Tipo de Debênture

As debêntures, também conhecidas como instrumentos de dívida, são utilizadas por entidades privadas e públicas, bem como por governos, para a emissão de empréstimos ou créditos. Diferentes tipos de debêntures emitidas por uma empresa são consideradas certificações formais de que a autoridade emissora tomou dinheiro emprestado do público. O montante emprestado vem com a promessa de ser reembolsado em ou antes do prazo de vencimento. Como resultado, os debenturistas tornam-se credores de uma entidade ou organização.

O fator essencial que distingue as debêntures de outras dívidas é que elas não são lastreadas em garantias. As debêntures são obtidas com base na capacidade de crédito de uma pessoa e na boa vontade do requerente.

A debênture é uma nota promissória?

Uma debênture é considerada uma espécie de nota promissória de um título corporativo de longo prazo. O mutuário aqui geralmente é uma empresa ou entidade, e o credor é o público. Eles são apenas respaldados por reputação e integridade, e também ativos específicos do mutuário são considerados.

Os títulos do tesouro emitidos pelo governo são o exemplo perfeito de debêntures, pois também são isentos de risco para investir.

Nos mercados financeiros indianos, existem cerca de 10 tipos de debêntures que estão sendo operados, diferindo com base na data de resgate, prazo, segurança, taxa de juros, taxa de cupom, etc.

Uma debênture é um instrumento de empréstimo ou um título de prova que significa que a empresa é obrigada a reembolsar o valor junto com a taxa de juros.

Diferentes tipos de debêntures no mercado indiano:

As debêntures são classificadas amplamente em 4 categorias distintas, a saber:

• Debêntures Resgatáveis ​​e Irresgatáveis
• Rede registrada e portadora
• Debêntures garantidas e não garantidas
• Debêntures conversíveis e não conversíveis

debêntures resgatáveis

Uma debênture resgatável é um tipo de debênture que se refere a um contrato por escrito relacionado a um empréstimo que deve ser pago dentro de um período de tempo definido. As taxas de juros apresentadas são comparativamente menores e os prazos também são estendidos. Período de tempo preciso, método de reembolso e valor são limitados pelo debenturista a seguir.

debênture irresgatável

Esta categoria de debêntures não pode ser resgatada durante a vida da empresa, portanto, são denominadas irresgatáveis. Eles só podem ser resgatados no momento da dissolução da empresa, caso a empresa esteja disposta a devolver o valor emprestado, ou então tenham atingido a data de vencimento/vencimento. Esses debenturistas têm direito a receber juros sobre o valor investido.

debênture registrada

Nessa modalidade de debênture, as informações essenciais do debenturista, como nome, endereço e valor investido, ficam registradas no órgão emissor. Somente os debenturistas têm direito a resgatar as debêntures nominativas, e elas são facilmente transferíveis se as disposições da Lei das Sociedades de 2013 forem atendidas.

Debênture ao portador/nominativa

As debêntures ao portador podem ser facilmente transferidas de uma entidade para outra, e as empresas emissoras não possuem registros dos titulares. Os juros das debêntures são pagos a pessoas físicas que produzem cupons de juros.

debênture garantida

Essas debêntures são garantidas por alguns ativos que os titulares podem liquidar caso precisem recuperar os débitos não quitados do imóvel dado em garantia. Também são conhecidas como debêntures hipotecárias. Os titulares de debêntures com garantia têm o poder de recuperar o valor principal com uma taxa de juros mais alta.

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Debênture Conversível

Uma debênture conversível tem o poder de converter todas as participações em patrimônio após um período específico. São dívidas de longo prazo emitidas por instituições. Por outro lado, as debêntures não conversíveis apresentam muitos riscos e problemas relacionados à segurança.

Debênture Não Conversível

As debêntures não conversíveis em ações não têm direito à conversão em ações. Eles são sempre tratados como dívidas, e os juros podem ser pagos mensalmente, trimestralmente, semestralmente ou anualmente. As debêntures não conversíveis em ações possuem prazo de vencimento fixo.

Prós e Contras para saber antes de investir em Debêntures

As vantagens e desvantagens associadas ao tipo de debênture são

Por que as Debêntures são Preferenciais sobre as Ações?

As debêntures apresentam diversas vantagens sobre as ações, tais como:

Útil para operar e governar a formação de propriedade da entidade

Os acionistas tornam-se proprietários/pequenos proprietários da empresa, o que significa que o proprietário é altamente dependente dos acionistas. Por outro lado, os debenturistas não são acionistas, portanto, não podem afetar a empresa de forma alguma.

Forma eficaz e eficiente de financiamento temporário

Uma empresa tem duas formas de captar recursos: dívida ou capital próprio. Se uma empresa lançou IPOs e deu parte aos acionistas, ela pode não voltar. Enquanto as debêntures podem ser resgatadas facilmente. As debêntures podem ser pagas de volta sempre que a empresa tiver o valor para reembolsar o dinheiro. Embora a empresa emissora tenha a opção de resgatar a debênture antes do prazo de vencimento.

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perguntas frequentes

Com que base as debêntures são classificadas?

As debêntures são classificadas em diferentes bases, tais como segurança, prazo, conversibilidade, taxa de juros, taxa de cupom e resgate.

O que é mais arriscado, ações ou debêntures?

As ações são mais arriscadas quando comparadas com as debêntures.

Uma debênture é um empréstimo?

Debêntures não são exatamente empréstimos; eles são um documento de segurança que acompanha o empréstimo.

A debênture é real ou nominal?

As debêntures entram na conta pessoal porque estão associadas à responsabilidade da empresa perante os debenturistas.

O TDS é aplicável aos juros das debêntures?

Nenhum TDS será cobrado até INR 5.000.

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