LendMe Lança Fundo de Investimento Otimizado para as Condições Atuais do Mercado

O mercado imobiliário atual é tudo menos previsível, graças às taxas de juros em constante mudança, estoques de habitação esgotados em todo o país e problemas contínuos na cadeia de suprimentos que interrompem os esforços de desenvolvimento. Embora possa parecer um movimento particularmente audacioso iniciar um fundo hipotecário em meio a tanta incerteza, a dupla dinâmica de Zak e Ahsan Karzi, irmãos e cofundadores da LendMe, Inc., não se intimidou em criar um futuro lançamento, fundo hipotecário estrategicamente direcionado especificamente projetado para prosperar no atual ambiente de mercado de taxas de juros elevadas.

Com base em seus mais de 18 anos de experiência combinados nos setores financeiro e imobiliário sobrepostos, os Karzi anunciaram o lançamento do LendMe Income Fund I, um fundo hipotecário perene que investirá ativamente em empréstimos não QM de primeira garantia nos EUA. mercado hipotecário. Com foco no financiamento imobiliário residencial, apoiando as oportunidades de compra de casa própria e trazendo capital privado para o mercado imobiliário, o Income Fund I proporcionará benefícios tanto para o mercado quanto para os investidores.

Construindo a gênese imensamente bem-sucedida de sua empresa de empréstimos de dinheiro duro LendMe, Inc., que viu a empresa progredir constantemente de US $ 2 milhões em negócios em 2014 para financiar mais de US $ 165 milhões somente em 2021, os irmãos Karzi estão procurando replicar seu histórico de entregar resultados de nível superior, ao mesmo tempo em que fornece atendimento ao cliente inigualável. Certamente não é um pedido pequeno, mas Zak e Ahsan têm confiança suprema nos principais relacionamentos da indústria que estabeleceram ao longo dos anos, juntamente com sua capacidade única de alavancar insights de mercado e tecnologia para fornecer resultados intransigentes por meio do LendMe's Income Fund I.

A seguir, uma visão dos bastidores da história por trás da ascensão meteórica do LendMe e do próximo lançamento do Income Fund I. Todos os indicadores apontam para esta ser uma oportunidade altamente promissora para investidores que buscam retornos líquidos acima da média e colaboram com dois líderes comprovados na indústria de empréstimos que estabeleceram um histórico de sucesso junto com um crescente contingente de clientes altamente satisfeitos.

Melhorar os processos é um pilar da LendMe, Inc.

Zak Karzi foi inicialmente atraído para o setor de empréstimos em 2005, quando reconheceu que facilitar o acesso imediato ao capital era um dos, senão o mais, fator significativo nas transações imobiliárias - e era um processo que ele sabia que poderia melhorar. “Depois de se mudar de Chicago para a área do sul da Califórnia em 2005, as oportunidades abundantes no espaço de hipotecas residenciais tornaram-se prontamente aparentes”, lembra Karzi. “Construí uma experiência constante e adquiri uma perspectiva inestimável em primeira mão das nuances envolvidas nas transações imobiliárias que pude alavancar anos depois, girando com sucesso para o setor de empréstimos de dinheiro vivo e lançando a LendMe, Inc. em 2014.”

Durante seu tempo trabalhando no nicho de hipotecas residenciais, Zak ganhou uma perspectiva privilegiada sobre os desafios e os pontos críticos que credores e clientes encontraram durante as fases de financiamento e transação de um negócio. Motivado para ajudar corretores e agentes, bem como mutuários, a terem uma experiência mais positiva, Zak e seu irmão Ahsan fundaram a LendMe para lidar com as ineficiências que assolam o setor. “Meu objetivo inicial ao iniciar o LendMe era criar um processo de financiamento verdadeiramente contínuo que fosse facilmente acessível para corretores de hipotecas e agentes imobiliários”, observa Zak. “Não somos um credor direto ao consumidor, pois acredito que há um valor inerente no canal de atacado – atendendo às necessidades exclusivas de corretores e agentes para estabelecer relações de trabalho mutuamente benéficas e sustentáveis.” Essa abordagem provou ser extremamente eficaz, com o LendMe originando mais de US$ 600 milhões em empréstimos e fechando 1.200 transações entre 2014 e 2022.

A subseqüente ascensão do LendMe, à medida que se tornou uma potência de empréstimos de dinheiro vivo, foi um esforço gratificante para os Karzi. “Vindo de um histórico de hipotecas de varejo, eu estava intimamente familiarizado com as dificuldades inatas associadas ao fechamento de negócios e ao recebimento de comissões”, observa Zak. “Isso levou meu irmão e parceiro de negócios Ahsan e eu a nos concentrarmos no lado atacadista do mercado e desenvolvemos um veículo no LendMe que fornece serviço de classe mundial e velocidade com os mais altos níveis de satisfação do cliente não apenas para os mutuários , mas também para corretores de hipotecas e agentes imobiliários.”

Qualidade comprovada, resultados inegáveis

O espaço de empréstimo está, sem dúvida, lotado, e os provedores de capital precisam provar rapidamente sua qualidade aos clientes para sobreviver - um objetivo que o LendMe tem sido extremamente bem-sucedido em realizar em um prazo relativamente curto, graças ao seu fluxo de trabalho superior para lidar com o aumento do volume e um modelo de negócios otimizado que oferece uma experiência invejável ao cliente. “Nossa capacidade de agilizar o processo de empréstimo e otimizar o fluxo de trabalho é o que diferencia o LendMe da concorrência”, observa Karzi. “Implementamos estrategicamente uma tecnologia que minimiza os pontos problemáticos no processo de submissão, análise e fechamento, permitindo-nos receber uma submissão de empréstimo, conduzir a devida diligência e subscrição e fornecer aprovações e documentação de empréstimo em questão de um a dois dias úteis em média - tudo enquanto mitiga fatores de risco comuns.”

Quando se trata do processo de empréstimo, o tempo vale seu peso em ouro – quanto mais eficiente for um credor no processamento e financiamento de empréstimos com responsabilidade, melhor. Os Karzi estão continuamente aperfeiçoando e atualizando sua estratégia de subscrição para equilibrar mitigação de risco e velocidade, obcecados com os mínimos detalhes para entregar o melhor produto final a seus clientes. “A filosofia de subscrição do LendMe é fundamentada em uma abordagem intuitiva e de bom senso”, diz Karzi. “Entendemos que nossos principais tomadores de empréstimos são principalmente investidores imobiliários experientes, donos de casa ou indivíduos que desejam aumentar e dimensionar seus portfólios imobiliários que procuram um processo de empréstimo eficiente e sem complicações que lhes permita fechar transações rapidamente para garantir os ativos subjacentes. . Nosso objetivo é evitar a introdução de fricção desnecessária no processo e, em vez disso, atuar como parceiros de negócios confiáveis ​​com nossos corretores, agentes e tomadores de empréstimo, analisando e mitigando o risco com base no tamanho e condição do mercado, LTV, experiência, crédito e dados históricos do cliente. Enquanto outros credores normalmente procuram motivos para negar empréstimos, a equipe LendMe se orgulha de desenvolver proativamente soluções inovadoras e viáveis ​​para financiar empréstimos e preparar nossos clientes para o sucesso a longo prazo.”

LendMe Investment Fund I: uma oportunidade de investimento como nenhuma outra

O LendMe Income Fund I tem como alvo investidores credenciados capazes de prometer um mínimo de $ 100.000, com o objetivo de entregar um dividendo preferencial de 8,5%. A partir do primeiro trimestre de 2023, o LendMe Income Fund I prevê um aumento inicial de US$ 25 milhões. Os irmãos Karzi aproveitarão seu amplo conhecimento do setor de empréstimos e sua vasta rede de parceiros estratégicos para gerenciar e otimizar com eficiência o desempenho de longo prazo do Income Fund I.

Os Karzi experimentaram em primeira mão a natureza inerentemente dinâmica do mercado e se acostumaram a adaptar constantemente seu modelo de negócios às tendências em constante mudança para se manterem relevantes. Fazer isso não é pouca coisa e requer manter uma compreensão profunda dos mercados com os quais eles se envolvem ativamente - uma tarefa que os irmãos usam a tecnologia para realizar. “Com a tecnologia atual que integramos em nossa plataforma, podemos identificar tendências históricas em cada submercado e identificar os riscos associados a cada um”, observa Zak. “Esse nível básico de conhecimento nos permite ajustar nossa alavancagem em qualquer ativo ou submercado para mitigar o risco e antecipar possíveis mudanças no mercado. A porcentagem de crédito que concedemos nos mercados é sempre projetada intencionalmente para proteger a nós e nossos clientes de quaisquer fatores de risco downstream, ao mesmo tempo em que nos dá uma posição forte nas condições atuais do mercado”.

A tecnologia revolucionou praticamente todos os setores - e o espaço de empréstimo não é exceção. Os Karzi lançaram um portal de investidores on-line para seu novo fundo que aumentará a transparência e permitirá que os investidores monitorem o desempenho em tempo real. “Utilizamos empresas terceirizadas de gerenciamento de avaliações, tecnologias de crédito, sistemas de segundo plano, sistemas de originação de empréstimos, gerenciamento de pipeline, manutenção de empréstimos e provedores de dados de mercado”, observa Zak. “Usamos uma combinação de todas essas ferramentas para determinar os fatores de risco e possíveis sinais de alerta que seriam motivos para não estender o crédito. Todo o nosso sistema e processo de submissão ao financiamento é automatizado através de um sistema interno próprio. Temos os recursos para gerenciar nosso portfólio e acompanhar ativamente o progresso e o status de nossos empréstimos ativos e em andamento. Os investidores terão a possibilidade de monitorar seu portfólio por meio do próprio portal do investidor.” O LendMe's Income Fund I está preparado para oferecer grandes resultados e, a julgar pela habilidade dos Karzis em desenvolver métodos eficazes para atingir seus objetivos, seus investidores devem estar entusiasmados com o que o futuro reserva.

Para mais informações, entre em contato com Zak Karzi

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