Significado da conformidade com AML/KYC na indústria de criptomoedas

Desde o início do século XXI, o setor financeiro passou por revoluções drásticas devido ao surgimento de tecnologias digitais inovadoras. O setor financeiro passou de instituições financeiras tradicionais, como bancos e seguradoras, para um espaço digital de criptomoedas e ativos virtuais.

A propriedade de ativos digitais surgiu como a mais recente revolução em tecnologias financeiras, e quase 24 países legalizaram criptomoedas e ativos virtuais. Isso se deve ao imenso potencial dessa indústria para transformar totalmente o sistema financeiro global. No entanto, as oportunidades de investimento em moeda digital também abrem caminhos para criminosos financeiros se envolverem em crimes como lavagem de dinheiro e até mesmo financiamento do terrorismo por meio da indústria de criptomoedas. Assim, as empresas criptográficas devem garantir a conformidade com AML/KYC para evitar crimes financeiros.

Diferença entre KYC e AML

Existem pequenas diferenças entre KYC e AML, mas ambos os procedimentos estão bastante inter-relacionados. Conheça seu cliente é um mecanismo para saber tudo sobre seus clientes por meio da verificação de identidade. A verificação de documentos é a etapa mais importante no processo KYC, e a última é uma etapa essencial para todas as organizações, financeiras e não financeiras, durante o processo de integração do cliente. Enquanto isso, AML refere-se a medidas anti-lavagem de dinheiro implementadas por organizações, especialmente instituições financeiras como bancos e bolsas de criptomoedas, para cumprir as diretrizes regulatórias. O principal objetivo da AML é restringir os crimes financeiros. Como mencionado anteriormente, ambos os processos estão interconectados, então KYC é uma das abordagens em AML. A lavagem de dinheiro é um plano de ação mais amplo para conformidade com as diretrizes regulatórias, e o KYC é uma das medidas tomadas para alcançá-lo. Portanto, ambos os termos são frequentemente discutidos juntos como AML/KYC.

O que é conformidade com KYC/AML?

Depois de discutir a relação fundamental entre AML e KYC , é essencial entender o conceito de conformidade. Isso significa que uma empresa ou uma organização financeira deve cumprir as leis e regulamentos regulamentares aplicáveis. Isso inclui as regras estabelecidas pelo governo e aquelas apresentadas pelas autoridades reguladoras. Portanto, instituições financeiras como bancos e exchanges de criptomoedas devem aderir às leis anti-lavagem de dinheiro estabelecidas para garantir a conformidade KYC/AML bem-sucedida e prevenir crimes financeiros.

Conformidade com KYC/AML na indústria de criptomoedas

A indústria criptográfica está demorando mais para adotar a conformidade AML/KYC devido ao seu aumento abrupto, natureza em evolução e vários fatores. Esses recursos são os seguintes:

• As empresas de criptografia são gratuitas e a inscrição na conta leva apenas alguns segundos.
• O usuário é anônimo durante a criação da conta.
• As taxas de câmbio no setor cripto estão continuamente flutuando, o que torna fácil justificar o crescimento abrupto da riqueza digital.

Portanto, os criminosos financeiros encontraram um vácuo de segurança no setor de criptomoedas. Isso os levou a cometer práticas ilícitas financeiras, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, em vez dos bancos relativamente regulamentados. A BBC revelou que cerca de US$ 8,6 bilhões em criptomoedas foram lavados em 2021. Isso mostra a falta de aparato de segurança da criptomoeda que facilite práticas econômicas ilegais. Portanto, se uma empresa de criptografia ainda não implementou medidas para garantir a conformidade com AML/KYC, ela deve recorrer imediatamente aos mecanismos de conformidade.

Regulamentos AML/KYC para criptomoeda

Os governos estaduais criaram leis e regulamentos para procedimentos AML/KYC em criptomoedas para evitar que as trocas se tornem um meio de fluxos financeiros ilegais. Os Estados Unidos têm regulamentos e legislação AML/KYC rigorosos. A US Crimes Enforcement Network (FinCEN) estabeleceu padrões regulatórios para empresas de criptomoedas e outras empresas de ativos digitais para conformidade suave com AML/KYC e prevenção de crimes financeiros. Da mesma forma, a União Europeia apresentou o Digital Finance Package em 2020, com foco principalmente no setor de finanças digitais. Ele destacou uma estratégia de finanças digitais e introduziu leis no mercado de ativos digitais. Além das iniciativas governamentais, as organizações intergovernamentais também estão na vanguarda das medidas contra a lavagem de dinheiro. O GAFI é um cão de guarda de todas as transações financeiras mundiais e monitora os países em relação à conformidade AML/KYC.

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KYC de integração digital por meio de chamadas de vídeo

Integração digital KYC refere-se aos procedimentos de integração do cliente por meio de métodos digitais. A videochamada é uma das soluções KYC online mais eficientes para conformidade com AML/KYC para bancos e o setor de ativos virtuais. Esta solução de serviço oferece interação face a face entre a empresa de moeda digital e seus clientes. Ambos os lados interagem por meio de uma chamada de vídeo, auxiliada por um fornecedor de vídeo KYC ou provedor de solução SaaS. É o método de verificação do cliente mais conveniente e confiável porque permite que as organizações identifiquem quais clientes são seguros para integrar e quais representam alguma ameaça. Portanto, a videochamada se mostra um meio autêntico de conhecer seu cliente.

Software de Conformidade KYC

O software de conformidade KYC é uma solução que fornece serviços de verificação de identidade para organizações financeiras e não financeiras em tempo real. Ele garante que as trocas de criptomoedas e os bancos cumpram os regulamentos e alcancem a conformidade AML/KYC. Tem as seguintes características:

• O software KYC fornece uma plataforma automatizada para monitorar todos os procedimentos de conformidade AML/KYC. Assim, este software rastreia o progresso de sua empresa de criptografia para prevenir crimes financeiros.
• Além disso, o software de conformidade examina os clientes em relação a listas de observação e sanções globais para realizar avaliações de risco, atribuindo a eles suas pontuações de risco. A devida diligência aprimorada é realizada em clientes de alto risco.

Resumindo

A conformidade com AML/KYC é altamente significativa para criptomoedas e outros negócios de ativos digitais. A discussão acima esclarece tudo o que você deve saber como proprietário de uma empresa de moeda digital.