Motley Fool vs. Morningstar: qual é melhor para o investidor de varejo?

Nos últimos anos, houve um boom no comércio de varejo por causa de duas mudanças sísmicas no mundo financeiro: opções de corretagem fáceis de usar e sem comissões e um excesso de informações facilmente acessíveis.

Postagem relacionada: Revisão de estoques eternos do Motley Fool

Existem muitas opções para o primeiro, como Robinhood e saborosatrade, mas mesmo os principais players (TD Ameritrade, Charles Schwab) concordaram com o modelo de plataforma de negociação barata ou gratuita.

Este último é um pouco mais complicado. Claro, o WallStreetBets do Reddit teve alguns grandes sucessos, mas a economia agora instável eliminou muitos dos ganhos obtidos durante o aumento pandêmico das ações.

Onde podemos obter informações de investimento confiáveis, precisas e oportunas?

Entram: Motley Fool e Morningstar.

Você provavelmente já viu referências a ambos na Internet, pois ambos são players dominantes na esfera de informações de investimento baseadas em assinatura. Mas o que é melhor para o trader ou investidor médio que busca:

• Entenda quais ações comprar e o motivo por trás da compra.
• Maximize os retornos, especialmente na tempestade econômica que é cada vez mais difícil de navegar.
• Conquiste liberdade e independência financeira.

Vejamos o que cada serviço oferece.

Leia também: Chuwi Hipad Max, novo tablet certificado Snapdragon 680 com Android 12

Estrela da Manhã

A Morningstar é um dos serviços mais antigos de seu tipo, e sua longevidade se deve ao seu excelente histórico em ajudar os investidores a entender melhor as nuances e profundidades do cenário de investimentos. A Morningstar se diferencia de duas maneiras:

• Analytics e uma abordagem de pesquisa orientada por dados.
• Um foco em estratégias de investimento de baixo risco, testadas e comprovadas.

As Profundezas dos Dados da Morningstar

Simplificando, a abordagem algorítmica proprietária da Morningstar, juntamente com a análise qualitativa de mais de 150 especialistas independentes e imparciais do setor, significa que as informações que você está usando para informar seus investimentos são examinadas, confiáveis ​​e precisas.

Para facilitar ainda mais, a Morningstar usa um sistema de estrelas e lendas de ouro/prata/bronze para facilitar a visualização imediata do que vale a pena investir.

Para o investidor mais sofisticado ou alguém interessado no método quantitativo por trás da loucura, os serviços da Morningstar oferecem uma visão completa por trás da cortina do desempenho passado e perspectivas de todas as suas conclusões avaliadas.

Melhor ainda, sua estratégia analítica quantitativa e baseada em métodos resulta em uma estratégia de investimento que permite maximizar os retornos ajustados ao risco. O que isto significa? Vamos dar uma olhada.

Leia também: Revisão de Motley Fool Millionacres

Estabilidade Estratégica

A Morningstar se concentra nos pilares do investimento tradicional: ações individuais, fundos mútuos e ETFs. Por meio das ferramentas de triagem exclusivas da Morningstar, você pode determinar seu perfil de risco e tolerância e, em seguida, criar uma cesta de ações de investimento diversificada e ajustada ao risco.

• Uma carteira diversificada, ou uma em que as seleções individuais sejam tão não correlacionadas quanto possível, significa que seu capital está protegido em caso de retração em um setor.
• Retornos ajustados ao risco. Um dos pilares da teoria moderna de portfólio, os retornos ajustados ao risco significam que o investidor, usando ferramentas analíticas como as fornecidas pela Morningstar, calcula o risco específico associado a um investimento e determina se o retorno projetado vale o risco assumido. Parece complicado? Isso é. Mas a análise quantitativa fundamental da Morningstar torna o cálculo abrangente mais gerenciável, mesmo que algumas nuances possam ser perdidas para um investidor mais novo.

Desvantagens

O acesso a um vasto tesouro de informações, ao mesmo tempo em que permite uma estratégia de investimento segura e estável, é o sonho da maioria dos investidores que buscam um futuro de liberdade financeira. Quais são, então, as desvantagens do Morningstar?

• Morningstar é caro, com uma despesa anual de $ 249 (embora você possa obter um ótimo negócio como novo assinante – confira o link no final deste artigo).
• Especialização e Engajamento. A maior atração é também a maior desvantagem. A quantidade de informações fantásticas pode sobrecarregar um trader novato e causar uma análise por paralisia – diante de tantas opções e tantos detalhes, o trader novato congela e não sabe como proceder. Além disso, tantos dados exigem que o usuário seja ativo no gerenciamento de sua carteira de investimentos, beneficiando tanto aqueles com inclinação para fazê-lo quanto o capital total para permitir o investimento ativo.

Leia também: 8 considerações de segurança no local de trabalho que todo novo empresário deve considerar

Motley Tolo

Um pouco mais jovem que Morningstar, Motley Fool tornou-se recentemente um favorito entre os novos comerciantes e investidores de varejo. Isso se deve principalmente à sua natureza prescritiva de seleção de ações e tolerância ao risco mais significativa, resultando em retornos potencialmente muito mais altos .

Prescrição de Portfólio

O principal serviço da Motley Fool, o Stock Advisor, fornece opções de ações específicas que eles consideram candidatas viáveis ​​para serem mantidas (com isso dito, a filosofia básica da Motley Fool é que o investidor tenha uma cesta de aproximadamente 25 ações individuais diversificadas que se sintam confortáveis ​​em manter por pelo menos menos cinco anos, independentemente da volatilidade individual das ações).

Essa natureza prescritiva é fantástica para o investidor mais novo, que pode se sentir sobrecarregado por ter que fazer sua devida diligência e deseja uma oportunidade de obter acesso a recomendações diretas de especialistas. Em vez de uma avaliação seca e tirar sua conclusão, os assinantes do Motley Fool podem ver precisamente o que aqueles que estão por dentro estão escolhendo, comprando e segurando.

A Motley Fool expandiu suas ofertas para incluir Rule Breakers, com foco em ações de alto crescimento e potencial de 10x. Isso, juntamente com suas ofertas de consultoria imobiliária e de aposentadoria, torna a Motley Fool um balcão único para qualquer pessoa que esteja começando ou avançando em sua jornada de investimento.

Mais risco, mais recompensa

Se a ênfase da Morningstar em investimentos de mercado amplo e de retorno ajustado ao risco tende para o lado de risco geral mais baixo da curva de sino, o foco de Motley Fool na seleção de ações individuais torna o risco ligeiramente mais alto por padrão. Isso é ótimo para o investidor mais jovem que está investindo em um horizonte de tempo muito mais longo do que os investidores mais velhos perto da aposentadoria. E embora as escolhas do Motley Fool Stock Advisor tenham superado o amplo mercado com base no retorno ponderado pelo tempo, parece que estamos entrando em um novo período econômico marcadamente diferente dos últimos dez anos, em que um aumento no custo de capital pode causar uma rotação cíclica das ações de alto risco/alta recompensa que o Motley Fool valoriza. Eles podem se ajustar e se orientar, mas esse é um fator de risco adicional que um assinante em potencial precisa considerar.

Leia também: 9 passos para iniciar um negócio de aconselhamento de carreira em 2022

Desvantagens

Deixando de lado a suposição adicional de risco inerente à estratégia da Motley Fool (embora para maiores retornos potenciais), que outras desvantagens a Motley Fool tem para um investidor de varejo?

• Assim como o Morningstar, o Motley Fool não é gratuito e atinge um valor anual de US $ 199 para o principal serviço básico do Stock Advisor, com complementos adicionais disponíveis por mais dinheiro. Felizmente, porém, também oferecemos um grande desconto para novos usuários.
• As campanhas de marketing do Motley Fool são agressivas mesmo após a assinatura de seu serviço básico. É nosso preconceito, mas é desagradável ver vários e-mails de upsell diariamente de um serviço pelo qual você paga. Você pode desativar isso nas configurações do site, mas deixou um gosto ruim em nossas bocas.

Conclusão

Cada serviço oferece um serviço único, orientado para objetivos e estratégias de investimento.

O serviço mais arriscado, porém prescritivo, da Motley Fool é excelente para investidores novatos que desejam saber exatamente onde aplicar seu capital à medida que aprendem os meandros do mercado e dos investimentos.

A profundidade e a amplitude das informações da Morningstar são perfeitas para aprofundar os detalhes e saber o porquê por trás do quê e como do seu investimento - mas isso requer mais tempo e atenção do que os serviços da Motley Fool.

No geral, achamos que a Morningstar é uma escolha melhor – mais cara em assinatura e capital de tempo, sim, mas o investimento de ambos colherá dividendos à medida que você continua sua jornada de investimento.

Quer saber mais antes de puxar o gatilho? Aqui está nosso confronto direto completo de Motley Fool vs. Morningstar.

Já sabe qual você prefere?

Clique aqui para obter nosso desconto introdutório especial Morningstar ou aqui para obter nossos preços exclusivos do Motley Fool com acesso ilimitado ao Stock Advisor.