Revisão da obra-prima: qual é o problema?

Já tem um portfólio diversificado cheio de investimentos imobiliários e em ações (mas quer diversificar ainda mais seu portfólio)? Nesse caso, investimentos alternativos como peças de arte podem apresentar uma oportunidade lucrativa!

Masterworks é uma plataforma única - completa com seu próprio mercado secundário - que permite que investidores credenciados e não credenciados comecem a investir no mercado de arte imediatamente.

Oferecendo retornos anuais consideráveis, requisitos mínimos de investimento relativamente baixos e uma estrutura de taxas direta, você só precisa passar por uma rápida entrevista por telefone antes de começar a investir com a Masterworks.

Esta poderia ser a plataforma certa para você? No final deste artigo, você terá uma resposta!

Masterworks é melhor para…

Investidores individuais que desejam aproveitar uma oportunidade única de investimento. Tradicionalmente, investir em arte exige que o investidor compre uma obra de arte, que pode custar centenas de milhares – senão dezenas de milhões – de dólares.

Obviamente, esta não é uma meta realista para o investidor médio. Felizmente, a Masterworks foi projetada para tornar mais fácil para o investidor comum investir em obras de arte.

Esses mesmos requisitos de alto valor costumavam ser verdadeiros para investimentos imobiliários, mas hoje em dia os investidores podem fazer investimentos fracionários. A Masterworks adota a mesma abordagem, permitindo que um investidor compre ações fracionárias de obras de arte e as adicione ao seu portfólio de investimentos.

Se você sempre quis investir em belas artes, mas pensou que nunca seria capaz de pagar por isso, a Masterworks pode ser a plataforma perfeita para você!

Prós e contras

Como qualquer outra plataforma, Masterworks tem seu quinhão de prós e contras. Listamos alguns dos que se destacaram para nós abaixo. Se você quiser uma visão mais aprofundada dos prós e contras, pode encontrar um clicando aqui.

Prós:

• Aberto a investidores não credenciados. Muitas plataformas limitam suas oportunidades de investimento premium apenas a investidores credenciados, mas esse não é o caso desta plataforma.

• Oferece um mercado secundário. Embora ser capaz de vender no mercado secundário seja comum no mercado de ações, muitos investimentos alternativos são investimentos ilíquidos. Felizmente, a Masterworks permite que você venda ações de seus investimentos em arte diretamente para outros investidores, usando o mercado secundário em seu site.

• Múltiplas ofertas de investimento. A qualquer momento, a Masterworks terá compartilhamentos de várias peças disponíveis. Você pode escolher em qual obra de arte gostaria de investir.

Contras:

• Valores mínimos de investimento pouco claros. Muitas avaliações afirmam que $ 10.000 é o mínimo. O próprio site afirma que $ 15.000 é o investimento mínimo, mas vários usuários relataram que o requisito de investimento mínimo real é de apenas $ 1.000.

• Não oferece renda passiva. Tecnicamente, você lucrará à medida que os preços da arte contemporânea aumentarem, mas não conseguirá realizar esses ganhos até que venda pessoalmente suas ações (ou a Masterworks venda a peça em questão).

• Requer uma entrevista por telefone. O objetivo da entrevista é oferecer consultoria de investimento e uma experiência personalizada para todos os Investidores da Masterworks, por isso é fundamental para todo o processo (pelo menos aos olhos da empresa). No entanto, esse requisito pode ser desanimador para potenciais investidores que desejam o processo de investimento simplificado e totalmente digital oferecido por muitas outras plataformas de investimento.

Investimento mínimo

O site oficial da Masterworks afirma que o investimento inicial necessário é de $ 15.000. Ele também diz que ações de obras de arte podem ser adicionadas ao seu portfólio de investimentos por $ 20/ação. O preço por ação confere, mas os mínimos de investimento não.

No passado, parece que os “mínimos de investimento oficiais” eram ligeiramente mais baixos, em US$ 10.000. No entanto, os usuários pré-$ 15.000 e pós-$ 10.000 afirmam que conseguiram fazer investimentos tão pequenos quanto $ 1.000.

Parece que seu requisito mínimo real de investidor é decidido durante a entrevista por telefone, quando você precisará responder a perguntas sobre seus ativos, economias e renda. As informações que você fornece parecem ter uma correlação direta com o “requisito mínimo de investimento” que você apresenta.

Honorários

As taxas de obras-primas são extremamente simples. Você pagará uma taxa de administração anual (igual a 1,5% do valor da sua conta) todos os anos. Quando a Masterworks vender uma obra de arte, você receberá 80% dos lucros; A Masterworks fica com os outros 20% para cobrir custos como armazenamento, seguro e taxas regulatórias.

Oportunidades de investimento

Aberto a investidores credenciados e não credenciados, não há dúvida de que a Masterworks oferece uma alternativa exclusiva aos ativos tradicionais. A arte blue-chip de artistas famosos é uma classe de ativos que tradicionalmente tem sido impossível para os investidores médios acessarem.

O principal benefício de plataformas de investimento como a Masterworks é que os investidores não precisam financiar todo o investimento. Em vez disso, os investidores da Masterworks compram apenas ações, o que ajuda a diversificar seu portfólio.

Os retornos médios dessa classe alternativa de ativos variam muito, então você deve considerar as obras de arte de primeira linha individualmente. No entanto, a Masterworks é transparente sobre o desempenho desses ativos alternativos, fornecendo informações importantes para obras de arte individuais, como:

• Preço de compra
• Preço de venda
• Apreciação Bruta

Limitações

Apesar dos retornos potenciais lucrativos que você pode obter dessas peças de arte, o processo em si não é isento de limitações ou riscos.

Mais importante ainda, você precisará estar nele a longo prazo. A Masterworks não venderá sua arte de primeira linha até que os preços da arte aumentem significativamente. Isso significa que seus investimentos podem durar de 3 a 10 anos.

Você também não terá um fluxo de renda consistente. Lembre-se de que as obras de arte não serão devolvidas até que as vendas do leilão sejam concluídas. Você estará totalmente dependente do desempenho de longo prazo e da valorização do capital.

Atualmente, a Masterworks só permite que os membros invistam por meio de ações fracionárias em obras de arte. Não oferece outras opções, como fundos de aposentadoria, empréstimos ou serviços bancários.

Resumo da revisão das obras-primas

No geral, a Masterworks é uma das plataformas de investimento mais exclusivas que permite que investidores de arte de praticamente qualquer situação financeira comecem a investir em obras de arte. A configuração de propriedade compartilhada - junto com os baixos requisitos de investimento inicial - torna o investimento em pinturas famosas acessível a quase qualquer pessoa!

Gostamos especialmente do fato de a Masterworks ter seu próprio mercado secundário no site, o que ajuda a reduzir as preocupações de liquidez dos investidores. No geral, achamos que vale a pena conferir o Masterworks se você estiver interessado em obras de arte de primeira linha e investimentos de longo prazo. Clique aqui para começar!