Shopify Capital e Shopify Capital Alternatives

Publicados: 2020-03-25

(Este é um post convidado de nossos amigos da Payability, uma empresa financeira que ajuda os vendedores do mercado a controlar seus problemas de fluxo de caixa e, finalmente, expandir seus negócios.)

Para muitos proprietários de pequenas empresas – e especialmente vendedores de comércio eletrônico – o acesso ao capital é um grande obstáculo ao crescimento. Para expandir efetivamente seu negócio de comércio eletrônico, você precisa investir, seja em uma campanha de marketing, novos funcionários ou estoque em massa, por exemplo. Embora possa funcionar para algumas empresas de comércio eletrônico, ir a um banco para obter financiamento nem sempre é a melhor opção (afinal, o processo é complicado, demorado e muitas vezes um esforço desperdiçado devido às baixas taxas de aprovação para negócios online).

Mas você provavelmente já sabia disso. O que você pode não saber é que existem opções de financiamento projetadas para trabalhar com sua empresa, para que você possa obter o dinheiro de que precisa - quando precisar. Neste guia, detalhamos opções populares como Shopify Capital, Instant Advance da Payability para Shopify e muito mais.

Isenção de responsabilidade: Este post não pretende ser um conselho financeiro. Estamos apenas apresentando algumas opções comuns de financiamento para as lojas da Shopify. Existem milhares de outras soluções de financiamento, por isso sempre sugerimos fazer pesquisas adicionais antes de tomar uma decisão para o seu negócio.

Shopify Capital: o que é e como funciona

A Shopify Capital oferece dois tipos de financiamento para lojistas qualificados da Shopify: um adiantamento em dinheiro para lojistas e um empréstimo comercial. A elegibilidade é baseada em seu histórico com Shopify; se você atender aos requisitos mínimos, receberá uma oferta em sua página de administração da Shopify. Se você aceitar a oferta, passará por um processo de inscrição simples que requer o mínimo de papelada e nenhuma verificação de crédito. Se você for aprovado, os fundos serão depositados em sua conta bancária comercial em até dois dias úteis. Veja um pouco mais sobre como Shopify Capital funciona:

  • Valor do financiamento : entre US$ 200 e US$ 1.000.000
  • Interesse : Não há juros. Em vez disso, você terá que reembolsar um valor fixo/taxa fixa.
  • Termos de reembolso :
    • MCA : Uma porcentagem fixa de suas vendas é remetida diariamente até que o valor total devido seja reembolsado.
    • Empréstimo : Uma porcentagem fixa de suas vendas é remetida diariamente ao longo de 12 meses. Dentro desses 12 meses são seis ciclos de reembolso de 60 dias com valores mínimos de retorno.
    • Valores reais de remessa : Como o reembolso é baseado em uma porcentagem fixa das vendas diárias, o valor real do pagamento diário é alterado. Portanto, se você tiver um dia de vendas lento, o valor do reembolso será pequeno. Se você tiver um grande dia de vendas, o valor do pagamento será maior.
  • Benefícios de Pagamento Antecipado : Nenhum.
  • Elegibilidade : a Shopify Capital determina a elegibilidade com base na saúde e no histórico da sua conta na Shopify. Portanto, só "funciona" se você usar a plataforma de comércio eletrônico da Shopify para hospedar seu site e/ou usar o sistema de ponto de venda - ou seja, não poderá levar em consideração nenhum outro dado de comércio eletrônico se você vender em outras plataformas ou mercados .
  • Como se inscrever: Você não pode se inscrever diretamente no Shopify Capital, mas se vir uma oferta em sua conta, terá que preencher um formulário simples para obter uma aprovação final e fundos.
  • Verificação de crédito? Não.

Se você vir uma oferta em sua conta, observe que ela será válida por 30 dias. Se expirar, você verá uma nova oferta ou nenhuma. Tudo depende do seu status de elegibilidade no dia da expiração.

Se você não vir uma oferta, se uma expirar e você não receber uma nova ou se precisar de mais do que o oferecido, não se preocupe. Você tem muitas outras opções de financiamento. Por exemplo, o Instant Advance da Payability para Shopify. Vá para a próxima seção para saber mais.

Adiantamento instantâneo de pagamento para Shopify: o que é e como funciona

A Payability, uma empresa de financiamento projetada especificamente para vendedores de comércio eletrônico, dedica-se a fornecer aos vendedores on-line acesso a financiamento rápido e sem atritos - independentemente dos mercados ou plataformas em que você vende. Com o Instant Advance da Payability para Shopify, você pode receber até US$ 250.000 amanhã para levar seu negócio da Shopify ao próximo nível. A aprovação e o valor real do financiamento são baseados na integridade da sua conta e no desempenho de vendas - não no crédito.

Se o seu negócio vai além da Shopify, você pode conectar seus outros marketplaces e plataformas para obter uma oferta baseada em todo o seu portfólio de comércio eletrônico (não apenas nas vendas da Shopify). E, se você já tem financiamento da Shopify Capital ou de outro provedor de financiamento, o Payability ainda pode lhe dar o impulso extra que você precisa para atingir seus objetivos mais rapidamente.

Veja mais sobre como o Instant Advance para Shopify funciona:

  • Valor do financiamento : Até US$ 250.000 (o valor real é normalmente de 75% a 150% do valor de um mês da receita total de vendas).
  • Interesse : Não há juros. Em vez disso, você terá que reembolsar um valor fixo/taxa fixa. As taxas começam em 0,50% por semana sem taxas de originação. Pague cedo para reduzir seu custo.
  • Termos de reembolso : Instant Advance for Shopify é uma compra de seus recebíveis futuros. À medida que você vende, você remeterá uma porcentagem fixa de suas vendas para o Payability até que o valor total devido seja pago de volta. Semelhante ao Shopify Capital, o valor do pagamento diário muda dependendo de quanto você vende.
  • Benefícios de pagamento antecipado : Você receberá um desconto de taxa para cada semana em que pagar seu adiantamento antecipadamente.
  • Elegibilidade : Para se qualificar, você deve ter pelo menos nove meses de histórico de vendas e faturar pelo menos US$ 2.000 em média em vendas por mês. A capacidade de pagamento se conecta a muitas das principais plataformas e mercados de comércio eletrônico para determinar sua elegibilidade e uma oferta apropriada. Isso inclui Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion e muito mais. Portanto, diferentemente do Shopify Capital ou do Amazon Lending, que se aplicam apenas às suas respectivas plataformas, o Payability tem uma visão holística de todo o seu negócio de comércio eletrônico.
  • Como se inscrever : Preencha um formulário online simples (leva menos de 10 minutos). Nenhuma papelada necessária. Obtenha decisões e financiamento em até 24 horas.
  • Verificação de crédito? : Não.
  • Precisa de ajuda durante o processo?: Você pode falar com um representante de conta nos EUA sobre sua oferta – sem serviços de atendimento virtual ou ofertas automatizadas de tudo ou nada. A equipe da Payability está disponível para responder a perguntas e fornecer suporte humano real, tanto pré quanto pós-financiamento, de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h EST.

Além disso, Payability também oferece Instant Access, uma solução de financiamento que lhe dará o pagamento diário e em tempo real. Portanto, se você deseja receber o pagamento no dia seguinte nas vendas, todos os dias, o Payability pode ajudar.

Usando Payability e Shopify Capital juntos

Como mencionamos anteriormente, o Instant Advance da Payability para Shopify pode complementar qualquer financiamento existente que você já tenha, seja do Shopify Capital ou de outro provedor de financiamento. Por exemplo, se Shopify Capital oferece um máximo de $ 10.000, mas você realmente precisa de $ 15.000, Payability pode ajudar a preencher a lacuna. Basta falar com um dos representantes da Payability nos EUA para começar.

Outras alternativas

Se você fez alguma pesquisa sobre opções de financiamento de negócios, sabe que existem muitas – especialmente para vendedores de comércio eletrônico como você. Além do Shopify Capital e Payability, você também pode aumentar o fluxo de caixa e investir em crescimento com soluções de fornecedores como Square Capital, Stripe Capital ou Fundbox.

O Square Capital e o Stripe Capital funcionam de maneira muito semelhante ao Shopify Capital. Ao analisar seu histórico em suas respectivas plataformas, a Square Capital e a Stripe Capital oferecem opções de financiamento apenas para convidados, fundos em até 24 horas, dedução automática de uma porcentagem fixa das vendas diárias como reembolso/remessa etc. Caixa de fundos oferece uma linha de crédito rotativo, bem como condições líquidas para seus clientes. As qualificações mínimas do Fundbox incluem $ 50.000 em receita anual, três meses de histórico de faturamento, uma conta bancária comercial e uma pontuação de crédito pessoal mínima de 500.

Próximos passos

Como você pode ver, há uma variedade de opções de financiamento para o seu negócio de comércio eletrônico. Para encontrar a solução certa para você, considere como você administra seus negócios. Em outras palavras, você opera em muitas plataformas ou marketplaces, ou apenas um? Quanto dinheiro você precisa e quando você precisa dele? Como está o seu fluxo de caixa diário? Quando você olha para suas necessidades de negócios e financiamento do ponto de vista de um pássaro, você deve ser capaz de determinar onde solicitar financiamento primeiro.

Enquanto isso, saiba mais sobre Payability e Shopify visite Payability.com/Shopify para saber mais sobre as opções de financiamento multicanal da Payability, visite aqui.

Sobre o autor

Victoria Sullivan é gerente de marketing da Payability. Ela tem mais de oito anos de experiência em mídia social, redação e marketing. Antes de ingressar na equipe de Payability, Victoria desenvolveu conteúdo e estratégias de mídia social para as principais marcas de tecnologia, como Skype e Samsung. Ela é formada em Publicidade pela SI Newhouse School of Public Communications da Syracuse University. Muitas vezes ela pode ser encontrada em uma aula de ioga ou trabalhando em seu blog de moda.

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