tempo de lançamento no mercado e ajuda a reduzir os custos que, de outra forma, seriam incorridos se os novos recursos fossem desenvolvidos internamente. Enquanto isso, as startups de fintech têm acesso a financiamento de baixo custo por meio de uma parceria confiável, enquanto os fornecedores de software investem na expansão de seus portfólios de serviços.

Novos canais de aquisição

Encontrar e sustentar canais eficazes de aquisição de clientes é um dos verdadeiros obstáculos que qualquer empresa voltada para o alto crescimento tem, seja um pequeno banco desafiador ou uma fintech madura procurando acelerar seu dimensionamento.

As parcerias com organizações que já têm uma base de clientes significativa são tentadoras porque permitem o acesso a centenas de milhares de clientes que podem se beneficiar instantaneamente do atraente serviço fintech. Enquanto isso, o parceiro agrega valor à sua base de clientes e, ao mesmo tempo, aumenta a probabilidade de novas oportunidades de receita.

Maior satisfação do cliente digital

Os clientes estão cada vez mais usando canais digitais para lidar com muitas partes de suas vidas; os serviços financeiros são apenas um setor que foi transformado pelo digital.

Com as expectativas dos clientes por um serviço contínuo aumentando, os bancos devem fornecer serviços digitais rápidos e convenientes se quiserem manter os clientes satisfeitos e manter sua vantagem competitiva.

A parceria com uma organização fintech fornece aos bancos existentes um caminho mais rápido para fornecer a melhor experiência ao cliente, o que pode ser difícil de produzir internamente devido à tecnologia obsoleta.

Atendendo a novos grupos de clientes

Os bancos poderão atender a novos segmentos de consumidores combinando seus recursos e poder de marca com as novas soluções desenvolvidas pela fintech. Essas parcerias permitem que os bancos se diferenciem de seus concorrentes e se posicionem como instituições financeiras com visão de futuro.

Obter acesso a conhecimentos excepcionais

Os serviços financeiros não são exceção em uma época em que a expertise de ponta é escassa em vários setores. Encontrar engenheiros qualificados, cientistas e outro pessoal treinado para projetar, construir e oferecer suporte a novas plataformas digitais, produtos e ofertas é um desafio. Como resultado, não é inesperado que muitas empresas façam parceria com prestadores de serviços especializados para obter acesso ao conhecimento de ponta do mundo.

As parcerias podem fornecer às empresas uma combinação desses benefícios e oportunidades ao mesmo tempo. As parcerias Fintech, em geral, apresentam uma grande oportunidade para nivelar o campo de jogo, reduzir procedimentos internos, expandir as capacidades de tecnologia e, o mais importante, melhorar a experiência do consumidor final.

Há benefícios consideráveis ​​para as instituições financeiras estabelecidas, que vão desde o estímulo à inovação interna até a garantia da felicidade e retenção do consumidor. As parcerias ajudam as organizações a atingir a eficiência, permitindo um tempo mais rápido de lançamento no mercado e, eventualmente, ajudam as empresas a acelerar o crescimento da receita.

Conclusão

As vantagens da parceria com empresas Fintech são infinitas, mesmo que você já seja uma marca estabelecida. De acordo com a McKinsey, a proporção de fintech com produtos B2B aumentou de 34% em 2011 para mais de 50% em 2016. Isso ilustra que as startups estão deixando de entregar produtos B2C estritamente e passando a trabalhar com e oferecer produtos ou serviços a instituições financeiras existentes que controlar o relacionamento final do consumidor. Isso permite que a empresa fintech obtenha financiamento sem sacrificar o patrimônio, assegure um modo de monetização alternativo e, em algumas situações, até mesmo estabeleça uma nova estratégia. Como marca, você pode se beneficiar de sua expertise e experiência no campo e colher os frutos de seu trabalho digital.