Qual é a Renda Mínima para Arquivar Impostos? [Atualizado para 2023]
Publicados: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Você precisa declarar impostos? [Renda Mínima para Arquivar Impostos]")
É aquela época do ano em que as pessoas começam a se perguntar se precisam declarar o imposto de renda federal.
Em caso de dúvida, digo vá em frente e arquive! (Suas declarações fiscais de 2022 vencem em 18 de abril de 2023 e recomendamos o TurboTax porque é 100% gratuito para a maioria das pessoas).
Mas, ao tomar uma decisão tão importante, você provavelmente quer alguns números concretos, então vou fornecê-los a você.
Aqui está a resposta rápida: se você é solteiro, tem menos de 65 anos, não é considerado dependente e ganhou menos de $ 12.950 em 2022 com seu trabalho W-2 , talvez não seja necessário arquivar. Esse número sobe para $ 13.850 para a renda de 2023 (para você planejador avançado).
Infelizmente, porém, nada é tão simples quando se trata de impostos. A renda mínima para declaração de impostos não é apenas um número simples com o qual você pode comparar sua renda para tomar uma decisão fácil. Na verdade, existem tantos fatores em jogo que o IRS criou um questionário para ajudá-lo a determinar se você precisa arquivar (mais sobre isso mais tarde).
Além disso, lembre-se de que, se você teve impostos retidos em seu contracheque ou se qualificou para créditos fiscais, precisará arquivar para receber seu reembolso. Portanto, mesmo que você possa se qualificar para pular o preenchimento de uma declaração, provavelmente desejará fazê-lo de qualquer maneira.
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O assistente fiscal interativo do IRS
Há uma série de perguntas que você deve responder para ajudá-lo a determinar o valor mínimo de renda que se aplica a você. Vamos começar com o questionário do IRS encontrado na página “você precisa arquivar”. Este questionário é fornecido por meio do assistente de imposto interativo (ITA) do IRS, que é um programa incrivelmente fácil de usar encontrado no site do IRS.
As perguntas foram elaboradas para ajudá-lo a determinar se você precisa apresentar uma declaração de imposto federal e se precisa ajustar seu Formulário W-4 para eliminar a retenção de impostos.
O IRS declarou que deseja ajudar a eliminar o desperdício de tempo e dinheiro de declarações que são arquivadas quando não precisam ser. Eu recomendo que você aceite essa oferta e responda às perguntas.
De acordo com o site do IRS, responder a essas perguntas não deve levar mais de 10 a 15 minutos. Isso certamente vale o seu tempo, especialmente se economizar o tempo que você levaria para arquivar ou se evitar que você tenha dinheiro retido desnecessariamente.
Casos em que você terá que arquivar
Mesmo que você não tenha muitos rendimentos, ainda pode ter que declarar impostos se alguma das seguintes circunstâncias se aplicar:
- Você teve impostos federais retidos de sua pensão e/ou salário para 2022 e deseja obter um reembolso
- Você tem direito ao Crédito de Imposto de Renda Ganho para 2022
- Você recebeu renda de desemprego
- Você trabalhou por conta própria com ganhos de mais de $ 400
- Você vendeu sua casa
- Você deve qualquer imposto especial sobre um plano de aposentadoria qualificado (incluindo um IRA ou uma conta de poupança de saúde [HSA]). Você pode dever impostos se:
- Recebeu uma distribuição antecipada de um plano qualificado
- Fez contribuições em excesso para o seu IRA ou HSA
- Nasceu antes de 1º de julho de 1949 e não recebeu a distribuição mínima exigida de seu plano de aposentadoria qualificado
- Recebeu uma distribuição superior a $ 160.000 de um plano de aposentadoria qualificado
- Você deve imposto de Previdência Social e Medicare sobre renda de gorjeta não declarada
- Você estará sujeito ao Imposto Mínimo Alternativo (AMT)
- Você ganhou $ 108,28 ou mais de uma igreja isenta de impostos ou organização controlada por uma igreja
- Você recebeu um adiantamento sobre o Crédito Fiscal Premium
- Você se inscreveu para um seguro de saúde por meio de um Marketplace
- Você recebeu distribuições de uma conta de poupança de saúde ou conta de poupança médica
- Você reivindicou um crédito para comprador de imóvel residencial pela primeira vez em uma devolução anterior
Se alguma das circunstâncias acima se aplicar a você, você deve apresentar uma declaração de imposto federal, independentemente de seus ganhos.
A maioria de nós com uma pequena empresa ou agitação lateral precisará arquivar, pois a renda do trabalho autônomo de mais de US $ 400 é um dos requisitos mínimos.
Se você confirmou que nenhuma dessas circunstâncias se aplica a você, pode evitar o arquivamento.
Máximos de renda
A próxima pergunta que você precisa fazer é se outra pessoa pode reivindicá-lo como dependente. Se você não for um dependente e tiver menos de 65 anos, não precisará declarar impostos, a menos que sua renda exceda o seguinte valor:
( Estes números foram atualizados para o ano fiscal de 2022 )
- $ 12.950 (arquivo único),
- $ 19.400 (chefe de família),
- $ 25.900 (arquivamento casado em conjunto),
- $ 25.900 (viúvo qualificado com filho dependente).
Para arquivadores com 65 anos ou mais, os números de renda são ligeiramente maiores para alguns tipos de depósito. Consulte o questionário do IRS para obter mais informações sobre isso.
Observe que, se você for casado separadamente, o IRS exige que você apresente uma declaração se tiver uma renda superior a US $ 5, independentemente de sua idade.
Dependentes podem ter que arquivar
Se você for dependente de outro contribuinte , seguirá um conjunto diferente de regras. (Saiba mais sobre o que qualifica alguém como dependente nesta página do IRS.)
As regras que determinam se um dependente precisa apresentar uma declaração de imposto de renda são um tanto complicadas, mas farei o possível para mantê-las simples. Os dependentes com menos de 65 anos e com renda não ganha (ou seja, receita de juros) acima de US$ 1.100, ou renda auferida (ou seja, salários) acima da dedução padrão de US$ 12.950, devem apresentar uma declaração de imposto de renda.
Essa parte é bem fácil. Aqui é onde fica mais complexo: se você recebeu renda ganha e não ganha em 2022, você deve registrar uma declaração se sua renda combinada somar mais do que (1) $ 1.100 ou (2) renda total (até $ 12.950). ) mais $ 350.
Por exemplo, Danielle, de 18 anos, é reivindicada como dependente por seus pais. Em 2022, ela recebeu $ 200 em renda não ganha de juros tributáveis de um investimento e também ganhou $ 4.050 de seu emprego de meio período na biblioteca. A renda não ganha e a renda ganha de Danielle ficam abaixo dos limites individuais. Sua renda total de $ 4.250 também é menor do que sua renda ganha mais $ 350 ($ 4.050 + $ 350 = $ 4.400). Como todos esses três fatores se aplicam, Danielle não precisa apresentar uma declaração de imposto de renda de 2022.
Ainda confuso? Compreensível. Basicamente, se você é um dependente e tem rendimentos auferidos e não auferidos, você deve apresentar uma declaração de imposto de renda se sua renda total for superior a $ 1.100 e sua renda não auferida for superior a $ 350.
Vamos dar uma olhada em Danielle. Se ela ganhasse $ 400 (em vez de $ 200) com seus investimentos, sua renda total subiria para $ 4.450. Nesse caso, ela teria que apresentar uma declaração de imposto de renda porque sua renda total seria maior do que sua renda auferida mais US$ 350 (US$ 4.400).
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Como registrar uma devolução gratuita
Se você não tem certeza se precisa arquivar, provavelmente deveria. E ser capaz de arquivar gratuitamente com o TurboTax torna isso um acéfalo. Você pode registrar uma declaração usando a Edição Gratuita se tiver situações fiscais simples. De acordo com a TurboTax, situações fiscais simples podem incluir:
- W-2 renda
- Juros limitados e receita de dividendos
- Uma dedução padrão
- Crédito de imposto de renda ganho (EIC)
- Créditos fiscais para crianças
Você não está qualificado para usar a edição gratuita em situações como detalhar suas deduções, negócios ou renda 1099-MISC, renda de aluguel ou ao fazer uma dedução de juros de empréstimos estudantis.
Antes de começar, reúna toda a sua papelada. Se você os tiver, precisará de informações como W-2, 1099-INT, 1099-DIV ou informações de seguro social. Para determinar se você precisa registrar uma declaração usando o TurboTax, comece respondendo a algumas perguntas.
Depois disso, você será solicitado a criar uma conta TurboTax com a Intuit. Se você já possui uma conta Intuit para Quickbooks ou Mint, pode usar o mesmo login para ter uma conta para todos os seus serviços.
Depois que sua conta estiver configurada, você adicionará mais detalhes sobre suas informações pessoais para ajudar a personalizar as perguntas que eles fizerem para concluir sua devolução.
A seguir, eles farão outras perguntas, como seu estado civil, endereço de correspondência e se alguém pode reivindicá-lo como dependente. A TurboTax fez perguntas com base em sua resposta às perguntas anteriores. Portanto, as etapas que você experimentar serão exclusivas de sua situação atual.
O software TurboTax o guiará pelas etapas para determinar se você precisa registrar uma declaração com base em suas respostas às perguntas.
Depois de adicionar suas informações pessoais, você será solicitado a adicionar suas informações de “Salário e Renda”. Nesta seção, você inserirá a renda que se aplica a você. As possíveis informações a inserir serão:
- Salários e vencimentos
- Rendimento de emprego por conta propria
- Renda de desemprego
- Juros e dividendos
- Retorno do investimento
- Planos de aposentadoria e previdência social
Depois de inserir seus detalhes de renda, o próximo passo é adicionar suas “Deduções e Créditos” ou seus incentivos fiscais. As deduções são coisas que podem diminuir sua renda tributável, enquanto os créditos fiscais podem reduzir o valor do imposto devido. aqui estão alguns exemplos:
- Contribuição predial
- Juros de hipoteca
- Crédito fiscal para dependentes e filhos
- Crédito de renda ganha
- Doação de caridade
- Gastos médicos
Se você não tem certeza de quais deduções ou créditos você se qualifica, não se preocupe, eles orientam você fazendo as perguntas certas.
O TurboTax ajuda você em cada área de deduções e créditos para garantir que você obtenha todos os incentivos fiscais aos quais se qualifica. Vale a pena reservar um tempo para passar por cada seção para obter o máximo benefício financeiro.
Depois de preencher suas informações pessoais, renda, incentivos fiscais e quaisquer outras situações fiscais, será hora de revisar sua declaração federal.
Se houver algum problema, o software irá direcioná-lo para as áreas que precisam de uma segunda olhada ou informações adicionais para registrar sua devolução.
Agora que sua declaração federal está completa e revisada, o TurboTax lhe dá a opção de inserir suas informações de declaração federal em sua declaração estadual. O processo para completar o seu retorno estadual é o mesmo que o seu federal. O software leva você passo a passo através de sua renda e incentivos fiscais específicos para o seu estado.
Ao finalizar a declaração do seu estado, é hora de uma revisão final de tudo. Se você receber uma devolução, a TurboTax precisará de informações adicionais sobre como você gostaria de receber seus reembolsos federais e estaduais. Você também precisará assinar sua declaração antes que a TurboTax a envie ao IRS.
Um bônus para fazer uma declaração de imposto com o TurboTax é que você pode receber um dinheiro de volta que não saberia se não tivesse tempo para fazer uma declaração. Um retorno esperado pode ser um ganho financeiro inesperado para atingir seus objetivos financeiros.
Conclusão
Se sua renda estiver na faixa mais baixa e você não tiver certeza do que fazer, sempre poderá começar a preencher uma declaração de imposto federal por meio de um serviço de arquivamento gratuito como o que a TurboTax oferece. Seu software deve ajudá-lo a determinar se o arquivamento é necessário com base em suas circunstâncias específicas.
Confira: Três maneiras de declarar seus impostos gratuitamente
Sempre, repito, SEMPRE apresente uma declaração se tiver impostos retidos de seu contracheque ou se suspeitar que pode se qualificar para um crédito fiscal reembolsável, como o crédito fiscal infantil, créditos educacionais, etc. (Saiba mais sobre créditos fiscais aqui)
Nesse caso, o dinheiro é seu e você deve recuperá-lo do Tio Sam!
E você? Você ganhou o suficiente para arquivar?
