Os benefícios do CCM para melhorar o portal do cliente

No setor bancário, as soluções tecnológicas centradas no cliente ocupam agora o centro das atenções. Uma das principais inovações que transformou a forma como as instituições financeiras interagem com seus clientes é o Customer Communication Management (CCM). Quando integrado no portal bancário do cliente, o CCM pode melhorar significativamente as capacidades do próprio portal, com benefícios significativos em termos de poupança de custos de implementação, fiabilidade superior, escalabilidade, resposta mais rápida e tempos de latência baixos.

Uma estratégia de gestão da comunicação com o cliente é a abordagem sistemática que as empresas, incluindo as do sector bancário, utilizam para gerir e optimizar eficazmente as suas interacções com os clientes através de vários canais. Essa estratégia inclui o planejamento, criação, entrega e análise das comunicações com o cliente. As estratégias de CCM envolvem o uso de diversas tecnologias, processos e ferramentas para garantir que a mensagem certa chegue ao cliente certo, através do canal certo, no momento certo.

Aproveitar um sistema de gestão de comunicação com o cliente no portal do cliente bancário pode ajudar os bancos a obter vários benefícios. Isso inclui aumentos significativos no envolvimento do cliente, na capacidade de criar novos relacionamentos e melhorias na experiência do cliente. Ao mesmo tempo, também oferece aos bancos uma vantagem competitiva que pode alavancar para impulsionar um crescimento sólido a longo prazo.

Para que serve um CCM e porquê integrá-lo num portal bancário de clientes?

No sector bancário, uma estratégia CCM pode ajudar as empresas a gerir e optimizar todas as comunicações com os seus clientes através de múltiplos canais, desde a impressão tradicional até às plataformas digitais. Um CCM oferece suporte a uma ampla gama de interações com o cliente, como mensagens personalizadas, geração de documentos, distribuição multicanal e análise de desempenho.

Isso ajuda as organizações a simplificar e acelerar a maneira como criam, entregam, armazenam e atualizam suas comunicações. Através da utilização de um sistema CCM, os bancos podem assim criar uma experiência de comunicação suave e eficiente que esteja em sintonia com as novas necessidades do consumidor digital moderno.

Dentro de uma estratégia de gestão de relacionamento com o consumidor, um software ou plataforma CCM ajuda a agilizar as comunicações com os clientes para garantir que sejam personalizadas, interativas e capazes de criar espaços de conversa novos e mais estimulantes.

Por que um CCM para serviços financeiros?

Bancos, seguradoras e outros prestadores de serviços financeiros precisam gerar uma enorme quantidade de comunicações para interagir com seus clientes. Isto inclui tudo, desde trocas de correspondência de rotina, atualizações de políticas e contratos, extratos de contas, notificações de renovação e transmissão de informações sobre novos produtos e serviços. Um CCM é essencialmente uma ferramenta que os bancos podem usar para criar e distribuir todo o seu conteúdo nos canais mais apropriados, incluindo correio, e-mail, chamadas telefónicas, aplicações móveis, SMS, redes sociais e interfaces web, tudo de forma automatizada e compatível. maneiras.

Os CCMs mais avançados também incorporam atualizações sobre as diversas regras de conformidade complexas e dinâmicas que regem a forma como os dados dos clientes devem ser usados ​​e armazenados, e são especialmente eficazes para organizações de serviços financeiros que operam num mercado altamente regulamentado.

Por fim, uma plataforma de gerenciamento de comunicação com o cliente coleta e organiza os rastros digitais das interações com o cliente. À medida que os bancos enfrentam as complexidades de uma base de clientes digitalmente capacitada, a importância de uma plataforma CCM torna-se extremamente clara: ao servir como elemento de ligação, permite às instituições orquestrar caminhos de comunicação personalizados que transcendem os canais tradicionais e promovem um envolvimento mais profundo do cliente. Mas como isso acontece? Fundamentalmente, a eficácia de uma estratégia de CCM depende da sua natureza inerentemente orientada por dados.

Como os bancos aproveitam estratégias de CCM baseadas em dados

Ao analisar os comportamentos, preferências e histórico de transações dos clientes, os bancos ganham posse dos recursos de informação de que necessitam para adaptar as suas comunicações com precisão cirúrgica. Isto não só alimenta sentimentos de confiança e lealdade, como também amplifica a capacidade da organização de responder proativamente às necessidades dos clientes, criando assim relações duradouras numa altura em que a utilização de dados é essencial para criar as ligações mais significativas.

Assim, qualquer estratégia de gestão de comunicação com o cliente é inevitavelmente baseada em dados e, ao integrar o CCM no seu portal bancário do cliente, as empresas podem aproveitar as suas capacidades para atingir alguns objetivos importantes.

Insights do cliente e personalização

Os bancos coletam grandes quantidades de dados em vários pontos de contato, incluindo transações, interações e comportamentos digitais. Ao analisar estes dados, os bancos podem obter informações valiosas sobre as preferências, comportamentos e necessidades dos clientes. Estas informações permitem que os bancos criem comunicações personalizadas e relevantes, tais como o envio de recomendações de produtos ou serviços, a oferta de aconselhamento financeiro ad hoc ou o desenvolvimento de propostas direcionadas com base no histórico de transações de um cliente individual.

Segmentação e direcionamento

As estratégias de CCM, por serem baseadas em dados, permitem que os bancos segmentem os seus clientes em conjuntos distintos com base em critérios específicos (por exemplo: dados demográficos, comportamentos ou objetivos financeiros). Esta segmentação permite que os bancos desenvolvam comunicações direcionadas que tenham repercussão em cada grupo, como o envio de materiais de planeamento de reforma para clientes mais velhos ou informações sobre empréstimos estudantis para clientes mais jovens.

Comunicação omnicanal

O setor bancário interage com os clientes por meio de vários canais, incluindo e-mail, SMS, aplicativos móveis, sites e correspondência em papel. Embora os dados dos clientes ajudem os bancos a determinar os canais mais eficazes para alcançar clientes específicos e otimizar a experiência de comunicação, as estratégias de CCM ajudam a manter as mensagens consistentes em todos os momentos.

Automação e eficiência

A automação baseada em dados é um componente-chave das estratégias de CCM. Ao aproveitar os dados dos clientes, os bancos podem automatizar comunicações de rotina, como notificações de transações, extratos e lembretes de pagamento. Isto não só melhora a eficiência operacional, mas também garante a entrega atempada e precisa de informações urgentes ou prioritárias.

Feedback e melhoria contínua

Os bancos conseguem medir a eficácia das suas comunicações de forma cada vez mais precisa com dados selecionados e qualificados. Ao analisar métricas de envolvimento, respostas dos clientes e feedback, os bancos podem refinar as suas estratégias de CCM ao longo do tempo. É um processo iterativo que garante que as comunicações se tornem mais relevantes, envolventes e úteis para os clientes.

Conformidade e segurança

No setor bancário, a conformidade regulatória e a segurança dos dados são essenciais. Ao utilizar os dados de forma eficaz, os bancos podem garantir que as comunicações cumprem os regulamentos do setor e protegem as informações confidenciais dos clientes.

Análise preditiva

Técnicas avançadas de análise de dados, como modelagem preditiva, podem ajudar os bancos a antecipar as necessidades e comportamentos dos clientes. Neste caso, as informações recolhidas são utilizadas para fornecer proativamente comunicações que abordem potenciais preocupações ou ofereçam oportunidades específicas, com o objetivo de melhorar a experiência geral do cliente.

Em resumo, poderíamos dizer que na banca existe uma relação quase simbiótica entre os dados e uma estratégia de Gestão da Comunicação com o Cliente. Enquanto os dados permitem aos bancos criar comunicações personalizadas, relevantes e eficientes, o CCM utiliza-os para tornar a comunicação consistente, oportuna e envolvente.

Gerenciando comunicações com clientes: os benefícios do CCM

No mundo bancário acelerado de hoje, é fundamental estabelecer um relacionamento forte e personalizado com os clientes. Uma estratégia de CCM bem concebida permite que os bancos proporcionem interações suaves, direcionadas e significativas, melhorem a satisfação e a fidelidade do cliente e impulsionem a eficiência operacional, a conformidade e o crescimento das receitas. Os benefícios são muitos, basta investigá-los, um por um.

Economia em custos de integração

As despesas são uma grande preocupação para qualquer organização que adota uma nova tecnologia. Contudo, a longo prazo, a implementação da CCM pode resultar em poupanças significativas. Os métodos tradicionais de comunicação, como a criação e distribuição manual de documentos, podem consumir muitos recursos e ser propensos a erros. Com o CCM, os bancos podem automatizar estes processos, reduzindo a necessidade de intervenção manual e o risco de erros. Isto não só melhora a eficiência operacional, mas também minimiza os custos indiretos, traduzindo-se, em última análise, numa gestão financeira mais eficaz.

Confiabilidade máxima

No setor bancário, a confiabilidade não é negociável. A integração de um CCM pode oferecer aos clientes máxima confiabilidade, aproveitando o poder do processamento paralelo. Os sistemas tradicionais muitas vezes têm dificuldade para lidar com um grande volume de comunicações simultaneamente, resultando em atrasos e interrupções nas interações com os clientes. O CCM, por outro lado, pode executar vários processos de comunicação em paralelo, garantindo informações oportunas e precisas aos clientes sem comprometer a confiabilidade do portal.

Escalabilidade máxima

A escalabilidade é crítica para qualquer plataforma digital, especialmente num setor dinâmico como o bancário. As exigências dos clientes podem aumentar inesperadamente, especialmente durante períodos de dificuldades financeiras ou quando ocorrem grandes eventos económicos. O CCM oferece a vantagem de escalabilidade máxima, permitindo que os bancos lidem perfeitamente com maiores volumes de comunicações sem comprometer o desempenho do portal. A capacidade de aumentar os recursos sob demanda garante que as experiências do cliente permaneçam consistentes, independentemente de flutuações e mudanças repentinas.

Resposta extremamente rápida e tempos de latência baixos

No acelerado mundo digital, os tempos de resposta e a latência, se forem considerados excessivos, podem afundar a reputação de um banco. O carregamento lento da página ou respostas atrasadas podem frustrar os usuários e levar a momentos de atrito irremediáveis. Ao incorporar o CCM no portal da Internet, os bancos garantem o processamento eficiente da comunicação, a recuperação otimizada de dados e a execução paralela de tarefas e, consequentemente, aceleram o tempo de resposta e garantem baixa latência. Os clientes podem acessar as informações de sua conta, histórico de transações e outros serviços bancários com atraso mínimo, melhorando sua experiência bancária on-line em geral.

Personalização e envolvimento do cliente

Uma das características distintivas do CCM é a sua capacidade de suportar comunicações altamente personalizadas .No contexto de um portal bancário, isto significa que os clientes podem receber informações e atualizações que são diretamente relevantes para as suas atividades e interesses financeiros. A comunicação personalizada não só melhora o envolvimento, mas também promove um sentimento mais profundo de fidelidade do cliente. Os bancos podem personalizar promoções, alertas e outras mensagens com base no comportamento financeiro de cada indivíduo, levando a interações mais significativas e a um relacionamento cliente-banco mais forte, porque é percebido como autêntico.

Com a Doxee, a integração do CCM no portal bancário do cliente é apenas o começo

Pelo que discutimos, fica claro que a integração de um CCM no portal bancário do cliente constitui um elemento estratégico para o gerenciamento de comunicações de 360 ​​graus em um setor cada vez mais orientado por dados, como o dos serviços financeiros.As atividades e práticas que descrevemos, associadas aos processos de digitalização de documentos em papel (os processos que transformam as faturas em formato XML e as enviam para o Sistema Interchange para validação, por exemplo) conduzem a uma distribuição sistemática e coordenada das comunicações do lado do cliente . No caso deprocessos sem papel , se uma fonte de dados for usada para criar comunicações para clientes (como uma cópia de cortesia de uma fatura) e, em seguida, a mesma fonte de dados for usada para criar e distribuir documentos PDF em vários canais, isso ocorrerá por meio de o CCM.

A experiência do cliente bancário não fica por aqui: neste ponto é possível criar faturas em vídeo e micro-sites, uma mais-valia que permite transformar as mesmas comunicações em vídeos ou sites onde pode atrair a atenção dos clientes “ligando- lhes pelo nome”, implementando um tipo de marketing individual que oferece formas inovadoras de interação.

Se os dados são a principal alavanca numa estratégia de comunicação digital, o CCM da Doxee para gestão de processos documentais foi criado para melhorar os fluxos de informação em todas as fases do processo de produção de conteúdos.Os dados são enriquecidos, classificados e otimizados para maximizar a eficácia das comunicações e, como os dados estão disponíveis em formatos que facilitam tanto os processos digitais como a logística postal das comunicações em papel, são utilizados para instruir o fluxo de trabalho de processamento.

A integração do Customer Communication Management da Doxee no portal bancário do cliente oferece inúmeros benefícios que atendem às necessidades da organização e de seus clientes. Da economia de custos na implementação à máxima confiabilidade da produção, da escalabilidade aos tempos de resposta mais curtos, o CCM aprimora as capacidades gerais do portal bancário. Ao adotar esta tecnologia, as instituições financeiras podem efetivamente agilizar os seus processos de comunicação, oferecer aos clientes experiências que atendam às suas necessidades específicas e permanecer competitivas num mundo cada vez mais digital. À medida que o setor bancário continua a evoluir, o CCM é uma ferramenta poderosa para impulsionar a inovação e a eficiência.