7 concorrentes da Lendio: explore alternativas de empréstimo online para o seu negócio

Publicados: 2022-04-30

A Lendio oferece aos requerentes de empréstimos uma maneira fácil de se candidatar a vários credores com um único aplicativo. No entanto, as empresas menos preocupadas com o tempo ainda podem se beneficiar fazendo algumas compras de comparação manualmente.

Os principais concorrentes da Lendio são BlueVine, OnDeck, Fundera, Kabbage, SmartBiz, Accion Opportunity Fund e US Business Funding.

Abaixo, veremos cada concorrente e o que eles têm a oferecer. Continue lendo para nossas comparações.

Saiba mais sobre nossas principais escolhas

Companhia	Melhor para	Próximos passos Melhor para
BlueVine consulte Mais informação	Melhor concorrente da Lendio para serviços bancários	Melhor concorrente da Lendio para serviços bancários Visite o site consulte Mais informação
No convés consulte Mais informação	Melhor concorrente da Lendio para pontuações de crédito justas	Melhor concorrente da Lendio para pontuações de crédito justas Aplique agora consulte Mais informação
Fundera por NerdWallet consulte Mais informação	Melhor concorrente da Lendio para matchmaking de empréstimos	Melhor concorrente da Lendio para matchmaking de empréstimos Aplique agora consulte Mais informação
Empréstimos de repolho consulte Mais informação	Melhor concorrente da Lendio para empresas com baixa receita	Melhor concorrente da Lendio para empresas com baixa receita Aplique agora consulte Mais informação
SmartBiz consulte Mais informação	Melhor concorrente da Lendio para empréstimos SBA	Melhor concorrente da Lendio para empréstimos SBA Aplique agora consulte Mais informação

Outras opções em destaque:

Accion: Melhor concorrente da Lendio para empresas desfavorecidas
US Business Funding: Melhor concorrente da Lendio para empresas de médio porte

Leia mais abaixo para saber por que escolhemos essas opções.

Índice

Os 7 principais concorrentes da Lendio em resumo
Perguntas frequentes: Principais concorrentes da Lendio
Os 7 principais concorrentes da Lendio: qual é o certo para sua pequena empresa?
Em resumo: os 7 principais concorrentes da Lendio em resumo

Os 7 principais concorrentes da Lendio em resumo

BlueVine: Melhor para serviços bancários.
OnDeck: Melhor para pontuações de crédito justas.
Fundera da Nerdwallet: Melhor para matchmaking de empréstimos.
Kabbage: Melhor para empresas com baixa receita.
SmartBiz: Melhor para empréstimos SBA.
Accion Opportunity Fund: Melhor para empresas desfavorecidas.
US Business Funding: Melhor para empresas de médio porte.

1. BlueVine: Melhor para serviços bancários

BlueVine

Visite o site

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Prós

Qualificações de baixa pontuação de crédito
Qualificações de baixa receita
Os fundos são desembolsados rapidamente

Contras

O financiamento não está disponível em alguns estados
As taxas podem ser caras
O atendimento ao cliente é inconsistente

A BlueVine é um credor fintech bem estabelecido que passou por várias iterações. Atualmente, a BlueVine oferece linhas de crédito e serviços bancários para empresas. Embora os produtos de empréstimo da BlueVine sejam limitados, suas linhas de crédito podem ser uma salvação para as empresas que têm uma combinação de crédito justo (600) e receita mensal relativamente baixa (US$ 10.000).

Como o BlueVine é diferente do Lendio:

	Lêndio	BlueVine
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Linhas de crédito; Banca de negócios
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	$ 5.000 - $ 250.000
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	24 horas

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2. OnDeck: Melhor para pontuações de crédito justas

No convés

Aplique agora

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Prós

Qualificações de baixa pontuação de crédito
Vários tipos de financiamento disponíveis
Os fundos são desembolsados rapidamente
Custos mais baixos para clientes recorrentes

Contras

O financiamento não está disponível em alguns estados
As taxas podem ser caras
Não disponível para determinados setores

OnDeck é um dos nomes mais antigos em empréstimos alternativos. Embora não seja a opção mais barata, os mutuários empresariais podem se beneficiar da política de clientes recorrentes do OnDeck, que oferece taxas mais baixas para os candidatos que retornam.

A OnDeck oferece empréstimos sem penalidade de pré-pagamento, apenas esteja ciente de que você deve solicitar a opção, o que pode aumentar a taxa de juros do seu empréstimo.

Como o OnDeck é diferente do Lendio:

	Lêndio	No convés
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Linhas de crédito; Empréstimos de curto prazo
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	$ 5.000 - $ 250.000
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	24 horas

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3. Fundera por NerdWallet: melhor para matchmaking de empréstimos

Fundera por NerdWallet

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Prós

Vários tipos de financiamento disponíveis
Publicidade transparente
Bom atendimento ao cliente

Contras

Cobra algumas taxas adicionais

Se você está procurando um serviço que funcione de maneira muito semelhante ao Lendio, mas não seja o Lendio, o Fundera é uma escolha bastante óbvia.

O Fundera é um serviço de matchmaking de empréstimos, o que significa que você se inscreverá em vários credores na rede do Fundera com um único aplicativo. Isso vem com vantagens convenientes, como um rastreador de elegibilidade, que pode informá-lo quando você se qualifica para novos produtos. Comparada à Lendio, a rede da Fundera é menor, mas cuidadosamente selecionada.

Como o Fundera é diferente do Lendio:

	Lêndio	Fundera por Nerdwallet
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Faturamento de Financiamento; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	US$ 2.500 – US$ 5 milhões
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	24 horas (mais para empréstimos SBA)

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4. Kabbage: melhor para empresas com baixa receita

Empréstimos de repolho

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Prós

Baixos requisitos de receita mensal
Sem taxas adicionais
Sem multa por pagamento antecipado

Contras

As taxas podem ser caras

Kabbage preenche um nicho semelhante ao BlueVine, com foco em linhas de crédito e serviços bancários. Os limites de crédito do Kabbage são relativamente baixos, mas devem ser acessíveis até mesmo para pequenas empresas com baixa receita mensal. A desvantagem é que os requisitos de pontuação de crédito do Kabbage são um pouco mais altos (640), mas ainda mais baixos do que você geralmente vê nos credores tradicionais.

Como o Kabbage é diferente do Lendio:

	Lêndio	repolho
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Linhas de crédito; Banca de negócios
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	$ 2.000 - $ 250.000
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	24 horas

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5. SmartBiz: Melhor para empréstimos SBA

SmartBiz

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Prós

Excelente reputação
Taxas baixo interesse
Bom suporte ao cliente

Contras

Processo de inscrição demorado
Algumas taxas adicionais

Se você está procurando especificamente por empréstimos SBA, pode se beneficiar de trabalhar com uma empresa tão especializada quanto a SmartBiz. O SmartBiz e seus parceiros bancários estão totalmente focados em ajudar as empresas a navegar pelo complicado, mas popular, programa de empréstimo empresarial SBA 7(a). Como o SmartBiz lida apenas com empréstimos SBA, você saberá que tipos de taxas e termos você pode esperar antecipadamente. Basta lembrar que, mesmo com o excelente atendimento ao cliente da SmartBiz, o processo de solicitação de empréstimo da SBA leva algum tempo.

Como o SmartBiz é diferente do Lendio:

	Lêndio	SmartBiz
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Empréstimos SBA
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	US$ 30.000 – US$ 5 milhões
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	Até 3 meses

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6. Fundo de oportunidade de ação: melhor para empresas desfavorecidas

Ação

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Prós

Requisitos de baixa pontuação de crédito
Reembolsos mensais
Sem multa de pré-pagamento
Bom atendimento ao cliente

Contras

As taxas podem ser caras
Valores de empréstimos baixos
Não disponível em todos os estados

Embora os serviços de matchmaking como o Lendio possam ser uma ótima maneira de empresas com crédito ruim ou histórico limitado encontrarem um credor, às vezes elas podem se beneficiar de um serviço mais especializado. A Accion faz parceria com o Lending Club para oferecer empréstimos a prazo para empresas que tendem a ser mal atendidas pelo setor de empréstimos tradicional, incluindo empresas pertencentes a mulheres, minorias e veteranos.

Esteja ciente de que o Accion ainda é um serviço centrado na Califórnia, portanto, pode não estar totalmente disponível em seu estado.

Como o Accion Opportunity Fund é diferente do Lendio:

	Lêndio	Fundo de Oportunidade de Ação
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Empréstimos a prazo
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	$ 5.000 - $ 100.000
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	Variável

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7. Financiamento de negócios nos EUA: melhor para empresas de médio porte

Financiamento de negócios dos EUA

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Prós

Vários tipos de financiamento disponíveis
Altos valores de empréstimos
As qualificações do mutuário são mais baixas do que os bancos
Bom atendimento ao cliente

Contras

As taxas podem ser caras
Algumas taxas adicionais

As empresas em crescimento podem precisar de mais capital do que algumas das outras opções desta lista podem fornecer. Essas empresas podem querer dar uma olhada no US Business Funding, que pode fornecer até US$ 10 milhões em financiamento de equipamentos ou capital de giro. Se você estiver procurando por um credor fintech que forneça termos um pouco semelhantes a um banco tradicional, embora com taxas mais altas, o US Business Funding provavelmente pode atender a muitas de suas necessidades.

Como o financiamento empresarial dos EUA é diferente do Lendio:

	Lêndio	Financiamento de negócios dos EUA
Tipo de financiamento	Linhas de crédito; Empréstimos SBA; Empréstimos de Curto Prazo; Empréstimos a Prazo; Adiantamentos em Dinheiro para Comerciantes; Financiamento de equipamentos	Empréstimos a prazo, Financiamento de equipamentos; Empréstimos SBA
Valor do Empréstimo	US$ 1.000 – US$ 5 milhões (varia de acordo com o produto e o credor)	Até US$ 10 milhões
Aprovação	72 horas (mais para empréstimos SBA)	24 horas (mais para empréstimos SBA)

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Perguntas frequentes: Principais concorrentes da Lendio

A Lendio é uma empresa legítima?

Lendio é um corretor de empréstimos legítimo que trabalha com muitos dos principais nomes em empréstimos alternativos.

A Lendio é um credor SBA aprovado?

Embora a Lendio não origine diretamente nenhum empréstimo, incluindo empréstimos da SBA, ela combina candidatos a credores aprovados da SBA em sua rede.

Que tipo de empresa é a Lendio?

Lendio é um serviço de agregação de empréstimos. Ele combina candidatos a credores dentro de sua rede.

Quem são os concorrentes do Kabbage?

A Kabbage é uma fintech que oferece linhas de crédito e serviços bancários comerciais, por isso tem um grande número de concorrentes, incluindo BlueVine, OnDeck e Lendio.

Os 7 principais concorrentes da Lendio: qual é o certo para sua pequena empresa?

A questão de usar ou não o Lendio se resume a se você deseja aplicar diretamente a um credor em vez de usar seus recursos de matchmaking. Embora este possa ser um processo mais demorado, ele permite um controle mais direto sobre o processo. Embora o Lendio não cobre taxas adicionais dos candidatos, ele cobra dos credores uma taxa que pode ou não ser repassada a você, para que você possa economizar um pouco de dinheiro evitando o intermediário.

Procurando mais recursos de empréstimo para empresas? Confira nossa lista dos melhores empréstimos para empresas e nossa lista dos melhores empréstimos para start-ups.

Em resumo: os 7 principais concorrentes da Lendio em resumo

BlueVine: Melhor concorrente da Lendio para serviços bancários
OnDeck: Melhor concorrente da Lendio para pontuações de crédito justas
Fundera by NerdWallet: Melhor concorrente da Lendio para matchmaking de empréstimos
Kabbage Loans: Melhor concorrente da Lendio para empresas com baixa receita
SmartBiz: Melhor concorrente da Lendio para empréstimos SBA
Accion: Melhor concorrente da Lendio para empresas desfavorecidas
US Business Funding: Melhor concorrente da Lendio para empresas de médio porte