O setor das fintech está a expandir-se e a mudar rapidamente, com novas ideias e perturbações do mercado a surgirem diariamente.

Para se manterem à frente da concorrência à medida que o mercado continua a evoluir, é cada vez mais crucial que as empresas fintech criem estratégias inovadoras. Isto é particularmente verdade no caso do Black Banx de Michael Gastauer, que passou de uma ideia ousada a um império de milhares de milhões de dólares .

O Black Banx e outras empresas fintech devem adaptar-se e criar novas táticas para prosperar no ambiente em constante mudança do financiamento fintech.

Clima atual de investimento em fintech

O investimento em Fintech está atualmente a registar um rápido crescimento e transformação, com novas inovações e disrupções a surgir diariamente.

Uma análise conduzida pela Insider Intelligence prevê que, nos próximos quatro anos, o mercado mundial de fintech se expandirá a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de cerca de 20%, atingindo um valor de mercado de cerca de 305 mil milhões de dólares até 2025 .

O desejo crescente dos consumidores por formas alternativas e digitais de gerir as suas finanças, bem como a entrada de startups com experiência em tecnologia e instituições financeiras convencionais no negócio das fintech, são os principais impulsionadores desta expansão.

Além disso, um estudo realizado pelo Boston Consulting Group e QED Investors prevê que as receitas das fintechs aumentarão seis vezes, de 245 mil milhões de dólares para 1,5 biliões de dólares até 2030 , prevendo-se que o setor das fintechs cresça até 7% e que as fintechs bancárias respondam por quase 25% do total. todas as avaliações bancárias globais.

A pesquisa também observa que o Reino Unido e a União Europeia são os terceiros maiores mercados de instituições financeiras do mundo e prevê-se que experimentem um crescimento significativo das fintech até 2030 – um aumento de mais de cinco vezes em relação a 2021.

As instituições financeiras tradicionais estão numa cruzada de inovação à medida que a indústria fintech continua a expandir-se, impulsionada pela concorrência das fintechs no meio da pandemia do coronavírus. Devido a isto, os operadores históricos estão agora a financiar, adquirir e trabalhar agressivamente com os seus concorrentes fintech. Durante o período projetado, prevê-se que o mercado fintech se expanda a um CAGR de 23,58%.

A jornada de investimento em fintech do Black Banx

A ascensão do Black Banx de uma ideia audaciosa a uma corporação de bilhões de dólares é uma história cativante[1]. A seguir estão alguns detalhes cruciais das entrevistas do CEO Michael Gastauer sobre a história do Black Banx.

Gastauer fundou o Black Banx em 2014 com o objetivo de desenvolver um banco digital global que não rejeite clientes como os bancos tradicionais fazem[4]. A empresa construiu ferramentas para diversificar carteiras de investimentos e tem como objetivo democratizar a riqueza no setor fintech .

Para criar inclusão financeira, o Black Banx tem conseguido superar barreiras e capacitar pessoas e empresas. O negócio expandiu-se rapidamente, servindo agora 28 milhões de clientes em aproximadamente 180 países.

O Black Banx construiu com sucesso um negócio próspero ao negociar o ambiente regulatório. A tecnologia também tem sido usada pelas empresas para impulsionar o sucesso dos investimentos. O sucesso do Black Banx pode ser atribuído em grande parte à visão e liderança de Gastauer . No geral, a história do Black Banx é uma prova da capacidade do setor fintech de prosperar com base na inovação e na tenacidade.

Estratégias inovadoras para investimento em fintech

Métodos inovadores de investimento em fintech são essenciais para gerenciar o ambiente em constante mudança do setor. Aqui estão algumas estratégias cruciais que Gastauer recomenda:

Colaborando com instituições financeiras tradicionais

A linha que separa as instituições financeiras tradicionais das fintechs, que antes era nítida, tornou-se dramaticamente indistinta. Para promover a inovação e manter a sua competitividade, as instituições financeiras estabelecidas estão ativamente a comprar, a estabelecer parcerias e a investir em empresas fintech.

As parcerias tradicionais com instituições financeiras Fintech podem resultar na criação de bens e serviços de ponta que atendam às novas demandas dos consumidores.

Abraçando estratégias de plataforma fintech

Devido à sua dupla natureza, as plataformas fintech devem levar em consideração a lógica institucional da concorrência. Estas plataformas devem concentrar-se em acrescentar valor aos seus clientes pretendidos, melhorando, por exemplo, o valor dos seus serviços e facilitando a cadeia de valor dos serviços financeiros abertos.

Para promover a confiança e melhorar a experiência do cliente, as plataformas fintech podem fazer uso de big data, inteligência artificial e estratégias centradas no cliente.

Aproveitando a transformação digital

Como resultado de avanços consideráveis ​​na conexão, no poder de processamento e nos custos provocados pela inovação digital, as empresas fintech conseguiram mudar os serviços financeiros. As melhorias tecnológicas podem ser usadas pelas empresas fintech para melhorar a produtividade, agilizar as operações e fornecer aos clientes soluções financeiras inovadoras.

Expandindo para mercados inexplorados

Para diversificar a sua clientela e estimular o crescimento , as organizações fintech podem analisar setores e dados demográficos inexplorados. Com a previsão de que o mercado experimente um enorme desenvolvimento nos próximos anos[5], o Reino Unido e a UE representam perspectivas significativas para o crescimento das fintech.

Estas abordagens de ponta são necessárias para que as empresas fintech prosperem no acelerado ecossistema de financiamento fintech. As empresas Fintech podem posicionar-se para o sucesso e ajudar a moldar o futuro financeiro, adoptando a tecnologia, trabalhando com instituições financeiras estabelecidas e aventurando-se em novas indústrias.

Tendências e oportunidades futuras

O setor fintech está em constante mudança e prevê-se que uma série de tendências e oportunidades de negócios potenciais influenciarão o setor nos próximos anos. A seguir estão algumas tendências e aberturas importantes a serem observadas:

• Prevê-se o aumento do uso de blockchain, IA e investimentos em fintechs de IoT. Essas tecnologias podem melhorar a segurança, agilizar procedimentos e fornecer aos clientes soluções financeiras de ponta.
• Prevê-se também que mais bancos exclusivamente digitais serão lançados e ganharão popularidade. Devido à falta de agências físicas e à ênfase em soluções digitais, esses bancos proporcionam uma experiência bancária mais conveniente e individualizada.
• O financiamento incorporado , que integra serviços financeiros em bens e serviços não financeiros, está a atrair um interesse crescente por parte de investidores e consumidores. Esta tendência está a ser impulsionada pela necessidade dos consumidores de soluções financeiras mais fáceis de utilizar.
• Prevê-se que a automação e a segurança cibernética continuem a ser as principais tendências no investimento em fintech. As empresas do setor fintech devem lidar com o risco de ataques cibernéticos. No setor fintech, a automação também pode aumentar a eficácia e agilizar processos.

Estes futuros padrões e oportunidades mostram como o setor fintech ainda está em expansão e em mudança. As empresas Fintech podem posicionar-se para o sucesso e ajudar a moldar o futuro das finanças, adoptando novas tecnologias, enfatizando a poupança de custos e investigando novos mercados.

Conclusão

Os avanços tecnológicos e as mudanças nas necessidades dos consumidores estão impulsionando a rápida expansão e transformação da indústria fintech.

O futuro do investimento em Fintech inclui uma série de tendências e oportunidades intrigantes. A trajetória do Black Banx serve de inspiração neste ambiente em mudança, demonstrando a força do setor fintech em criatividade e tenacidade.

O investimento em Fintech tem um futuro brilhante e é um momento emocionante tanto para investidores como para líderes empresariais do setor. É essencial que as partes interessadas se mantenham informadas à medida que o sector se desenvolve, acompanhem as novas tendências e tirem partido de novas oportunidades. Podem assim influenciar a direção das fintech e contribuir para a mudança contínua na indústria de serviços financeiros.